La Bourse de Tokyo se porte bien, comme en témoigne l’évolution de son principal indice boursier. Le Nikkei 225 progresse de 38% sur les douze derniers mois. Un plan massif de relance économique a été déployé fin décembre par le gouvernement de Yoshihide Suga. Le rebond est enclenché dans bon nombre de secteurs. Dans cet article, nous vous présentons deux supports d’investissement qui ont généré des performances supérieures au Nikkei 225 sur les derniers mois. Deux supports permettant d’investir sur ce pays résilient, via un large panel d’actions.
LE JAPON : UN PAYS RÉSILIENT
Comme la plupart des pays développés, le Japon a été frappé de plein fouet par la pandémie. Le PIB du pays a chuté de 4,8% en 2020 : c’est sa première contraction annuelle depuis 2009. Au quatrième trimestre, la troisième économie mondiale a toutefois connu un rebond supérieur aux attentes (+3% en rythme trimestriel, contre +5,3% au troisième trimestre). Ce sont principalement les exportations et la consommation des ménages qui ont soutenu l’économie. Petit à petit, les investissements des entreprises repartent également à la hausse (+4,5% au quatrième trimestre).
Les perspectives pour 2021 sont bonnes, selon le consensus des économistes. Le premier trimestre devrait tout de même être marqué par le retour de l’état d’urgence à Tokyo et sa grande banlieue. Ce dispositif visant à enrayer la recrudescence des cas positifs au Covid sera en place jusqu’au 7 mars, au moins. Les restaurants et les bars doivent fermer leurs portes à 20h.
Les autres secteurs de l’économie devraient continuer de se rétablir, malgré ces mesures. Et pour cause, le gouvernement japonais a déployé en décembre un plan massif de relance de de 584 milliards d’euros. Deux autres plans avaient été lancés par le précédent gouvernement (à hauteur de 1 856 milliards d’euros). Une allocation d’environ 800€ a été versée à chaque résident, en plus du déploiement du chômage partiel au plus fort de la crise sanitaire. Un “fonds vert” a également été créé pour soutenir les technologies propres, la biodiversité et la lutte contre la pollution. Le Premier ministre Suga a annoncé en octobre dernier qu’il visait la neutralité carbone du pays pour 2050.
L’attention est aussi braquée sur les Jeux Olympiques de Tokyo qui doivent se tenir dans cinq mois, alors que la vaccination patine dans le pays. Les organisateurs doivent décider au printemps si les jeux accueilleront du public, et sous quelles conditions. Quelle que soit la décision, le FMI estime que le PIB japonais rebondira de 3,1% cette année. La Banque centrale du Japon table sur un rebond de 3,9% pour l’exercice 2021/2022 qui débutera le 1er avril.
Dans la deuxième partie de cet article, nous vous présentons deux fonds d’investissement qui se sont révélés très résilients et rentables sur les derniers mois : les deux affichent une performance supérieure à 40% sur un an. Sur dix ans, leurs performances annuelles dépassent les 10% en moyenne. Le premier est dédié aux grandes actions japonaises. Le second vise uniquement les petites et moyennes entreprises du pays. Ces deux supports sont éligibles à notre assurance vie M Retraite Vie, idéale pour investir sur des fonds en limitant la fiscalité, sans frais de versement ni de courtage. Ils sont tous les deux accessibles dès 25€ d’investissement.
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ACTIONS JAPONAISES : DEUX FONDS EXCEPTIONNELS
1. Le fonds JPMorgan Funds - Japan Equity Fund A (dist) - USD (LU0053696224) a été créé en novembre 1988. Il vise les grandes actions japonaises des secteurs technologiques (23,5% de l’allocation du fonds), industriels (21,5%), de la santé (15%) et de la consommation cyclique (14%).
Les performances du fonds :
Source : Morningstar
Depuis dix ans, la performance annuelle du fonds est de 11,72% en moyenne, soit une surperformance de 4,12%, chaque année, sur les actions de la catégorie. Résultats comparables sur cinq ans et trois ans. Sur les douze derniers mois, la performance du fonds s’élève à 41,63% pour une surperformance de 18,91% sur les grandes actions japonaises.
Sur tous les horizons d’investissement, MorningStar juge le risque du fonds comme supérieur à la moyenne. Sa volatilité à trois ans est de 18,24%. La note maximale de 5 étoiles lui est attribuée.
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2. Le fonds M&G (Lux) Japan Smaller Companies Fund A EUR Acc (LU1670715975) est dédié aux petites et moyennes actions japonaises. Trois secteurs sont principalement visés par ce support d’investissement : l’industrie (40% de l’actif du fonds), les technologies (20,5%) et la consommation cyclique (13%).
Les performances du fonds :
Source : Morningstar
Sur dix ans, la performance annuelle du fonds ressort à 11,60% en moyenne, soit une surperformance de 0,48% par an sur les actions de la catégorie. Sur trois ans, ces résultats passent respectivement à 4,03% pour la performance annuelle et à 0,62% pour la surperformance. Sur les douze derniers mois, le fonds a généré une performance de 41,38%, soit une surperformance de 11,65% sur les petites et moyennes capitalisations japonaises dans leur ensemble.
Le risque du fonds est supérieur à la moyenne sur tous les horizons d’investissement selon MorningStar, qui lui attribue la note de 3 étoiles sur 5. Sa volatilité à trois ans est de 22,12%.
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Ces deux fonds sont accessibles dès 25€, grâce à M Retraite Vie : l’assurance vie idéale pour investir sur des fonds en limitant la fiscalité, sans frais de versement ni de courtage.
M Retraite Vie est accessible à tous puisque le versement initial à l’ouverture du contrat est de seulement 100€. Les versements programmés (facultatifs) sont possibles dès 25€ par mois et les versements complémentaires dès 50€. L’investissement minimal par fonds est de 25€, permettant une grande diversification aux investisseurs actifs.
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Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps. L'investissement en actions, obligations ou OPCVM présente un risque de perte en capital important, et doit s’envisager dans une optique long terme, en représentant une petite partie d’un patrimoine global. Contrairement au fonds en euros, la valeur de ces supportse, qui reflète la valeur d’actifs sous-jacents, n’est pas garantie mais est sujette à des fluctuations à la hausse ou à la baisse, dépendant en particulier de l’évolution des marchés financiers.
M Retraite Vie est un contrat d'assurance vie individuel de type multisupport. Il est géré par Suravenir. Société Anonyme à directoire et conseil de surveillance au capital entièrement libéré de 1 045 000 000 euros. Société mixte régie par le code des assurances SIREN 330 033 127 RCS BREST. Siège social : 232, rue Général Paulet BP 103 – 29 802 BREST CEDEX 9. Société soumise au contrôle de l'Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR) (4 Place de Budapest - CS 92459 - 75436 PARIS CEDEX 9).
Il est distribué par MeilleurPlacement SAS, Société par Actions Simplifiée au capital de 100 000 euros, enregistrée au RCS de Rennes sous le n° 494162233, immatriculé à l’Orias sous le n° 07 031 613 en qualité de Courtier et Mandataire d’intermédiaire en Opérations de banque et services de paiement, Courtier en assurance et Conseiller en Investissements Financiers (adhérent CNCIF n° D011939). Siège social : 18 rue Baudrairie - 35000 Rennes.
* Taux de revalorisation du fonds en euros Suravenir Opportunités au sein du contrat M Retraite Vie, net de frais annuels de gestion, hors prélèvements fiscaux et sociaux et hors frais éventuels au titre de la garantie décès. Les rendements passés ne préjugent pas des rendements futurs. Pour y accéder, chaque versement doit comporter au minimum 50 % en Unités de Compte, lesquelles comportent un risque de perte en capital et sont soumises aux fluctuations des marchés financiers à la hausse comme à la baisse.
** Taux de revalorisation du fonds en euros Suravenir Rendement au sein du contrat M Retraite Vie, net de frais annuels de gestion, hors prélèvements fiscaux et sociaux et hors frais éventuels au titre de la garantie décès. Les rendements passés ne préjugent pas des rendements futurs. Pour y accéder, chaque versement doit comporter au minimum 30 % en Unités de Compte, lesquelles comportent un risque de perte en capital et sont soumises aux fluctuations des marchés financiers à la hausse comme à la baisse.
M Retraite Vie est un contrat d'assurance vie individuel de type multisupport. Il est géré par Suravenir. Société Anonyme à directoire et conseil de surveillance au capital entièrement libéré de 1 045 000 000 euros. Société mixte régie par le code des assurances SIREN 330 033 127 RCS BREST. Siège social : 232, rue Général Paulet BP 103 – 29 802 BREST CEDEX 9. Société soumise au contrôle de l'Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR) (4 Place de Budapest - CS 92459 - 75436 PARIS CEDEX 9).
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