L'année 2019 a été particulièrement mouvementée : le CAC 40 a connu une belle hausse avec quelques épisodes de chute. Et il y a encore beaucoup d'incertitudes et de zones de risque : l’élection américaine, la guerre commerciale, le Brexit, la croissance dans les pays développés et les taux négatifs. [...]
C’est l’occasion de faire un « présent d’usage ». Un bien ou une somme d’argent transmis sans fiscalité. Dans la limite du raisonnable bien sûr. Il n’existe aucun plafond précis mais l’administration fiscale appréciera le montant en fonction de vos revenus ou de votre patrimoine. Si votre année a été [...]
Objectif résidence principale Construire une épargne pour aider ses enfants à se lancer dans la vie active est bien sûr un objectif primordial pour de nombreux parents, qui n’hésitent pas à alimenter régulièrement les livrets et assurances-vie ouverts au nom de leurs enfants. Beaucoup de parents ont [...]
FINANCIER : UNE GAMME DE FOND DURABLE Depuis quelques années, les sociétés de gestion proposent, face à la demande de nombreux clients, des fonds estampillés « ISR » (investissement socialement responsable). Selon l’Association Française de Gestion financière (AFG), l’encours de ces fonds « progresse [...]
1. Limiter les encours dans les livrets A et le compte courant Commençons par un constat très simple : pour maximiser le rendement de votre capital financier, il faut avant tout que la majeure partie de ce capital soit placée... Ce n'est pas le cas pour de nombreux français. Près de 500 milliards d’€ [...]
Encours bancaires Selon le cabinet Facts& Figures, l’assurance-vie « standard » qui rassemble de nombreuses assurances-vie bancaires et des contrats « grand public » distribués par les assureurs, pèse la moitié des près de 1 775 milliards d’euros de l’assurance-vie. Grâce à une impressionnante force [...]
La réalité est de plus en plus évidente. Nul besoin d’attendre la fin du « grand » débat sur les retraites. Ni la nouvelle (mini) réforme des retraites. Les retraites vont baisser, spectaculairement. La retraite par répartition va disparaître lentement mais sûrement. Les Français l’ont d’ailleurs compris [...]
TRI 10 ans L'IEIF, spécialisé dans le suivi des actifs immobiliers et des fonds immobiliers, a choisi de comparer les performances des différentes familles de placement à travers le taux de rentabilité interne (TRI). Le TRI constitue « l’approche la plus appropriée pour mesurer [la] performance [de [...]
Question de Claude B. Bonjour Marc, J’ai entendu parle de placement dans les crypto-monnaies et les minerais (acheter un produit comme le tungstène, cobalt, que l’on revendra 1 ou 2 ans après, lorsque le prix sera intéressant. Le produit étant stocké dans un port franc, la vente sera exempte de plus-values). [...]
Bourse : le bon moment pour investir ? L'année 2019 est, pour l'instant, une très belle année pour les marchés boursiers. Les performances de tous les indices boursiers depuis le début de l'année sont très alléchantes, et attirent forcément les investisseurs particuliers. Le problème, c'est qu'après [...]
