C’est bientôt la saison des dividendes. Ce n’est pas intuitif dans le contexte actuel, mais les dividendes mondiaux continuent de battre des records historiques ! Ils ne sont pas réservés à quelques investisseurs, tout le monde peut en profiter. La moisson de 2025 approche à grands pas. Voici comment vous pouvez y participer facilement.
NOUVEAU RECORD HISTORIQUE
Les entreprises ont reversé un montant record de 1 750 milliards de dollars en dividendes en 2024, en hausse de 6,6% par rapport à l’année précédente, selon un rapport de Janus Henderson basé sur les 1 200 plus grandes capitalisations mondiales. Cette croissance a été portée par les banques et les géants technologiques, notamment Meta et Alphabet, qui ont versé 15,1 milliards de dollars à leurs actionnaires.
En France, les dividendes ont également atteint un niveau record de 68,8 milliards d’euros, grâce aux performances d’Axa, BNP Paribas, Safran et EssilorLuxottica. On le sait trop peu, mais la France est depuis plusieurs années le pays européen le plus généreux en matière de dividendes.
À l’échelle mondiale, près de 88% des entreprises ont maintenu ou augmenté leurs dividendes, et 17 pays, dont les États-Unis, le Japon et la Chine, ont battu des records. Janus Henderson anticipe une nouvelle hausse d’environ 5% en 2025, portant les versements à 1 830 milliards de dollars. Cependant, la politique protectionniste de la nouvelle administration Trump pourrait raviver les tensions inflationnistes, impactant les marchés financiers.
Bon à savoir…
Pour investir sur ces actions incontournables, il y a principalement deux solutions. L’investissement en direct, ou via un fonds. Dans le premier cas, les aristocrates des dividendes sont généralement une cible de choix.
Les aristocrates du dividende sont de grandes entreprises qui ont augmenté leurs dividendes de manière continue pendant au moins 25 années consécutives. Ces sociétés sont considérées comme des investissements stables et fiables par les investisseurs à la recherche d'un revenu régulier provenant de leurs actions. Quelques exemples français : Vinci, Air Liquide, LVMH, Danone, Pernod Ricard, Total, Sanofi, Michelin, L'Oréal…
Autre élément incontournable : la puissance des intérêts composés. Plutôt que de percevoir vos dividendes, vous pouvez les réinvestir et profiter de l’effet boule de neige. Année après année, les dividendes réinvestis génèrent eux-mêmes des dividendes, qui s'ajoutent à ceux versés initialement et augmentent le nombre d'actions détenues.
Prenons l'exemple d'une action qui verse un dividende annuel de 1€ et dont le prix est de 10€. Vous investissez 100€ et vous réinvestissez la totalité des dividendes chaque année pendant 10 ans, soit 100€ de dividendes. Conséquence, le nombre d'actions détenues aura augmenté grâce aux dividendes réinvestis. Vous posséderez environ 11,6 actions au lieu des 10 initiales.
Grâce aux intérêts composés, le montant total des dividendes perçus chaque année augmentera également. Au bout de 10 ans, vous recevrez environ 1,16€ de dividendes par an, soit une augmentation de 16% par rapport au dividende initial de 1€.
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INVESTIR SUR LES DIVIDENDES
Les actions à dividendes élevés
Dans le cadre de Meilleurtaux Bourse Privée, nous recommandons d’investir sur des actions à court et et à long terme. Et notamment sur des actions à dividendes élevés comme Carrefour, Total, TF1, Eiffage, Bouygues, la Française des Jeux et bien d’autres ! En complément, nous mettons également à disposition des membres de la Communauté un guide complet d’investissement sur les dividendes.
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Quel fonds d’investissement ?
Nous vous le disions en première partie de cet article, outre les titres vifs, il est possible d’investir facilement sur les fleurons des valeurs de rendement grâce à des fonds d’investissement. Il en existe plusieurs, dont certains accessibles au plus grand nombre, avec un historique de performance de grande qualité.
Une part du fonds Fidelity Funds - Global Dividend Fund vaut actuellement moins de 32€. Comme son nom l’indique, ce fonds est dédié aux actions à dividendes élevés, au niveau mondial, mais principalement en Occident. Dans le détail, les États-Unis, le Royaume-Uni et la France sont les trois pays les plus représentés, avec près de 55% de l’allocation totale.
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Les performances du fonds, à la clôture du 13 mars :
+94,26%* sur 10 ans
+80,55%* sur 5 ans
+32,78%* sur 3 ans
+15,01%* en 2024
+4,48%* depuis le 1er janvier 2025
Le couple rendement / risque du fonds est excellent. MorningStar estime que le risque du support est inférieur à la moyenne, voire faible, sur tous les horizons d’investissement, par rapport à sa catégorie d’investissement. Sa volatilité sur les douze derniers mois ressort à 9,41% et à 10,67% sur trois ans.
Ce fonds est éligible à nos trois assurances-vie Meilleurtaux Liberté Vie, Meilleurtaux Placement Vie et Meilleurtaux Allocation Vie.
Deux alternatives d’investissement :
L’ETF Amundi Stoxx Europe Select Dividend 30 permet d’investir sur des actions européennes particulièrement généreuses en matière de dividendes. Enfin, le fonds Fidelity Funds - Sustainable Global Dividend Plus se concentre sur les valeurs de rendement liées à l’investissement socialement responsable, au niveau mondial. Ces deux alternatives sont éligibles à Meilleurtaux Placement Vie.
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INVESTIR SUR LES GRANDES TENDANCES VIA L’ASSURANCE-VIE
En plus des actions à forts dividendes, le contrat Meilleurtaux Placement Vie vous permet d’investir sur les grandes tendances et zones géographiques. Et notamment :
• Intelligence artificielle : Echiquier Artificial Intelligence
• Nouvelles technologies : Fidelity Funds - Global Technology
• Or : Xtrackers Physical Gold
• Spatial : Echiquier Space
• Europe : BlackRock Continental European Flexible
• Inde : Franklin India Fund
• Et bien d’autres…
Via notre contrat, vous avez accès à plus de 800 supports en unités de compte très variées :
• 714 OPCVM (SICAV et FCP) destinés aux épargnants qui souhaitent investir collectivement sur différents marchés financiers (les OPCVM obligataires, actions, alternatifs, diversifiés…).
• 77 ETF, aussi appelés trackers, qui reproduisent le plus fidèlement possible l’évolution d’un indice boursier et qui permettent d’investir à moindres frais.
• 4 fonds de Private Equity pour investir dans le capital d’entreprises qui ont besoin de capitaux pour se développer avec un potentiel de performance élevé à long terme.
• 31 fonds immobiliers (SCPI, OPCI ou SCI) dont la SC MeilleurImmo, notre solution d’épargne sans frais d’entrée avec un objectif de rendement de 4 % annuel. Cette SC a l’avantage d’investir dans plusieurs typologies d’actifs immobiliers (SCPI, Sociétés civiles, OPCI, Immobilier en direct, OPCVM immobiliers, foncières cotées...) afin de consolider son portefeuille et mutualiser le risque. Elle est idéale pour une allocation défensive puisque vous accédez à une classe d’actifs résiliente et très diversifiée ce qui lui permet d’offrir un couple rendement/risque très attractif.
Le contrat Meilleurtaux Placement vie est donc idéalement pour les investisseurs qui cherchent à se construire une allocation d’actifs diversifiée, prudent, équilibrée ou dynamique, et bénéficier d’une bonne diversification et des qualités des différentes unités de compte, mais également d’un fonds en euros très performant pour la partie sans risque de leur allocation.
L’assureur accorde actuellement un surboost de performance de 2% sur le rendement du fonds euro Suravenir Opportunités 2 (2,50%*** net en 2024), pour toutes nouvelles souscriptions ou nouveaux versements, réalisés avant le 30 juin 2025, sous conditions.
>> Je souhaite recevoir une information détaillée sur le contrat meilleurtaux Placement Vie
Communication non contractuelle à caractère publicitaire.
* Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps. L'investissement en actions, obligations ou OPCVM présente un risque de perte en capital important, et doit s’envisager dans une optique long terme, en représentant une petite partie d’un patrimoine global. Contrairement au fonds en euros, la valeur de ces supports, qui reflète la valeur d’actifs sous-jacents, n’est pas garantie mais est sujette à des fluctuations à la hausse ou à la baisse, dépendant en particulier de l’évolution des marchés financiers.
** Meilleurtaux Placement Vie est un contrat d'assurance-vie individuel de type multisupport. Il est géré par Suravenir. Société Anonyme à directoire et conseil de surveillance au capital entièrement libéré de 1 235 000 000 euros. Société mixte régie par le code des assurances SIREN 330 033 127 RCS BREST. Siège social : 232, rue Général Paulet BP 103 – 29 802 BREST CEDEX 9. Société soumise au contrôle de l'Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR) (4 Place de Budapest - CS 92459 - 75436 PARIS CEDEX 9). Il est distribué par Meilleurtaux Placement, SAS au capital de 100 000 €, RCS Paris 494 162 233, 95 rue d’Amsterdam 75008 PARIS, ORIAS n°07 031 613 en qualité de COA CIF MIOBSP, adhérent CNCEF Patrimoine.
Le document d'informations clés du contrat d'assurance-vie Meilleurtaux Placement Vie contient les informations essentielles de ce contrat. Vous pouvez vous procurer ce document auprès de Suravenir ou en vous rendant sur le site suravenir.fr
*** Taux de revalorisation du fonds en euros Suravenir Opportunités 2 du contrat meilleurtaux Placement Vie pour l’année 2022 en gestion libre, net de frais annuels de gestion, hors prélèvements fiscaux et sociaux et hors frais éventuels liés aux garanties décès. Les rendements passés ne préjugent pas des rendements futurs.
**** Objectif de rendement non garanti du fonds en euros Suravenir Opportunités 2 pour l'année 2025, net de frais annuels de gestion, hors prélèvements fiscaux et sociaux et hors frais éventuels liés aux garanties décès.
Cet objectif de rendement est non garanti et prend comme hypothèse un rendement net hors bonification équivalent au rendement de l’année 2024 (soit 2,50 % net), associé à une bonification de 2,00 % net.
Les rendements passés ne préjugent pas des rendements futurs. Les unités de compte présentent un risque de perte en capital.
