Samedi 15 août

En cette période estivale, nous vous proposons un TOP 5 : le classement des fonds sur lesquels investir dès maintenant. Notre sélection est établie pour tous les horizons d’investissement (court, moyen et long terme). Elle repose notamment sur des critères de diversification géographique et de stabilité des équipes de gestion. Les 5 fonds de ce TOP sont éligibles à votre contrat d’assurance vie M Retraite Vie.

UN FONDS D'ACTIONS EUROPÉENNES


Premier fonds de notre sélection : Comgest Growth Europe Opportunities EUR (IE00BD5HXJ66), lancé en novembre 2013. Les deux gérants du fonds, Franz Weis et Eva Fornadi, ont rejoint Comgest en 2009.

Ce compartiment de la société Comgest vise des sociétés ayant leur siège social, ou exerçant leurs principales activités, en Europe. Les sociétés de la zone euro représentent ainsi ⅔ du fonds, contre 28,80% pour les sociétés européennes hors zone euro et environ 10% pour le Royaume-Uni.

Le fonds est investi à 32,85% sur le secteur technologique, à 30% sur celui de la santé et à 15% dans l’industrie.

Source : Morningstar

Sur 10 ans, le fonds a généré une performance annuelle de +14,24%*. La surperformance annuelle est de +7,79% par rapport à son indice de référence : le MSCI Europe NR.

Comment investir sur ce fonds ?

Le fonds Comgest Growth Europe Opportunities EUR est disponible, sans frais de versement ni de courtage, sur le contrat d’assurance vie M Retraite Vie. L’assurance vie est idéale pour investir en OPCVM en limitant la fiscalité.

>> J’investis sur le fonds de Comgest via M Retraite Vie

UN TRACKER (ETF) SUR LES ACTIONS AMÉRICAINES


En deuxième position de notre classement se trouve le tracker (ou “ETF”) Lyxor S&P 500 UCITS ETF (LU0496786574), lancé en mars 2010.

Cet ETF vise à répliquer les performances de l’indice boursier américain S&P500. Naturellement, la quasi-totalité (99,04%) des sociétés visées par cet outil de gestion passive est donc américaine. Les principaux secteurs ciblés sont ceux des technologies (23,98%), de la santé (14,75%) et des services financiers (13,20%).

Source : Morningstar

Sur 10 ans, l’ETF a généré une performance annuelle de +15,01%*, conforme à celle du S&P500. La surperformance annuelle est de +2,25% par rapport à la catégorie du tracker (les grandes capitalisations américaines).

Comment investir sur ce fonds ?

Le tracker Lyxor S&P 500 UCITS ETF est disponible sur le contrat d’assurance vie M Retraite Vie. L’assurance vie est idéale pour investir en OPCVM en limitant la fiscalité.

>> J’investis sur le de Lyxor S&P500 via M Retraite Vie

UN FONDS D'ACTIONS ÉMERGENTES


En troisième place de notre TOP 5 : le fonds GemEquity R (FR0011268705), créé en juin 2012. Son gérant, Bruno Vanier, a rejoint Gemway Assets à cette occasion.

Le fonds investit sur des valeurs majoritairement issues des pays émergents (Asie, Amérique Latine, Caraïbes, Europe de l’Est – y compris la Russie et les pays de l’ex-URSS, Moyen Orient, Afrique).

Les pays asiatiques émergents représentent 48,38% de l’allocation géographique, contre 31% pour les pays développés du continent. L’Amérique latine pèse 9% dans les choix du gérant.

Source : Morningstar

Sur 5 ans, le fonds a généré une performance annuelle de +9,03%*. La surperformance annuelle est de +2,98% par rapport à son indice de référence : le MSCI EM NR.

Comment investir sur ce fonds ?

Le fonds GemEquity R est disponible, sans frais de versement ni de courtage, sur le contrat d’assurance vie M Retraite Vie. L’assurance vie est idéale pour investir en OPCVM en limitant la fiscalité.

>> J’investis sur le fonds de Gemway Assets via M Retraite Vie

UN FONDS SOCIALEMENT RESPONSABLE


En quatrième place, nous vous présentons un support ISR (Investissement Socialement Responsable). Il s’agit du fonds DPAM INVEST B - Equities Europe Sustainable B Cap (BE0940002729), créé en décembre 2002. Les deux gérants du fonds, Alexander Roose et Dries Dury, ont rejoint DPAM Invest en 2017.

Ce fonds investit principalement dans des entreprises européennes, sélectionnées sur la base de critères Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance (les critères ESG). Bien que 80% des sociétés visées soient européennes, 20% de l’allocation porte sur des entreprises britanniques.

Les secteurs industriels (20,48%), financiers (16,65%) et de la santé (15,55%) sont les trois principaux ciblés par ce fonds ISR.

Source : Morningstar

Sur 10 ans, le fonds a généré une performance annuelle de +7,95%*. Sa surperformance annuelle est de +1,50% par rapport à son indice de référence (le MSCI Europe NR EUR). Ce fonds est accessible dans le cadre d’une gestion libre, avec votre assurance vie M Retraite Vie.

Comment investir sur ce fonds ?

Le fonds DPAM INVEST B - Equities Europe Sustainable B Cap est disponible, sans frais de versement ni de courtage, sur le contrat d’assurance vie M Retraite Vie. L’assurance vie est idéale pour investir en OPCVM en limitant la fiscalité.

>> J’investis sur le fonds de DPAM Invest via M Retraite Vie

UN FONDS D'ACTIONS FRANÇAISES


Le fonds Moneta Multi Caps C (FR0010298596) finalise notre TOP 5 des fonds sur lesquels investir maintenant. Il a été lancé en mars 2006 et vise à surperformer l’indice français CAC All-tradable dividendes réinvestis nets. Le gérant du fonds, Romain Burnand, a rejoint Moneta en 2006.

Trois secteurs français sont majoritairement représentés dans ce fonds : les valeurs industrielles (23,74%), financières (16,77%) et technologiques (13,46%).

Source : Morningstar

Sur 10 ans, le fonds de Moneta a généré une performance annuelle de +8,65%*. Sa surperformance annuelle est de +2,65% par rapport à son indice de référence (le CAC40 NR EUR).

Comment investir sur ce fonds ?

Le fonds Moneta Multi Caps C est disponible, sans frais de versement ni de courtage, sur le contrat d’assurance vie M Retraite Vie. L’assurance vie est idéale pour investir en OPCVM en limitant la fiscalité.

>> J’investis sur le fonds de Moneta via M Retraite Vie

INVESTIR SUR CES FONDS EN GESTION LIBRE


La sélection proposée dans cet article a été bâtie dans le respect des règles fixées par Bruno Peyraverney, directeur de l’épargne chez MeilleurPlacement :

“Diversification des zones géographiques, des classes d’actifs et des styles de gestion (active et passive), stabilité des équipes de gestion, capacité pour chacun des fonds à générer de la surperformance sur la durée, notamment par rapport à sa catégorie.”

Gestion active ou passive ? Mieux vaut investir via un tracker (ETF) ou un fonds piloté par un gérant ? Nous répondons à ces questions dans cet article.

Deux solutions principales sont à votre disposition pour investir dès maintenant sur les fonds de ce TOP 5, via MeilleurPlacement.

En gestion libre, via votre assurance vie M Retraite Vie. Dans ce cas, vous pilotez seul votre sélection et l’allocation de vos fonds. L'assurance vie est idéale pour investir en OPCVM tout en profitant d’une fiscalité avantageuse et d’une tarification ultra compétitive : 0 frais d’entrée, 0 frais sur vos versements, 0 frais sur vos arbitrages (hors SCPI, OPCI, SCI et ETF).

Plus de 750 Unités de Compte sont accessibles via M Retraite Vie. Elles comportent un risque de perte en capital (fonds d'investissement, fonds immobiliers) mais vous permettent de diversifier vos placements, maintenant ou plus tard : notamment 13 SCPI, 5 OPCI et 3 SCI, ainsi que des fonds « Investissement Socialement Responsable » (ISR).

>> J’investis sur ce TOP 5 via mon assurance vie M Retraite Vie

Notre sélection M stratégie vie


Vous pouvez également investir sur des fonds d’investissement via notre mandat d’arbitrage M Stratégie Allocation Vie.

Vous êtes néophyte ou averti, vous n'avez ni le temps, ni l'envie de gérer votre épargne chaque mois. Vous ne souhaitez pas payer de frais d'entrée, de frais de versement, de frais d'arbitrage. Et encore moins des frais de gestion additionnels liés au conseil, comme cela est souvent pratiqué avec la gestion sous mandat ou autre gestion conseillée.

Pour toutes ces raisons, nous avons conçu en exclusivité le mandat d'arbitrage "M Stratégie Allocation", une solution clé en main, adaptée à votre profil et sans aucun frais additionnels. Le mandat d'arbitrage M Stratégie Allocation est disponible à partir de 10 000 euros, au sein du nouveau contrat d'assurance vie M Stratégie Allocation Vie et sa version capitalisation M Stratégie Allocation Capitalisation, contrats assurés par Generali Vie.

Quatre des cinq fonds de ce TOP sont présents dans notre sélection M Stratégie Allocation Vie. A titre d’exemples, voici les allocations validées pour le mois de juillet sur deux des quatre profils proposés :

Profil Prudent :

• Comgest Growth Europe Opportunities : 2,91%

• ETF Lyxor S&P 500 UCITS : 1,01%

• GemEquity R : 0,96%

• Moneta Multi Caps C : 2,59%

Profil Offensif :

• Comgest Growth Europe Opportunities : 15,76%

• ETF Lyxor S&P 500 UCITS : 5,45%

• GemEquity R : 5,22%

• Moneta Multi Caps C : 13,45%

Le mandat d’arbitrage est donc un mode de gestion vous permettant de nous confier la gestion de votre contrat selon un ADN qui nous est cher, frais les plus bas, approche multi-gestionnaire, conviction de long terme, indépendance, prise de décision collégiale articulée autour des convictions macro-économiques de Marc Fiorentino.

>> J’investis en Bourse via le mandat d’arbitrage proposé par MeilleurPlacement

Communication non contractuelle à but publicitaire

* L'investissement sur des supports en unités de compte présente un risque de perte en capital important, et doit s’envisager dans une optique long terme, en représentant une petite partie d’un patrimoine global. Contrairement au fonds en euros, la valeur de ces unités de compte, qui reflète la valeur d’actifs sous-jacents, n’est pas garantie mais est sujette à des fluctuations à la hausse ou à la baisse, dépendant en particulier de l’évolution des marchés financiers. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps.

L’assureur s’engage sur le nombre d’unités de compte et non sur leur valeur qu’il ne garantit pas.

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