Meilleurtaux Placement enrichit son offre avec le lancement imminent d’un fonds dédié à la dette privée. Une opportunité qui s’adresse à celles et ceux qui souhaitent diversifier leur portefeuille sur le long terme tout en profitant d’un couple rendement/risque attractif.
Une nouvelle opportunité d’investissement bientôt disponible !
La dette privée est une source de financement alternative aux prêts bancaires pour des entreprises non cotées en Bourse. Un fonds de dette privée offre aux investisseurs la possibilité de participer au financement de ces entreprises. Ce type d'investissement permet de diversifier son portefeuille et de bénéficier d’un potentiel de rendement attractif.
Le fonds de dette privée prochainement disponible chez Meilleurtaux Placement présente plusieurs avantages :
• Il se concentre sur la dette senior, la catégorie de dette la plus sécurisée. En cas de difficultés financières de l'entreprise emprunteuse, les détenteurs de dette senior sont remboursés en priorité avant les autres créanciers.
• Les entreprises sont rigoureusement sélectionnées et le fonds privilégie des secteurs d'activité porteurs tels que les logiciels, la santé ou encore les services aux consommateurs avec notamment des logiciels de paie et de gestion des ressources humaines.
• Le SRI, indicateur attribué aux placements financiers pour évaluer leur profil de risque sur une échelle de 1 (niveau de risque le plus faible) à 7 (niveau de risque le plus fort) est de 3, indiquant que ce fonds se repose sur une stratégie sécurisée.
• Le fonds est composé à 80 % d’actifs illiquides, ce qui permet aux investisseurs de bénéficier d’une prime d’illiquidité. En clair, cette prime compense le manque de liquidité par un rendement supérieur, ce qui contribue à l’objectif de performance du fonds.
Ce fonds s'adresse ainsi aux investisseurs souhaitant diversifier leur portefeuille avec un placement au couple rendement/risque attractif.
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La dette privée : un outil de financement pour les entreprises…
La dette privée est une forme de financement qui permet aux entreprises de lever des fonds directement auprès d'investisseurs privés, sans passer par les canaux bancaires classiques. Elle est aujourd'hui une alternative solide, voire un complément, aux prêts bancaires traditionnels, en particulier pour les entreprises de taille intermédiaire. Ces entreprises, cherchant à renforcer leur position sur un marché ou à financer leur croissance, notamment par des acquisitions, peuvent mobiliser des capitaux en optant pour la dette privée. Ce mode de financement répond ainsi aux besoins des emprunteurs à la recherche de flexibilité et des investisseurs désireux d’accéder à des opportunités de rendement attractives. Cela explique en partie son essor au cours de la dernière décennie.
Les récentes crises économiques ont conduit les banques à resserrer leurs conditions de crédit, poussant ainsi les entreprises à se tourner vers la dette privée comme alternative de financement. Avec cette option, elles peuvent accéder à des financements tout en contournant les contraintes bancaires plus strictes.
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…et un support d’épargne avec un couple rendement-risque intéressant pour les investisseurs
La dette privée, par nature non cotée, présente une volatilité réduite par rapport aux obligations traditionnelles, offrant ainsi une plus grande stabilité dans le portefeuille des investisseurs. Les fonds de dette privée, conçus comme des placements illiquides, se destinent à des investissements à long terme. Cette illiquidité exige que les capitaux soient immobilisés sur une période prolongée, mais elle apporte en contrepartie ce qu’on appelle une "prime d’illiquidité" : les investisseurs peuvent ainsi espérer un rendement potentiel supérieur.
Dans le contexte actuel, où les rendements des placements à capital garanti (comme les livrets réglementés et les fonds en euros) s'orientent de nouveau à la baisse, la dette privée devient une alternative intéressante pour les épargnants cherchant à optimiser leur rendement.
Le couple rendement-risque avantageux séduit de plus en plus d’investisseurs, attirés par la possibilité de diversifier leur portefeuille avec un actif qui allie performance et faible corrélation avec les fluctuations des marchés financiers. Pour les épargnants en quête de solutions alternatives, la dette privée constitue donc une option stratégique, permettant d’accéder à des opportunités de rendement tout en renforçant la diversification du portefeuille.
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3 avantages à investir dans la dette privée
Investir dans la dette privée présente plusieurs avantages intéressants pour les épargnants en quête de diversification et de rendements attractifs. Voici les principaux atouts :
1. Rendement attractif : La dette privée offre généralement un rendement supérieur à celui des obligations cotées en contrepartie d’une liquidité plus faible. En effet, les investisseurs bénéficient d'une prime d'illiquidité, car les capitaux sont immobilisés sur une période donnée, ce qui peut générer un potentiel de gain plus élevé.
2. Risque modéré : Contrairement aux marchés actions, la dette privée présente une volatilité relativement faible s’expliquant par la décorrélation avec les marchés financiers mais aussi par la sélection rigoureuse des entreprises financées permettant de maîtriser le risque de défaillance, ce qui contribue à limiter les pertes potentielles pour les investisseurs.
3. Diversification du portefeuille : En ajoutant de la dette privée à leur portefeuille, les épargnants répartissent les risques sur des secteurs variés et indépendants des fluctuations des marchés boursiers. Cette diversification est particulièrement précieuse dans un environnement économique incertain.
Comment pourrez-vous investir dans le fonds de dette privée ?
Le fonds sera disponible au sein de nos contrats d’assurance-vie et nos PER. Pour ceux qui détiennent déjà un contrat Meilleurtaux Placement, il suffira d’effectuer un versement ou un arbitrage sur ce support.
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