Bonjour Jérome,
Globalement, ces quatre fonds sont assez mal notés par MorningStar et Quantalys. Surtout, leurs performances peuvent se révéler assez décevantes par rapport aux références de leurs catégories d'investissement. Nous vous proposons de faire le point sur chacun des supports.
Le fonds Cogefi Chrysalide (FR0011749613) est dédié aux petites actions européennes des secteurs technologiques, de la santé, des services de communication et de la consommation cyclique. Depuis le 1er janvier, sa performance ressort à +10,84% contre +52,07% sur 3 ans et +54,26%* sur 5 ans. Le fonds a été créé en mars 2014, il n'y a donc pas d'historique sur 10 ans. C'est un fonds moyennement risqué, avec une volatilité de 15,93% sur 1 an et de 20,70% sur 3 ans. Le support est noté 2 étoiles sur 5 par MorningStar, 5/5 par Quantalys. Sur cette catégorie d'investissement, de nombreuses alternatives sont plus attractives au sein des supports éligibles à Meilleurtaux Placement Vie, comme Nova Europe ISR A (FR0011585520).
Le fonds Cogefi Elixir (FR0013140597) cible les grandes actions européennes des secteurs de la consommation cyclique et défensive, industriels, technologiques et de la santé. Quant à ses performances, elles ressortent à +14,07% depuis le début de l'année, +22,04% sur trois ans. Pas d'historique au-delà, il s'agit également d'un fonds récent (créé en décembre 2016). Son risque est inférieur à la moyenne de sa catégorie d'investissement (volatilité de 12,85% sur 1 an et de 19,39% sur 3 ans). MorningStar lui attribue 3 étoiles et Quantalys seulement 2. Sur cette catégorie d'investissement, Meilleurtaux Placement Vie propose également de nombreuses alternatives plus attractives comme les fonds BNP Paribas Easy Low Carbon 100 Europe (LU1377382368) et DPAM INVEST B - Equities Europe Sustainable B EUR (BE0940002729).
Il y a risque de doublon entre le précédent fonds et Cogefi Europe (FR0007079132). En effet, ce dernier est également dédié aux grandes actions européennes des secteurs industriels, de la consommation cyclique, de la santé, technologies et des services financiers. Bien sûr, son allocation est différente mais pour des résultats relativement proches. Ainsi, sa performance depuis le 1er janvier ressort à 16,77%, contre 22,20% sur 3 ans, 28,05% sur 5 ans et 95,12%. sur 10 ans Son risque est moyen par rapport à sa catégorie d'investissement, avec une volatilité de 15,05% sur 1 an et de 19,22% sur 3 ans. MorningStar et Quantalys le notent 2 étoiles sur 5. Même remarque pour le précédent fonds quant aux alternatives d'investissement éligibles à Meilleurtaux Placement Vie.
Le fonds Cogefi Prospectives (FR0010762518), comme le premier support, est dédié aux petites actions européennes. L'industrie, la consommation cyclique, les technologies et la santé sont les quatre principaux secteurs visés par ce fonds noté 3 étoiles par MorningStar, 2 par Quantalys. Depuis le 1er janvier, sa performance ressort à 15,97%, contre 47% sur 3 ans, 53,52% sur 5 ans et 198,32% sur 10 ans. Le fonds est moyennement risqué, pour une volatilité de 17,55% sur 1 an et de 23,73% sur 3 ans. A nouveau, Meilleurtaux Placement Vie propose des alternatives plus attractives comme Mandarine Funds - Mandarine Europe Microcap (LU1303940784).
Cogefi est une société de gestion qui nous semble solide, avec plus de 210 millions d'euros d'encours.
Bonne journée,
