En 2021, nous vous avons présenté un grand nombre de fonds d’investissement particulièrement attractifs. L’heure des bilans a sonné. Quels sont les fonds les plus attractifs et qui suscitent le plus d’engouement au sein de notre communauté ? Pour répondre à cette question, nous avons concocté deux articles dédiés à des thématiques d’investissement ou des pays auxquels nous continuons de croire pour les mois à venir. Voici la première partie de notre série, une belle occasion pour diversifier ses investissements ou appréhender sereinement les marchés boursiers via des supports accessibles dès 25€ grâce à Meilleurtaux Placement Vie.
LA (CYBER)SÉCURITÉ
Le sentiment de sécurité apparaît comme un besoin fondamental de l’être humain. La sécurité est devenue une préoccupation majeure pour les gouvernements, les sociétés et les personnes. Les équipements de contrôle, les tests alimentaires, la surveillance des infrastructures, veiller à la sécurité alimentaire, se prémunir de cyberattaques et du risque terroriste… la palette d’opportunités est très diversifiée et les sociétés en mesure de répondre à ces enjeux constituent aujourd’hui, pour les investisseurs, un potentiel majeur.
Prenons un exemple, parmi tant d’autres. Au niveau mondial, plus de trois millions de personnes migrent chaque semaine vers des zones urbaines. Les besoins sont donc colossaux. Selon l’IFSEC International, un salon annuel sur la thématique de la sécurité, environ 3 000 milliards de dollars devraient être investis dans des projets de villes intelligentes chaque année. 14% de ces dépenses (soit 420 milliards) seront dédiés à la sécurité.
Quel fonds pour investir sur la (cyber)sécurité ?
Le fonds Pictet-Security P (LU0270904781) est dédié aux actions liées à la thématique de la sécurité (pour les personnes, les systèmes ou les organisations). Dans le détail, les entreprises visées sont en quasi-totalité américaines et évoluent principalement dans le secteur des technologies (37%), de l’industrie (33%) et de la santé (10%). Le fonds est noté 4 étoiles sur 5 par le site indépendant Quantalys, et obtient la meilleure note auprès de son concurrent MorningStar (5 étoiles).
Les cinq premières lignes en portefeuille représentent plus de 22% de son actif :
1. Thermo Fisher Scientific (santé)
2. Palo Alto Networks (technologies)
3. Johnson Controls International (industries)
4. Zebra Technologies (technologies)
5. Aptiv (consommation cyclique)
Les performances* du fonds :
Source : Quantalys
Sur dix ans, la performance cumulée du fonds ressort à 308,62%*, soit une surperformance de près de 80%* sur sa catégorie d’investissement (les actions du secteur de la consommation) et de plus de 30%* sur l’indice de référence (MSCI World). La performance cumulée du fonds est de 106,27%* sur cinq ans et de 95,25%* sur trois ans. Sur un an, elle ressort à 29,64%*, supérieure à celle de sa catégorie d’investissement et proche de celle de l’indice MSCI World (respectivement +14,55%* et +32,04%*).
MorningStar estime que le risque du support est inférieur à la moyenne sur tous les horizons d’investissement, par rapport à sa catégorie d’investissement. Sa volatilité sur les douze derniers mois ressort à 14,88% et à 19,05% sur trois ans. Les deux gérants actuels sont à la tête du fonds depuis 2006 et 2018.
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LE BOIS
Au niveau mondial, quatre raisons principales expliquent le succès de la filière du bois et de ses nombreuses débouchés. Avec la pandémie, le boom du e-commerce a provoqué une demande croissante de cartons. En parallèle, la fabrication d’un grand nombre de produits d’hygiène est le fruit de la filière sylvicole. La demande en hausse constante dans les classes moyennes des pays émergents a également participé à cet essor.
Par ailleurs, le développement de nouvelles constructions aux États-Unis et en Europe joue un rôle significatif dans la demande de bois. Plus largement, les confinements ont incité un grand nombre de ménages à rénover leur chez-soi. Le télétravail incite également à s’équiper différemment, à aménager autrement son foyer. Enfin, la demande asiatique de pâte à papier augmente fortement, malgré une baisse de son prix ces trois dernières années.
Quel fonds pour investir sur le bois ?
Créé en septembre 2008, le fonds Pictet-Timber P EUR (LU0340559557) investit au moins les deux tiers de ses actifs dans des entreprises actives dans la filière sylvicole : financement, plantation, gestion des forêts et de régions boisées, traitement, production et distribution du bois d’oeuvre ou de produits dérivés du bois. Ce fonds a été labellisé ISR en 2018. Le fonds est noté 5 étoiles sur 5 par les sites indépendants MorningStar et Quantalys.
Près de la moitié des actions détenues par le fonds sont américaines, 22% sont européennes et 13% canadiennes.
Les quatre premières lignes en portefeuille représentent près de 23% de son actif total :
1. Rayonier (matériaux de base, États-Unis)
2. Weyerhaeuser (immobilier, États-Unis)
3. West Fraser Timber (matériaux de base, Canada)
4. PotlatchDeltic (immobilier, États-Unis)
5. Svenska Cellulosa (produits d'hygiène et forestiers, Suède)
Les performances* du fonds :
Source : Quantalys
Sur dix ans, la performance cumulée du fonds ressort à 198,66%*, soit une surperformance de plus de 160%* sur sa catégorie d’investissement (les actions du secteur des ressources naturelles) et de plus de 60%* sur son indice de référence (le MSCI World Materials). La performance cumulée du fonds est de 82,80%* sur trois ans et de 69,28%* sur cinq ans. Sur un an, elle ressort à 30,17%*, inférieure toutefois à celle de sa catégorie d’investissement (+31,87%*) mais supérieure à celle de son indice de référence (+24,62%*).
MorningStar estime que le risque du support est moyen sur tous les horizons d’investissement, par rapport à sa catégorie d’investissement. Sa volatilité sur les douze derniers mois ressort à 15,09% et à 24,51% sur trois ans. Les deux gérants actuels sont à la tête du fonds depuis 2008 et 2019.
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L’EAU
Au niveau mondial, nous consommons désormais neuf fois plus d’eau qu’au début du 20ème siècle. Les besoins sont croissants, alors que l’ONU table sur 10 milliards d’êtres humains en 2050. En France, la consommation avoisine les 150 litres par jour et par personne, tous usages confondus, contre 15 à 20 litres il y a un siècle.
Les entreprises actives dans le secteur de l’eau ont plusieurs missions centrales, dont l’entretien du réseau de distribution, l’assainissement et la distribution de l’eau selon les règles de salubrité et d’hygiène publique. Par exemple, la branche “eau” de Veolia a pour activité principale d'assurer la gestion de services d'eau et d'assainissement, pour le compte de collectivités publiques et d'entreprises. Il existe un grand nombre d’acteurs et donc d’opportunités à saisir en Bourse : stockage, traitement, transport, distribution, assainissement, contrôle de la qualité, installations sanitaires, gestion des ressources…
Tous ces segments sont potentiellement porteurs pour les années à venir. Par exemple, le marché du traitement de l’eau et des eaux usées devrait enregistrer un taux de croissance annuel moyen d’environ 7% entre 2018 et 2025. En France, Veolia Environnement et Suez sont les deux principaux acteurs, cotés en Bourse.
Quel fonds pour investir sur l’eau ?
Le fonds BNP Paribas Aqua Classic (FR0010668145) investit dans le monde entier sur les actions de sociétés actives dans le secteur de l’eau, principalement dans les infrastructures, le traitement et les services liés à l’eau. Les gérants du fonds investissent avec un horizon de placement d’au moins cinq ans.
Dans le détail, un peu plus de la moitié des actions en portefeuille sont américaines et 37% sont européennes (au sens large, Royaume-Uni inclus). Ce fonds est un support d’investissement socialement responsable : il a été labellisé ISR en 2019. Le fonds est noté 4 étoiles sur 5 par le site indépendant MorningStar, et obtient la meilleure note auprès de son concurrent Quantalys (5 étoiles).
Les cinq premières lignes en portefeuille représentent plus de 16% de son actif :
1. Veolia Environnement (services de gestion du cycle de l’eau, France)
2. American Water Works (leader nord-américain de la distribution d'eau potable et des prestations de services associés, États-Unis)
3. Agilent Technologies (instruments de mesure, États-Unis)
4. Georg Fischer (systèmes de canalisations, Suisse)
5. Idex Corp (systèmes fluidiques, États-Unis)
Les performances* du fonds :
Source : Quantalys
Sur dix ans, la performance cumulée du fonds ressort à 327,93%*, soit une surperformance de plus de 150%* sur sa catégorie d’investissement (les actions du secteur des services aux collectivités) et de plus de 180%* sur son indice de référence (le MSCI World Utilities). Les choix de gestion des gérants se sont donc montrés particulièrement attractifs sur le long terme. La performance cumulée du fonds est de 99,28%* sur cinq ans et de 103,66%* sur trois ans. Sur un an, elle ressort à 37,17%*, largement supérieure à celles de sa catégorie d’investissement et de son indice de référence (respectivement +25,02%* et +18,01%*).
MorningStar estime que le risque du support est supérieur à la moyenne sur tous les horizons d’investissement, par rapport à sa catégorie d’investissement. Sa volatilité sur les douze derniers mois ressort à 12,06% et à 20,10% sur trois ans. Les deux gérants actuels sont à la tête du fonds depuis 2009 et 2015.
Je demande une information complémentaire sur ce fonds dédié au secteur de l’eau
LES PETITES ACTIONS EUROPÉENNES
En Bourse, une petite capitalisation désigne une entreprise cotée dont la valeur totale des actions en circulation est faible. Le plus souvent, elle est inférieure à 2 milliards de dollars. On parle aussi de “small caps” en anglais, pour “small capitalisation”. On les oppose donc aux “big caps” comme LVMH, Apple ou Total, pour ne citer que quelques exemples évidents. Ces petites capitalisations sont souvent plus risquées que les grandes, plus volatiles mais aussi plus rentables.
Elles présentent en effet un potentiel de développement plus important que les entreprises matures. Beaucoup d’investisseurs espèrent que telle small cap devienne un grand nom, une grande capitalisation, dans les années à venir. Les small caps sont également associées à un risque de liquidité : il peut être compliqué de trouver un acheteur sur le marché, au prix souhaité, lorsque l’on souhaite vendre des petites capitalisations. Et inversement. Pour éviter ce risque de liquidité, des solutions d’investissement existent comme les ETF ou les fonds d’investissement. Le marché des small caps regorge de petites ou moyennes entreprises capables de générer des performances importantes en quelques séances.
Quel fonds pour investir sur les petites actions européennes ?
Le fonds Nova Europe ISR A (FR0011585520) a été créé en décembre 2013 et cible les petites capitalisations européennes. Son allocation géographique se répartit principalement entre trois pays : 45% des actions en portefeuille sont françaises, 19% sont allemandes et 10% sont suédoises. Le fonds a obtenu le label ISR en 2020, il est noté 4 étoiles sur 5 par MorningStar et 5/5 par Quantalys.
Les performances* du fonds :
Source : Quantalys
Sur huit ans, la performance cumulée du fonds ressort à 222,26%*, soit une surperformance de plus de 90%* sur sa catégorie d’investissement (les petites et moyennes capitalisations européennes) et de près de 100%* sur son indice de référence (le MSCI Europe Small Cap). La performance cumulée du fonds est de 95,36%* sur cinq ans et de 90,49%* sur trois ans. Sur un an, elle ressort à 33,38%*, nettement supérieure à celles de sa catégorie d’investissement (+22,92%) et de son indice de référence (+24,13%).
MorningStar estime que le risque du support est faible sur tous les horizons d’investissement, par rapport à sa catégorie d’investissement. Sa volatilité sur les douze derniers mois ressort à 12,85% et à 16,52% sur trois ans. Les gérants actuels sont à la tête du fonds depuis 2013 et 2020.
Je demande une information complémentaire sur ce fonds d’investissement dédié aux petites actions européennes
LES ÉNERGIES RENOUVELABLES
Le Covid, en tant qu’accélérateur de tendances, a mis en lumière ces derniers mois le secteur des énergies renouvelables. Les investisseurs institutionnels comme particuliers ont massivement investi dans ces solutions à la popularité croissante. Selon une étude menée par l’institut YouGov en février 2019, plus de 80% des Français ont une opinion positive du secteur.
Pour les investisseurs, les motivations sont variées et complémentaires. Certains y voient un moyen de donner du sens à leur épargne, en investissant sur un secteur éthique. En parallèle, le marché est en pleine croissance et se révèle de plus en plus rentable. Les parts de marché des énergies renouvelables augmentent progressivement et cette tendance devrait s'accélérer. L’Agence Internationale de l’Energie estime que 60% des investissements dans la production d’électricité seront dédiés au renouvelable à l'horizon 2035. D’ici 2040, la consommation mondiale d’énergie devrait toutefois augmenter de près de 37%.
Investir dans les énergies renouvelables permet aussi de diversifier son portefeuille, tout en profitant de belles perspectives de développement sur le moyen et le long terme.
Quel fonds pour investir sur les énergies renouvelables ?
Créé en avril 2001, le fonds BlackRock Global Funds - Sustainable Energy Fund (LU0171289902) est dédié aux énergies renouvelables. Plus précisément, au moins 70% de son allocation vise des sociétés spécialisées dans ce secteur. Près de la moitié des sociétés visées sont européennes, et 39% sont américaines.
Bien sûr, ce fonds participe à l’investissement socialement responsable : il a obtenu le label ISR en 2019. Il obtient la meilleure note auprès du site indépendant Quantalys (5 étoiles), MorningStar lui attribue 4 étoiles sur 5.
Les 5 premières lignes en portefeuille représentent plus de 20% de son actif total :
1. NextEra Energy (services publics, États-Unis)
2. Enel (services publics, Italie)
3. RWE (services publics, Allemagne)
4. Schneider Electric (industrie, France)
5. Analog Devices (technologies, États-Unis)
Les performances* du fonds :
Source : Quantalys
Sur dix ans, la performance cumulée du fonds ressort à 246,11%*, soit une surperformance de plus de 210%* sur sa catégorie d’investissement (les actions du secteur de l’énergie et des matières premières) et de plus de 110%* sur son indice de référence (le MSCI World Materials). Les choix de gestion des gérants se sont donc montrés particulièrement attractifs sur le long terme. La performance cumulée du fonds est de 125,21%* sur cinq ans et de 128,97%* sur trois ans. Sur un an, elle ressort à 25,40%*, inférieure à celle de sa catégorie d’investissement (+31,87%) mais supérieure à celle de son indice de référence (+24,62%).
MorningStar estime que le risque du support est faible sur tous les horizons d’investissement, par rapport à sa catégorie d’investissement. Sa volatilité sur les douze derniers mois ressort à 16,85% et à 20,55% sur trois ans. Les gérants actuels sont à la tête du fonds depuis 2015 et 2018.
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