Découvrez notre nouveau fonds de dette privée, la Blackstone Crédit Privé Europe SC, qui s’adresse aux investisseurs souhaitant diversifier leur épargne avec un placement au couple rendement/risque attractif. Cette nouvelle opportunité d’investissement a offert une performance annualisée de 9 %* depuis son lancement.
Qu'est-ce que la dette privée ?
Investir dans la dette privée, c’est pouvoir financer des entreprises en dehors des marchés boursiers traditionnels. Ce type d'investissement permet de diversifier son portefeuille et de potentiellement bénéficier de rendements plus attractifs en contrepartie d'une moindre liquidité.
Pour compléter son offre, Meilleurtaux Placement lance la Blackstone Crédit Privé Europe SC, un fonds de dette privée qui a offert une performance annualisée de 9 %* depuis son lancement.
Sa stratégie repose principalement sur l'investissement dans la dette privée assortie de garanties de premier rang qui fait bénéficier les investisseurs d’une priorité de remboursement. Cette priorité de remboursement, combinée à des sûretés de premier rang (des garanties réelles sur les actifs des entreprises), offre une protection renforcée de votre capital.
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Une opportunité unique pour allier sécurité et performance
La SC de dette privée offre un équilibre entre sécurité et performance :
1. Ce fonds privilégie une approche prudente, adaptée aux investisseurs en quête d’une solution limitant les risques. Le SRI, indicateur attribué aux placements financiers pour évaluer leur profil de risque sur une échelle de 1 (niveau de risque le plus faible) à 7 (niveau de risque le plus fort) est de 3, indiquant que ce fonds se repose sur une stratégie sécurisée.
2. Avec une performance annualisée de 9 %* depuis son lancement, ce produit se positionne comme une opportunité d’investissement potentiellement performante. Le fonds est composé d’au minimum 80 % d’actifs illiquides, ce qui permet aux investisseurs de bénéficier d’une prime d’illiquidité. En clair, cette prime compense le manque de liquidité par un rendement supérieur, ce qui contribue directement à l’objectif de performance du fonds.
Par ailleurs, la SC privilégie des entreprises européennes de grandes tailles et des secteurs à forte conviction tels que les logiciels, la santé et les services aux consommateurs.
Le gestionnaire s’appuie sur 5 piliers pour établir sa stratégie d’investissement :
• La taille : cibler les grandes entreprises pan-européennes performantes, bien établies et soutenues par des sociétés de private equity de qualité.
• Le flux de trésorerie : prêter aux entreprises offrant des flux de trésorerie stables et prévisibles.
• La gestion du risque : investir principalement en dette assortie de garantie de premier rang et prêts accordés à des sociétés dont le ratio d'endettement est raisonnable.
• Les secteurs : sélectionner des secteurs caractérisés par une croissance séculaire et des taux de défaut historiquement plus faibles.
• Du partenariat avec des fonds de Private Equity : nouer des partenariats avec des fonds de Private Equity de renom pour le financement de leurs acquisitions.
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Les avantages de la Blackstone Crédit Privé Europe SC
Dans un contexte où les investisseurs recherchent à la fois performance et maîtrise des risques, le fonds de dette privée se distingue donc comme une solution attractive. Voici ses principaux atouts :
• Un potentiel de rendement attractif pour l'investisseur : Générez du rendement en investissant dans une classe d'actifs qui participe au financement de l'économie réelle.
• Un positionnement défensif : Le gérant effectue une stricte sélection des dossiers en visant des secteurs porteurs sur le long-terme, via des sociétés de grande taille et leaders sur leurs marchés. Le fonds de SRI 3 privilégie la dette senior ce qui signifie un remboursement prioritaire en cas de défaut et contribuant à la maîtrise du risque.
• Un capital directement déployé : En investissant immédiatement le capital des investisseurs de la SC, l'épargne est directement mise au travail et la souscription est exécutée à une valorisation reflétant le portefeuille en temps réel.
• Une forte expertise en dette privée : Blackstone est un des plus grands acteurs de la dette privée au monde. En accédant à sa plateforme d'investissement, la SC bénéficie d'un accès à une équipe de gestion expérimentée et à des opportunités parmi les plus attractives en Europe.
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Les caractéristiques clés de la Blackstone Crédit Privé Europe SC
• Performance annualisée depuis le lancement : 9 %*
• Niveau de risque (SRI) : 3/7
• Frais d’entrée : 0 %
• Valorisation : bimensuelle
• Durée d’investissement recommandée : 8 ans minimum
• Montant minimum : 450 €
• Montant maximum : 30 % de l'encours du contrat
• Durée de blocage : 4 ans sur les contrats assurés par Generali
À noter : Sur les contrats assurés par Generali, les rachats partiels ou arbitrages sortants sur ce support en unité de compte ne sont pas autorisés durant les quatre premières années suivant la date d’investissement du support en unité de compte. En cas de rachat partiel ou total sur ce support en unité de compte, une indemnité de rachat de 5% maximum vous sera prélevée pour un contrat d’une durée inférieure ou égale à dix ans.
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Comment investir ?
Le maître mot d’une bonne allocation est la diversification. Dans ce sens, si la classe d’actifs « Dette Privée » correspond à votre profil d’investisseur, elle devrait se situer entre 10 et 20 % de votre allocation globale. Bien évidemment, ces pourcentages peuvent évoluer selon votre profil d’investisseur mais vous permettront de respecter un équilibre dans votre répartition financière.
Vous êtes déjà client et le fonds de dette privée est disponible dans votre contrat
Si vous détenez déjà un contrat Meilleurtaux Placement assuré par Generali dans lequel la Blackstone Crédit Privé Europe SC est disponible, il suffit d’effectuer un versement complémentaire ou un arbitrage sur ce support.
À savoir que seuls les arbitrages en provenance des fonds en euros et des OPC classiques sont autorisés vers la SC Blackstone Crédit Privé Europe.
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Vous ne détenez pas de contrat dans lequel le fonds de dette privée est disponible
La Blackstone Crédit Privé Europe SC est accessible via le contrat d’assurance-vie Meilleurtaux Allocation Vie, sans frais d’entrée. Après votre souscription, la SC de dette privée sera par la suite accessible par arbitrage ou versement complémentaire.
À savoir que seuls les arbitrages en provenance des fonds en euros et des OPC classiques sont autorisés vers la SC Blackstone Crédit Privé Europe.
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Communication non contractuelle à caractère publicitaire.
* Date de lancement : 2 janvier 2024. Données au 15 janvier 2025. Performance réalisée en contrepartie d’un risque de perte en capital, susceptible d’évoluer dans le temps. Rien ne garantit que le support atteigne ses objectifs d’investissement. Les performances affichées s’entendent hors prélèvements fiscaux et sociaux et hors frais de gestion applicables aux contrats concernés.
Blackstone Crédit Privé Europe SC s’inscrit dans le cadre d’une diversification d’un portefeuille financier et n’est pas destiné à en constituer la totalité.
