Avec la montée des tensions géopolitiques et l'augmentation des budgets militaires, le secteur de la défense s'est envolé en Bourse ces derniers mois. Le réarmement de l’Europe est un événement majeur des prochaines années. En plus de la défense, plusieurs thématiques d’investissement liées à la souveraineté devraient rester très attractives. Mais comment investir facilement sur ces priorités stratégiques ?
HAUSSE RECORD DES DÉPENSES MILITAIRES
L’information est tombée cette semaine et elle ne devrait pas vous surprendre. Les dépenses militaires mondiales ont atteint un niveau record en 2024, bondissant de 9,4% pour s’établir à 2 700 milliards de dollars, selon l’Institut international de recherche sur la paix de Stockholm (Sipri). Il s'agit de la plus forte progression annuelle depuis la fin de la Guerre froide, dans un contexte de conflits persistants et de tensions internationales accrues.
L’Europe et le Moyen-Orient ont été les régions les plus dynamiques, avec une explosion des budgets en Russie (+38%), en Allemagne (+28%) et en Israël (+65%). Les États-Unis conservent leur rang de premier contributeur mondial, avec près de 1 000 milliards de dollars dépensés, soit 37% du total. En parallèle, la Chine, deuxième sur le podium, continue de renforcer ses capacités militaires et nucléaires.
Tous les membres de l’OTAN ont accru leurs dépenses, et plus de la moitié ont désormais atteint l’objectif des 2% du PIB consacré à la défense. Outre le bras de fer avec la Russie, le désengagement annoncé des États-Unis du théâtre européen devrait contribuer à la hausse des budgets en Europe cette année. Des initiatives majeures sont en cours, à l'image du fonds exceptionnel de 100 milliards d'euros annoncé par l'Allemagne, des 413 milliards d'euros prévus par la France jusqu'en 2030, et du déploiement du Fonds Européen de Défense (FEDef).
Les entreprises de la défense bénéficient généralement d’une forte visibilité sur leurs revenus, soutenue par des budgets étatiques en hausse dans un contexte géopolitique tendu. Les grandes entreprises du secteur disposent souvent de carnets de commandes bien remplis et d’un savoir-faire difficilement remplaçable, ce qui leur confère un avantage compétitif durable.
Le réarmement, c'est probablement l'événement majeur pour l'Europe des années qui viennent. Au-delà des enjeux très médiatiques autour de la défense militaire, c’est toute la souveraineté nationale et européenne qui est à repenser. Pour l’investisseur particulier, il y a de réelles opportunités à saisir sur des thématiques très diverses et de plus en plus incontournables, abondées par des financements publics et privés massifs. À titre d’exemple, l’indice européen du secteur de la défense s’envole de 35%* en Bourse depuis le début de l’année et de 45%* sur un an.
Notre gamme de solutions d’investissement s’est fortement enrichie ces derniers jours. Investisseur actif ou passif, il y en a pour tous les goûts !
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POUR LES INVESTISSEURS PASSIFS
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1. Investissez dans la défense européenne avec Sélection Souveraineté Europe
Pour vous positionner sur cette thématique porteuse, un nouveau placement dédié à la défense européenne, Sélection Souveraineté Europe (ISIN : FR001400YQC1), est disponible à la souscription sur les contrats d’assurance vie, de capitalisation et PER assurés par Spirica, comme Meilleurtaux Liberté Vie.
10 valeurs stratégiques européennes du secteur de la défense et de l’aéronautique composent son panier équipondéré : Airbus, Dassault Aviation, Dassault Systèmes, Leonardo, Rheinmetall, Thales, BAE Systems, Saab, Rolls Royce et Safran.
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Les caractéristiques clés de Sélection Souveraineté Europe
• Durée : 1 à 10 ans maximum
• Possibilité de rappel automatique trimestriel dès le 4ème trimestre si l’indice est stable ou clôture en hausse par rapport à son niveau initial. Dans ce scénario, le capital est remboursé majoré d’un gain de 2,625 %*** par trimestre écoulé.
• Objectif de gain annuel en contrepartie d'un risque de perte en capital partielle ou totale en cours de vie et à l'échéance : 10,50 % par an (2,625%*** par trimestre)
• Barrière de protection du capital ET des coupons à échéance : -50 %. Autrement dit, avec une perte égale ou supérieure à 50 %, le capital investi subit une perte équivalente à la baisse. Si la perte ne dépasse pas ce seuil, l’investisseur récupère le capital investi, majoré d’un gain de 105%***.
• Un sous-jacent constitué d'un indice regroupant les 10 principales capitalisations européennes de 10 valeurs stratégiques européennes du secteur de la défense et de l’aéronautique : iEdge Europe Aerospace & Defense 10 EW Decrement 50 Points GTR®.
Le produit structuré Sélection Souveraineté Europe est disponible jusqu’au 14 mai 2025.
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2. L’ETF WisdomTree Europe Defence
Vous préférez les ETF ? L’ETF WisdomTree Europe Defence investit exclusivement dans un panier d’actions composé d’au moins 20 entreprises européennes de défense offrant ainsi une diversification et une exposition plus large du secteur. L’indice sous-jacent exclut les entreprises impliquées dans la production ou la commercialisation d’armes « controversées » (correspondent aux armes interdites par le Droit International Humanitaire).
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3. Le fonds CPR Invest - European Strategic Autonomy
Ce fonds action vise à renforcer l’autonomie stratégique de l’Europe en investissant dans 4 secteurs stratégiques : industrie (production, énergie, digital), alimentation, santé et défense.
Le fonds adopte une approche double :
1. Soutenir les entreprises qui contribuent à la résilience économique de l’Europe et au développement des secteurs-clés
2. Sélectionner les entreprises selon une approche ESG (critères Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance)
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4. Le fonds Tikehau European Sovereignty
En complément, ce fonds action vise à contribuer à la souveraineté européenne en investissant dans des entreprises exposées aux thèmes les plus porteurs de cette thématique d’avenir. L’univers d’investissement est axé sur l’autonomie industrielle et en matière de santé, la défense, la compétitivité digitale et les infrastructures.
Les entreprises sélectionnées contribuent au renforcement de la souveraineté européenne et locale visant à réduire la dépendance de la région dans des secteurs critiques, tout en renforçant la résilience du modèle économique européen.
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POUR LES INVESTISSEURS ACTIFS
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Vous pilotez vous-mêmes vos investissements et choisissez avec soin les actions de votre portefeuille boursier. 22 titres vifs sont désormais éligibles à Meilleurtaux Liberté Vie pour couvrir six thématiques incontournables de souveraineté : l’industrie, les énergies renouvelables, les services informatiques, l’alimentation, la santé…
Et bien sûr, la défense !
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INVESTIR DANS LA DÉFENSE AVEC L’ASSURANCE VIE
Tous les supports présentés dans cet article sont éligibles à notre assurance-vie Meilleurtaux Liberté Vie.
Avec Meilleurtaux Liberté Vie, vous pouvez investir sans frais d’arbitrage sur des thématiques et des secteurs d’activité précis : luxe, santé, technologie, sécurité, matières premières, industries, métaux précieux … et sur toutes les zones géographiques, des plus classiques aux plus exotiques : France, Allemagne, Europe émergente, Japon, zone euro, États-Unis, Chine, Inde, Suisse, Singapour, Brésil etc…
Plus de 680 supports* sont accessibles dans le contrat pour dynamiser vos placements dans le cadre de la gestion libre, mais aussi 20 SCPI, 111 titres vifs et des fonds de Private Equity afin de diversifier votre épargne dans l’immobilier et le non coté. 132 fonds labellisés ISR sont éligibles à Meilleurtaux Liberté Vie.
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Avec Meilleurtaux Liberté Vie, vous bénéficiez bien sûr de l'accompagnement personnalisé de nos Conseillers en Gestion de Patrimoine.
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Communication non contractuelle à caractère publicitaire.
* Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps. L'investissement en actions, obligations ou OPCVM présente un risque de perte en capital important, et doit s’envisager dans une optique long terme, en représentant une petite partie d’un patrimoine global. Contrairement au fonds en euros, la valeur de ces supports, qui reflète la valeur d’actifs sous-jacents, n’est pas garantie mais est sujette à des fluctuations à la hausse ou à la baisse, dépendant en particulier de l’évolution des marchés financiers.
** meilleurtaux Liberté Vie est un contrat individuel d’assurance vie de type multisupports distribué par meilleurtaux Placement et assuré par Spirica (filiale à 100 % du Crédit Agricole Assurances), SA au capital social de 231 044 641,08 euros, entreprise régie par le code des assurances, RCS Paris n° 487 739 963, 16-18, boulevard de Vaugirard 75015 PARIS. Les garanties de ce contrat peuvent être exprimées en Unités de Compte, en parts de provisions de diversification et en euros. Pour la part investie en Unités de Compte et en parts de provisions de diversification, les montants investis ne sont pas garantis et sont sujets à des fluctuations à la hausse ou à la baisse dépendant en particulier de l’évolution des marchés financiers.
Les caractéristiques principales du contrat meilleurtaux Liberté Vie et de ses différentes options d’investissement sont exposées dans le Document d’Informations Clé et les Documents d’Informations Spécifiques disponibles sur placement.meilleurtaux.com ou sur le site de l’Assureur https://www.spirica.fr.
*** Titre de créance complexe de droit français présentant un risque de perte en capital partielle ou totale en cours de vie et à l’échéance.
Objectifs de gain - Frais : les objectifs présentés s'entendent hors prélèvements fiscaux et sociaux et hors frais de gestion applicables aux contrats concernés, sous réserve de conservation du support jusqu'à la date de remboursement et en l'absence de faillite ou défaut de paiement de l'émetteur et / ou du garant. Une sortie anticipée du support (par suite de rachat, d'arbitrage ou de décès prématuré de l'assuré) se fera à un cours dépendant de l'évolution des paramètres de marché au moment de la sortie (niveau de l'indice, des taux d’intérêt, de la volatilité, des primes de risque de crédit) et pourra donc entraîner un risque de perte en capital, non mesurable a priori.
Vous êtes sur le point d'acheter un produit qui n'est pas simple et qui peut être difficile à comprendre.
Sélection Souveraineté Europe s’inscrit dans le cadre d'une diversification d'un portefeuille financier et n’est pas destiné à en constituer la totalité.
Le support Sélection Souveraineté Europe présente un risque de perte partielle ou totale en capital en cours de vie et à l'échéance. Il est émis par Natixis Structured Issuance SA (l’« Émetteur »), véhicule d’émission au Luxembourg offrant une garantie de formule donnée par Natixis (le « Garant » ; Standard & Poor’s : A+ / Moody’s : A1 / Fitch : A+). L’investisseur supporte les risques de défaut, d’ouverture d’une procédure de résolution et de faillite de l’Émetteur et du Garant.
Les Instruments Financiers décrits dans la présente communication à caractère promotionnel font l’objet d’une documentation juridique composée du prospectus de base relatif au programme d’émission des Instruments Financiers, tel que modifié par ses suppléments successifs, approuvé le 7 juin 2024 par l’AMF sous le n° 24-210 (le « Prospectus de Base »), et des conditions définitives en date du 2 avril 2025 (les « Conditions Définitives ») formant ensemble un prospectus conforme au règlement 2017/1129 (le « Règlement Prospectus ») tel qu’amendé. Le Prospectus de Base et les Conditions Définitives sont disponibles sur les sites internet de la Bourse de Luxembourg, de Natixis (Prospectus de Base et Conditions Définitives) et de l’AMF et sont disponibles auprès de Natixis 7, promenade Germaine Sablon, 75013 Paris. L’approbation du Prospectus de Base par l’AMF ne doit pas être considérée comme un avis favorable sur les titres de créance offertes ou admises à la négociation sur un marché réglementé. Les informations figurant dans ce document n’ont pas vocation à faire l’objet d’une mise à jour après la date d’ouverture de la période de commercialisation. Par ailleurs, la remise de ce document n’entraîne en aucune manière une obligation implicite de quiconque de mise à jour des informations qui y figurent. Ce document ne peut être distribué directement ou indirectement à des citoyens ou résidents des États-Unis. Natixis est agréée par l’Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (« ACPR ») en France en qualité de Banque – prestataire de services d’investissements et soumise à sa supervision. Natixis est réglementée par l’AMF pour l’exercice des services d’investissements pour lesquels elle est agréée. Natixis est supervisée par la Banque Centrale Européenne («BCE»).
