Palmarès des meilleures SCPI 2020

 

Méthodologie du palmarès des meilleures SCPI

L’année 2019 a été exceptionnelle pour la collecte de SCPI. Avec plus de 8 milliards d’euros, la collecte de 2019 a détrôné le précédent record de 6 milliards d’euros de 2017. Et l’année 2019 est d’autant plus remarquable que 2018 avait été quelque peu décevante avec seulement 5 milliards d’euros collectés. Plusieurs facteurs permettent d'expliquer cet engouement : les taux d'emprunt qui sont restés très bas tout au long de l'année, renforçant l'intérêt des Français pour les placements immobiliers, tout en diminuant les rendements des placements monétaires comme le livret A ou le fonds en euros des contrats d'assurance vie. Les SCPI permettent d’investir en immobilier physique mais sans souci de gestion : la société de gestion se charge de louer et entretenir le parc immobilier pour le compte des porteurs de parts. L’associé n’a plus qu’à percevoir ses revenus ! Autres avantages, ces véhicules permettent de bénéficier d’une meilleure liquidité, pour une mise de départ faible, et en mutualisant les risques car la SCPI est investie sur un grand nombre de biens. Les SCPI offrent en outre une diversité dans le patrimoine investi. Il en existe donc pour tous les goûts, toutes les thématiques et tous les tempéraments d’investisseurs. Mais parmi les nombreuses SCPI disponibles sur le marché, comment faire son choix ? MeilleurPlacement a analysé pour vous le marché de la SCPI, et a établi son palmarès 2020 dans le respect de ses valeurs et de ses convictions : indépendance, objectivité et transparence. Nos experts se sont appuyés sur un ensemble de critères quantitatifs et qualitatifs dans le but de faire leur analyse. L'expertise quantitative de ce palmarès est affinée par une analyse qualitative reposant sur l’analyse du foncier et la stratégie globale de la SCPI.

  • gestion
    • La capitalisation
    • L'ancienneté
    • Le Taux d'occupation financier
    • Le report à nouveau
  • performance
    • Le Taux de Distribution sur Valeur de Marché 2019*
    • Les revalorisations des 3 dernières années
    • Le ratio Valeur de retrait / valeur de réalisation
    • La commission de souscription

Podium des meilleures SCPI 2020

2ème meilleure SCPI
Épargne Foncière
1ère meilleure SCPI
PF Grand Paris
3ème meilleure SCPI
Atream Hôtels
1ère meilleure scpi
PF Grand Paris
2ème meilleure scpi
Épargne Foncière
3ème meilleure scpi
Atream Hôtels


Classement des meilleures SCPI 2020

À titre d’information, le classement des meilleures SCPI 2020 ci-dessous présente les SCPI de rendement en fonction de leur rendement 2018 (TDVM). Cependant, nous déconseillons aux investisseurs potentiels d’investir en parts de SCPI en se basant uniquement sur le seul TDVM.

Nom de la SCPI Note/10 TDVM* 2019 TDVM* 2018 Capitalisation Documentation
1. PF Grand Paris 9,08 4,4 % 4,37 % 761 M€ Je reçois une information détaillée
2. Épargne Foncière 8,72 4,46 % 4,46 % 2 248M € Je reçois une information détaillée
3. Atream Hôtels 8,58 4,60 %*** 4,75 % 131 M€ Je reçois une information détaillée
4. Novapierre Allemagne 7,93 4,77 % *** 4,43 % 519 M€ Je reçois une information détaillée
5. Epargne Pierre 7,87 5,97 % 5,27 % 852 M€ Je reçois une information détaillée
6. PFO 7,81 4,87 % 4,86 % 730 M€ Je reçois une information détaillée
7. Corum Origin 7,63 5,96 %*** 5,23 % 1 800 M€
8. Pierval santé 7,63 5,05 % *** 5,05 % 754 M€ Je reçois une information détaillée
9. Vendôme Régions 7,51 6,03 % 6,18 % 110 M€ Je reçois une information détaillée
10. Immorente 7,39 4,73 % 4,42 % 3 243 M€ Je reçois une information détaillée
1. PF Grand Paris
Note / 10 9,08
TDVM* 2019 4,37 %
Je reçois une information détaillée
2. Épargne Foncière
Note / 10 8,72
TDVM* 2019 4,46 %
Je reçois une information détaillée
3. Atream Hôtels
Note / 10 8,58
TDVM* 2019 4,75 %
Je reçois une information détaillée
4. Novapierre Allemagne
Note / 10 7,93
TDVM* 2019 4,43 %
Je reçois une information détaillée
5. Epargne Pierre
Note / 10 7,87
TDVM* 2019 5,27 %
Je reçois une information détaillée
6. PFO
Note / 10 7,81
TDVM* 2019 4,86 %
Je reçois une information détaillée
7. Corum Origin
Note / 10 7,63
TDVM* 2019 5,23 %
8. Pierval santé
Note / 10 7,63
TDVM* 2019 5,05 %
Je reçois une information détaillée
9. Vendôme Régions
Note / 10 7,51
TDVM* 2019 6,18 %
Je reçois une information détaillée
10. Immorente
Note / 10 7,39
TDVM* 2019 4,42 %
Je reçois une information détaillée
* Le Taux de Distribution sur Valeur de Marché (TDVM) a remplacé le "Taux de Rendement" depuis le 01/07/2012. Il se détermine comme suit : (Dividende brut avant prélèvement libératoire année N / Prix de part acquéreur moyen année N) x 100. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps. L'investissement en parts de SCPI présente un risque de perte en capital.

** Pour l’estimation du TDVM 2019, nos experts se sont basés sur les distributions aux T1, T2 et T3 et a pris comme hypothèse prudente que la distribution au T4 était égale à celle du T3. Ils ont ensuite divisé les distributions annuelles par le prix de la part au 1er janvier.

*** Pour les SCPI investissant totalement ou partiellement en immobilier étranger, le TDVM a été calculé net de l’impôt prélevé à l’étranger.

fanion

Les meilleures SCPI 2020 à la loupe

1er - PF Grand Paris



Paris champion ! 2ème de notre palmarès 2019 des meilleures SCPI, PF Grand Paris est la SCPI sur laquelle il fallait miser l’an dernier, notamment pour sa revalorisation de 3,66 %* en mai dernier. La société de gestion Perial a décidé en 2017 de rouvrir la commercialisation de sa SCPI PF1, et de la renommer « PF Grand Paris » pour axer sa stratégie sur la dynamique du projet urbain Grand Paris. Avec 140 km² d'espace urbain à aménager pour 29 milliards d'euros, le projet du Grand Paris est le plus grand chantier d'infrastructures en Europe. L’amélioration des fondamentaux du marché et la bonne orientation de Grand Paris, sur le plan locatif comme sur celui de l’investissement, sont des signaux extrêmement positifs pour les porteurs de parts. Malgré plusieurs hausses du prix de la part ces dernières années, le potentiel n’est pas épuisé. En effet, l'écart entre la valeur de reconstitution et le prix de la part est encore élevé, à
+8.25 %*.

LES POINTS FORTS

DE LA SCPI

  • Une revalorisation de 3,66 % en 2019
  • Encore un très bon potentiel de plus-value à court terme
  • Un secteur géographique à fort potentiel (le Grand Paris)
Je reçois une information détaillée

2ème - Épargne Foncière



La cinquantaine rayonnante ! Créée en 1968, Epargne Foncière ne manque pas d’atouts. D’abord, c’est l'une des plus anciennes SCPI présentes sur le marché puisqu’elle a soufflé en 2018 ses 50 bougies. C’est également une des plus grosses capitalisations du marché, ce qui assure une très bonne liquidité. Pilotée par un partenaire de renom, La Française, Épargne Foncière a diversifié son portefeuille en intégrant des actifs de qualité dans les commerces et d’actifs immobiliers de type bureaux, en particulier à Paris et en région parisienne. Cette mutualisation des risques, avec 238 immeubles en portefeuille, permet d'obtenir des résultats régulièrement supérieurs au marché locatif des particuliers. Avec de tels locataires de prestige en portefeuille, les résultats de la SCPI ne peuvent qu’être solides. Le TRI (Taux de rentabilité interne) s’affiche à plus de 8 %* sur 10 ans tandis que le taux de distribution s'est élevé à
4,54 %*, l'an dernier.

LES POINTS FORTS

DE LA SCPI

  • Un acteur historique
  • Une très bonne liquidité avec une des plus grosses capitalisations du marché
  • Une performance stable et solide dans le temps
Je reçois une information détaillée Je télécharge le dossier de souscription

3ème - Atream Hôtels



La nouvelle entrée dans notre palmarès, et directement sur le podium ! Créée il y a à peine plus de 2 ans, la SCPI Atream Hôtels, originale dans le monde de la pierre papier, a tout de suite rencontré sa clientèle d'investisseurs : la capitalisation dépassait 160 millions € à la fin 2019. Pour attirer les investisseurs, la société de gestion a décidé de dédier sa SCPI à la constitution et la gestion sur le long terme d’un patrimoine immobilier locatif dans le secteur hôtelier. Une thématique attractive à plus d'un titre (secteur dynamique, pérennité des loyers, source de diversification sectorielle et géographique). Contrairement à un investissement dans un bien immobilier, l'investissement dans une chambre ou une part d'un hôtel est difficilement accessible pour un particulier. L'investissement via des parts de SCPI (société civile de placement immobilier) qui va investir dans des hôtels et distribuer les revenus aux porteurs de parts, fait donc encore plus de sens. La stratégie d'investissement de la SCPI est relativement défensive. La SCPI vise des pays économiquement solides, des destinations géographiques à forte culture du bail. La stratégie défensive et la croissance spectaculaire de la capitalisation n'ont pas affecté les rendements. Le TDVM s'est inscrit 4.60 %* en 2018. Tout à fait honorable pour un patrimoine en cours de constitution sur lequel existait encore un pourcentage élevé de franchises de loyers temporaires à la fin du 3ème trimestre. Le taux d'occupation financier, à 70 % fin 2018, est ainsi passé à près de 100 % aujourd'hui. Une bonne nouvelle pour le rendement 2019 : selon la société, le TDVM devrait se situer autour de 4.75 %* pour 2019.

LES POINTS FORTS

DE LA SCPI

  • Un dividende en hausse en 2019 par rapport à 2018
  • Diversification sectorielle (hôtels)
  • Diversification européenne
Je reçois une information détaillée

Besoin d'être accompagné ?

MonFinancier se propose de vous accompagner dans la compréhension des posibilités et avantages offerts par les SCPI ainsi que pour les démarches afin d'y souscrire.
Je souhaite être contacté par un conseiller

*Les parts de SCPI de rendement sont des supports de placement à long terme (minimum 10 ans) et doivent être acquises dans une optique de diversification de votre patrimoine. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps.

Comme tout investissement, l'immobilier présente des risques :

- La baisse de la valeur du placement. Le capital investi dans une SCPI n’est pas garanti. La valeur de part d'une SCPI évolue dans le temps, en relation étroite avec l’état de la conjoncture de l'immobilier d'entreprise. Cette conjoncture suit des cycles successifs, avec des phases à la hausse et à la baisse. - La diminution des revenus locatifs. Dans un contexte économique moins favorable, la baisse des revenus locatifs versés aux associés est due à la diminution du taux d’occupation financier et/ou à la baisse du montant global des loyers versés par les locataires. Cette baisse peut être toutefois atténuée par l’effet de la mutualisation des risques grâce à la diversification immobilière et locative du portefeuille de la SCPI. - La liquidité. La SCPI n’étant pas un produit coté, elle présente une liquidité moindre comparée aux actifs financiers. Les conditions de cession (délais, prix) peuvent ainsi varier en fonction de l’évolution du marché de l’immobilier d'entreprise et du marché des parts de SCPI.

Communication non contractuelle