Sur le long terme, les actions constituent le seul placement financier capable de battre l’inflation. Toutefois, les marchés actions peuvent connaître une forte volatilité, alternant phases de baisses et de hausses comme ces derniers mois. Les principaux indices boursiers mondiaux ont en effet tous cédé du terrain l’an dernier et rebondissent fortement depuis le 1er janvier. Dans ce contexte, les actions européennes sont en forte hausse mais semblent pour certaines bien en retard de leurs homologues américaines. Malgré les craintes de ralentissement économique dans les prochains mois, elles restent incontournables sur le long terme dans un portefeuille bien diversifié. Quel support d’investissement privilégier pour les cibler ? On fait le point dans cet article.
DES ACTIONS INCONTOURNABLES
Investir en actions présente des risques, mais demeure parmi les placements les plus lucratifs sur le long terme. Sur une perspective de long terme, la Bourse offre des rendements souvent élevés, surpassant généralement les autres formes d'investissement comme l'immobilier. Elle est marquée par sa volatilité, avec des phases haussières alternant avec des périodes moins fructueuses.
Depuis le début de l’année, le CAC 40 gagne 12% et beaucoup se demandent si cette hausse peut se poursuivre au second semestre. Selon Citigroup, l'indice paneuropéen Stoxx 600 pourrait encore s'apprécier de 9% pour atteindre 500 points d'ici mi-2024. La banque américaine met toutefois en garde contre un ralentissement potentiel à court terme, en raison d'une baisse des bénéfices et d'un ralentissement de la croissance économique.
Citigroup est particulièrement optimiste quant à la performance des secteurs technologique et de la santé, prévoyant qu'ils surpasseront les actions cycliques à court terme. Plus largement, beaucoup d’acteurs restent globalement positifs quant aux perspectives des marchés d'actions européens, soulignant l'importance d'une approche sélective en matière d'investissement.
L'investissement dans les actions européennes, loin d'être simplement une diversification géographique pour les investisseurs, présente de nombreux attraits qui méritent l'attention.
1. Diversification géographique et sectorielle
Investir dans des actions européennes permet aux investisseurs de bénéficier d'une large exposition à divers secteurs et pays, allant des biens de consommation de luxe en France et en Italie à la technologie de pointe en Allemagne.
2. Sociétés de renommée mondiale
Il est simple d’investir sur de nombreuses entreprises multinationales de premier plan, dont LVMH, SAP, Unilever, ou encore Volkswagen. Ces entreprises sont souvent leaders dans leurs secteurs respectifs et présentes à l'international, offrant une croissance et une stabilité à long terme.
3. Dividendes attractifs
Les actions européennes ont traditionnellement offert des rendements en dividendes plus élevés que leurs homologues américaines. Pour les investisseurs cherchant à générer des revenus réguliers, le marché d'actions européen peut être une option attrayante.
4. Valorisation relative
Certaines actions européennes sont actuellement évaluées à des multiples inférieurs à ceux des actions américaines ou d'autres marchés mondiaux, offrant potentiellement une meilleure entrée pour les investisseurs axés sur la valeur.
5. Potentiel de croissance
Avec plusieurs économies émergentes en Europe de l'Est et une intégration accrue au sein de l'UE, il existe un potentiel de croissance significatif sur le long terme. Les réformes structurelles et l'intégration économique peuvent conduire à une croissance supérieure à long terme.
Investir sur les actions européennes est une bonne idée sur le long terme, en utilisant notamment une stratégie de versements programmés pour limiter les risques d’un mauvais timing à l’entrée. Mais via quel support d'investissement ? Dans la suite de cet article, nous vous présentons un fonds qui a fait ses preuves ces dernières années, surperformant le marché des actions européennes.
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UNE SOLUTIONS D’INVESTISSEMENT
Le fonds BlackRock Continental European Flex (LU0224105477) cible les grandes actions européennes, principalement dans l’industrie, la finance, les nouvelles technologies, la consommation et la santé. Cinq pays sont prioritairement ciblés : la France, les Pays-Bas, le Danemark, la Suisse et l’Allemagne.
Les performances* du fonds :
Source : Quantalys
Sur dix ans, la performance cumulée du fonds ressort à 161,65%*, soit une surperformance de plus de 85%* sur sa catégorie d’investissement (les actions européennes) et de plus de 70%* sur son indice de référence (le MSCI Europe). Les choix de gestion des gérants se sont donc montrés particulièrement attractifs sur le long terme. En moyenne, le fonds a généré près de 10%* de rendement annuel ces dix dernières années.
Sa performance cumulée est de 53,13%* sur cinq ans et de 32,27%* sur trois ans. Depuis le 1er janvier, elle ressort à 14,86%* (+11,95%* sur un an). Sur tous ces horizons de placement, le fonds surperforme globalement sa catégorie d’investissement et son indice de référence.
MorningStar estime que le risque du support est supérieur à la moyenne sur tous les horizons de placement, par rapport à sa catégorie d’investissement. Sa volatilité sur les douze derniers mois ressort à 17,12% et à 18,78% sur trois ans. Le gérant actuel est à la tête du fonds depuis 2019.
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Communication non contractuelle à caractère publicitaire.
* Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps. L'investissement en actions, obligations ou OPCVM présente un risque de perte en capital important, et doit s’envisager dans une optique long terme, en représentant une petite partie d’un patrimoine global. Contrairement au fonds en euros, la valeur de ces supports, qui reflète la valeur d’actifs sous-jacents, n’est pas garantie mais est sujette à des fluctuations à la hausse ou à la baisse, dépendant en particulier de l’évolution des marchés financiers.
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