Suite de notre sélection des fonds d’investissement, par zones géographiques. Après notre article dédié aux fonds sur les actions suisses, nous nous intéressons aujourd’hui à l’Inde. Le pays a été particulièrement malmené par la pandémie, tant sur le front sanitaire qu’économique. Malgré un premier semestre catastrophique, l’Inde se remet à espérer. Sa banque centrale table sur un retour de la croissance en cette fin d’année, en partie soutenue par un grand plan de relance mené par le gouvernement Modi. Dans cet article, nous vous présentons deux supports d’investissement performants pour investir sur une rotation géographique à moyen terme, au profit des grandes sociétés indiennes.
INDE : LE CONTEXTE ÉCONOMIQUE RÉCENT
Les principales banques centrales mondiales ont communiqué ces derniers jours, suite aux élections américaines et aux espoirs de vaccin lancés par Pfizer et BionTech. La banque centrale indienne, la RBI, ne fait pas exception. Elle anticipe désormais un retour de la croissance plus tôt que prévu, tout en craignant deux risques à court et moyen terme : la pression constante de l’inflation et une deuxième vague mondiale de Covid-19.
La RBI a également corrigé ses chiffres de croissance pour les deuxième et troisième trimestres 2020. La contraction ne serait plus “que” de 8,6% entre juillet et septembre, contre -23,90% pour la période d’avril à juin. Ces six mois de récession pèsent lourd : la RBI anticipe un recul de 9,5% de l’économie indienne pour 2020, malgré un retour de la croissance au dernier trimestre. Le Fonds monétaire international table quant à lui sur un recul de 10,3% du produit intérieur brut en 2020-2021, la plus forte chute parmi les principaux pays émergents et la pire depuis son indépendance en 1947.
Le gouvernement de Narendra Modi a annoncé jeudi un nouveau stimulus économique pour soutenir cette relance économique, à hauteur de 27 milliards de dollars sur cinq ans. Objectifs : stimuler la production nationale et créer des centaines de milliers d’emplois dans le pays. Après avoir lourdement encaissé le choc de la pandémie, le pays regarde désormais vers l’avenir. Aujourd’hui, nous vous proposons deux supports d’investissement performants pour investir sur de grandes capitalisations indiennes, en vue d’une possible rotation géographique dans les prochains mois.
INVESTIR EN INDE : 2 SUPPORTS PERFORMANTS
1. Créé en août 2004, le fonds Fidelity Funds - India Focus Fund A-EUR (LU0197230542) vise de grandes entreprises indiennes, ou étrangères mais réalisant une part significative de leur activité en Inde. Trois secteurs d’activité sont principalement ciblés et regroupent 57% du total de l’actif du fonds : les services financiers (29%), le secteur technologique (18%) et l’énergie (10%).
Les performances du fonds :
Source : Morningstar
Sur 10 ans, le fonds de Fidelity affiche une performance annuelle de 5,12% en moyenne. Soit légèrement plus que les actions de la catégorie et l’indice de référence. Coronacrise oblige, les performances du fonds sont dans le rouge depuis le début de l’année (-3,47%) mais ont fortement rebondi ces six derniers mois (+23,40%). Ce support nous semble intéressant pour investir sur une rotation géographique au profit de l’Inde dans les semaines et mois à venir.
Le risque associé au fonds est moyen selon MorningStar, sur tous les horizons d’investissement. Sa volatilité à trois ans est de 23,25% en moyenne. MorningStar attribue la note de 4 étoiles sur 5 à ce support.
Son gérant, Amit Goel, a rejoint Fidelity en mars 2016.
Comment investir sur ce fonds ?
Le fonds Fidelity Funds - India Focus Fund A-EUR est disponible dès 25€, sans frais de versement ni de courtage, sur le contrat d’assurance vie M Retraite Vie. L’assurance vie est idéale pour investir en OPCVM en limitant la fiscalité.
M Retraite Vie est accessible à tous puisque le versement initial à l’ouverture du contrat est de seulement 100€. Les versements programmés (facultatifs) sont possibles dès 25€ par mois et les versements complémentaires dès 50€. L’investissement minimal par fonds est de 25€, permettant une grande diversification aux investisseurs actifs via M Retraite Vie.
>> Je souhaite obtenir une information complémentaire pour investir sur les grandes capitalisations indiennes avec le fonds de Fidelity
2. Le fonds BlackRock Global Funds - India Fund A2 EUR (LU0248271941) vise également des grandes sociétés indiennes depuis sa création en février 2005, mais avec une pondération différente de celle de Fidelity. Ainsi, les trois principaux secteurs visés par ce fonds sont ceux de la technologie (31% de l’actif total), des services financiers (25%) et des secteurs de consommation cyclique et défensive (pour un total de 21%). Contrairement au fonds de Fidelity, celui de BlackRock n’est pas investi sur le secteur énergétique indien, mais il l’est sur les matériaux de base (8,50%).
Les performances du fonds :
Source : Morningstar
Sur 10 ans, le fonds de BlackRock a généré une performance annuelle de 4,31% en moyenne. Même constat que pour le fonds de Fidelity : une performance dans le rouge depuis le 1er janvier (-6,75%) mais un rebond intéressant depuis six mois (27,27%) et prometteur quant à une possible rotation géographique au profit de l’Inde.
Le risque associé à ce fonds est supérieur à la moyenne selon MorningStar, sur tous les horizons d’investissement. Sa volatilité à trois ans est de 25,48% en mioyenne. MorningStar donne la note de 3 étoiles sur 5 à ce support.
Ses deux gérants, Andrew Swan et Sidharth Mahapatra, ont respectivement rejoint BlackRock en août 2011 et en septembre 2018.
Comment investir sur ce fonds ?
M Retraite Vie donne accès à plus de 750 fonds pour dynamiser vos placements dans le cadre de la gestion libre. Grâce à ce vaste choix de supports, M Retraite Vie vous permet de créer un univers d’investissement totalement personnalisé et très diversifié via des fonds sur toutes les zones géographiques, des plus classiques aux plus exotiques : France, zone euro, États-Unis, Suisse, Inde, Singapour, Brésil …
>> Je souhaite obtenir une information complémentaire pour investir sur les grandes capitalisations indiennes avec le fonds de BlackRock
INVESTIR SUR L’INDE EN GESTION LIBRE
M Retraite Vie est le principal contrat d’assurance-vie individuel proposé par MeilleurPlacement pour investir en gestion libre sur plus de 750 fonds.
Avec M Retraite Vie, vous pouvez investir sans frais d’arbitrage sur des thématiques et des secteurs d’activité précis : santé, technologie, sécurité, matières premières, industries, métaux précieux … et sur toutes les zones géographiques, des plus classiques aux plus exotiques : France, zone euro, États-Unis, Suisse, Inde, Singapour, Brésil …
Vous pouvez également sélectionner des fonds d’investissement socialement responsable (ou “ISR”) uniquement investis dans le secteur des énergies renouvelables, de l’eau, des infrastructures et technologies plus propres … 65 fonds labellisés ISR sont éligibles à M Retraite Vie.
M Retraite Vie donne également la possibilité d’investir sur deux fonds en euros, à capital garanti et qui sont historiquement performants dans la durée. Ils allient ainsi sécurité et rentabilité pour vos placements. En 2019, Suravenir Rendement offrait un rendement net de 1,60%**, contre 2,40%** pour Suravenir Opportunités.
Plus de 750 fonds* pour dynamiser vos placements dans le cadre de la gestion libre mais aussi 13 SCPI, 5 OPCI et 3 SCI sont disponibles dans le contrat pour diversifier dans l’immobilier votre investissement.
Une tarification ultra-compétitive est appliquée : aucun frais, de dossier, d’entrée, d’arbitrage ou sur vos versements, n’est rattaché à ce produit. Seuls des frais annuels de gestion (0,60%) s’appliquent.
Le versement initial minimal pour souscrire au contrat est de 100€.
Récompensé par la presse de nombreuses fois en 2017, 2018, 2019 et 2020 notre contrat d’assurance-vie a également été récemment plébiscité par le journal économique Investir.
Avec M Retraite Vie, vous bénéficiez bien sûr de l'accompagnement personnalisé de nos Conseillers en Gestion de Patrimoine.
>> Je reçois une information détaillée sur M Retraite Vie pour investir en gestion libre
Communication non contractuelle à caractère publicitaire.
* Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps. L'investissement en actions, obligations ou OPCVM présente un risque de perte en capital important, et doit s’envisager dans une optique long terme, en représentant une petite partie d’un patrimoine global. Contrairement au fonds en euros, la valeur de ces supportse, qui reflète la valeur d’actifs sous-jacents, n’est pas garantie mais est sujette à des fluctuations à la hausse ou à la baisse, dépendant en particulier de l’évolution des marchés financiers.
M Retraite Vie est un contrat d'assurance vie individuel de type multisupport. Il est géré par Suravenir. Société Anonyme à directoire et conseil de surveillance au capital entièrement libéré de 1 045 000 000 euros. Société mixte régie par le code des assurances SIREN 330 033 127 RCS BREST. Siège social : 232, rue Général Paulet BP 103 – 29 802 BREST CEDEX 9. Société soumise au contrôle de l'Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR) (4 Place de Budapest - CS 92459 - 75436 PARIS CEDEX 9).
Il est distribué par MeilleurPlacement SAS, Société par Actions Simplifiée au capital de 100 000 euros, enregistrée au RCS de Rennes sous le n° 494162233, immatriculé à l’Orias sous le n° 07 031 613 en qualité de Courtier et Mandataire d’intermédiaire en Opérations de banque et services de paiement, Courtier en assurance et Conseiller en Investissements Financiers (adhérent CNCIF n° D011939). Siège social : 18 rue Baudrairie - 35000 Rennes.
