Après des mois de restriction, les consommateurs retrouvent le moral. À mesure que les contraintes sanitaires disparaissent, la consommation retrouve ses droits de moteur de l’économie dans les pays développés. C’est notamment le cas aux États-Unis où elle représente plus des deux tiers de l’activité économique. Dans cet article, nous vous présentons un ETF permettant de répliquer à moindre frais un panier d’actions dédiés au secteur de la consommation, essentiellement chez l’Oncle Sam. Depuis le 1er janvier, sa performance frôle les 22%*. Elle s’envole à plus de 80%* sur trois ans et à 122%* sur cinq ans. Sur dix ans, elle ressort à 410%*, très nettement supérieure à sa catégorie d’investissement et à son indice de référence. Découvrez ce support d’investissement incontournable en période de reprise économique et d’inflation post-Covid.
LE MOTEUR DE LA CROISSANCE
Le secteur des biens de consommation a profité de la crise sanitaire. Les biens de consommation sont des produits fabriqués en vue d'être vendus en l'état à un consommateur final : denrées alimentaires, voitures, téléphones portables, produits de luxe, réfrigérateurs… On les distingue des biens de production qui sont acquis par une entreprise pour ses besoins de production (par exemple : les machines-outils). Les grands noms du secteur qui ont sû profiter du e-commerce ces derniers mois se sont envolés en Bourse.
L’Insee s’attend à ce que le PIB français retrouve son niveau d’avant-crise au quatrième trimestre. Cette tendance est sensiblement la même dans les autres grandes économies mondiales, malgré l’effondrement subi en 2020 du fait du Covid. La consommation est le moteur de ce rebond après des mois de disette. Les consommateurs retrouvent le moral en ces temps de levée des mesures sanitaires. Certes, le risque d’une nouvelle vague n’est pas à exclure mais pour l’heure, ils dépensent leur double épargne. Une épargne forcée par les confinements, et une épargne de précaution habituelle en période de crise.
Cet été, la consommation s’est montrée particulièrement dynamique, en particulier dans l’habillement, l’équipement de la maison, les véhicules, les loisirs et l’alimentation. L’Insee table sur une croissance de la consommation de 4,5% cette année, après la baisse de 7,2% l’an dernier. Cette tendance de fond est sensiblement la même dans les autres grandes économies, notamment aux États-Unis. Cette consommation effrénée au niveau mondial a entraîné une surchauffe économique. Les pénuries sont désormais légion et l’inflation qui en résulte a de quoi laisser perplexe.
Pour autant, une hausse des prix à la consommation provoque généralement de meilleurs résultats pour le secteur. Bien sûr, une trop forte hausse des prix peut être un frein à la consommation mais selon les prévisions du marché, l’inflation devrait se tasser en 2022 et revenir vers les 2% au second semestre. La banque centrale américaine (Fed) continue d’évoquer que l’inflation est temporaire mais elle change peu à peu son fusil d’épaule et pourrait prochainement parler d’une hausse des prix plus durable.
Les dépenses à la consommation représentent plus des deux tiers de l’activité économique des États-Unis. Dans cet article, nous vous présentons un support d’investissement exceptionnel et dédié au secteur de la consommation, principalement américain. Sur les principaux horizons d’investissement, ce tracker (ou “ETF”) surperforme sa catégorie d’investissement et son indice de référence.
Un ETF est un fonds d’investissement. Son objectif est de répliquer le plus fidèlement possible la performance d’un indice de référence comme le CAC40, et à moindre frais. C’est ce que l’on appelle la gestion passive. Les ETF investissent automatiquement sur toutes les composantes, les actions, des indices qu’ils répliquent.
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QUELLES SONT LES CIBLES DU FONDS ?
Le tracker Lyxor MSCI World Consumer Discretionary (LU0533032008) réplique les performances d’un indice MSCI composé de valeurs du secteur des biens de consommation et réparties dans 23 pays développés. Pour autant, les deux tiers de ces actions sont américaines, 11% sont japonaises et 6% sont françaises.
À elle seule, l’action Amazon représente 21% de la composition de l’indice. Voici dans le détail ses cinq premières lignes :
1. Amazon (21%, États-Unis)
2. Tesla (9%, États-Unis)
3. Home Depot (5%, États-Unis)
4. LVMH (3%, France)
5. Toyota (3%, Japon)
Au total, ces cinq lignes représentent donc 41% de la composition de l’indice. D’autres grands noms comme Nike, Mcdonald’s, Sony ou Starbucks sont également présents dans l’indice.
Le support obtient la note maximale auprès de Quantalys et de MorningStar : 5 étoiles.
QUELLES SONT LES PERFORMANCES DU FONDS ?
Les performances* du fonds :
Source : Quantalys
Sur dix ans, la performance cumulée de l’ETF ressort à 410,25%*, soit une surperformance de plus de 170%* sur sa catégorie d’investissement (les actions du secteur de la consommation) et de plus de 130%* sur son indice de référence (le MSCI World). Les choix de gestion des gérants se sont donc montrés particulièrement attractifs sur le long terme. La performance cumulée du fonds est de 122,75%* sur cinq ans et de 82,94%* sur trois ans. Depuis le 1er janvier 2021, elle ressort à 21,80%*, largement supérieure à celle de sa catégorie d’investissement mais inférieure à celle de l’indice MSCI World (respectivement +13,04%* et +25,71%*).
Comparaison sur dix ans :
Source : Quantalys
MorningStar estime que le risque du support est supérieur à la moyenne sur tous les horizons d’investissement, par rapport à sa catégorie d’investissement. Sa volatilité sur les douze derniers mois ressort à 16,56% et à 21,30% sur trois ans. Les deux gérants actuels sont à la tête du fonds depuis 2010.
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* Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps. L'investissement en actions, obligations ou OPCVM présente un risque de perte en capital important, et doit s’envisager dans une optique long terme, en représentant une petite partie d’un patrimoine global. Contrairement au fonds en euros, la valeur de ces supports, qui reflète la valeur d’actifs sous-jacents, n’est pas garantie mais est sujette à des fluctuations à la hausse ou à la baisse, dépendant en particulier de l’évolution des marchés financiers.
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