Morningstar joue aussi un rôle de société d’évaluation de performance, majoritairement sur des fonds d’investissement en Europe et en Asie. Ces notes font partie d’un rapport de recherche détaillé qui fournit une analyse prospective des mérites propres d’un fonds en fonction de différents critères fondamentaux. [...]
La tontine financière n’est pas un produit financier mais un système d'épargne : C’est en fait « une association collective d'épargnants qui mettent en commun des fonds pour une période librement déterminée ». On ne parle donc pas de souscripteur mais d’adhérent, de même que l'on ne parle pas d'un assuré [...]
Une disponibilité plus grande pour l’assurance vie Dire que les sommes placées sur un plan d’épargne en actions ou une assurance vie sont bloquées est une idée reçue. Contrairement à certains autres produits ou enveloppes fiscales (PERP, Fonds ISF,…), les sommes placées sur un PEA ou un contrat d’assurance [...]
Jusqu’à présent, il était très difficile de jouer la baisse des obligations d’Etats américains avec des produits cotés sur Euronext. Les investisseurs devaient se rabattre sur des produits jouant la hausse des taux européens avec des taux sur l’Eurobund. Ces produits étaient commercialisés par Commerzbank [...]
Plusieurs facteurs ont permis la Pologne de faire mieux que les autres pays de l’union, dont dans un premier temps la vigueur de son marché intérieur, avec une demande intérieure qui a progressé de 3,9% sur un an tandis que la consommation privée a augmenté de 3%. La hausse des salaires, la baisse du [...]
Les différents documents Il existe deux types de prospectus: le « prospectus simplifié » et « la note détaillée ». Le prospectus simplifié est comme son nom l’indique moins développé que la note détaillée. Il se compose de deux parties. On trouve dans la première partie, appelée « Partie A statutaire [...]
Ce sont des livrets non réglementés, ce qui signifie qu’ils sont imposés, mais qui offrent sur une période courte et définie un taux promotionnel allant jusqu’à 5%, ce qui les rend fort intéressants. Ils sont surtout intéressants pour les personnes pas ou peu imposées puisqu’après les prélèvements sociaux [...]
Les règles générales de succession dans un couple Un couple marié ou pacsé est obligatoirement soumis à un régime matrimonial. C’est ce régime qui va permettre, lors du décès d’un membre du couple, de définir « les biens propres » du défunt, ceux du conjoint ou partenaire pacsé survivant, et « les biens [...]
François Baroin, ministre du budget, dévoilera demain les mesures du plan d’économie, destiné à alimenter la Caisse d’amortissement de la dette sociale (Cades). Objectif de la réforme : récupérer 3,2 milliards d’euros. La principale piste envisagée pour générer ces recettes consiste à prélever la Contribution [...]
Une valeur de rendement, est une entreprise qui adopte une politique de versement d’une part significative de ses résultats à ses actionnaires, dans la durée, et sans remettre en question la politique de développement, ni la structure bilancielle du groupe. Et de nombreuses études ont démontrées que [...]
