Vendredi 23 février

Thématique d'investissement incontournable, la sécurité et son segment de la cybersécurité sont en pleine expansion. Avec une croissance annuelle de 15% à moyen terme, le marché se développe rapidement, comme les menaces toujours plus nombreuses en cette période de graves tensions géopolitiques... Découvrez une solution d’investissement qui a généré un rendement de plus de 300%* depuis sa création.

UNE THÉMATIQUE EN PLEINE EXPANSION

Un piratage informatique a lieu toutes les 39 secondes et 3,8 millions de documents sont volés chaque jour. La digitalisation croissante de la société a ouvert la voie à une multitude de nouveaux risques en matière de cybersécurité. Cette réalité suscite un vif intérêt chez les investisseurs, qui voient dans ce secteur un fort potentiel de croissance.

Et pour cause, près des deux tiers des entreprises envisagent d'accroître leurs investissements dans la cybersécurité cette année. L'essor du télétravail et la multiplication des objets connectés ont considérablement élargi la surface d'attaque, stimulant la croissance du marché à un taux annuel compris entre 15% et 20% depuis 2020, avec une perspective de maintien autour de 13% jusqu'en 2029.

L’augmentation des investissements est également motivée par des réglementations de plus en plus strictes qui obligent les entreprises à divulguer de manière plus transparente leurs failles de sécurité. Parallèlement, l'intelligence artificielle émerge comme un outil à double tranchant dans la lutte contre les cyberattaques.

Alors qu'elle offre des opportunités pour renforcer la détection et la réponse aux attaques, elle présente également de nouveaux défis. L'IA facilite en effet la création de logiciels malveillants, plus sophistiqués et personnalisés, et elle peut être exploitée pour contourner les défenses traditionnelles. Elle permet toutefois d'atténuer la pénurie d’experts en cybersécurité : il en manquerait aujourd’hui 3 à 4 millions, au niveau mondial.

En plus des entreprises, les infrastructures critiques et les services publics sont aussi l’objet de cyberattaques. C’est d’autant plus vrai en cette période de graves troubles géopolitiques et de guerre sur le Vieux Continent… Au plus fort du Covid, une recrudescence de cyberattaques ciblait les hôpitaux pour paralyser leurs systèmes informatiques, notamment en France. Les pirates exigent alors des rançons pour débloquer les systèmes. On se souvient également de l’attaque colossale contre Colonial Pipeline en mai 2021 qui a perturbé pendant plusieurs jours la distribution de carburant aux États-Unis.

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Outre la cybersécurité, le sentiment de sécurité est un besoin fondamental de l’être humain. Les équipements de contrôle, les tests alimentaires, la surveillance des infrastructures, veiller à la sécurité alimentaire, se prémunir de cyberattaques et du risque terroriste… la palette d’opportunités est très diversifiée et les sociétés en mesure de répondre à ces enjeux recèlent aujourd’hui, pour les investisseurs, un potentiel majeur.

Parmi les nombreux exemples concrets, celui de l’urbanisation. Au niveau mondial, plus de trois millions de personnes migrent chaque semaine vers des zones urbaines. Les besoins sont donc colossaux. Selon l’IFSEC International, un salon annuel sur la thématique de la sécurité, environ 3 000 milliards de dollars devraient être investis dans des projets de villes intelligentes chaque année. 14% de ces dépenses (soit 420 milliards) seraient consacrés à la sécurité.

Si l’urbanisation est croissante, on ne peut pas en dire autant des mesures mises en œuvre par les pouvoirs publics. Elles sont globalement jugées comme insatisfaisantes, créant autant de débouchés pour les sociétés privées. Clairement, la thématique d’investissement de la sécurité, et son segment de la cybersécurité, ont un potentiel important en Bourse sur le moyen et le long terme.

Comment sélectionner les meilleurs titres ? Ils sont avant tout américains, comme Palo Alto Networks, un géant du secteur dirigé par un ancien de Google et qui a atteint en début d'année son objectif : devenir le premier leader de la cybersécurité à valoir plus de 100 milliards de dollars.

Dans la suite de cet article, nous vous présentons un fonds d’investissement suisse. Accessible à tous, c’est un incontournable pour investir facilement et à moindres frais sur la thématique de la sécurité.

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LA SOLUTION SUISSE INCONTOURNABLE

Le fonds Pictet-Security (LU0270904781) a été créé en octobre 2006. Comme son nom l’indique, ce fonds du groupe suisse de gestion de fortune Pictet est dédié au secteur de la sécurité, au sens large. Depuis sa création, il a généré un rendement de plus de 300%*. Fin janvier, près de 42% de son allocation ciblait la cybersécurité :

Cliquez ici pour voir l’image en grand. Source : Pictet Asset Management


La quasi-totalité des actions en portefeuille sont américaines. Dans les premières lignes de l'allocation, on retrouve des mastodontes des secteurs de la sécurité, relativement méconnus du grand public : Palo Alto Networks, Kla, CrowdStrike, Equinix ou encore Thermo Fisher Scientific.

Cliquez ici pour voir l’image en grand. Source : Pictet Asset Management

Le fonds Pictet-Security affiche un excellent couple rendement / risque depuis de nombreuses années.

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Dans le détail, voici ses performances sur les principaux horizons d’investissement, à la clôture du 16 février :

+167,03%* en cumulé sur 10 ans

+53,11%* sur 5 ans

+6,26%* sur 3 ans

+16,42%* sur 1 an (+16,68%* en 2023)

+8,24%* depuis le 1er janvier 2024

Cliquez ici pour voir l’image en grand. Source : Quantalys


Depuis sa création fin 2006, le fonds (en bleu ci-dessous) surperforme nettement sa catégorie d’investissement (les actions mondiales, en orange).

Cliquez ici pour voir l’image en grand. Source : Quantalys

En plus de ses excellentes performances historiques, sa volatilité n’est pas excessive pour un support en grande partie composé de valeurs technologiques : 16,5% sur un an et 18,5% trois ans. En conséquence, MorningStar estime que le son risque est moyen sur tous les horizons d’investissement, par rapport à sa catégorie d’investissement.

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INVESTIR SUR LA SÉCURITÉ DANS LES MEILLEURES CONDITIONS

Le fonds d’investissement présenté dans cet article est éligible à nos trois assurances-vie Meilleurtaux Liberté Vie, Meilleurtaux Placement Vie et Meilleurtaux Allocation Vie.

Avec Meilleurtaux Liberté Vie, vous pouvez investir sans frais d’arbitrage sur des thématiques et des secteurs d’activité précis : luxe, santé, technologie, sécurité, matières premières, industries, métaux précieux … et sur toutes les zones géographiques, des plus classiques aux plus exotiques : France, Allemagne, Europe émergente, Japon, zone euro, États-Unis, Chine, Inde, Suisse, Singapour, Brésil etc…

Plus de 680 supports* sont accessibles dans le contrat pour dynamiser vos placements dans le cadre de la gestion libre, mais aussi 20 SCPI, 111 titres vifs et des fonds de Private Equity afin de diversifier votre épargne dans l’immobilier et le non coté. 132 fonds labellisés ISR sont éligibles à Meilleurtaux Liberté Vie.


Meilleurtaux Liberté Vie, c’est aussi une assurance vie à frais très réduits, pour une meilleure performance sur vos placements :

0 € de frais d'entrée et de sortie (sauf SCPI / SCI / OPCI / titres en direct / ETF).

0 € de frais de dossier.

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Un contrat riche en supports :

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• Plus de 680 fonds sélectionnés, lesquels présentent un risque de perte en capital, pour dynamiser votre placement

• Vous pouvez investir sur le marché immobilier, au travers de 20 SCPI, 8 OPCI et 6 SC/SCI disponibles dans le contrat.

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• Le versement initial minimum pour souscrire ce contrat est de 500 €.

Avec Meilleurtaux Liberté Vie, vous bénéficiez bien sûr de l'accompagnement personnalisé de nos Conseillers en Gestion de Patrimoine.

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Communication non contractuelle à caractère publicitaire.

* Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps. L'investissement en actions, obligations ou OPCVM présente un risque de perte en capital important, et doit s’envisager dans une optique long terme, en représentant une petite partie d’un patrimoine global. Contrairement au fonds en euros, la valeur de ces supports, qui reflète la valeur d’actifs sous-jacents, n’est pas garantie mais est sujette à des fluctuations à la hausse ou à la baisse, dépendant en particulier de l’évolution des marchés financiers.

** meilleurtaux Liberté Vie est un contrat individuel d’assurance vie de type multisupports distribué par meilleurtaux Placement et assuré par Spirica (filiale à 100 % du Crédit Agricole Assurances), SA au capital social de 231 044 641,08 euros, entreprise régie par le code des assurances, RCS Paris n° 487 739 963, 16-18, boulevard de Vaugirard 75015 PARIS. Les garanties de ce contrat peuvent être exprimées en Unités de Compte, en parts de provisions de diversification et en euros. Pour la part investie en Unités de Compte et en parts de provisions de diversification, les montants investis ne sont pas garantis et sont sujets à des fluctuations à la hausse ou à la baisse dépendant en particulier de l’évolution des marchés financiers.

Les caractéristiques principales du contrat meilleurtaux Liberté Vie et de ses différentes options d’investissement sont exposées dans le Document d’Informations Clé et les Documents d’Informations Spécifiques disponibles sur placement.meilleurtaux.com ou sur le site de l’Assureur https://www.spirica.fr.

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