Fonds en euros à capital garanti Suravenir Opportunités. Pour y accéder, chaque versement doit comporter au minimum 40 % en Unités de Compte, lesquelles comportent un risque de perte en capital.
2.80 %* net en 2018.

* Taux de revalorisation du fonds en euros Suravenir Opportunités au sein du contrat MonFinancier Retraite Vie, net de frais annuels de gestion, hors prélèvements sociaux et fiscaux et hors frais éventuels au titre de la garantie décès. Les rendements passés ne préjugent pas des rendements futurs. 

Une assurance vie à frais réduits, votre 1ère performance


Pour connaitre la tarification complète, consultez les Conditions Contractuelles Valant Note d’Information.

Un contrat complet, simple à gérer

  • 2 fonds en euros à capital garanti historiquement performants *, pour la sécurité
  • + de 710 fonds ** sélectionnés, pour diversifier
  • 2 modes de gestion : libre ou profilée (5 profils MF Etoilée adaptés à votre sensibilité)
  • Des opportunités régulières : produits structurés et SCPI (pour mettre de l'immobilier d'entreprise dans votre assurance vie) **

* Les rendements passés ne préjugent pas des rendements futurs et ne sont pas constants dans le temps
** Les supports en unités de compte ne garantissent pas le capital versé et sont soumises aux fluctuations des marchés financiers à la hausse comme à la baisse.


Un contrat d'assurance vie plébiscité par la Presse

Oscar 2019 du meilleur Contrat nouvelle génération - Fonds en euros Dynamique, Gestion de Fortune - Mars 2019
Label d'excellence de l'assurance vie en 2019, les Dossiers de l'Epargne - Avril 2019
Grand Prix de l'assurance vie 2019 - Mention Bien, Mieux Vivre votre argent - Avril 2019
Oscar 2018 du meilleur contrat d’assurance vie Internet, Gestion de Fortune - Mars 2018
Oscar 2018 du meilleur contrat d’assurance vie à gestion profilée, profil prudent, Gestion de Fortune - Mars 2018
Oscar 2018 du meilleur contrat d’assurance vie à gestion profilée, profil équilibré, Gestion de Fortune - Mars 2018
Label d'excellence de l'assurance vie en 2018, les Dossiers de l'Epargne - Mars 2018
Victoire d’or 2017 du meilleur contrat d’assurance vie multisupports sur Internet, Le Particulier - Juin 2017.
Oscar 2017 du meilleur contrat d’assurance vie offrant la gamme de classes d’actifs la plus diversifiée, Gestion de Fortune - Mars 2017
Oscar 2017 du meilleur contrat d’assurance vie à gestion profilée, profil prudent,
Gestion de Fortune - Mars 2017
Oscar 2017 du meilleur contrat d’assurance vie à gestion profilée, profil équilibré,
Gestion de Fortune - Mars 2017
Oscar 2017 du meilleur contrat d’assurance vie à gestion profilée, profil dynamique,
Gestion de Fortune - Mars 2017
Mention Bien (10ème sur 139 contrats classés), Grand Prix de l'assurance vie 2017,
Mieux Vivre votre argent - Mars 2017
Label d'Excellence de l'assurance vie en 2017
,
les Dossiers de l'Epargne - Mars 2017
Meilleur contrat d’assurance vie, 17/20
, Investir - Le Journal des Finances - 18 juin 2016
Label d'Excellence de l'assurance vie en 2016, les Dossiers de l'Epargne - Mars 2016
Label d'Excellence de l'assurance vie en 2015, les Dossiers de l'Epargne n° 168 - Mars 2015
Nº1 ex-æquo des contrats internet, Investir - Le journal des finances nº 2157 - Mai 2015
Victoire de bronze pour les contrats internet assurés par Suravenir
Les victoires de l'assurance vie 2015, catégorie "Fonds en euros : les meilleurs contrats pour la sécurité" - Le Particulier nº 1113 - Octobre 2015
Selon 60 Millions de consommateurs : « Fort rendement », « Très compétitif pour les frais », « Large choix des unités de compte » - 60 Millions de consommateurs, Hors-série N°180, Octobre 2015

Gestion en ligne

Consultation et gestion via votre accès client sécurisé

Accessible à tous

Versement initial minimum 100 euros (Voir le détail)

Options de gestion

5 options de gestion gratuites (Voir le détail)

Opportunités en cours

Gestion Profilée MF Etoilée, 7 SCPI

MonFinancier Retraite Vie est un contrat d'assurance vie individuel de type multisupport. Il est géré par Suravenir, Société Anonyme à directoire et conseil de surveillance au capital entièrement libéré de 470 000 000 €. Société mixte régie par le code des assurances SIREN 330 033 127 RCS BREST. Siège social : 232, rue Général Paulet BP 103 – 29 802 BREST CEDEX 9. Société soumise au contrôle de l'Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR) (4 Place de Budapest - CS 92459 - 75436 PARIS CEDEX 9) - Siren 330 033 127 RCS Brest.

Il est distribué par MonFinancier, société par Actions Simplifiée, enregistrée au RCS de Rennes sous le n°494 162 233, courtier d’assurance enregistré à l’ORIAS sous le n°07 031 613.





Information publicitaire dépourvue de valeur contractuelle.

Un contrat d'assurance vie individuel

MonFinancier Retraite Vie est un contrat d’assurance-vie individuel. Nous l'avons souhaité ainsi afin de protéger au mieux vos intérêts.

Le caractère individuel signifie que vous contractez directement auprès de l'assureur. Celui-ci ne pourra donc pas modifier les termes de votre contrat, sans votre accord écrit. La tarification négociée au plus bas est donc garantie durant toute la durée de vie de votre contrat.

Dans le cadre d’un contrat d'assurance-vie collectif, le contrat n’est pas souscrit directement par l’assuré mais par une personne morale jouant le rôle d’intermédiaire, bien souvent une association. Il laisse donc à cet intermédiaire le soin de gérer toutes les caractéristiques du contrat, notamment les frais.
L’article L141-4 du code des assurances prévoit, tout au plus, l’obligation formelle pour l'intermédiaire d’informer ses adhérents de toute modification au contrat au moins trois mois avant sa mise en application. Pour autant, l’assuré en désaccord devra subir les changements sans aucun recours. Seul un rachat total du contrat permettrait de contester l'évolution défavorable, avec la perte de l'antériorité fiscale...

Caractéristiques détaillées

 

Versements

Versements

  • Versement initial : 100 € minimum.
  • Versements libres : 50 € minimum.
  • Minimum par support : 25 € minimum.

Versements libres programmés

  • Périodicité : Mensuelle, Trimestrielle, Semestrielle, Annuelle.
  • Montant minimum : 25 €/mois, 50 €/trimestre, 150 €/semestre, 300 €/an.
  • Minimum par support : 25 €
  • Date de prélèvement : le 1er, 8, 20 ou dernier jour du mois

 

Arbitrages

Montant minimum : 25 €.
Solde minimum sur chaque support après arbitrage : 25 € (excepté en cas de désinvestissement total du support)

 

Règles d'investissement et dates d'effet *


Versement initial par courrier

  • Le versement initial est valorisé au plus tard le 3ème jour ouvré suivant la date de réception de la demande par Suravenir, sous réserve de la réception de l’ensemble des pièces justificatives, de l’encaissement effectif des fonds.

Versements libres

  • En ligne :
    Les versements prennent effet au plus tard le 2ème jour ouvré suivant la date de réception de la demande par Suravenir, sous réserve de la réception de l’ensemble des pièces justificatives et de l’encaissement effectif des fonds et qu’aucun autre acte de gestion ne soit en cours de traitement.
  • Par courrier :
    Les versements prennent effet au plus tard le 3ème jour ouvré suivant la date de réception de la demande par Suravenir, sous réserve de la réception de l’ensemble des pièces justificatives et de l’encaissement effectif des fonds et qu’aucun autre acte de gestion ne soit en cours de traitement.

Arbitrages

  • En ligne :
    Les arbitrages effectués les jours ouvrés avant 20 heures et le samedi avant 19 heures prennent effet le 1er jour ouvré suivant la date de réception de la demande par Suravenir, sous réserve de la réception de l’ensemble des pièces justificatives et qu’aucun autre acte de gestion ne soit en cours de traitement.
  • Toute autre demande d'arbitrages :
    Les arbitrages prennent effet au plus tard le 2ème jour ouvré suivant la date de réception de la demande par Suravenir, sous réserve de la réception de l’ensemble des pièces justificatives et qu’aucun autre acte de gestion ne soit en cours de traitement.

Rachats :

  • Les rachats prennent effet au plus tard le 5ème jour ouvré suivant la date de réception de la demande par Suravenir, sous réserve de la réception de l’ensemble des pièces justificatives et qu’aucun autre acte de gestion ne soit en cours de traitement.

* Dans certains cas particuliers concernant les unités de compte, la date de la valeur liquidative retenue est différente de la date de valorisation de l’opération :

• Si l’unité de compte intègre un préavis, les opérations s’effectuent sur la base de la valorisation après application du délai de préavis déterminé par la société de gestion
• Si la valorisation de l’unité de compte n’est pas quotidienne, les opérations s’effectuent sur la base de la 1ère valorisation de l’unité de compte suivant la date d’effet
• Si l’unité de compte est étrangère, et que la date d’effet de l’opération coïncide avec un jour férié du pays étranger auquel l’unité de compte est rattachée, les opérations s’effectuent sur la base de la 1ère valorisation de l’unité de compte suivant la date d’effet.
Ces cas particuliers sont listés dans la Présentation des supports d’investissement placée à la fin de la Proposition d’Assurance Valant Note d’Information (2/2) – Conditions Contractuelles et détaillées dans le Document d’Informations Clés pour l’Investisseur (DICI) ou, le cas échéant, dans la note détaillée ou l’annexe complémentaire de présentation des supports concernés.

 

Disponibilité de l'épargne 

Avance 

  • Modalités et tarification communiquées sur simple demande. Sous réserve de l’accord de SURAVENIR.

 

Rachat partiel

  • Possible au terme du délai de renonciation, dans les conditions fiscales, légales et réglementaires en vigueur.
  • Montant minimum : 500 euros.
  • Solde minimum du contrat après rachat : 100 euros.
  • Solde minimum par support après rachat : 25 euros. 
     

Rachat total

  • Sortie en capital, possible au terme du délai de renonciation, dans les conditions fiscales, légales et réglementaires en vigueur.
  • Option pour la remise de titres en cas de rachat total ou de décès : Le souscripteur ou les bénéficiaires en cas de décès peuvent choisir de recevoir l’unité de compte disponible selon les dispositions de l’article L.131-1 du Code des Assurances. Il(s) doit(vent) en informer SURAVENIR dans la demande de rachat total ou lors de l’envoi du certificat de décès. Ce mode de règlement entraîne le prélèvement de frais fixés à 1 % des fonds gérés réglés sous forme de titres.

Rachats partiels programmés

  • Possible au terme du délai de renonciation.
  • Valeur de rachat atteinte sur le contrat supérieure à 1000 €.
  • Non compatible avec les versements programmés.
  • Périodicité : mensuelle, trimestrielle, semestrielle, annuelle.
  • Montant minimum : 25 euros / mois, 50 euros / trimestre, 150 euros / semestre, 300 euros / an.
  • Valeur restante après chaque rachat partiel programmé sur le contrat supérieure à 100 euros.

 

Options de rente

  • Réversion de la rente : Dans ce cas, au décès du souscripteur, le paiement de la rente se poursuit à vie au profit d’un bénéficiaire désigné selon son choix, entre 1% et 150 % du montant de la rente atteint à cette date. Le coefficient de conversion en rente viagère est déterminé en tenant compte des tables de mortalité, en vigueur au moment de la demande de conversion par le souscripteur, appliquées au bénéficiaire et au souscripteur. Le paiement de la rente prend fin au décès du réversataire.
  • Rentes par paliers croissants.
  • Rentes par paliers décroissants.
  • Annuités garanties : Dans ce cas, SURAVENIR s’engage à verser cette rente au souscripteur, puis à ses bénéficiaires désignés en cas de décès, pendant une durée minimum qui lui est proposée lors de sa demande de conversion.
    Si le souscripteur est vivant au terme de cette durée, le versement de la rente se poursuit jusqu’à son décès.
  • Garantie dépendance : Le souscripteur peut demander à bénéficier, pour lui-même et son réversataire, d’une garantie en cas de dépendance. Cette garantie, accordée en contrepartie d’une cotisation prélevée sur la rente viagère, double le montant de celle-ci sans pouvoir dépasser le plafond en vigueur à la date de conversion. Les conditions d’obtention et les modalités de mise en oeuvre de la garantie dépendance font l’objet d’une annexe remise lors de la demande de conversion en rente.

 Les options de rente ne sont pas cumulatives.

  

Les garanties en cas de décès 

Ces garanties décès sont optionnelles et ne peuvent être choisies qu’à la souscription.
Elles s’appliquent aux souscripteurs âgés de 18 ans et plus et de moins de 70 ans à la date de leur souscription au contrat, à l’issue d’un délai de carence d’un an. Elles prennent effet à la date du contrat et se prorogent annuellement par tacite reconduction chaque 1er janvier.

  • Garantie complémentaire en cas de décès (garantie plancher).

    - Le souscripteur peut bénéficier d’une garantie qui assure, en cas de décès, le remboursement du capital « sous risque » (moins-value du contrat, c’est-à-dire la différence positive entre le cumul des versements nets, diminuée des éventuels rachats, des avances non remboursées et des intérêts et frais y afférents, et la valeur de rachat déterminée conformément au point 12.4 au jour de la réception de l’acte de décès par SURAVENIR).
    - La garantie accordée correspondant au montant des capitaux « sous risque » ne peut dépasser 100 000 euros au titre de l’ensemble des souscriptions du souscripteur auprès de SURAVENIR.
    - Chaque fin de mois, SURAVENIR détermine le capital «sous risque » et calcule la prime à partir de l’âge du souscripteur et du tarif indiqué en page 6 des Conditions Contractuelles du contrat d'assurance vie MonFinancier Retraite Vie.
  • Garantie d’un capital complémentaire en cas de décès accidentel

    - Le souscripteur peut bénéficier d’une garantie qui assure, en cas de décès accidentel, le versement d’un capital décès égal à la valeur de rachat du contrat au jour de la réception de l’acte de décès par SURAVENIR.
    Par accident, il faut entendre toute atteinte corporelle, résultant uniquement et directement de l’action prévisible, violente et soudaine d’une cause extérieure fortuite et indépendante de la volonté du souscripteur ou du(des) bénéficiaire(s). Complément d'information
    Pour ouvrir droit au paiement du capital décès accidentel, le décès doit survenir dans le délai d’un an suivant l’accident et être la conséquence directe de ce dernier.
    - La garantie accordée est plafonnée à 100 000 euros au titre de l’ensemble des souscriptions du souscripteur auprès de SURAVENIR.
    - Le coût de cette garantie s’élève à 0.14 % hors taxes par an des fonds gérés du contrat. Pour les supports en unités de compte, il est prélevé chaque fin de mois, par diminution du nombre d’unités de compte.
    - Complément d'information en page 3 et 4 Conditions Contractuelles du contrat d'assurance vie MonFinancier Retraite Vie.

Les garanties cessent de produire leurs effets en cas de rachat total de la souscription, de conversion en rente, en cas de survenance du terme ou au 75e anniversaire du souscripteur ou en cas de renonciation dans le délai de trente jours décrit au point 10.
Le versement du capital au(x) bénéficiaire(s) met fin aux garanties.
Les garanties peuvent être résiliées à tout moment sur demande écrite du souscripteur, par lettre recommandée avec avis de réception, et prennent alors fin à la date de réception de la demande par SURAVENIR. Elles peuvent également être résiliées par SURAVENIR en cas de non règlement par le souscripteur du coût de ces garanties. Les prélèvements déjà effectués à ce titre restent acquis à SURAVENIR.

Frais

Frais de dossier : néant.

Frais à l'entrée et sur versements
(initiaux, libres, programmés) : 0 %.

Frais d'arbitrage : 0 %.

Frais d'arbitrages automatiques (options d'arbitrages) : 0 %.

Frais annuels de gestion

  • Fonds en euros : 0,60 % par an
  • Fonds en Unités de Compte : 

    - 0,60% sur la part des droits exprimés en unités de compte,
    - Prélevement mensuel en nombre de parts d’unité de compte,
    - Les présents frais sont augmentés de 0.14 % en cas de sélection de la garantie optionnelle d’un capital complémentaire en cas de décès accidentel.

Frais de sortie :

  • Frais de rachat partiel et rachat total : 0 %,
  • Frais des rachats partiels programmés : 0 %,
  • Frais de gestion des rentes (optionnelle) : 3 % sur quittances d’arrérages de rente,
  • Remise de titres (optionnelle) en cas de rachat total ou de décès : 1 % des fonds gérés réglés sous forme de titres.

 

Autres frais

  • Cotisations mensuelles de la garantie complémentaire optionnelle en cas de décès : de 0,15 ‰ à 5,15 ‰ des capitaux “sous risque” en fonction de l’âge
  • Frais prélevés lors des opérations effectuées sur OPC négociés en bourse (gamme complète des UC LYXOR ETF) : majoration de 0.1 % du cours de fixing de clôture lors des opérations d’investissement et minoration de 0.1 % du cours de fixing de clôture lors des opérations de désinvestissement.

Comment gérer votre contrat : gestion libre ou gestion profilée MF Étoilée

Vous avez le choix entre deux modes de gestion. La GESTION LIBRE ou la GESTION PROFILÉE MF ÉTOILÉE.

GESTION LIBREVous gérez librement votre contrat en selectionnant au choix les Unités de Compte éligibles et / ou les fonds en euros du contrat.

* Taux de revalorisation nets de frais annuels de gestion, hors prélèvements sociaux et fiscaux et hors frais éventuels au titre des garanties décès souscrites. Les rendements passés ne préjugent pas des rendements futurs.

GESTION PROFILÉE MF ETOILÉELa Gestion profilée MF Étoilée (cliquez sur le lien afin d'obtenir une information exhaustive) est une gestion efficiente "clé en main", proposant 5 profils adaptés à votre sensibilité au risque.

Les Unités de Compte * ont été sélectionnées par les experts de MonFinancier, combinant plusieurs critères jugés pertinents, en vue d'optimiser la gestion de vos actifs dans une optique long terme : 

  • Capacité pour chacun des fonds à générer de la surperformance sur la durée, par rapport à sa catégorie
  • Optimisation du couple rendement / risque
  • Historique de performance supérieur à 10 ans
  • Diversification en termes de zones géographiques et styles de gestion
  • Notations supérieures obtenues auprès des différentes agences indépendantes
  • Stabilité des équipes de gestion

5 formules d'investissement adaptées à votre sensibilité au risque sont proposées.

MF Étoilée

Catégorie

Notation

Société de Gestion

Profil Sécurité (1) 

Profil  Prudent

Profil Équilibré

Profil Dynamique

Profil Offensif

Suravenir Rendement
Document d'informations clés

Fonds en euros

 

Suravenir

80%

 



 

Suravenir Opportunités
Document d'informations clés

Fonds en euros

 

Suravenir

20%

 75%  55%  30%  0%

Moneta Multi Caps C (FR0010298596)
DICI
Reporting
Brochure commeciale
Prospectus

Actions France Grandes Cap

 


*****

 


Moneta Asset Management

0%

6,25%

11,25%

17,50%

25%

Oddo Avenir Europe CR
(FR0000974149)
DICI
Reporting
Brochure commerciale
Prospectus

Actions Europe Flex Cap




*****

 

Oddo BHF Asset Management

 0%

6,25%

11,25%

17,50%

25%

Pictet Security P (LU0270904781)
DICI
Reporting
Prospectus

Actions Internationales Flex-Cap.




****

 

Pictet Asset Management

 0%

6,25%

11,25%

17,50%

25%

Magellan
(FR0000292278)
DICI
Reporting
Prospectus

Actions Marchés Emergents



*****

 

Comgest

 0%

6,25%

11,25%

17,50%

25%

En complément, les fiches détaillées pour chacun des supports sont disponibles via notre outil d'analyse Morningstar. Elles vous permettront d'obtenir davantage d'information concernant les placements, risques et performances annualisées.
 

* Mise en Garde : 
Les investissements en unités de compte présentent un risque de perte en capital important, doivent s’envisager dans une optique long terme et porter sur une petite partie d’un patrimoine global. Contrairement au fonds en euros, la valeur de ces unités de compte, qui reflète la valeur d’actifs sous-jacents, n’est pas garantie mais est sujette à des fluctuations à la hausse ou à la baisse dépendant en particulier de l’évolution des marchés financiers. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps.

(1) Profil accessible sauf en cas de versement supérieur ou égal à 250 000 €. Auquel cas, le versement doit comporter au minimum 30 % en Unités de Compte, lesquelles ne garantissent pas le capital versé.

Options d'arbitrages programmés

Le rééquilibrage automatique :


Selon les fluctuations du marché pouvant provoquer des hausses ou des baisses de valorisation de certains supports d’investissement, la répartition du contrat évolue.
L’option de rééquilibrage automatique permet au souscripteur de définir une « répartition type » des supports d’investissement de son contrat et, à périodes fixes, d’arbitrer automatiquement, entre eux, les supports sélectionnés dans le cadre de l’option afin de maintenir cette « répartition type ».
Par cette option, le contrat MonFinancier Retraite Vie reste en phase avec les objectifs du souscripteur.
Aux périodes choisies, l’option de rééquilibrage automatique évalue l’écart entre la répartition constatée du contrat.
En cas d’écart, l’option réajuste automatiquement la répartition pour la ramener à la « répartition type » définie par le souscripteur.

Le souscripteur a la possibilité de rééquilibrer automatiquement le capital constitué entre les différents supports de son contrat, selon la périodicité de son choix (mensuelle, trimestrielle, semestrielle ou annuelle), soit en conservant la répartition de son versement initial, soit en optant pour une répartition distincte.

  • Mise en place à la souscription (après expiration du délai de renonciation) ou en cours de vie.
  • Mise en place de l'option gratuite. Les arbitrages générés par cette option sont gratuits.
  • Au minimum deux supports éligibles à l’option doivent être sélectionnés pour que l’option puisse être mise en place. La répartition des supports choisis doit être obligatoirement égale à 100 %.
  • Périodicité : mensuelle, trimestrielle, semestrielle ou annuelle.
  • Le souscripteur peut à tout moment modifier la « répartition type » ou la périodicité de l’option.
  • Le montant de chaque arbitrage généré par cette option doit être supérieur à 25 €. A défaut d’atteinte de ce minimum, l’arbitrage automatique ne sera pas déclenché.

Exemple :


 

La dynamisation progressive de l’investissement

 

Cette option permet au souscripteur d’orienter progressivement tout ou partie de son capital investi sur les fonds en euros Suravenir Rendement et / ou Suravenir Opportunités vers un(des) support(s) d’arrivée de son choix éligible(s) à cette option : Voir la liste.
Le souscripteur choisit le nombre d’arbitrages, obligatoirement consécutifs, la périodicité d’arbitrages (mensuelle, trimestrielle, semestrielle ou annuelle) et le montant du (des) support(s) de départ à investir progressivement. Le montant de chaque arbitrage résulte du montant du capital que le souscripteur souhaite investir progressivement et du nombre d’arbitrages.
Cette option porte sur le seul montant du capital investi sur le(s) support(s) de départ défini(s) par le souscripteur lors de la mise en place de l’option. Ne seront pas prises en compte par l’option les sommes investies sur le(s) support(s) de départ après la mise en place de l’option. Si le souscripteur a opté pour plusieurs supports d’arrivée, le montant arbitré sera réparti selon des proportions librement déterminées par le souscripteur, et, à défaut, par parts égales.

  • Mise en place à la souscription (après expiration du délai de renonciation) ou en cours de vie.
  • Mise en place de l'option gratuite. Les arbitrages générés par cette option sont gratuits.
  • Valeur atteinte sur le(s) fonds en euros au moins égale à 500 euros.
  • Périodicité : mensuelle, trimestrielle, semestrielle ou annuelle.
  • Le montant de chaque arbitrage généré par cette option doit être supérieur à 25 €. A défaut d’atteinte de ce minimum, l’arbitrage automatique ne sera pas déclenché.

 

L’arbitrage à seuil de déclenchement avec sécurisation des plus-values

 

Si le capital net investi sur le(s) support(s) de départ éligible(s) à cette option choisi(s) réalise une plus-value fixée par le souscripteur, la plusvalue constatée est alors transférée sur 1 ou 2 support(s) d’arrivée éligible(s) à cette option.
La plus-value fixée doit être au minimum de 5 % (puis paliers de 1 %) du capital net investi.
Le capital net investi servant de référence prend en considération les mouvements intervenus sur les supports d’investissement (versements, arbitrages, rachats) depuis la mise en place de l’option d’arbitrage à seuil de déclenchement avec sécurisation des plus-values. La plus-value s’entend de la différence entre le montant du capital géré sur le support de départ au jour de la constatation et le capital net investi sur ce même support depuis la mise en place de l’option.
La plus-value est calculée quotidiennement, à compter de la mise en place de l’option. L’ordre d’arbitrer sera donné le jour ouvré ou de cotation qui suit la valorisation ayant constaté la plus-value déclenchant le transfert.
Si plusieurs valeurs liquidatives sont réceptionnées le même jour, la dernière valeur liquidative sera alors prise en compte.
Le seuil de déclenchement de l’arbitrage automatique est choisi support par support. Tout versement effectué sur un nouveau support d’investissement ne sera pas concerné par cette option.
En cas de pluralité de supports d’arrivée, le capital transféré sera réparti selon les proportions librement déterminées par le souscripteur, et par défaut à parts égales.
Nous attirons votre attention sur le fait qu’en cas de distribution d’un support, l’option d’arbitrage à seuil de déclenchement avec sécurisation des plus-values est susceptible de se déclencher automatiquement.

  • Mise en place à la souscription (après expiration du délai de renonciation) ou en cours de vie.
  • Mise en place de l'option gratuite. Les arbitrages générés par cette option sont gratuits.
  • Périodicité : quotidienne.
  • Seuils de plus-values : minimum 5 % (puis paliers de 1 %).
  • Supports de sécurisation : fonds en euros Suravenir Rendement et Suravenir Opportunités.
  • Le montant de chaque arbitrage généré par cette option doit être supérieur à 25 €. A défaut d’atteinte de ce minimum, l’arbitrage automatique ne sera pas déclenché.

 

Dynamisation des plus-values :


Une fois que la plus-value de chaque fonds en euros à capital garanti correspondant à la revalorisation telle que définie au point 4 est attribuée au souscripteur, il peut l’arbitrer automatiquement vers les supports d’arrivée de son choix éligibles à cette option. L’option s’applique automatiquement à tous les fonds en euros détenus sur le contrat. L’arbitrage automatique se déclenche à condition que le montant cumulé des revalorisations de tous les fonds en euros détenus sur le contrat soit supérieur à 25 euros. En cas de pluralité de supports d’arrivée, le montant du capital transféré sera réparti selon des proportions librement déterminées par le souscripteur et, à défaut, par parts égales. La demande du souscripteur doit parvenir à Suravenir avant le 31 décembre pour pouvoir dynamiser les plus-values de l’année.

  • Mise en place à la souscription (après expiration du délai de renonciation) ou en cours de vie.
  • Mise en place de l'option gratuite. Les arbitrages générés par cette option sont gratuits.
  • Périodicité : annuelle.
  • Supports de dynamisation : Voir la liste.
  • Le montant cumulé des revalorisations de tous les fonds en euros détenus sur le contrat doit être supérieur à 25 €. A défaut d’atteinte de ce minimum, l’arbitrage automatique ne sera pas déclenché.

 

L’arbitrage sur alerte à seuil évolutif (stop-loss relatif)


Si le capital net investi sur le(s) support(s) de départ choisi(s) réalise une moins-value fixée par le souscripteur, la totalité de ce capital net investi est alors transférée sur 1 ou 2 supports d’arrivée éligible(s) à cette option. La moins-value fixée doit être de 5 % minimum (puis paliers de 1 %). La moins-value s’entend de la différence entre le montant du capital géré sur le support concerné au jour de la constatation et la plus haute valeur atteinte par le capital net investi sur ce même support depuis la mise en place de l’option.
Le capital net investi servant de référence prend en considération les mouvements intervenus sur les supports d’investissement (versements, arbitrages, rachats) depuis la mise en place de l’option.
La moins-value est calculée quotidiennement, à compter de la mise en place de l’option. L’ordre d’arbitrer sera donné le jour ouvré ou de cotation qui suit la valorisation ayant constaté la moins-value déclenchant le transfert.
Si plusieurs valeurs liquidatives sont réceptionnées le même jour, la dernière valeur liquidative sera alors prise en compte.
Le seuil de déclenchement de l’arbitrage automatique est choisi support par support. Une fois l’arbitrage sur alerte à seuil évolutif réalisé pour un support, l’option est interrompue pour ce support. Les versements postérieurs à l’arbitrage sur alerte à seuil évolutif ne seront pas concernés par l’option.
Si le désinvestissement de la totalité du capital investi sur un support choisi pour l’arbitrage sur alerte à seuil évolutif intervient suite à une action du souscripteur sur le contrat (arbitrage, rachat partiel), l’option est maintenue. Les versements postérieurs à cette action sur le support considéré seront concernés par l’option.
Nous attirons votre attention sur le fait qu’en cas de distribution d’un support, l’option d’arbitrage sur alerte à seuil évolutif (stop-loss relatif) est susceptible de se déclencher automatiquement.

  • Mise en place à la souscription (après expiration du délai de renonciation) ou en cours de vie.
  • Mise en place de l'option gratuite. Les arbitrages générés par cette option sont gratuits.
  • Seuils de moins-values : minimum 5 % (puis paliers de 1 %).
  • Périodicité : quotidienne.
  • Le montant de chaque arbitrage généré par cette option doit être supérieur à 25 €. A défaut d’atteinte de ce minimum, l’arbitrage automatique ne sera pas déclenché.

 

A noter que toutes ces options ne sont pas compatibles entre elles. Ces options sont possibles exclusivement si :
- vous avez opté pour la gestion libre de votre contrat,
- vous n'avez pas d'avance en cours sur votre contrat,
- votre contrat n’est pas nanti

Adhésions spécifiques (enfant mineur, épargne handicap)

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Les investissements en unités de compte présentent un risque de perte en capital important, doivent s’envisager dans une optique long terme et porter sur une petite partie d’un patrimoine global. Contrairement au fonds en euros, la valeur de ces unités de compte, qui reflète la valeur d’actifs sous-jacents, n’est pas garantie mais est sujette à des fluctuations à la hausse ou à la baisse dépendant en particulier de l’évolution des marchés financiers. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps.

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Fonds en euros à capital garanti

Deux fonds en euros à capital garanti, aux orientations de gestions complémentaires sont disponibles au sein du contrat MonFinancier Retraite Vie

SURAVENIR RENDEMENT : le fonds en euros à capital garanti de Suravenir : 2 % net * en 2018

Suravenir Rendement : le fonds en euros géré par Suravenir.

pdf Rapport de gestion 
pdf Document d'informations clés spécifiques

Depuis le 30/01/2019, tout versement supérieur ou égal à 500 000 € doit être investi à 30 % minimum en Unités de Compte, lesquelles ne garantissent pas le capital versé.

Objectif de gestion : Le fonds en euros SURAVENIR RENDEMENT vise, au travers de son allocation d’actifs majoritairement obligataires, à privilégier la sécurité et la récurrence du rendement.
Ce fonds en euros comporte bien sûr une garantie en capital au moins égale aux montants nets investis. Il bénéficie chaque année d’une revalorisation correspondant à la participation aux bénéfices.

Quelques chiffres

  • Nature : fonds en euros à capital garanti
  • Assureur : Suravenir
  • Date de création : 2003
  • Taux de rendement : 
    2018 2017 2016 2015 2014 2013 2012 2011 2010 2009
    2 % * 2 % *  2.30 % * 2.90 % * 3.22 % * 3.45 % * 3.60 % * 3.75 % * 4.10 % * 4.10 % *
  • Encours sous gestion : 26.50 milliards d’euros au 31/12/2018. 

*  Taux de revalorisation du fonds en euros Suravenir Rendement au sein du contrat MonFinancier Retraite Vie, nets de frais annuels de gestion, hors prélèvements fiscaux et sociaux et hors frais éventuels au titre de la garantie décès. Les rendements passés ne préjugent pas des rendements futurs. 

SURAVENIR OPPORTUNITÉS : le fonds en euros à capital garanti dynamique de Suravenir : 2.80 % net * en 2018

Suravenir Opportunités : le fonds en euros dynamique géré par Suravenir dédié à l'assurance vie en ligne 

pdf Rapport de gestion
pdf Document d'informations clés spécifiques

Objectif de gestion : une gestion active pour saisir toutes les opportunités et viser sur le moyen/long terme un potentiel de performance supérieur à ceux des fonds en euros classiques.
Pour atteindre cet objectif, l’allocation de ce fonds en euros adossé à l’actif dynamique de Suravenir intègre une part importante de diversification, la part de l’immobilier, des actions et des structurés actions ne pouvant cependant dépasser 50 %.
Ce fonds en euros comporte bien sûr une garantie en capital au moins égale aux montants nets investis. Il bénéficie chaque année d’une revalorisation correspondant à la participation aux bénéfices.

Quelques chiffres

  • Nature : fonds en euros à capital garanti
  • Assureur : Suravenir
  • Date de création : mai 2012
  • Taux de rendement : 
    2018 2017 2016 2015 2014 2013 2012
    2.80 % * 2.80 % * 3.10 % * 3.60 % * 3.85 % * 4.05 % * 4.05 % *
  • Encours sous gestion : 1.4 milliard d’euros au 31/12/2018

 

*  Taux de revalorisation du fonds en euros Suravenir Opportunités au sein du contrat MonFinancier Retraite Vie, nets de frais annuels de gestion, hors prélèvements fiscaux et sociaux et hors frais éventuels au titre de la garantie décès. Les rendements passés ne préjugent pas des rendements futurs.
Pour accéder au fonds en euros Suravenir Opportunités, chaque versement doit comporter au minimum 40 % en Unités de Compte (UC), lesquelles ne garantissent pas le capital versé, cf. rubrique ci-dessous. 

Règle d'investissement Suravenir OpportunitésPour accéder au fonds en euros Suravenir Opportunités, chaque versement doit comporter au minimum 40 % en Unités de Compte (UC), lesquelles ne garantissent pas le capial versé. Voir la liste complète des supports éligibles au contrat MonFinancier Retraite Vie.

Si vous souhaitez investir 100 % de votre capital sans la moindre prise de risque (versement inférieur à 500 000 €), nous proposons le profil Sécurité permettant d'investir 100 % sur les fonds en euros (20 % Suravenir Opportunités et 80 % Suravenir Rendement). Voir la gestion profilée MF Étoilée.

* Taux de revalorisation des fonds en euros Suravenir Opportunités et Suravenir Rendement au sein du contrat MonFinancier Retraite Vie, nets de frais annuels de gestion, hors prélèvements fiscaux et sociaux et hors frais éventuels au titre de la garantie décès. Les rendements passés ne préjugent pas des rendements futurs.

Pour accéder au fonds en euros Suravenir Opportunités, chaque versement doit comporter au minimum 40 % en Unités de Compte, lesquelles ne garantissent pas le capital versé et sont soumises aux fluctuations des marchés financiers à la hausse comme à la baisse.

S'agissant du fonds en euros Suravenir Rendement, depuis le 30 janvier 2019, tout versement supérieur ou égal à 500 000 € doit être investi à 30% minimum en Unités de Compte, lesquelles ne garantissent pas le capital versé et sont soumises aux fluctuations des marchés financiers à la hausse comme à la baisse.


 


 


Document publicitaire dépourvu de valeur contractuelle.

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