Suite à la réédition du palmarès des meilleures SCPI de 2024, c'est la SCPI Sofidynamic qui se distingue avec, parmi les critères qui la hissent en tête du classement, un rendement bien au-dessus de la moyenne du marché et une commission de souscription parmi les plus faibles.
3 raisons d’investir dans l’immobilier avec la SCPI Sofidynamic
Avec la baisse des taux et l'arrivée de jeunes SCPI prometteuses, c'est le bon moment pour se réintéresser aux SCPI. C'est dans ce contexte que Meilleurtaux Placement propose une nouvelle édition de son palmarès des meilleures SCPI sur lesquelles investir aujourd'hui avec en tête du classement, la SCPI Sofidynamic.
1. Un taux de distribution de 9,52 % au titre de 2024
Annoncé à 7 % pour 2024, l’objectif de rendement de la SCPI avait déjà été relevé à 8 % au titre de 2024.
Cette hausse de l’objectif de rendement a été annoncée au 1er trimestre 2024 suite à l'acquisition d’un centre commercial O'Parinor situé à Aulnay-sous-Bois, en région parisienne. Cet investissement répond au couple risque/rendement élevé (supérieur à 10 % dans ce cas précis) recherché par la SCPI, tout en assurant une forte mutualisation du risque grâce à la présence de près de 200 locataires dans ce centre commercial.
Après avoir réalisé son premier investissement, Sofidynamic est devenu propriétaire au 3e trimestre de 3 nouveaux actifs de commerce pour un montant total de 9,7 M€ :
• un ensemble commercial situé en périphérie de Belfort (90) pour 6,7 M€,
• une surface commerciale de centre-ville à Saint-Cyr-L'Ecole (78) accueillant la Vie Claire, une marque d'alimentation bio achetée pour 1 M€,
• un ensemble de deux commerces à Saint Thibault des Vignes (77) loué à Tissu des Ursules et Grand Litier. Le montant investi sur cette opération est de 2 M€.
C’est grâce à ce bon démarrage que Sofidynamic annonce un taux de distribution annualisé de 9,52 % brut de fiscalité au titre de l'année 2024.
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2. Des frais parmi les plus bas du marché
Lorsque vous investissez en SCPI, il est essentiel de prêter attention aux frais, notamment aux frais de souscription. La commission de souscription de la SCPI Sofidynamic est limitée à 2 % HT, quand les frais de souscription d’autres SCPI peuvent osciller entre 8 % et 10 %. Si ces frais sont nommés « commission de souscription », ceux-ci sont indolores à la souscription puisque le taux de rendement de la SCPI est calculé sur le prix de la part, frais inclus. L’investisseur découvrira l’impact des frais de souscription lorsqu’il cédera ses parts. Il récupérera ainsi la valeur de ses parts diminuée des frais de souscription, c’est la valeur de retrait. Avant de souscrire des parts de SCPI, il est alors essentiel de comparer attentivement les frais associés à chaque SCPI.
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3. Accessible en direct et en nue-propriété
Plusieurs options s'offrent à vous si vous souhaitez acquérir des parts de SCPI. Avec Sofidynamic, vous pouvez :
- Acheter en direct pour générer des revenus immédiats. Concernant Sofidynamic, le minimum de souscription est fixé à seulement 300 €. Quant à la fiscalité applicable, les revenus de source étrangère profitent d’une fiscalité avantageuse, ceux-ci échappant notamment aux prélèvements sociaux de 17,2 %.
- Acquérir la nue-propriété des parts de SCPI pour bénéficier d’un prix décoté. Vous détenez ainsi la nue-propriété ce qui veut dire que vous êtes « propriétaire » des parts de SCPI que vous avez acheté moins cher (le prix varie selon la durée du démembrement). Toutefois, vous ne percevez pas les dividendes durant toute la période de démembrement et vous ne supportez donc pas les charges fiscales. Une fois la période de démembrement terminée, le nu-propriétaire retrouve la pleine propriété des parts de SCPI et perçoit alors les revenus locatifs. Cette opération permet d’obtenir une importante plus-value, puisque vous aurez bénéficié d’une décote sur le prix d’achat des parts, qui en plus n’est pas soumise à l’impôt. Cette option d’investissement convient aux épargnants qui n’ont pas besoin de générer des revenus immédiatement.
Avec la SCPI Sofidynamic, les clés de répartition pour investir en nue-propriété sont particulièrement intéressantes. Sur 10 ans, la décote est de 42,75 %. L’épargnant achète donc la nue-propriété des parts avec une décote très avantageuse.
Les clés de répartition de Sofidynamic pour investir en démembrement :
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Les caractéristiques de la SCPI Sofidynamic
• Taux de distribution brut annualisé de +9,52%* au titre de 2024, supérieur à son objectif annuel long terme de 7%.
• Prix d'une part : 300 €.
• Minimum de souscription : 1 part, soit 300 €.
• Une commission de souscription réduite : 2 %
• Jouissance des parts : 1er jour du 6e mois suivant l'enregistrement de la souscription et l'encaissement des fonds.
• Possibilité d’investir en pleine propriété ou en démembrement.
• Durée de détention minimale recommandée : 8 ans.
• Commission de retrait : 5 % en cas de retrait avant 8 ans de détention et 0 % au-delà.
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Communication non contractuelle à but publicitaire
* Les performances passées ne sont pas un indicateur fiable des performances futures. Dividende brut au titre de l'année N avant prélèvement obligatoire et autre fiscalité immobilière (sur revenus étrangers et sur plus-values) payée par le fonds pour le compte des associés, rapporté au prix de souscription de 300 euros. Ce taux de distribution annualisé équivaut au rendement perçu par une part qui aurait bénéficié de 12 mois de jouissance en 2024.
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps.
Comme tout investissement, l'immobilier présente des risques :
- La baisse de la valeur du placement. Le capital investi dans une SCPI n’est pas garanti. La valeur de part d'une SCPI évolue dans le temps, en relation étroite avec l’état de la conjoncture de l'immobilier d'entreprise. Cette conjoncture suit des cycles successifs, avec des phases à la hausse et à la baisse.
- La diminution des revenus locatifs. Dans un contexte économique moins favorable, la baisse des revenus locatifs versés aux associés est due à la diminution du taux d’occupation financier et/ou à la baisse du montant global des loyers versés par les locataires. Cette baisse peut être toutefois atténuée par l’effet de la mutualisation des risques grâce à la diversification immobilière et locative du portefeuille de la SCPI.
- La liquidité. La SCPI n’étant pas un produit coté, elle présente une liquidité moindre comparée aux actifs financiers. Les conditions de cession (délais, prix) peuvent ainsi varier en fonction de l’évolution du marché de l’immobilier d'entreprise et du marché des parts de SCPI.
