Tout au long de l'été, nous vous présentons une sélection de fonds d’investissement exceptionnels. Chaque semaine, découvrez le lauréat parmi les meilleurs fonds géographiques et thématiques du moment. Nous retenons uniquement des solutions d'investissement aux qualités éprouvées ces dernières années : couple rendement/risque attractif, bonnes notations de médias indépendants, ancienneté des équipes de gestion etc. Cette semaine, notre choix porte sur un support exceptionnel dédié aux petites actions asiatiques. Depuis le 1er janvier, il a généré une performance de 30,42%*. Elle ressort à 28,22%* sur trois ans et s’envole à 51,04%* sur cinq ans. Sur le long terme, la performance ressort à 195,43%* sur dix ans. Ce fonds surperforme largement sa catégorie d’investissement et son indice de référence sur le court et le long terme.
INVESTIR FACILEMENT SUR LES PETITES ACTIONS ASIATIQUES
Ces dernières semaines, nous vous avons présenté plusieurs fonds d’investissement exceptionnels sur :
Place aujourd’hui aux petites capitalisations asiatiques !
• Les fleurons allemands
• Les pépites boursières d’Europe émergente
• Les petites capitalisations européennes
• Les actions taïwanaises (semi-conducteurs)
• L’immobilier européen
En Bourse, une petite capitalisation désigne une entreprise cotée dont la valeur totale des actions en circulation est faible. Le plus souvent, elle est inférieure à 2 milliards de dollars. On parle aussi de “small caps” en anglais, pour “small capitalisation”. On les oppose donc aux “big caps” comme LVMH, Apple ou Total, pour ne citer que quelques exemples évidents. Ces petites capitalisations sont souvent plus risquées que les grandes, plus volatiles mais aussi plus rentables.
Elles présentent en effet un potentiel de développement plus important que les entreprises matures. Beaucoup d’investisseurs espèrent que telle small cap devienne un grand nom, une grande capitalisation, dans les années à venir. Les small caps sont également associées à un risque de liquidité : il peut être compliqué de trouver un acheteur sur le marché, au prix souhaité, lorsque l’on souhaite vendre des petites capitalisations. Et inversement. Pour éviter ce risque de liquidité, des solutions d’investissement existent comme les fonds d’investissement et les ETF.
Le marché des small caps regorge de petites ou moyennes entreprises capables de générer des performances importantes en quelques séances. Cette forte volatilité peut être extrêmement piégeuse pour les investisseurs particuliers. D’autant que l’accès à l’information sur les small caps n’est pas toujours aisé : trouver la bonne information au bon moment s’avère souvent mission impossible pour les petits porteurs.
C’est là qu’entrent en jeu les gérants des fonds d’investissement. Grâce à leur réseau, ils peuvent accéder beaucoup plus rapidement et facilement aux informations cruciales. Celles qui leur feront acheter, ou au contraire vendre, telle ou telle petite valeur. Et en la matière, mieux vaut être réactif, tant la volatilité peut s’avérer importante et à double tranchant.
Avec des volumes d’échanges plus faibles que pour les grandes capitalisations, une bonne information publiée ou une amélioration des fondamentaux d’une small cap peuvent suffire à provoquer une arrivée massive d’investisseurs sur le titre. La hausse des volumes échangés fait alors grimper le cours de l’action.
Souvent, les small caps surperforment les grandes capitalisations boursières. C’est en particulier vrai sur le long terme. Le fonds du jour cible les petites capitalisations asiatiques et ses performances sont nettement supérieures à celles de l’indice MSCI Emerging Markets Asia, quant à lui composé de grands noms de la région comme Taiwan Semiconductor, Alibaba ou Tencent.
Le fonds que nous vous présentons ci-dessous surperforme largement sa catégorie d’investissement et son indice de référence sur le court et le long terme.
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QUELLES SONT LES CIBLES DU FONDS ?
Le fonds Templeton Asian Smaller Companies Fund (LU0390135415) est notre support de la semaine. Il est noté 3 étoiles sur 5 par MorningStar et par Quantalys. Créé en octobre 2008, le fonds cible les petites capitalisations asiatiques, en particulier chinoises, coréennes, indiennes, taïwanaises, thaïlandaises et indonésiennes.
Cinq secteurs d’activité sont principalement visés en Asie :
• La technologie (26,7% de l’allocation)
• La consommation cyclique (21,8%)
• Les matériaux de base (11,4%)
• Les services financiers (10%)
• L’industrie (9%)
Parmi les cinq principales lignes en portefeuille, on trouve Bajaj Holdings and Investment (société d’investissement, Inde), Novatek Microelectronics (composants électroniques, Taïwan), Merida Industry (vélos, Taïwan), Fila (vêtements de sport italiens, dont le siège social est en Corée du Sud), Hoa Phat Group (acier, Vietnam). Au total, ces cinq titres représentent près de 20% de l’actif du fonds.
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QUELLES SONT LES PERFORMANCES DU FONDS ?
Les performances* du fonds :
Source : Quantalys
Sur dix ans, la performance cumulée du fonds ressort à 195,43%*, soit une surperformance de plus de 50% sur sa catégorie d’investissement (les actions des pays émergents en Asie) et de plus de 40% sur son indice de référence (le MSCI Emerging Markets Asia). Les choix de gestion des gérants se sont donc montrés particulièrement attractifs sur le long terme. La performance cumulée du fonds est de 51,04%* sur cinq ans et de 28,22%* sur trois ans. Depuis le 1er janvier 2021, elle ressort à 30,42%*, largement supérieure à celles de la catégorie et de l’indice de référence (respectivement +6,97%* et +3,81%*).
MorningStar estime que le risque du support est supérieur à la moyenne sur tous les horizons d’investissement, par rapport à sa catégorie d’investissement. Sa volatilité sur les douze derniers mois ressort à 13,61% et à 18,90% sur trois ans. Le gérant actuel est à la tête du fonds depuis avril 2017.
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Communication non contractuelle à caractère publicitaire.
* Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps. L'investissement en actions, obligations ou OPCVM présente un risque de perte en capital important, et doit s’envisager dans une optique long terme, en représentant une petite partie d’un patrimoine global. Contrairement au fonds en euros, la valeur de ces supports, qui reflète la valeur d’actifs sous-jacents, n’est pas garantie mais est sujette à des fluctuations à la hausse ou à la baisse, dépendant en particulier de l’évolution des marchés financiers.
** Taux net de frais annuels de gestion, hors prélèvements sociaux et fiscaux. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps. Pour accéder au fonds en euros Suravenir Opportunités, chaque versement doit comporter au minimum 50 % en Unités de Compte, lesquelles présentent un risque de perte en capital. S'agissant du fonds en euros Suravenir Rendement, chaque versement doit comporter au minimum 30 % en Unités de Compte.
Meilleurtaux Placement Vie est un contrat d'assurance vie individuel de type multisupport. Il est géré par Suravenir. Société Anonyme à directoire et conseil de surveillance au capital entièrement libéré de 1 045 000 000 euros. Société mixte régie par le code des assurances SIREN 330 033 127 RCS BREST. Siège social : 232, rue Général Paulet BP 103 – 29 802 BREST CEDEX 9. Société soumise au contrôle de l'Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR) (4 Place de Budapest - CS 92459 - 75436 PARIS CEDEX 9).
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