Tout au long de l'été, nous vous présentons une sélection de fonds d’investissement exceptionnels. Chaque semaine, découvrez le lauréat parmi les meilleurs fonds géographiques et thématiques du moment. Nous retenons uniquement des solutions d'investissement aux qualités éprouvées ces dernières années : couple rendement/risque attractif, bonnes notations de médias indépendants, ancienneté des équipes de gestion etc. Cette semaine, notre choix porte sur un support exceptionnel dédié à l’immobilier européen. Ces quinze dernières années, les prix des logements européens ont progressé plus fortement qu’en France. Depuis le 1er janvier, le fonds de la semaine a généré une performance de 13,26%*. Elle s’envole à 18,22%* sur trois ans et à 40,38%* sur cinq ans. Sur le long terme, la performance ressort à 138,85%* sur dix ans. Ce fonds surperforme largement sa catégorie d’investissement et son indice de référence sur le long terme.
INVESTIR FACILEMENT SUR L’IMMOBILIER EUROPÉEN
Ces dernières semaines, nous vous avons présenté plusieurs fonds d’investissement exceptionnels sur :
• Les fleurons allemands
• Les pépites boursières d’Europe émergente
• Les petites capitalisations européennes
• Les actions taïwanaises (semi-conducteurs)
Place aujourd’hui aux fonds immobiliers !
Face aux faibles rendements réels des placements financiers réputés garantis, l'immobilier apparaît comme une bonne solution pour éviter la perte de valeur réelle de son patrimoine. L’immobilier reste le terrain de chasse préféré des investisseurs à long terme en quête de rendements attractifs. Mais comment investir simplement et de manière diversifiée sur le secteur ?
À la croisée entre la Bourse et l’immobilier, les fonds d’investissement immobiliers permettent d’investir dans la pierre sans subir les contraintes de la propriété. Une foncière détient un patrimoine immobilier locatif générant des revenus. Ses missions sont donc d’acheter, de transformer, de conserver et parfois de vendre ses actifs immobiliers. Elle peut détenir des bureaux, des résidences services, des hôtels, des commerces, des logements, des infrastructures de logistique…
Les fonds d’investissement immobiliers ont plusieurs atouts majeurs. Comme tous les OPCVM, ils permettent d’investir de manière diversifiée sur plusieurs sociétés. Dans le cas présent, sur plusieurs foncières européennes. Ils présentent également l’avantage d’une très bonne liquidité : les parts peuvent être rachetées très rapidement par le fonds qui les a émises. Enfin, ces supports sont le plus souvent abordables et accessibles au plus grand nombre. La part liquidative du fonds de la semaine est inférieure à 100€.
BNP Paribas a récemment publié son étude semestrielle sur les perspectives du marché immobilier européen. Le contexte est toujours favorable à moyen terme, selon la banque. La hausse de l’inflation dans la zone euro (0,3% en 2020, 1,7% en 2021) est un important facteur de soutien pour les loyers. En parallèle, la Banque centrale européenne devrait maintenir pour de nombreux trimestres encore ses taux d’intérêt à des niveaux extrêmement bas. BNP juge que l’immobilier propose des prix toujours très attractifs en comparaison avec les rendements d’obligations d’États.
Selon les notaires de France, les prix des logements ont plus fortement progressé ces dernières années en Union européenne qu’en France. Entre 2005 et 2020, ils sont en hausse de 46% en UE, contre 38% en France. En Allemagne, la hausse des prix est de 66%. Dans les deux cas, l’écart par rapport à la moyenne européenne s’est particulièrement creusé entre 2015 et 2020. Le fonds de la semaine est fortement exposé aux foncières allemandes.
>> Je demande une information complémentaire sur le fonds Allianz Foncier
LES CIBLES ET LES PERFORMANCES DU FONDS
Le fonds Allianz Foncier C/D (FR0000945503) est notre support de la semaine. Lancé en août 1988, il est noté 5 étoiles sur 5 par MorningStar, 3 sur 5 par Quantalys.
Le support cible des sociétés foncières et immobilières européennes. Plus de 25% de son actif total est dédié aux sociétés allemandes LEG Immobilien, Vonovia et Deutsche Wohnen. Dans les autres grandes lignes du portefeuille, on trouve également l’entreprise espagnole Cellnex Telecom, spécialisée dans les infrastructures de télécommunication (pour 6% de l’actif), et les foncières françaises Unibail-Rodamco-Westfield et Gecina.
Les performances* du fonds :
Source : Quantalys
Sur dix ans, la performance cumulée du fonds ressort à 138,85%* soit une surperformance de près de 20%* sur sa catégorie d’investissement (les actions du secteur immobilier européen) et de plus de 40%* sur son indice de référence (le MSCI Europe Real Estate). Les choix de gestion des gérants se sont donc montrés particulièrement attractifs sur le long terme. La performance cumulée du fonds est de 40,38%* sur cinq ans et de 18,22%* sur trois ans. Depuis le 1er janvier 2021, elle ressort à 13,26%*. Comme pour tout investissement immobilier, l’horizon de placement doit ici s’envisager sur plusieurs années.
MorningStar estime que sur tous les horizons d’investissement le risque du support est inférieur à la moyenne par rapport à la catégorie d’investissement. Sa volatilité sur les douze derniers mois ressort à 12,53% et à 18,97% sur trois ans. Les deux gérants sont à la tête du fonds depuis 2013 et 2021.
>> Je demande une information complémentaire sur le fonds Allianz Foncier
VOUS SOUHAITEZ SUIVRE NOS ALLOCATIONS AVEC LES MEILLEURS FONDS ?
Le fonds Allianz Foncier est le support dédié à l’immobilier dans le cadre de notre mandat d’arbitrage. Avec M Stratégie Allocation Vie, notre volonté est de vous faire profiter de notre expertise, au sein de l’enveloppe assurance-vie. La solution idéale pour investir à long terme et de manière très diversifiée au sein d'un cadre fiscal privilégié. Le profil équilibré alloue actuellement 1,03% de son actif au fonds, contre 1,61% pour le profil dynamique.
Tous les mois, le comité stratégique d’investissement se réunit autour de Marc Fiorentino pour gérer votre contrat dans le cadre de ce mandat d’arbitrage. Il associe des expertises indépendantes et complémentaires en matière d’allocation d’actifs et analyse l’environnement macro-économique. La gestion de vos actifs est ainsi optimisée dans une optique de long terme, en cohérence avec votre profil d’investisseur et votre sensibilité au risque.
Tout l’ADN de MeilleurPlacement s’exprime dans ce contrat :
• Les convictions de Marc Fiorentino au service de vos placements : l’allocation est définie par un comité stratégique bâti autour de Marc et suivra ses anticipations macro-économiques.
• L’indépendance, avec un choix de supports performants avec un fonds en euros de qualité (Netissima, de Generali) et des OPCVM sélectionnés par les experts de MeilleurPlacement sur plus de 430 OPC gérés par 121 sociétés de gestion différentes.
• Les frais les plus bas : 0 € de frais d’entrée et de sortie, 0 € de frais de versements, 0 € de frais de dossier, 0,60% de frais de gestion sur les unités de compte (0,70% sur les ETF), aucun frais additionnels pour le mandat d’arbitrage.
• L’accompagnement, avec nos conseillers en gestion de patrimoine à votre disposition pour répondre à vos questions, échanger sur les allocations et définir le mandat le plus adapté à votre profil.
Mais pour quels résultats ?
Le mandat M Stratégie Allocation a été lancé le 09/04/2020
Performances depuis le lancement arrêtées au 30/07/2021
Source : MeilleurPlacement
>> Je reçois une information détaillée sur le mandat d’arbitrage M Stratégie Allocation Vie
Les performances passées ne préjugent en rien des performances à venir et ne sont pas constantes dans le temps. Elles ne sont pas un indicateur fiable des performances futures et sont données à titre indicatif. Elles ne doivent pas être l’élément central de la décision d’investissement du souscripteur. Les investissements en actions présentent un risque de perte en capital important, doivent s’envisager dans une optique long terme (minimum 10 ans) et porter sur une petite partie d’un patrimoine global.
Le mandat d'arbitrage M Stratégie Allocation est disponible à partir de 10 000 euros, au sein du contrat d'assurance-vie M Stratégie Allocation Vie et sa version capitalisation M Stratégie Allocation Capitalisation, contrats assurés par Generali Vie.
>> Je reçois une information détaillée sur le mandat d’arbitrage M Stratégie Allocation Vie
Communication non contractuelle à caractère publicitaire
* Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps. L'investissement en actions, obligations ou OPCVM présente un risque de perte en capital important, et doit s’envisager dans une optique long terme, en représentant une petite partie d’un patrimoine global. Contrairement au fonds en euros, la valeur de ces supports, qui reflète la valeur d’actifs sous-jacents, n’est pas garantie mais est sujette à des fluctuations à la hausse ou à la baisse, dépendant en particulier de l’évolution des marchés financiers.
Les investissements en unités de compte présentent un risque de perte en capital, doivent s’envisager dans une optique long terme et porter sur une petite partie d’un patrimoine global. Contrairement au fonds en euros, la valeur de ces unités de compte, qui reflète la valeur d’actifs sous-jacents, n’est pas garantie mais est sujette à des fluctuations à la hausse ou à la baisse dépendant en particulier de l’évolution des marchés financiers. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps.
Le mandat M Stratégie Allocation a été lancé le 09/04/2020. Performances depuis le lancement arrêtées au 30/07/2021 - Source MeilleurPlacement.
Les performances affichées sont communiquées nettes de frais de gestion du contrat d’assurance vie M Stratégie Allocation Vie ou contrat de capitalisation M Stratégie Allocation Capitalisation, mais brutes de prélèvements sociaux et fiscaux. Sachant que le fonds en euros Netissima n’est revalorisé qu’une fois par an (en janvier de l’année N + 1), les performances affichées en cours d'année ne tiennent pas compte du rendement potentiel du fonds en euros. Les performances complètes des mandats (fonds en euros compris) seront disponibles dans les reportings en date du 31/12 de chaque année civile. Pour accéder au fonds en euros Netissima, chaque investissement doit comporter au minimum 30 % en unités de compte.
Toutes les informations présentées sur ce document sont issues de sources considérées comme fiables. Toutefois, MeilleurPlacement n'accepte aucune responsabilité, en cas de perte directe ou indirecte découlant de l'utilisation par quiconque des informations y figurant.
** M Stratégie Allocation Vie et M Stratégie Allocation Capitalisation sont respectivement des contrats d'assurance vie et de capitalisation individuels tous deux libellés en euros et / ou unités de compte. Ils sont assurés par Generali Vie. Société anonyme au capital de 336 872 976 euros. Entreprise régie par le Code des assurances - 602 062 481 RCS Paris Siège social : 2 rue Pillet-Will - 75009 Paris. Société appartenant au Groupe Generali immatriculé sur le registre italien des groupes d’assurances sous le numéro 026.
Ils sont distribués par MeilleurPlacement SAS, Société par Actions Simplifiée au capital de 100 000 euros, enregistrée au RCS de Rennes sous le n° 494162233, immatriculé à l’Orias sous le n° 07 031 613 en qualité de Courtier et Mandataire d’intermédiaire en Opérations de banque et services de paiement, Courtier en assurance et Conseiller en Investissements Financiers (adhérent CNCIF n° D011939). Siège social : 95 rue d'Amsterdam - 75008 Paris.
