Les actions européennes ont globalement surperformé leurs homologues américaines en 2021. Certes, l’année n’est pas finie mais la comparaison vaut la peine d’être menée sur les derniers trimestres. Dans quelques jours, les grands groupes mondiaux publieront leurs résultats du troisième trimestre, fournissant de nouveaux catalyseurs à des marchés à bout de souffle. Comment en profiter ? Pour investir sur les grandes valeurs européennes, nous vous présentons aujourd’hui un fonds exceptionnel dont la performance ressort à près de 25%* depuis le 1er janvier. Sur trois ans, elle s’élève à 57,25%* et à 128,39%* sur cinq ans, surperformant largement son indice de référence et sa catégorie d’investissement sur ces différents horizons d’investissement. Découvrez ce fonds incontournable dans Le Placement du Mardi.
SURPERFORMER LES MARCHÉS EUROPÉENS
Les OPCVM*, plus généralement appelés fonds d'investissement, sont des organismes de placement collectif en valeurs mobilières. Concrètement, il s'agit d'une entité qui va investir sur des produits de placement (actions, obligations, taux…) le capital qu'elle a obtenu en émettant des titres auprès des épargnants. En achetant une part d’OPCVM, vous investissez donc dans une sélection de titres réalisée par la société de gestion selon des règles qu’elle a définies dans le prospectus du fonds.
Un fonds de gestion libre (ou “OPCVM”) va donner carte blanche à son gérant, qui va appliquer ses convictions pour battre un indice. C’est ce que l’on appelle la gestion active. Le plus souvent, le gérant va appliquer un stock-picking, qui consiste en une sélection de titres fondée uniquement sur l'analyse des valeurs, sans référence à un benchmark. Mais en fait, chaque gérant a son style particulier. Certains vont plutôt rechercher les opportunités de fusions-acquisitions, quand d'autres effectueront des arbitrages, ou encore joueront avec les options pour profiter d'une hausse ou d'une correction... Plus la gestion est complexe, plus elle entraîne des frais élevés.
Investir avec MeilleurPlacement dans des fonds d’investissement permet de bénéficier d’une très large diversification. Pour quelques centaines voire milliers d’euros, vous pouvez vous construire un portefeuille de titres très diversifié. Ce qui serait impossible pour un investissement en direct, même avec un capital important. Investir dans des OPCVM permet également d'accéder à des univers d’investissement variés et très spécifiques, voire même relativement exotiques (pays émergents en Asie, Amérique latine, Europe de l’Est…).
Les actions européennes ont surperformé tout au long du premier semestre les actions américaines. L’indice Euro Stoxx 50, composé des 50 plus grandes capitalisations du Vieux Continent, progresse de 15,30%* depuis le 1er janvier, contre +16%* pour le S&P500, +11%* pour le Dow Jones et +14%* pour le Nasdaq. Depuis cet été, les progressions boursières des deux grandes zones sont globalement comparables.
Des deux bords de l’Atlantique, les mêmes actualités financières font la Une : ralentissement du soutien des banques centrales, propagation du variant Delta, tensions en Chine (Evergrande), inflation, hausse du prix des matières premières et tensions sur les chaînes d’approvisionnement…
Dans quelques jours, le bal de publication des résultats du troisième trimestre débutera. Les grands groupes mondiaux dévoileront leurs résultats financiers pour la période juillet/septembre. De quoi fournir de nouveaux catalyseurs à des marchés actions à bout de souffle. On l’a vu ces dernières séances, des prises de bénéfices semblent s’opérer sur les grandes places, dans un contexte offrant de moins en moins de visibilité.
Le fonds que nous vous présentons dans cet article a pour première ligne en portefeuille le groupe néerlandais ASML, l’un des leaders mondiaux dans l’industrie des semi-conducteurs. Dans son dernier rapport mensuel (août 2021), les gérants du fonds mentionnent entre autres :
“Le fonds a progressé en août, surperformant l’indice MSCI Europe qui a de nouveau affiché une performance positive. AMSL a continué sa progression, les investisseurs s’attendant à des annonces positives lors de la journée investisseurs prévue fin septembre. Le cours a de l’action a également bénéficié de l’augmentation des prix à deux chiffres annoncée par TSMC, son client principal, qui témoigne de la demande soutenue au sein du secteur des semiconducteurs.”
Cette exposition sur le secteur des semi-conducteurs est intéressante, dans le contexte actuel de pénurie des précieuses puces électroniques. Plus largement, les secteurs technologiques représentent environ un quart de l’allocation du fonds.
Depuis le 1er janvier, l’indice de référence MSCI Europe affiche une performance de 17,48%*. Celle du fonds que nous vous présentons dans la suite de cet article ressort à 24,76%*, soit une surperformance de 7,28%*. Sur les horizons d’investissement supérieurs, le fonds surperforme largement son indice de référence et sa catégorie d’investissement.
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QUELLES SONT LES CIBLES DU FONDS ?
Créé en novembre 2013, le fonds Comgest Growth Europe Opps (IE00BD5HXJ66) est dédié aux grandes actions européennes, qui ont leur siège social ou exercent l’essentiel de leurs activités en Europe. Quatre secteurs d’activité sont principalement ciblés par le fonds : les technologies (24% de l’actif du fonds), la santé (23%), la consommation cyclique/défensive (23%) et les industries (16%).
Les cinq premières lignes en portefeuille représentent environ 22% de son actif :
1. ASML (technologies)
2. GN Store (santé)
3. B&M (consommation défensive)
4. Capgemini (technologies)
5. Teleperformance (industries)
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QUELLES SONT LES PERFORMANCES DU FONDS ?
Les performances* du fonds :
Source : Quantalys
Sur cinq ans, la performance cumulée du fonds ressort à 128,39%*, soit une surperformance de près de 80%* sur sa catégorie d’investissement (les actions européennes) et de plus de 75%* sur l’indice de référence (MSCI Europe). Les choix de gestion des gérants se sont donc montrés particulièrement attractifs sur le moyen/long terme. La performance cumulée du fonds est de 57,25%* sur trois ans. Depuis le 1er janvier 2021, elle ressort à 24,76%*, supérieure à celles de sa catégorie d’investissement et de l’indice MSCI Europe (respectivement +17,15%* et +17,48%*).
Comparaison sur cinq ans :
Source : Quantalys
MorningStar estime que le risque du support est moyen sur tous les horizons d’investissement, par rapport à sa catégorie d’investissement. Sa volatilité sur les douze derniers mois ressort à 15,66% et à 21,56% sur trois ans. Les gérants actuels sont à la tête du fonds depuis 2009.
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* Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps. L'investissement en actions, obligations ou OPCVM présente un risque de perte en capital important, et doit s’envisager dans une optique long terme, en représentant une petite partie d’un patrimoine global. Contrairement au fonds en euros, la valeur de ces supports, qui reflète la valeur d’actifs sous-jacents, n’est pas garantie mais est sujette à des fluctuations à la hausse ou à la baisse, dépendant en particulier de l’évolution des marchés financiers.
** Taux net de frais annuels de gestion, hors prélèvements sociaux et fiscaux. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps. Pour accéder au fonds en euros Suravenir Opportunités, chaque versement doit comporter au minimum 50 % en Unités de Compte, lesquelles présentent un risque de perte en capital. S'agissant du fonds en euros Suravenir Rendement, chaque versement doit comporter au minimum 30 % en Unités de Compte.
Meilleurtaux Placement Vie est un contrat d'assurance vie individuel de type multisupport. Il est géré par Suravenir. Société Anonyme à directoire et conseil de surveillance au capital entièrement libéré de 1 045 000 000 euros. Société mixte régie par le code des assurances SIREN 330 033 127 RCS BREST. Siège social : 232, rue Général Paulet BP 103 – 29 802 BREST CEDEX 9. Société soumise au contrôle de l'Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR) (4 Place de Budapest - CS 92459 - 75436 PARIS CEDEX 9).
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