Vous êtes nombreux à vous poser la question. L’intelligence artificielle est une révolution majeure mais en Bourse, elle rappelle à beaucoup la bulle internet. Mais cette fois, les valorisations sont basées sur de solides résultats. Au-delà de la spéculation, l’IA représente une transformation durable, porteuse d’opportunités considérables pour les investisseurs de long terme qui sauront s’y positionner avec discernement. On fait le point dans cet article !
IA : BULLE OU BULL ?
Les signaux s’accumulent. Nous assistons aujourd’hui à un phénomène majeur sur les marchés, celui d’une bulle dans l’univers de l’intelligence artificielle. Cependant, pour l’investisseur avisé, ce thème reste incontournable sur le moyen et le long terme, à condition de bien en comprendre les dynamiques et d’adopter une approche rigoureuse, notamment via des fonds d’investissement adaptés.
Les valorisations dans le secteur de l’intelligence artificielle atteignent désormais des niveaux que de plus en plus d’observateurs jugent difficilement soutenables. Les milliers de milliards d’investissements annoncés ces derniers mois se concentrent entre les mains de quelques grands acteurs. Des acteurs très rentables, à la différence de ceux de la bulle internet, ce qui constitue la principale nuance entre ces deux périodes d’euphorie.
La bulle de l’IA peut encore gonfler longtemps avant de subir une correction saine. Par définition, nul ne sait quand elle aura lieu. Marc Fiorentino le rappelle souvent : le banquier central américain Alan Greenspan avait déclaré qu'il y avait une « exubérance irrationnelle » dès décembre 1996 mais la bulle internet n'a explosé qu'en... mars 2000.
Outre les grands noms, la bulle actuelle se concentre aussi sur les startups, dont certaines marquent des envolées de valorisation, sans résultats tangibles à la hauteur. Sur certaines actions, les attentes sont massives et les profits encore peu visibles.
Pourtant, loin de dissuader l’investissement, cette situation pose plutôt un défi de sélection et de timing. L’IA est une révolution technologique de fond qui devrait bouleverser les prochaines décennies. Les entreprises qui l’adoptent, les infrastructures qui la soutiennent (logiciels, centres de données, puces informatiques), les usages qui en découlent (automatisation, analyse prédictive, robotisation, etc.) sont en cours de mise en œuvre. Autrement dit : au-delà du bruit spéculatif se cache une thématique structurelle.
Il convient donc d’adopter une posture équilibrée : reconnaître que le risque de correction existe, mais aussi que le potentiel de création de valeur est réel. Et pour capter ce potentiel sans s’exposer à la volatilité excessive d’un titre individuel, les fonds spécialisés sur l’IA constituent une voie particulièrement intéressante dans une allocation déjà bien diversifiée.
Les gérants de ces fonds thématiques ajustent régulièrement leurs allocations afin de tenir compte des valorisations, des perspectives sectorielles et des tendances de marché. Leur expertise permet d’identifier les entreprises les plus solides et d’éviter les excès spéculatifs. En diversifiant l’investissement sur un large éventail d’acteurs de l’écosystème de l’intelligence artificielle, ces fonds offrent une exposition équilibrée au potentiel de croissance du secteur tout en limitant le risque spécifique lié à une seule valeur.
Chers investisseurs risquophiles, si vous avez la patience nécessaire et que vous croyez au potentiel de l’intelligence artificielle, découvrez dans la suite de cet article une solution d’investissement incontournable.
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Qu’en est-il de ses performances ?
Depuis son lancement en juin 2018, le fonds a généré un rendement annuel moyen de 14,8%*. Historiquement, il surperforme son indice de référence.
Voici ses performances, à la clôture du 5 novembre :
+162,94%* en cumulé depuis son lancement en juin 2018
+131,54%* sur 3 ans
+36,29%* en 2024
+21,22%* en 2025
Le couple rendement / risque du fonds est attractif sur les différents horizons de placement. Sa volatilité est toutefois élevée, à l’image de celle du compartiment technologique : 26,17% sur un an et 25,46% sur trois ans. MorningStar juge ce risque supérieur à la moyenne, par rapport à la catégorie d’investissement des fonds dédiés à l’IA.
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LES VERSEMENTS PROGRAMMÉS
Les versements programmés consistent à investir régulièrement, sans se préoccuper des niveaux de marchés : l'investissement régulier, par le biais de versements programmés, est une solution efficace pour atténuer les fluctuations boursières.
En faisant des versements régulièrement, on achète parfois quand la Bourse est à un point haut et parfois quand elle est à un point bas (et parfois entre les deux). On se retrouve finalement avec un point d'entrée moyen « moyen ». On lisse ainsi les aléas de marché, mais on profite quand même de la tendance des actions à long terme.
Le versement programmé est donc une technique adaptée pour se prémunir d’un krach boursier, tout en continuant à investir en misant sur la tendance de long terme. Un exemple : 2020, l’année du Covid.
L’exemple du krach du Covid
Monsieur Durand a investi 12 000 € sur le CAC 40 le 1er janvier 2020. Au 31 décembre, son capital (hors dividendes) s’élevait à environ 11 027 €, soit une perte de 8,11%.
Monsieur Dupond a investi à partir du 1er janvier 2020, 1 000 € sur le CAC 40 tous les 1er de chaque mois via les versements programmés. Au 31 décembre 2020, son capital (hors dividendes) s’élève à environ à 13 383 €, soit un gain de 11,50%. Entre les deux portefeuilles, la différence est de près de 20 points !
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Plus de 680 supports* sont accessibles dans le contrat pour dynamiser vos placements dans le cadre de la gestion libre, mais aussi 20 SCPI, 111 titres vifs et des fonds de Private Equity afin de diversifier votre épargne dans l’immobilier et le non coté. 132 fonds labellisés ISR sont éligibles à Meilleurtaux Liberté Vie.
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Communication non contractuelle à caractère publicitaire.
* Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps. L'investissement en actions, obligations ou OPCVM présente un risque de perte en capital important, et doit s’envisager dans une optique long terme, en représentant une petite partie d’un patrimoine global. Contrairement au fonds en euros, la valeur de ces supports, qui reflète la valeur d’actifs sous-jacents, n’est pas garantie mais est sujette à des fluctuations à la hausse ou à la baisse, dépendant en particulier de l’évolution des marchés financiers.
** meilleurtaux Liberté Vie est un contrat individuel d’assurance vie de type multisupports distribué par meilleurtaux Placement et assuré par Spirica (filiale à 100 % du Crédit Agricole Assurances), SA au capital social de 231 044 641,08 euros, entreprise régie par le code des assurances, RCS Paris n° 487 739 963, 16-18, boulevard de Vaugirard 75015 PARIS. Les garanties de ce contrat peuvent être exprimées en Unités de Compte, en parts de provisions de diversification et en euros. Pour la part investie en Unités de Compte et en parts de provisions de diversification, les montants investis ne sont pas garantis et sont sujets à des fluctuations à la hausse ou à la baisse dépendant en particulier de l’évolution des marchés financiers.
Les caractéristiques principales du contrat meilleurtaux Liberté Vie et de ses différentes options d’investissement sont exposées dans le Document d’Informations Clé et les Documents d’Informations Spécifiques disponibles sur placement.meilleurtaux.com ou sur le site de l’Assureur https://www.spirica.fr.
Veuillez-vous référer au prospectus de BDL Rempart et au document d’informations clés pour l’investisseur disponible sur https://www.bdlcm.com/fonds/rempart avant de prendre toute décision finale d’investissement.
