Bourse : Le podium des meilleurs secteurs de 2024

WINNERS TAKE ALL

2024 a confirmé l’importance des technologies de pointe et de l’intelligence artificielle (IA) dans l’économie mondiale. Les poids lourds Nvidia, Microsoft, et Alphabet ont continué à dominer le marché, soutenus par une demande croissante pour l’IA générative, les solutions cloud, et les infrastructures technologiques. Nvidia, en particulier, a vu ses revenus bondir grâce à son rôle central dans le développement des puces dédiées à l'IA. Résultat : une hausse de plus de 170% de son cours en 2024.

Microsoft, avec ses investissements massifs dans l'IA via sa collaboration avec OpenAI (Chat GPT), a également affiché une solide performance, profitant de l’adoption accrue de solutions basées sur l’automatisation et l’augmentation de la productivité.

Et les start-ups ? Si les grands groupes technologiques ont été les premiers à bénéficier de la fièvre de l'IA, de nombreuses start-ups ont également su tirer leur épingle du jeu. Ces jeunes pousses, souvent plus agiles et innovantes, ont développé des solutions de pointe dans des domaines aussi variés que la santé, la finance ou l'industrie. Leur succès a attiré l'attention des investisseurs, qui ont injecté des milliards de dollars dans ce secteur en pleine expansion.

Les corrections boursières observées au quatrième trimestre ont également amplifié la volatilité, poussant les investisseurs à privilégier les entreprises rentables et établies. Sur le plan réglementaire, l’Europe a marqué un tournant avec la mise en application de l’AI Act. Bien que les nouvelles règles aient ralenti certains projets, elles ont aussi renforcé la transparence et la confiance, attirant des capitaux vers des entreprises respectant des normes éthiques strictes.

Les investisseurs scrutent déjà 2025 avec l’espoir de nouvelles percées technologiques et une stabilisation des marchés. Il ne fait aucun doute que l’IA est en passe de bouleverser notre monde. Les entreprises qui sauront s'adapter à cette nouvelle donne et innover en matière d'applications concrètes seront les grandes gagnantes de cette révolution. Pour l’heure, ce sont avant tout les grands groupes qui raflent la mise. Winners take all !

Comment investir facilement sur les valeurs technologiques ?

Le fonds BlackRock World Technology Fund cible les grandes valeurs technologiques, en particulier les Sept Magnifiques qui représentent actuellement plus de 35% de son allocation. Nvidia, Microsoft et Apple sont ses trois premières lignes en portefeuille. 80% des actions détenues sont américaines.

En 2024, ce fonds technologique a généré une performance de 41,36%*. En cumulé, elle s’élève à 37,18%* sur trois ans, à 127,82%* sur cinq ans et à 528,55%* sur dix ans. Selon les médias indépendants MorningStar et Quantalys, sa volatilité est raisonnable pour un fonds aussi exposé aux valeurs technologiques, particulièrement volatiles. Sa volatilité ressort à 22,09% sur un an et à 23,39% sur trois ans.

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Une alternative 100% IA. Le fonds Echiquier Artificial Intelligence permet de cibler uniquement le secteur de l’intelligence artificielle, véritable moteur des performances boursières de Wall Street en 2024. Ses performances ressortent à 36,29%* en 2024 et à 83,49%* sur cinq ans.

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UNE ANNÉE EN OR

La volatilité accrue des marchés financiers en 2024 a poussé de nombreux investisseurs à investir dans les valeurs refuges. L'or, métal précieux par excellence, a ainsi retrouvé les faveurs des investisseurs, entraînant dans son sillage une hausse des cours des actions des sociétés aurifères. Le prix de l’once d’or a progressé de près de 30% l’an dernier. +55% pour Agnico-Eagle et +24% pour Wheaton Precious Metals, deux minières canadiennes.

Les raisons de cet engouement sont multiples. Tout d'abord, l'incertitude mondiale, marquée par les tensions géopolitiques, les craintes d'inflation et les perspectives économiques dégradées, a incité les investisseurs à diversifier leurs portefeuilles et à se tourner vers des actifs plus sûrs. De plus, les politiques monétaires accommodantes menées par les banques centrales, avec des taux d'intérêt en baisse, ont rendu l'or plus attractif, car il ne rapporte pas d'intérêts mais conserve sa valeur dans le temps. Enfin, les achats massifs des banques centrales qui veulent se dédollariser et la demande industrielle d'or, notamment pour l'électronique et la joaillerie, a également soutenu les cours du métal jaune.

Les actions des sociétés aurifères ont globalement bien performé en 2024, reflétant la hausse du cours de l'or. Cependant, les performances individuelles des entreprises ont varié en fonction de plusieurs facteurs. La qualité des actifs, c'est-à-dire les réserves d'or et les projets d'exploration, a été un élément déterminant. Les sociétés disposant de réserves importantes et de projets prometteurs ont généralement mieux performé. Les coûts de production ont également joué un rôle crucial.

Les entreprises parvenant à maîtriser leurs coûts ont été plus résistantes à la baisse des cours de l'or. Enfin, la qualité de la gestion, la stratégie d'investissement et la capacité à s'adapter à un environnement changeant ont été des facteurs clés de succès. En 2025, il sera à nouveau crucial de bien choisir les titres sur lesquels investir, tant les performances individuelles des minières sont disparates.

Comment investir facilement sur les minières aurifères ?

Créé en 2020, le fonds CPR Invest Global Gold Mines investit sur de grandes minières aurifères au niveau mondial, dont Agnico-Eagle, Wheaton Precious Metals, Newmont ou encore Barrick Gold.

En 2024, il a généré une performance de 21,28%*. En cumulé, elle s’élève à 34,82%* sur trois ans. Selon MorningStar et Quantalys, son risque est inférieur à la moyenne des fonds de sa catégorie d’investissement, avec tout de même une volatilité de 29,84% sur un an et de 31,10% sur trois ans.

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LE FAR WEST

La victoire de Donald Trump a soutenu une hausse impressionnante des valeurs financières américaines. Les banques, gestionnaires d’actifs, et sociétés de paiement ont enregistré des performances boursières à deux chiffres, dépassant parfois les 40%. Les baisses d’impôts et les dérégulations de l’économie ouvrent des perspectives importantes pour le secteur financier. Un véritable far west !

Les géants de la finance, comme Wells Fargo (+43% en 2024), JPMorgan (+41%) et Bank of America (+30%) ont enregistré de solides résultats l’an dernier. Ces institutions ont profité de marges élevées, soutenues par des taux d’intérêt maintenus à des niveaux élevés par la Fed pour contenir l’inflation. Les activités de banque de détail ont bénéficié de l’augmentation des revenus liés aux prêts, tandis que les divisions de banque d’investissement ont montré des signes de reprise grâce à une hausse des fusions et acquisitions en fin d’année.

À l’inverse, les banques régionales, déjà fragilisées en 2023, ont continué de souffrir. L’augmentation des taux d’intérêt a pesé sur leurs portefeuilles d’obligations, tandis que des sorties de dépôts vers des instruments à rendement plus élevé, comme les fonds monétaires, ont exacerbé les tensions. Certaines institutions ont été contraintes de réduire leurs coûts ou de fusionner pour survivre.

2025 sera déterminante pour les actions financières américaines avec la politique pro-business de Trump. Les grandes banques devraient continuer à bénéficier de leur solidité et des opportunités liées à l’innovation technologique, mais les incertitudes économiques et réglementaires resteront un facteur clé à surveiller.

Comment investir facilement sur les financières américaines ?

Le fonds Fidelity Funds - Global Financial Services investit principalement sur les grandes financières américaines : JPMorgan, Berkshire Hathaway, Visa, Wells Fargo, Morgan Stanley, Visa…

En 2024, il a généré une performance de 31,36%*. En cumulé, elle s’élève à 27,56%* sur trois ans, à +67,58%* sur cinq ans et à 156,36%* sur dix ans. Selon MorningStar et Quantalys, son risque est inférieur à la moyenne des fonds de sa catégorie d’investissement. Sa volatilité s’élève à 11,09% sur un an et à 15,84% sur trois ans.

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NOS CONSEILS POUR INVESTIR SUR LES MEILLEURS SECTEURS

Tous les supports d’investissement présentés dans cet article sont éligibles à notre assurance-vie Meilleurtaux Liberté Vie.

Voici nos conseils pour investir efficacement :

1. Les versements programmés

Les versements programmés consistent à investir régulièrement, sans se préoccuper des niveaux de marchés : l'investissement régulier, par le biais de versements programmés, est une solution efficace pour atténuer les fluctuations boursières. En faisant des versements régulièrement, on achète parfois quand la Bourse est à un point haut et parfois quand elle est à un point bas (et parfois entre les deux). On se retrouve finalement avec un point d'entrée moyen « moyen ». On lisse ainsi les aléas de marché, mais on profite quand même de la tendance des actions* à long terme. Le versement programmé est donc une technique adaptée pour se prémunir d’un krach boursier, tout en continuant à investir en misant sur la tendance de long terme.

2. La diversification

La diversification est un principe clé en matière d'investissement, permettant de réduire les risques en répartissant ses placements sur plusieurs places boursières, par exemple. En ne concentrant pas son portefeuille sur un seul pays ou un seul secteur, l'investisseur protège en partie son capital contre les fluctuations du marché. Cette stratégie optimise le potentiel de rendement à long terme tout en limitant l'impact des baisses ponctuelles de certaines zones. Ainsi, la diversification constitue un levier essentiel pour assurer la stabilité et la croissance d'un portefeuille d'investissement sur le long terme.

3. L’importance de l’enveloppe

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Communication non contractuelle à caractère publicitaire.

* Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps. L'investissement en actions, obligations ou OPCVM présente un risque de perte en capital important, et doit s’envisager dans une optique long terme, en représentant une petite partie d’un patrimoine global. Contrairement au fonds en euros, la valeur de ces supports, qui reflète la valeur d’actifs sous-jacents, n’est pas garantie mais est sujette à des fluctuations à la hausse ou à la baisse, dépendant en particulier de l’évolution des marchés financiers.

** meilleurtaux Liberté Vie est un contrat individuel d’assurance vie de type multisupports distribué par meilleurtaux Placement et assuré par Spirica (filiale à 100 % du Crédit Agricole Assurances), SA au capital social de 231 044 641,08 euros, entreprise régie par le code des assurances, RCS Paris n° 487 739 963, 16-18, boulevard de Vaugirard 75015 PARIS. Les garanties de ce contrat peuvent être exprimées en Unités de Compte, en parts de provisions de diversification et en euros. Pour la part investie en Unités de Compte et en parts de provisions de diversification, les montants investis ne sont pas garantis et sont sujets à des fluctuations à la hausse ou à la baisse dépendant en particulier de l’évolution des marchés financiers.

Les caractéristiques principales du contrat meilleurtaux Liberté Vie et de ses différentes options d’investissement sont exposées dans le Document d’Informations Clé et les Documents d’Informations Spécifiques disponibles sur placement.meilleurtaux.com ou sur le site de l’Assureur https://www.spirica.fr.