C’est la saison des dividendes ! Cassons une idée reçue, tous les investisseurs particuliers peuvent les percevoir. Dans cet article, nous vous présentons deux solutions accessibles dès 50€ et qui ont généré plus de 120%* de rendement depuis leurs lancements. Nous vous montrons aussi comment accéder gratuitement à notre guide dédié à ces actions incontournables.
1 720 MILLIARDS DE DOLLARS
2024 promet d’être un grand cru ! Les dividendes mondiaux ont atteint un nouveau record au premier trimestre. Au total, près de 340 milliards de dollars ont été versés dans le monde durant les trois premiers mois de l’année, selon le gestionnaire d’actifs Janus Henderson. En hausse de 2,4% sur un an, ils ne cessent de battre record sur record.
Si l'on exclut les dividendes spéciaux non récurrents, la croissance est encore plus forte : +6,8%. Janus Henderson anticipe que les dividendes atteindront un nouveau record à 1 720 milliards de dollars sur l’année au niveau mondial, soit une hausse de 5% par rapport à 2023. Les secteurs de la santé, des banques et des matières premières jouent un rôle important dans cette croissance, grâce à la reprise économique et à l'amélioration des bénéfices des entreprises.
La hausse des dividendes a été tirée par les États-Unis, où les versements ont bondi de 7% pour atteindre un record trimestriel de 164,3 milliards de dollars. Cette performance s'explique notamment par le retour au versement de dividendes par Walt Disney après la pandémie, ainsi que par les premiers dividendes de Meta et T-Mobile.
Les marchés émergents ont également enregistré une croissance solide, tandis que l'Europe continentale est à la traîne, avec un recul de 20,3% des dividendes hors Royaume-Uni, à 49,4 milliards d'euros. En France, la performance a été mitigée, avec une légère baisse de 0,9% des dividendes versés, malgré une augmentation du dividende par action de Total.
Mais attention, le cas européen est trompeur car les entreprises du Vieux Continent récompensent principalement leurs actionnaires en ce moment, au deuxième trimestre. On considère que la saison s’étale de fin avril à mi-juin. On le sait trop peu mais la France est le pays européen le plus généreux en matière de dividendes.
Bon à savoir…
Pour investir sur ces actions incontournables, il y a principalement deux solutions. L’investissement en direct, ou via un fonds. Dans le premier cas, les aristocrates des dividendes sont généralement une cible de choix.
Les aristocrates du dividende sont de grandes entreprises qui ont augmenté leurs dividendes de manière continue pendant au moins 25 années consécutives. Ces sociétés sont considérées comme des investissements stables et fiables par les investisseurs à la recherche d'un revenu régulier provenant de leurs actions. Quelques exemples français : Vinci, Air Liquide, LVMH, Danone, Pernod Ricard, Total, Sanofi, Michelin, L'Oréal…
Autre élément incontournable : la puissance des intérêts composés. Plutôt que de percevoir vos dividendes, vous pouvez les réinvestir et profiter de l’effet boule de neige. Année après année, les dividendes réinvestis génèrent eux-mêmes des dividendes, qui s'ajoutent à ceux versés initialement et augmentent le nombre d'actions détenues.
Prenons l'exemple d'une action qui verse un dividende annuel de 1€ et dont le prix est de 10€. Vous investissez 100€ et vous réinvestissez la totalité des dividendes chaque année pendant 10 ans, soit 100€ de dividendes. Conséquence, le nombre d'actions détenues aura augmenté grâce aux dividendes réinvestis. Vous posséderez environ 11,6 actions au lieu des 10 initiales.
Grâce aux intérêts composés, le montant total des dividendes perçus chaque année augmentera également. Au bout de 10 ans, vous recevrez environ 1,16€ de dividendes par an, soit une augmentation de 16% par rapport au dividende initial de 1€.
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DEUX SOLUTIONS EXCEPTIONNELLES
Cassons un stéréotype assez récurrent. Percevoir des dividendes n’est pas réservé à quelques investisseurs fortunés ou particulièrement initiés. Les deux fonds que nous présentons dans la suite de cet article sont accessibles dès 50€ d’investissement dans l’assurance-vie Meilleurtaux Liberté Vie.
Véritable couteau suisse de l’investissement, Meilleurtaux Liberté Vie est une enveloppe boursière incontournable qui permet d’optimiser la fiscalité et de diversifier sur des centaines de supports son épargne.
1. Les dividendes européens
Le fonds ODDO BHF European High Dividend (FR0000989758) est comme son l’indique dédié aux entreprises européennes qui versent d’importants dividendes. Ses cibles sont particulièrement bien diversifiées, d’un point de vue sectoriel comme géographique :
Cliquez ici pour voir l’image en grand. Source : Oddo BHF
Voici les cinq premières lignes en portefeuille :
• Unilever, biens de consommation, Royaume-Uni : 4,6% de l’allocation du fonds
• Total, pétrole & gaz, France : 4,5%
• Anglo American, matériaux de base, Royaume-Uni : 3,9%
• Axa, assurances, France : 3,8%
• Sanofi, santé, France : 3,4%
Depuis le 1er janvier, le fonds a généré une performance de 9,85%* (+16,64%* en 2023). En cumulé, la performance ressort à 30,76%* sur trois ans, 38,66%* sur cinq ans et 52,01%* sur dix ans. +129,15%* depuis son lancement en novembre 2002. Ces performances sont arrêtées à la clôture du lundi 27 mai.
Le couple rendement / risque du fonds est particulièrement attractif. Le média financier indépendant MorningStar estime que le risque du support est inférieur à la moyenne sur tous les horizons d’investissement, par rapport à sa catégorie d’investissement. Sa volatilité sur les douze derniers mois ressort à 10,18% et à 12,81% sur trois ans.
>> Je demande une documentation gratuite sur ce fonds dédié aux dividendes européens
2. Les dividendes mondiaux
Le fonds Fidelity Funds - Global Dividend Fund (LU1038895451) est dédié aux actions à dividendes élevés, au niveau mondial, mais principalement en Occident. Dans le détail, les États-Unis, le Royaume-Uni et la France sont les trois pays les plus représentés dans le portefeuille du fonds :
Cliquez ici pour voir l’image en grand. Source : Fidelity International
Voici les cinq premières lignes en portefeuille :
• Unilever, biens de consommation, Royaume-Uni : 4,3% de l’allocation du fonds
• Relx, édition et événementiel, Royaume-Uni : 3,9%
• Deutsche Börse, services financiers, Allemagne : 3,8%
• Omnicom, communication et publicité, États-Unis : 3,4%
• Legrand, produits électroniques, France : 3,3%
La performance du fonds ressort à 8,87%* depuis le 1er janvier (+10,43%* en 2023). Sur trois ans, elle s’élève en cumulé à 22,52%* et à 43,21%* sur cinq ans. Depuis son lancement en mars 2014, le fonds a généré une performance de 124,7%*. Ces performances sont également arrêtées à la clôture du lundi 27 mai.
Là aussi, le couple rendement / risque du fonds est excellent. MorningStar estime en effet que le risque du support est faible sur tous les horizons d’investissement, par rapport à sa catégorie d’investissement. Sa volatilité sur les douze derniers mois ressort à 8,29% et à 9,56% sur trois ans.
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Communication non contractuelle à caractère publicitaire.
* Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps. L'investissement en actions, obligations ou OPCVM présente un risque de perte en capital important, et doit s’envisager dans une optique long terme, en représentant une petite partie d’un patrimoine global. Contrairement au fonds en euros, la valeur de ces supports, qui reflète la valeur d’actifs sous-jacents, n’est pas garantie mais est sujette à des fluctuations à la hausse ou à la baisse, dépendant en particulier de l’évolution des marchés financiers.
** meilleurtaux Liberté Vie est un contrat individuel d’assurance vie de type multisupports distribué par meilleurtaux Placement et assuré par Spirica (filiale à 100 % du Crédit Agricole Assurances), SA au capital social de 231 044 641,08 euros, entreprise régie par le code des assurances, RCS Paris n° 487 739 963, 16-18, boulevard de Vaugirard 75015 PARIS. Les garanties de ce contrat peuvent être exprimées en Unités de Compte, en parts de provisions de diversification et en euros. Pour la part investie en Unités de Compte et en parts de provisions de diversification, les montants investis ne sont pas garantis et sont sujets à des fluctuations à la hausse ou à la baisse dépendant en particulier de l’évolution des marchés financiers.
Les caractéristiques principales du contrat meilleurtaux Liberté Vie et de ses différentes options d’investissement sont exposées dans le Document d’Informations Clé et les Documents d’Informations Spécifiques disponibles sur placement.meilleurtaux.com ou sur le site de l’Assureur https://www.spirica.fr.
