Les investisseurs naviguent dans une période économique délicate, tiraillée entre l’inflation, les hausses de taux et les signaux de récession. Marc Fiorentino rappelle souvent son anticipation pour les prochains mois : le grand ralentissement de l’économie. Dans ce contexte, il n’est pas simple de séparer le bon grain de l’ivraie dans les marchés actions. Beaucoup d’entre vous cherchent à se réfugier dans les actions à dividendes élevés. Et on vous comprend ! Cet article vous présente trois solutions simples et qui ont fait leur preuve ces dernières années.
POURQUOI INVESTIR ?
Avec les taux élevés, la majorité des obligations deviennent légèrement plus attrayantes mais leurs rendements ne compensent pas toujours l'inflation. Dans ce cadre, les actions restent une option intéressante avec leur potentiel de croissance et les dividendes, particulièrement cruciaux en période de turbulence boursière.
Rappel de base, les dividendes sont une part des profits d'une entreprise versée aux actionnaires. C'est une récompense financière basée sur le nombre d'actions possédées. Ils sont distribués régulièrement par certaines sociétés grâce à leurs bénéfices, offrant aux actionnaires un revenu périodique ou la possibilité de les réinvestir pour accroître leurs investissements.
Pour ceux qui voient les actions individuelles comme risquées, les fonds (ou “OPCVM”) spécialisés en actions à dividendes peuvent être une alternative très intéressante. Ces fonds permettent d'investir dans des entreprises offrant des dividendes élevés, potentiellement distribués annuellement et offrant un revenu supplémentaire.
Les fonds d’investissement axés sur les dividendes sont devenus très populaires au sein des investisseurs particuliers cherchant à combiner croissance, revenus réguliers et prise de risque relativement limitée. Le tout, en quelques clics simplement. Cette stratégie d'investissement repose sur la sélection d'entreprises générant des dividendes stables et croissants, offrant ainsi un équilibre entre rendement et potentiel de croissance du capital.
Les fonds de dividendes sont souvent composés d'entreprises solidement établies, leaders dans leurs secteurs respectifs et qui ont historiquement versé des dividendes élevés. Du fait de leur solidité, ces entreprises ont tendance à afficher une performance plus stable dans des conditions de marché variables.
3 avantages des fonds dédiés aux dividendes :
1. Résilience en période de volatilité : Les entreprises qui distribuent des dividendes ont tendance à démontrer une résilience accrue lors de périodes économiques difficiles, ce qui peut atténuer la volatilité globale d’un portefeuille diversifié.
2. Investissement sur le long terme : Les sociétés offrant de généreux dividendes sont généralement des valeurs solides et qui offrent sur le long terme sérénité et stabilité à l’investisseur particulier. Il y trouvera une performance plus stable et moins risquée sur plusieurs années.
3. Réinvestissement des dividendes : Certains fonds capitalisent les dividendes, autrement dit ils les réinvestissent, accroissant ainsi leur exposition aux actions des entreprises en portefeuille et profitant de l'effet composé pour potentiellement augmenter leurs rendements à long terme. À l’inverse, d’autres fonds distribuent directement les dividendes aux investisseurs, sans les capitaliser.
Les OPCVM sont des véhicules d'investissement courants pour accéder à des portefeuilles diversifiés de titres de sociétés versant des dividendes. Ils sont gérés activement par des professionnels qui sélectionnent les actions individuelles selon une stratégie définie.
En somme, investir dans des fonds de dividendes peut constituer une stratégie attractive pour les investisseurs particuliers cherchant à investir dans des sociétés offrant une certaine stabilité sur le long terme. Quelles solutions privilégier ? Dans la suite de cet article, nous vous présentons trois fonds d’investissement uniquement dédiés à des sociétés versant des dividendes élevés.
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QUELS FONDS PRIVILÉGIER ?
1. Les dividendes occidentaux
Le fonds Fidelity Funds - Global Dividend Fund (LU1038895451) est dédié aux actions à dividendes élevés, au niveau mondial, mais principalement en Occident. Dans le détail, les États-Unis, le Royaume-Uni et la France sont les trois pays les plus représentés dans le portefeuille du fonds.
Ce dernier est bien diversifié d’un point de vue sectoriel, avec cinq compartiments centraux : les services financiers, les industries, la santé, les biens de consommation et les technologies de l’information. Dans les principales lignes en portefeuille, on trouve notamment Sanofi, Roche, Novartis, Legrand et Unilever.
La performance du fonds ressort à 5,62%* depuis le 1er janvier. Sur trois ans, elle s’élève à 16,80%*, et à 36,61%* sur cinq ans. Depuis son lancement en mars 2014, le fonds a généré une performance de 97,40%*. Tous ces résultats sont arrêtés à la clôture du mercredi 15 novembre.
Le couple rendement / risque du fonds est particulièrement attractif. MorningStar estime que le risque du support est inférieur à la moyenne sur tous les horizons d’investissement, par rapport à sa catégorie d’investissement. Sa volatilité sur les douze derniers mois ressort à 9,37% et à 10,76% sur trois ans.
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2. Les dividendes des pays émergents
Le fonds Allianz GEM Equity High Dividend (LU0293313671) est une alternative intéressante, dédiée aux pays émergents. La Chine, Taïwan, la Corée du Sud, l’Inde et le Brésil sont les cinq pays les plus ciblés par le fonds.
Il est également bien diversifié, sectoriellement parlant, avec les technologies de l’information, les services financiers, les biens de consommation, les services de communication et l’énergie comme secteurs les mieux représentés.
Côté performances, le fonds a généré un rendement de 5,5%* depuis le 1er janvier, +8,87%* sur trois ans et +28,31%*. Sur dix ans, sa performance ressort à 61,96%*. Les performances sont arrêtées à la clôture du mercredi 15 novembre.
Quant au risque, MorningStar estime qu’il est inférieur à la moyenne, voire moyen, sur tous les horizons d’investissement, par rapport à la catégorie d’investissement du support. Sa volatilité est de 11,73%* sur un an et de 13,70%* sur trois ans.
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3. Les dividendes “verts”
Troisième et dernier fonds : une solution labellisée “investissement socialement responsable”. Le fonds Fidelity Funds - Sustainable Global Dividend (LU0261951957) cible principalement les États-Unis, le Royaume-Uni, la Suisse, l’Allemagne et l’Espagne. Et surtout leurs secteurs financiers, de la santé, des technologies de l’information, des industries et des biens de consommation.
Depuis le 1er janvier, sa performance s’élève à 7,35%*, contre +18,94%* sur trois ans et +12,49%* sur cinq ans. Sur dix ans, elle ressort à +31,20%*. Là aussi, les performances sont arrêtées au 15 novembre.
MorningStar estime que le risque du fonds est inférieur à la moyenne par rapport à sa catégorie d’investissement. Sa volatilité est de 10,54% sur un an et de 12,47% sur trois ans.
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* Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps. L'investissement en actions, obligations ou OPCVM présente un risque de perte en capital important, et doit s’envisager dans une optique long terme, en représentant une petite partie d’un patrimoine global. Contrairement au fonds en euros, la valeur de ces supports, qui reflète la valeur d’actifs sous-jacents, n’est pas garantie mais est sujette à des fluctuations à la hausse ou à la baisse, dépendant en particulier de l’évolution des marchés financiers.
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