Samedi 28 août

Pendant l’été, on laisse les soucis du quotidien de côté. Et pour prolonger à la rentrée cette période estivale et son insouciance, meilleurtaux Placement vous propose de déléguer la gestion de vos investissements. Pourquoi ? Comment ? On fait le point sur notre solution de mandat d’arbitrage.

LES CONVICTIONS DE MARC FIORENTINO ET DE SON ÉQUIPE


En rendez-vous physique ou lors de nos échanges en ligne et par téléphone, vous évoquez régulièrement votre besoin d'accompagnement pour gérer votre contrat car vous manquez de temps et / ou d’expertise pour le faire efficacement.

De plus en plus nombreux, vous nous confiez votre insatisfaction face aux solutions proposées (ou non) par votre réseau bancaire : contrats d'assurance vie chargés en frais, fonds en euros peu performants, manque de disponibilité, de conseil et de suivi, produits "maison", etc...

Au sein du contrat M Stratégie Allocation Vie, ce sont les experts de meilleurtaux Placement, réunis autour de Marc Fiorentino, qui définissent votre allocation d’actifs selon leurs anticipations.

L’allocation de chaque profil (Prudent, Équilibré, Dynamique et Offensif) est définie par un comité stratégique d’investissement qui se réunit une fois par mois.

Avec cette allocation, vous suivez les convictions de meilleurtaux Placement. Et particulièrement celles émises par Marc Fiorentino dans ses newsletters. Les décisions prises sur nos allocations d’actifs suivent ses convictions. Notamment au niveau de la part investie en actions.

Cette part pourra en effet être réduite (tout en restant dans le cadre défini par votre profil d'investisseur) lorsque Marc, dans le cadre du comité stratégique, exprimera sa prudence, comme il a pu le faire à la fin du 1er semestre 2021. Cela s'est traduit notamment par un allègement des positions sur les actions européennes.

Et cette part investie en actions sera augmentée (toujours dans les limites définies par le profil) lorsque Marc, dans le cadre du comité stratégique, sera plus optimiste, comme c’était le cas fin mars, début avril 2020, après le krach lié au confinement.

Point macro-économique de Marc Fiorentino et commentaire de gestion sur le mois écoulé :

“Les Bourses européennes ont connu le 19 juillet dernier leur plus mauvaise journée de l’année. Une baisse de 2,65% sur l’Eurostoxx 50 et de près de 3% sur le CAC 40. Les explications à cette baisse seraient la progression de variant delta qui pourrait stopper net le rebond spectaculaire de la croissance, mais aussi une nouvelle théorie selon laquelle, même sans le variant delta, le rebond de l’économie s’essoufflerait de lui-même, comme c’est déjà le cas en Chine.

Mais en réalité, les indices ont surtout baissé car ils avaient besoin de souffler après des mois de records, jour après jour, semaine après semaine, sans la moindre baisse significative depuis avril 2020. C’est ce qu’on anticipait et c’est pour cela que nous avions allégé légèrement nos positions sur les actions européennes fin juin.

Les indices sont ensuite repartis à la hausse grâce aux interventions des banques centrales qui ont promis de maintenir les taux négatifs et de continuer à arroser l'économie d'argent magique. La fête peut continuer, mais les indices ne sont pas à l’abri d’une nouvelle baisse voire d’une chute, en cas de progression de l’épidémie, d'un essoufflement de la reprise ou encore d'un rebond de l’inflation. Nous maintenons inchangées nos allocations qui nous paraissent bien adaptées à cette période d’incertitude.”

Avis rédigé le 23/07/2021

>> Je reçois une information détaillée sur le mandat d’arbitrage piloté par Marc Fiorentino et son équipe

POUR TOUS LES PROFILS D'INVESTISSEURS


meilleurtaux Placement vous propose d’investir dans une allocation pilotée par des experts en placements. Une allocation construite autour des convictions que nous partageons dans nos newsletters, avec des arbitrages potentiellement tous les mois pour suivre l’évolution de ces convictions dans le temps. Une allocation adaptée à votre profil d’investisseur, sans aucun frais additionnel, disponible à partir de 10 000 euros.

Le comité stratégique d’allocation d’actifs se réunit mensuellement. Il analyse l’environnement macro-économique, valide l’allocation d’actifs et procède si besoin aux éventuels ajustements jugés pertinents, en cohérence avec nos anticipations macro-économiques.

Une fois par mois, voire plus lorsque la situation l’exige, le comité stratégique statuera sur des modifications à apporter sur les différentes allocations d’actifs. Ces modifications seront automatiquement réalisées sur votre allocation, grâce au mandat d’arbitrage. Vous n’avez rien à faire !

>> Je reçois une information détaillée sur le mandat d’arbitrage M Stratégie Allocation Vie

4 mandats sont disponibles au sein du contrat M Stratégie Allocation Vie, selon le profil de risque :

M Stratégie Allocation Prudent :

Horizon de placement recommandé : 3 ans minimum.

Objectif de gestion : "Protéger et valoriser régulièrement le capital avec une exposition faible aux fluctuations des marchés financiers."

Répartition des fonds :

• Fonds en euros, OPC obligataires : entre 69 % et 84%

• OPC diversifiés : entre 1 % et 11%

• OPC actions : entre 15 % et 20%

M Stratégie Allocation Équilibré :

Horizon de placement recommandé : 5 ans minimum.

Objectif de gestion : "Valoriser le capital sur le moyen terme avec une exposition moyenne aux fluctuations des marchés financiers."

Répartition des fonds :

• Fonds en euros, OPC obligataires : entre 40 % et 74 %

• OPC diversifiés : entre 1 % et 15 %

• OPC actions : entre 25 % et 45 %

M Stratégie Allocation Dynamique :

Horizon de placement recommandé : 8 ans minimum.

Objectif de gestion : "Viser une croissance dynamique du capital avec une exposition relativement importante aux fluctuations des marchés financiers."

Répartition des fonds :

• Fonds en euros, OPC obligataires : entre 12 % et 58 %

• OPC diversifiés : entre 2 % et 18 %

• OPC actions : entre 40 % et 70 %

M Stratégie Allocation Offensif :

Horizon de placement recommandé : 10 ans minimum.

Objectif de gestion : "Valoriser fortement le capital à travers une exposition aux marchés actions très élevée."

Répartition des fonds :

• Fonds en euros, OPC obligataires : entre 0 et 10 %

• OPC diversifiés : 0%

• OPC actions : entre 90 % et 100 %

En optant pour le mandat d’arbitrage au sein du contrat M Stratégie Allocation Vie, vous confiez la gestion de votre contrat à notre équipe d’experts. Chaque début de mois, vous recevez le reporting mensuel du mois précédent définissant entre autres la composition de votre allocation avec un commentaire de gestion et un point macro-économique.

En complément du fonds en euros Netissima, une quinzaine de fonds sont actuellement présents dans notre allocation. Celle-ci correspond parfaitement aux convictions émises par Marc Fiorentino. "Nous avons décidé de surpondérer légèrement la part investie en actions dans nos allocations, en privilégiant les économies développées".

À noter que vous avez la possibilité à tout moment de changer de profil, voire de résilier votre mandat si vous désirez basculer sur une gestion libre. Gratuitement, bien sûr.

>> Je reçois une information détaillée sur les différents profils d’investissement au sein du contrat M Stratégie Allocation Vie

LES PERFORMANCES CUMULÉES DES 4 PROFILS


Les fonds des 4 profils ont été sélectionnés par nos experts, avec comme objectif de valider un choix de supports à la fois diversifié, objectif, pertinent et en cohérence avec nos anticipations macro-économiques.

Voici nos principaux critères de sélection, autant que faire se peut, combinés les uns aux autres :

• Une diversification des zones géographiques (États-Unis, Europe, pays émergents, etc.), classes d'actifs (obligations, actions grandes capitalisations, actions small&mid caps, actions sectorielles etc.), et styles de gestion (active et passive).

• Une stabilité des équipes de gestion.

• La capacité pour chacun des fonds à générer de la surperformance sur la durée, notamment par rapport à sa catégorie.

• L’ optimisation du couple rendement / risque.

• Un historique de performance supérieur à 10 ans pour une majorité de fonds.

• De bonnes notations auprès d'une majorité de médias indépendants, spécialisés dans la recherche OPCVM.

Le mandat M Stratégie Allocation a été lancé le 09/04/2020

Performances depuis le lancement arrêtées au 30/07/2021

Source : meilleurtaux Placement

Les performances passées ne préjugent en rien des performances à venir et ne sont pas constantes dans le temps. Elles ne sont pas un indicateur fiable des performances futures et sont données à titre indicatif. Elles ne doivent pas être l’élément central de la décision d’investissement du souscripteur. Les investissements en actions présentent un risque de perte en capital important, doivent s’envisager dans une optique long terme (minimum 10 ans) et porter sur une petite partie d’un patrimoine global.

>> Je reçois une information détaillée sur le mandat d’arbitrage M Stratégie Allocation Vie

DIVERSIFICATION DE VOS INVESTISSEMENTS


M Stratégie Allocation Vie est également une solution pour les investisseurs recherchant une diversification plus importante dans leurs investissements en unités de compte. À ce jour, 20 fonds ont été retenus par nos experts pour investir de manière diversifiée dans les grandes classes d’actifs et les zones géographiques, mais aussi quelques secteurs et thématiques qu’ils jugent attractifs.

Pour vous donner une illustration des allocations choisies pour notre mandat d'arbitrage M Stratégie Allocation Vie, prenons l'exemple des profils Prudent et Offensif. Nous limitons l’exemple ci-dessous aux zones européennes et américaines, par soucis de simplification. Les autres zones géographiques (Asie, pays émergents etc…) sont également présentes dans les choix d’arbitrage de notre comité.

Pour le profil Prudent :

• LYXOR S&P 500 UCITS ETF (LU0496786574) -> 2,01%. ETF sur les actions américaines

• Federal Indiciel US P (FR0000988057) -> 0,86%. Actions américaines

• Comgest Growth Europe Opps (IE00BD5HXJ66) -> 2,44%. Actions européennes

• Moneta Multi Caps (FR0010298596) -> 2,43%. Actions françaises

• Nova Europe ISR (FR0011585520) -> 1,25%. Actions européennes (petites capitalisations)

• Lyxor FTSE 100 ETF C-GBP (LU1650492173) -> 0,43%. ETF sur les actions du Royaume-Uni

Pour le profil Offensif :

• LYXOR S&P 500 UCITS ETF (LU0496786574) -> 11,18%. ETF sur les actions américaines

• Federal Indiciel US P (FR0000988057) -> 6,05%. Actions américaines

• Comgest Growth Europe Opps (IE00BD5HXJ66) -> 13,16%. Actions européennes

• Moneta Multi Caps (FR0010298596) -> 13,15%. Actions françaises

• Nova Europe ISR (FR0011585520) -> 6,75%. Actions européennes (petites capitalisations)

• Lyxor FTSE 100 ETF C-GBP (LU1650492173) -> 2,70%. ETF sur les actions du Royaume-Uni

Au total, notre comité de sélection a alloué en août 2,87% de l'investissement aux fonds américains dans le cadre du profil Prudent, et 6,55% aux valeurs européennes. Pour le profil Offensif, ces allocations passent respectivement à 17,23% et à 35,76%.

>> Je reçois une information détaillée sur les fonds et les allocations du mandat d’arbitrage de meilleurtaux Placement

TOUT L'ADN DE MEILLEURTAUX PLACEMENT À VOTRE SERVICE


Le mandat d’arbitrage est donc un mode de gestion vous permettant de nous confier la gestion de votre contrat selon un ADN qui nous est cher : frais les plus bas, approche multigestionnaire, conviction de long terme, indépendance, prise de décision collégiale articulée autour des convictions macro-économiques de Marc Fiorentino.

Avec M Stratégie Allocation Vie, notre volonté est de vous faire profiter de notre expertise, au sein de l’enveloppe assurance-vie. La solution idéale pour investir à long terme et de manière très diversifiée au sein d'un cadre fiscal privilégié.

Tout l’ADN de meilleurtaux Placement s’exprime dans ce contrat :

Les convictions de Marc Fiorentino au service de vos placements : l’allocation est définie par un comité stratégique bâti autour de Marc et suivra ses anticipations macro-économiques.

L'indépendance, avec un choix de supports performants avec un fonds en euros de qualité (Netissima, de Generali) et des OPCVM sélectionnés par les experts de meilleurtaux Placement sur plus de 430 OPC gérés par 121 sociétés de gestion différentes.

Les frais les plus bas : 0 € de frais d’entrée et de sortie, 0 € de frais de versements, 0 € de frais de dossier, 0,60% de frais de gestion sur les unités de compte (0,70% sur les ETF), aucun frais additionnels pour le mandat d’arbitrage.

L'accompagnement, avec nos conseillers en gestion de patrimoine à votre disposition pour répondre à vos questions, échanger sur les allocations et définir le mandat le plus adapté à votre profil.

Le mandat d'arbitrage M Stratégie Allocation est disponible à partir de 10 000 euros, au sein du contrat d'assurance-vie M Stratégie Allocation Vie et sa version capitalisation M Stratégie Allocation Capitalisation, contrats assurés par Generali Vie.

>> Je prolonge mon été en souscrivant au mandat d’arbitrage de meilleurtaux Placement !

Communication non contractuelle à but publicitaire

* Le mandat M Stratégie Allocation a été lancé le 09/04/2020. Performances depuis le lancement arrêtées au 30/07/2021 - Source meilleurtaux Placement.

Les performances affichées sont communiquées nettes de frais de gestion du contrat d’assurance vie M Stratégie Allocation Vie ou contrat de capitalisation M Stratégie Allocation Capitalisation, mais brutes de prélèvements sociaux et fiscaux. Sachant que le fonds en euros Netissima n’est revalorisé qu’une fois par an (en janvier de l’année N + 1), les performances affichées en cours d'année ne tiennent pas compte du rendement potentiel du fonds en euros. Les performances complètes des mandats (fonds en euros compris) seront disponibles dans les reportings en date du 31/12 de chaque année civile. Pour accéder au fonds en euros Netissima, chaque investissement doit comporter au minimum 30 % en unités de compte.

Toutes les informations présentées sur ce document sont issues de sources considérées comme fiables. Toutefois, meilleurtaux Placement n'accepte aucune responsabilité, en cas de perte directe ou indirecte découlant de l'utilisation par quiconque des informations y figurant.

** Les indices repères présentés (indices dividendes non réinvestis) sont indiqués à titre d’information uniquement. Il ne s’agit pas d'indicateurs de référence des profils.

Les Unités de Compte ne garantissent pas la capital versé et sont soumises aux fluctuations des marchés financiers à la hausse comme à la baisse. L'assureur s'engage sur le nombre d'unités de compte et non sur leur valeur qu'il ne garantit pas. Les investissements en actions doivent s’envisager dans une optique long terme (minimum 10 ans) et porter sur une petite partie d’un patrimoine global.

M Stratégie Allocation Vie et M Stratégie Allocation Capitalisation sont respectivement des contrats d'assurance vie et de captitalisation individuels tous deux libellés en euros et / ou unités de compte. Ils sont assurés par Generali Vie. Société anonyme au capital de 336 872 976 euros. Entreprise régie par le Code des assurances - 602 062 481 RCS Paris Siège social : 2 rue Pillet-Will - 75009 Paris. Société appartenant au Groupe Generali immatriculé sur le registre italien des groupes d’assurances sous le numéro 026.

Ils sont distribués par meilleurtaux Placement. meilleurtaux Placement est une marque exploitée par la société MeilleurPlacement, SAS au capital de 100 000 €, RCS Rennes 494 162 233 - Courtier en assurance - Orias n° 07 031 613

(www.orias.fr) - Conseiller en Investissements Financiers - adhérent CNCEF Patrimoine - 18 rue Baudrairie 35000 Rennes -

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