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Pour ce faire, vous pouvez prendre rendez vous téléphonique ou physique avec un conseiller patrimonial. Ce premier rendez vous nous permettra de prendre le maximum d’information sur votre situation patrimoniale ainsi que vos objectifs, vos besoins, vos motivations... A la suite de ce premier rendez [...]

Pour rappel, le livret A est considéré comme le livret préféré des français. Il est totalement exonéré d’impôt et de prélèvements sociaux. Le capital est disponible à tout moment et les versements sont plafonnés à 15300€. Cette hausse du taux de livret A entraîne l’augmentation des taux des autres livrets [...]

Les rendements poursuivent leur baisse Pour la troisième année consécutive, les rendements des fonds euros des contrats d’assurance vie sont en baisse en 2010 Comme en 2009, le rendement des assurances a ralenti sa chute en 2010 puisqu’il devrait s’établir entre 3.30% et 3.40% cette année, alors qu’il [...]

Tout catégorie confondue, les meilleurs fonds en 2010 ont été les fonds d’actions émergentes, notamment les fonds d’actions thailandaises comme Amundi Funds Thailand. Il faut aussi noter la bonne performance des fonds de matières premières comme Tocqueville Gold ou JPM Global Natural Resource. Cependant, [...]

Les placements à éviter En cas de hausse de l’inflation, il y a de forte chance que les taux augmentent. Dans ce cas, les taux nominaux montent mais les taux réels (ajustés de l’inflation) restent relativement stables. Par conséquent, les placements monétaires à long terme et à taux fixe sont très pénalisés [...]

Pour rappel la loi Girardin comporte 2 volets. La Girardin industriel et la Girardin immobilier. Nous ne nous intéresserons ici uniquement à la Girardin industriel. Il s’agit de la loi du 21 juillet 2003 de programme pour l’outre-mer (article 199 undecies B du Code Général des Impôts). Cette loi est [...]

Pour rappel, le PERP est un placement permettant de préparer sa retraite tout en bénéficiant d’une réduction d’impôt. En effet, c’est un compte épargne sur lequel vous effectuez des versements afin d’obtenir un capital qui à l’heure de votre départ en retraite sera transformé en rente viagère. Cette [...]

Les fonds d’actions françaises En termes de performances, les 5 meilleurs fonds d’actions françaises de grande capitalisation de l’année sont UFF Actions France (+22,15%), Oddo Génération B (+22,09%), AAZ Spécial (+21,54%), Metropole France (+18.06%) et Pluvalca France (+18.04%). Parmi ces fonds, on [...]

L’objectif du livret A est de préserver le pouvoir d’achat des français. Or l'inflation a progressé de 1,8% en 2010 après seulement 0,9% en 2009. Sur le mois de décembre, l'accélération des prix est même plus significative puisqu'elle atteint 0,5 % contre seulement 0,1 % en novembre. Pour rappel, le [...]

Pour rappel, Le PEL est un compte bancaire défiscalisé qui permet après une phase d’épargne, de réaliser une acquisition immobilière avec des conditions de crédit avantageuses. La rémunération du plan est fixée actuellement à 2.50%. Ce taux n’a plus bougé depuis 2003. A ces 2.5% d’intérêt se rajoute [...]