C’est bientôt la saison des dividendes. Ce n’est pas intuitif dans le contexte actuel, mais les dividendes mondiaux continuent de battre des records historiques ! Ils ne sont pas réservés à quelques investisseurs, tout le monde peut en profiter. La moisson de 2026 approche à grands pas. Voici comment vous pouvez y participer facilement.
NOUVEAU RECORD HISTORIQUE
Une stabilité bienvenue
Lorsque les marchés deviennent nerveux, que les indices boursiers enchaînent les séances imprévisibles au gré des statistiques économiques et des déclarations de banques centrales, une composante essentielle de l’investissement reste trop souvent reléguée au second plan : les dividendes. Et pourtant, c’est sans doute la dimension la plus tangible de la Bourse.
Les dividendes, ce sont des revenus réels, versés à l’actionnaire. Une part des bénéfices qu’une entreprise choisit de redistribuer régulièrement, trimestre après trimestre ou année après année, indépendamment des soubresauts quotidiens des marchés. Dans un environnement incertain, ils constituent une forme rare et bienvenue de stabilité, parfois même un amortisseur, face à la volatilité ambiante.
Le contexte actuel ne fait que renforcer l’attrait des dividendes. Entre la menace de nouveaux droits de douane qui pèse sur les échanges internationaux, la baisse prolongée des taux d’intérêt qui met sous pression certains modèles économiques, les tensions géopolitiques persistantes en Europe de l’Est, au Moyen-Orient, au Venezuela et désormais au Groenland… sans oublier une croissance mondiale qui ralentit, sur fond de rivalité sino-américaine. Bref ! Pour l’actionnaire, la visibilité est réduite.
Bonne nouvelle !
Les entreprises européennes s’apprêtent à verser des dividendes records à leurs actionnaires en 2026, avec un montant total estimé à un peu moins de 500 milliards d’euros. Cela représenterait une hausse d’environ 4% par rapport à 2025 et un nouveau sommet historique.
En France, pays le plus généreux au niveau européen, les dividendes devraient atteindre un peu plus de 83 milliards d’euros, avec une progression plus modérée, en raison du poids important du secteur du luxe, actuellement moins dynamique. Le rendement moyen attendu des dividendes en Europe s’établirait autour de 3,2% cette année, un niveau toutefois légèrement inférieur à la moyenne historique.
Sur le long terme, les dividendes constituent une part essentielle de la performance boursière : en cinq ans, la hausse de l’indice européen Euro Stoxx 600 dépasse 50%, mais le gain total, en incluant les dividendes, franchit les 80%. Cette spécificité distingue l’Europe des États-Unis, où les entreprises privilégient davantage les rachats d’actions, comme le montre l’indice S&P 500. Les perspectives pour 2027 sont encore plus encourageantes, avec un rebond attendu des bénéfices des entreprises européennes cette année, ce qui pourrait entraîner une nouvelle accélération des dividendes versés.
Bon à savoir…
Pour investir sur ces actions incontournables, il y a principalement deux solutions. L’investissement en direct, ou via un fonds. Dans le premier cas, les aristocrates des dividendes sont généralement une cible de choix.
Les aristocrates du dividende sont de grandes entreprises qui ont augmenté leurs dividendes de manière continue pendant au moins 25 années consécutives. Ces sociétés sont considérées comme des investissements stables et fiables par les investisseurs à la recherche d'un revenu régulier provenant de leurs actions. Quelques exemples français : Vinci, Air Liquide, LVMH, Danone, Pernod Ricard, Total, Sanofi, Michelin, L'Oréal… Toutes ces actions sont éligibles à notre assurance-vie Meilleurtaux Liberté Vie.
Autre élément incontournable : la puissance des intérêts composés. Plutôt que de percevoir vos dividendes, vous pouvez les réinvestir et profiter de l’effet boule de neige. Année après année, les dividendes réinvestis génèrent eux-mêmes des dividendes, qui s'ajoutent à ceux versés initialement et augmentent le nombre d'actions détenues.
Prenons l'exemple d'une action qui verse un dividende annuel de 1€ et dont le prix est de 10€. Vous investissez 100€ et vous réinvestissez la totalité des dividendes chaque année pendant 10 ans, soit 100€ de dividendes. Conséquence, le nombre d'actions détenues aura augmenté grâce aux dividendes réinvestis. Vous posséderez environ 11,6 actions au lieu des 10 initiales.
Grâce aux intérêts composés, le montant total des dividendes perçus chaque année augmentera également. Au bout de 10 ans, vous recevrez environ 1,16€ de dividendes par an, soit une augmentation de 16% par rapport au dividende initial de 1€.
Attention !
Enfin, un rappel très important : Lorsqu’un dividende est versé, son montant se détache du cours de l’action à la date ex-dividende. La valeur de l’action baisse alors mécaniquement du montant du dividende, toutes choses égales par ailleurs. Cette baisse reflète simplement le fait qu’une partie de la valeur de l’entreprise a été transférée de la société vers l’actionnaire sous forme de cash, et non une dégradation économique de l’entreprise.
Par exemple, si une action cote 100€ la veille du détachement et qu’elle verse un dividende de 5€, son cours s’ajuste mécaniquement à 95€ le jour du détachement. L’actionnaire détient alors une action valant 95€ et reçoit 5€ en cash : la valeur totale de son investissement reste de 100€, hors variations de marché.
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INVESTIR DANS LES DIVIDENDES
Les actions à dividendes élevés
Dans le cadre de Meilleurtaux Bourse Privée, nous recommandons d’investir sur des actions à court et et à long terme. Et notamment sur des actions à dividendes élevés comme Carrefour, Total, TF1 et bien d’autres ! En complément, nous mettons également à disposition des membres de la Communauté des contenus sur les dividendes.
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Quel fonds d’investissement privilégier ?
Nous vous le disions en première partie de cet article, outre les titres vifs, il est possible d’investir facilement sur les fleurons des valeurs de rendement grâce à des fonds d’investissement. Il en existe plusieurs, dont certains accessibles au plus grand nombre, avec un historique de performance de grande qualité.
Une part du fonds Fidelity Funds - Global Dividend Fund vaut actuellement un peu plus de 34€. Comme son nom l’indique, ce fonds est dédié aux actions à dividendes élevés, au niveau mondial, mais principalement en Occident.
Voici son allocation actuelle :
Cliquez ici pour voir l’image en grand
Les performances du fonds, à la clôture du 21 janvier :
+125,13%* sur 10 ans
+47,63%* sur 5 ans
+42,96%* sur 3 ans
+13,38%* en 2025
+0,47%* depuis le 1er janvier 2025
Le couple rendement / risque du fonds est excellent. MorningStar estime que le risque du support est inférieur à la moyenne sur tous les horizons d’investissement, par rapport à sa catégorie d’investissement. Sa volatilité sur cinq ans ressort à 10,03%.
Ce fonds est éligible à nos trois assurances-vie Meilleurtaux Liberté Vie, Meilleurtaux Placement Vie et Meilleurtaux Allocation Vie.
Vous préférez les ETF ?
L’ETF Amundi Stoxx Europe Select Dividend 30 permet d’investir sur des actions européennes particulièrement généreuses en matière de dividendes.
Voici ses dernières performances, à la clôture du 21 janvier :
+159,82%* sur 10 ans
+85,68%* sur 5 ans
+61,05%* sur 3 ans
+43,35%* en 2025
+1,28%* depuis le 1er janvier 2025
Sa volatilité s’élève à 14,36% sur 5 ans. Cet ETF est éligible à notre assurance-vie Meilleurtaux Placement Vie.
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Communication non contractuelle à caractère publicitaire.
* Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps. L'investissement en actions, obligations ou OPCVM présente un risque de perte en capital important, et doit s’envisager dans une optique long terme, en représentant une petite partie d’un patrimoine global. Contrairement au fonds en euros, la valeur de ces supports, qui reflète la valeur d’actifs sous-jacents, n’est pas garantie mais est sujette à des fluctuations à la hausse ou à la baisse, dépendant en particulier de l’évolution des marchés financiers.
** meilleurtaux Liberté Vie est un contrat individuel d’assurance vie de type multisupports distribué par meilleurtaux Placement et assuré par Spirica (filiale à 100 % du Crédit Agricole Assurances), SA au capital social de 231 044 641,08 euros, entreprise régie par le code des assurances, RCS Paris n° 487 739 963, 16-18, boulevard de Vaugirard 75015 PARIS. Les garanties de ce contrat peuvent être exprimées en Unités de Compte, en parts de provisions de diversification et en euros. Pour la part investie en Unités de Compte et en parts de provisions de diversification, les montants investis ne sont pas garantis et sont sujets à des fluctuations à la hausse ou à la baisse dépendant en particulier de l’évolution des marchés financiers.
Les caractéristiques principales du contrat meilleurtaux Liberté Vie et de ses différentes options d’investissement sont exposées dans le Document d’Informations Clé et les Documents d’Informations Spécifiques disponibles sur placement.meilleurtaux.com ou sur le site de l’Assureur https://www.spirica.fr.
