Tous les détails sur le dernier né de la gamme Adequity Référence Rendement. Les frais et la fiscalité sont optimisés en logeant les produits structurés dans l’enveloppe fiscale assurance vie. Pédagogie et conseil pour vous accompagner dans les meilleurs choix d’investissement.
 |
 |
Avec Adequity Référence Rendement 9, Un objectif de coupon fixe plafonné à 7%* chaque année tant que l’Indice Euro Stoxx 50® n’a pas perdu plus de 20% par rapport à son niveau initial.
Un mécanisme de remboursement anticipé activable automatiquement de l’année 1 à 7, si la performance de l’Indice Euro Stoxx 50® depuis le lancement est positive ou nulle.
Une perte en capital si l’Indice Euro Stoxx 50® a enregistré, à l’échéance, une baisse de plus de 40% par rapport à son niveau initial.
Durée d'investissement : 8 ans maximum.
|
|
Avec Adequity Référence Rendement 9, Un objectif de coupon fixe plafonné à 7%* chaque année tant que l’Indice Euro Stoxx 50® n’a pas perdu plus de 20% par rapport à son niveau initial.
Un mécanisme de remboursement anticipé activable automatiquement de l’année 1 à 7, si la performance de l’Indice Euro Stoxx 50® depuis le lancement est positive ou nulle.
Une perte en capital si l’Indice Euro Stoxx 50® a enregistré, à l’échéance, une baisse de plus de 40% par rapport à son niveau initial.
Durée d'investissement : 8 ans maximum.
(1) Dates de constatations annuelles : 28/11/2014 ; 30/11/2015 ; 28/11/2016 ; 28/11/2017 ; 28/11/2018 ; 28/11/2019 ; 30/11/2020 ; 29/11/2021. Dates de paiement des coupons : 09/12/2014 ; 09/12/2015 ; 07/12/2016 ; 07/12/2017 ; 07/12/2018 ; 09/12/2019 ; 09/12/2020.
(2) Hors prélèvements fiscaux et sociaux et frais de gestion applicables au contrat d'assurance vie Frontière Efficiente (0.75 % par an), hors faillite ou défaut de paiement de Société Générale, pour un investissement pendant la période de commercialisation. Une sortie anticipée du support (par suite de rachat, d'arbitrage ou de décès prématuré de l'assuré) se fera à un cours dépendant de l'évolution des paramètres de marché au moment de la sortie (niveau de l'Indice Euro Stoxx 50®, des taux d'intérêt, de la volatilité, des spreads de crédit) et pourra donc entrainer un risque sur le capital, non mesurable à priori.
(1) Dates de constatations annuelles : 28/11/2014 ; 30/11/2015 ; 28/11/2016 ; 28/11/2017 ; 28/11/2018 ; 28/11/2019 ; 30/11/2020 ; 29/11/2021. Dates de remboursement anticipé : 09/12/2014 ; 09/12/2015 ; 07/12/2016 ; 07/12/2017 ; 07/12/2018 ; 09/12/2019 ; 09/12/2020.
(2) Hors prélèvements fiscaux et sociaux et frais de gestion applicables au contrat d'assurance vie Frontière Efficiente (0.75 % par an), hors faillite ou défaut de paiement de Société Générale, pour un investissement pendant la période de commercialisation. Une sortie anticipée du support (par suite de rachat, d'arbitrage ou de décès prématuré de l'assuré) se fera à un cours dépendant de l'évolution des paramètres de marché au moment de la sortie (niveau de l'Indice Euro Stoxx 50®, des taux d'intérêt, de la volatilité, des spreads de crédit) et pourra donc entrainer un risque sur le capital, non mesurable à priori.
(1) Hors prélèvements fiscaux et sociaux et frais de gestion applicables au contrat d'assurance vie Frontière Efficiente (0.75 % par an), hors faillite ou défaut de paiement de Société Générale, pour un investissement pendant la période de commercialisation. Une sortie anticipée du support (par suite de rachat, d'arbitrage ou de décès prématuré de l'assuré) se fera à un cours dépendant de l'évolution des paramètres de marché au moment de la sortie (niveau de l'Indice Euro Stoxx 50®, des taux d'intérêt, de la volatilité, des spreads de crédit) et pourra donc entrainer un risque sur le capital, non mesurable à priori.
(2) La valeur finale de l’Indice Euro Stoxx® à l’échéance est déterminée en pourcentage de sa valeur initiale.
L’Indice Euro Stoxx 50®, dividendes non réinvestis, est composé des 50 principales sociétés de la Zone Euro, sélectionnées sur la base de leur capitalisation boursière ainsi que du nombre de titres disponibles sur le marché. Il respecte une pondération géographique et sectorielle qui reflète de manière fidèle la structure économique de la Zone Euro et s’est imposé comme la référence des marchés actions européens.
Source : Bloomberg, au 18/06/2013.
LA VALEUR DE VOTRE INVESTISSEMENT PEUT VARIER. LES DONNEES RELATIVES AUX PERFORMANCES PASSEES ONT TRAIT OU SE REFERENT A DES PERIODES PASSEES ET NE SONT PAS UN INDICATEUR FIABLE DES RESULTATS FUTURS. CECI EST VALABLE EGALEMENT POUR CE QUI EST DES DONNEES HISTORIQUES DE MARCHE. L’exactitude, l’exhaustivité ou la pertinence de l’information provenant de sources externes n’est pas garantie, bien qu’elle ait été obtenue auprès de sources raisonnablement jugées fiables. Sous réserve des lois applicables, ni Société Générale ni l’émetteur n’assument aucune responsabilité à cet égard. Les éléments du présent document relatifs aux données de marchés sont fournis sur la base de données constatées à un moment précis et qui sont susceptibles de varier.
Hors prélèvements fiscaux et sociaux et frais de gestion applicables au contrat d'assurance vie Frontière Efficiente (0.75 % par an), hors faillite ou défaut de paiement de l'émetteur et / ou du garant, pour un investissement pendant la période de commercialisation. Une sortie anticipée du support (par suite de rachat, d'arbitrage ou de décès prématuré de l'assuré) se fera à un cours dépendant de l'évolution des paramètres de marché au moment de la sortie (niveau de l'Indice Euro Stoxx 50®, des taux d'intérêt, de la volatilité, des spreads de crédit) et pourra donc entrainer un risque sur le capital, non mesurable à priori.
Hors prélèvements fiscaux et sociaux et frais de gestion applicables au contrat d'assurance vie Frontière Efficiente (0.75 % par an), hors faillite ou défaut de paiement de l'émetteur et / ou du garant, pour un investissement pendant la période de commercialisation. Une sortie anticipée du support (par suite de rachat, d'arbitrage ou de décès prématuré de l'assuré) se fera à un cours dépendant de l'évolution des paramètres de marché au moment de la sortie (niveau de l'Indice Euro Stoxx 50®, des taux d'intérêt, de la volatilité, des spreads de crédit) et pourra donc entrainer un risque sur le capital, non mesurable à priori.
Après le succès des supports Adequity Référence Rendement 5, 6, 7 et 8, Adequity poursuit le développement de sa gamme "Adequity Référence Rendement" en proposant Adequity Référence Rendement 9.
Avec un mécanisme simple de détachement de coupons et une protection du capital même en cas de marchés baissiers, elle permet aux investisseurs de rechercher du rendement sans s'exposer directement aux fluctuations du marché. En ce sens, on peut parler d'un positionnement hybride entre les actions et les obligations.
Après analyse de ce qui est proposé actuellement dans l'univers des produits structurés, les caractéristiques d'Adequity Référence Rendement 9 restent clairement attractives.
En raison des conditions de marché au moment de la fabrication, Adequity n'a certes pas pu reproduire le clone d'Adequity Référence Rendement 8 mais a su conserver la quasi-totalité des caractéristiques : objectif de coupon de 7 %, niveau de protection en capital à - 40%, distribution du coupon quand l’indice est négatif, rappel anticipé chaque année en cas d'indice positif ou nul.
La seule différence concerne la barrière activante de distribution de coupon (jusqu’à - 20% chaque année pour Adequity Référence Rendement 9 contre - 30% pour la version précédente Adequity Référence Rendement 8).
Dans l'ensemble, les ingrédients sont réunis pour satisfaire les amateurs de produits structurés (objectif de coupon élevé versé chaque année, relative bonne maitrise du risque, possibilité de dénouement anticipé).
En l'absence de dénouement anticipé, j'apprécie toujours autant la possibilité de toucher chaque année un coupon élevé (7 %). Il suffit en effet que l'indice Euro Stoxx 50 ne baisse pas de plus de 20 % pour que le coupon soit versé. Il conviendra néanmoins de surveiller le niveau de l'indice EuroStoxx 50 courant novembre 2013 afin d'appréhender au mieux les chances de succès.
Le support constitue donc selon moi un complément pertinent aux supports en euros, avec comme objectif de dynamiser votre épargne de long terme, tout en conservant une bonne maitrise du risque sur le capital engagé. La barrière de - 40 % à l'échéance restant particulièrement confortable.
Bruno Peyraverney
Directeur de l'Epargne
Hors prélèvements fiscaux et sociaux et frais de gestion applicables au contrat d'assurance vie Frontière Efficiente (0.75 % par an), hors faillite ou défaut de paiement de l'émetteur et / ou du garant, pour un investissement pendant la période de commercialisation. Une sortie anticipée du support (par suite de rachat, d'arbitrage ou de décès prématuré de l'assuré) se fera à un cours dépendant de l'évolution des paramètres de marché au moment de la sortie (niveau de l'Indice Euro Stoxx 50®, des taux d'intérêt, de la volatilité, des spreads de crédit) et pourra donc entrainer un risque sur le capital, non mesurable à priori.
ADEQUITY RÉFÉRENCE RENDEMENT 9 est un support représentatif d’une unité de compte référencée sur le contrat Frontière Efficiente (1), DISPONIBLE JUSQU'AU 22/11/2013 SOUS RÉSERVE DE CLOTURE ANTICIPÉE (2).
Il n'y a aucun frais d'entrée ni frais de sortie. Les frais de gestion du contrat sont de 0.75 % par an.
Le minimum d'investissement sur le support est de 100 €, dans le respect des conditions de souscription (1000 € minimum), d'arbitrage (300 euros minimum) et de versement complémentaire (300 € minimum).
(1) Frontière Efficiente est un contrat d'assurance vie assuré par APICIL Assurances, Société Anonyme d'assurance sur la vie régie par le code des assurances, au capital de 91 208 000 euros. SIREN 440 839 942 - RCS Lyon - 38 rue François Peissel 69300 Caluire et Cuire. Voir les conditions générales, voir les unités de compte éligibles.
(2) La commercialisation du support peut cesser à tout moment sans préavis avant la date du 22 novembre 2013.
Accompagnement Personnalisé :
Nous restons bien évidemment à votre entière disposition afin de répondre à vos éventuelles questions, vous apporter une explication détaillée, valider la pertinence de cette solution au regard de vos objectifs et bien-sûr étudier d'autres alternatives en adéquation avec votre sensibilité : Nous contacter par courriel - Effectuer une demande de rappel.
Avertissement Produit structuré :
Cette proposition s’adresse à des investisseurs disposant des connaissances et de l’expérience nécessaires pour évaluer les avantages et les risques inhérents au support proposé. Il est recommandé à tout souscripteur intéressé, d’apprécier, au regard des risques encourus et sur la base de son propre jugement ou des recommandations des conseillers qu’il aura estimé utile de consulter, l’adéquation du support à ses besoins et à sa situation patrimoniale et fiscale.
* Objectifs de gain - Frais :
Les objectifs présentés s'entendent hors prélèvements fiscaux et sociaux et frais de gestion applicables au contrat d'assurance vie Frontière Efficiente (0.75 % / an), sous réserve de conservation du support jusqu'à son échéance et en l'absence de faillite ou défaut de paiement de l'émetteur et / ou du garant.
Une sortie anticipée du support se fera à un cours dépendant de l'évolution des paramètres de marché au moment de la sortie (niveau de l'Indice Euro Stoxx 50®, des taux d'intérêt, de la volatilité, des spreads de crédit) et pourra donc entrainer un risque sur le capital, non mesurable à priori.
