Vous êtes nombreux à nous interroger sur les fonds d’investissement à privilégier pour investir sur le continent asiatique. Dans ce premier article d’une série dédiée à la locomotive de la croissance mondiale, nous vous présentons notre palmarès des 20 meilleurs supports dédiés à l’Asie, hors Japon. Ce TOP 20 se focalise donc sur les principaux pays émergents du continent. Parmi plus de 200 supports étudiés, nous avons retenu ceux ayant un couple rendement/risque attractif sur le long terme et accessibles aux investisseurs particuliers désireux de diversifier leurs portefeuilles tout en optimisant leurs frais et fiscalité.
NOTRE PALMARÈS SUR LES FONDS ASIATIQUES, HORS JAPON
Les OPCVM, plus généralement appelés fonds d'investissement, sont des organismes de placement collectif en valeurs mobilières. Concrètement, il s'agit d'une entité qui va investir sur des produits de placement (actions, obligations, taux…) le capital qu'elle a obtenu en émettant des titres auprès des épargnants. En achetant une part d’OPCVM, vous investissez donc dans une sélection de titres réalisée par la société de gestion selon des règles qu’elle a définies dans le prospectus du fonds.
Un fonds de gestion libre (ou “OPCVM”) va donner carte blanche à son gérant, qui va appliquer ses convictions pour battre un indice. C’est ce que l’on appelle la gestion active. Le plus souvent, le gérant va appliquer un stock-picking, qui consiste en une sélection de titres fondée uniquement sur l'analyse des valeurs, sans référence à un benchmark. Mais en fait, chaque gérant a son style particulier. Certains vont plutôt rechercher les opportunités de fusions-acquisitions, quand d'autres effectueront des arbitrages, ou encore joueront avec les options pour profiter d'une hausse ou d'une correction... Plus la gestion est complexe, plus elle entraîne des frais élevés.
Investir avec MeilleurPlacement dans des fonds d’investissement permet de bénéficier d’une très large diversification. Pour quelques centaines voire milliers d’euros, vous pouvez vous construire un portefeuille de titres très diversifié. Ce qui serait impossible pour un investissement en direct, même avec un capital important. Investir dans des OPCVM permet également d'accéder à des univers d’investissement variés et très spécifiques, voire même relativement exotiques (pays émergents en Asie, Amérique latine, Europe de l’Est…).
Découvrez notre sélection des 20 meilleurs fonds* sur les marchés asiatiques, hors Japon. Tous les pays asiatiques, à l’exclusion du Japon donc, peuvent être ciblés par ces fonds : Chine, Inde, Malaisie, Thaïlande, Indonésie etc...
Sources : MorningStar, Euronext Funds360, MeilleurPlacement
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NOTRE MÉTHODOLOGIE
Pour bâtir ce palmarès, nous avons suivi les étapes suivantes.
Tout d’abord, nous avons sélectionné les fonds de la catégorie d’investissement “Asie hors Japon” auprès de MorningStar. Ils ont été classés selon leurs performances sur 10 ans. Ainsi, le premier de cette présélection est le plus performant sur la période considérée, et le dernier est le moins performant.
Dans un deuxième temps, ces fonds ont été triés selon 7 critères, chacun étant associé à une pondération spécifique :
• Performances* sur 10, 5 et 1 an(s). Bien sûr, la pondération est plus importante pour les performances à 10 et 5 ans, que pour celles à 1 an. Le but étant d’investir à moyen, voire à long terme.
• Le risque de chaque fonds sur 3 ans (sa volatilité). Autrement dit, le couple rendement/risque à moyen terme, et le commentaire de MorningStar sur ce niveau de risque.
• La stabilité des équipes de gestion, jugée selon l'ancienneté des gérants. C’est un critère important : des équipes stables sur le long terme assurent généralement de meilleurs résultats pour l’investisseur.
• Les frais courants annuels. Ils incluent notamment les frais de gestion, de distribution, les commissions de mouvements (achat / vente) ou encore les droits d’entrée et de sortie lorsque l’OPCVM souscrit ou rachète des parts ou actions d’un autre fonds.
• L'éligibilité des fonds aux contrats d'assurance-vie, notamment ceux de MeilleurPlacement. Cette enveloppe permet d’optimiser la fiscalité pour l’investisseur. Ce critère prête attention à la qualité et aux frais de ces contrats.
• Les notations de MorningStar, organisme indépendant.
• Et enfin, leur accessibilité, jugée selon l'investissement minimal pour chaque fonds et les frais associés. Malgré de bonnes performances, certains fonds sont réservés aux institutionnels et/ou ne sont accessibles que pour un investissement minimal de plusieurs dizaines voire centaines de milliers d’euros : naturellement, ils ont été retirés de notre sélection.
Après avoir pondéré chaque critère, les fonds obtiennent une note sur 100. Nous avons retenu les 20 premiers.
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DÉCOUVREZ LE 1ER FONDS DU CLASSEMENT
Premier du classement, le fonds Schroder International Selection Fund Emerging Asia A Accumulation EUR (LU0248172537) investit actuellement 60% de son allocation dans des sociétés situées dans les économies émergentes d’Asie (principalement en Chine), contre 35% pour les pays asiatiques développés. Dans le détail, l’allocation géographique actuelle est la suivante : 40% de l’allocation vise la Chine, 15% l’Inde, 13,5% la Corée du Sud, 12,5% Taiwan,10% Hong Kong et 2,5% l’Indonésie.
L’allocation sectorielle se repose essentiellement sur les secteurs technologiques (27% de l’actif total du fonds), de la consommation cyclique (21,5%) et des services financiers (18%). Dans une moindre mesure, les matériaux de base (9%) et les services de communication (8,5%) sont également visés. On retrouve dans les cinq premières lignes du portefeuille de grands noms comme Samsung, Taiwan Semiconductor, Alibaba et Tencent.
Les performances du fonds :
Source : Morningstar
Depuis dix ans, la performance annuelle du fonds est de 11,17%* en moyenne. Sur 5 ans, elle ressort à 20,69%* / an et s’élève à 42,40%* pour les douze derniers mois.
MorningStar attribue sa meilleure note au fonds (5 étoiles) et estime son risque comme supérieur à la moyenne sur un horizon d’investissement de trois ans. Sur cette temporalité, sa volatilité moyenne ressort à 17,67%*.
Le fonds a été créé en mars 2006, sa gérante a rejoint la société de gestion en janvier 2004.
Le fonds Schroder International Selection Fund Emerging Asia A Accumulation EUR est accessible dès 25€, grâce à M Retraite Vie : l’assurance vie idéale pour investir sur des fonds en limitant la fiscalité, sans frais de versement ni de courtage.
M Retraite Vie est accessible à tous puisque le versement initial à l’ouverture du contrat est de seulement 100€. Les versements programmés (facultatifs) sont possibles dès 25€ par mois et les versements complémentaires dès 50€. L’investissement minimal par fonds est de 25€, permettant une grande diversification aux investisseurs actifs.
Nos conseillers sont à votre disposition pour échanger sur les choix d’unités de compte.
>> Je demande une information complémentaire pour investir sur le fonds Schroder International Selection Fund Emerging Asia A Accumulation EUR
INVESTIR EN GESTION LIBRE SUR L’ASIE ÉMERGENTE
Comme plus de 750 autres supports d’investissement, le fonds Schroder International Selection Fund Emerging Asia A Accumulation EUR est disponible sans frais d'entrée en gestion libre au sein du contrat d'assurance vie M Retraite Vie.
Avec M Retraite Vie, vous pouvez investir sans frais d’arbitrage sur des thématiques et des secteurs d’activité précis : santé, technologie, sécurité, intelligence artificielle, biens de consommation, matières premières, industries, métaux précieux … et sur toutes les zones géographiques, des plus classiques aux plus exotiques : France, zone euro, Asie, États-Unis, Chine, Suisse, Inde, Singapour, Allemagne, Brésil etc…
Vous pouvez également sélectionner des fonds d’investissement socialement responsable (ou “ISR”) uniquement investis dans le secteur des énergies renouvelables, de l’eau, des infrastructures et technologies plus propres … 65 fonds labellisés ISR sont éligibles à M Retraite Vie.
Sur la catégorie d’investissement “Asie hors Japon”, de nombreuses alternatives d’investissement au fonds présenté dans cet article sont éligibles à M Retraite Vie. Par exemple, les supports Pictet-Asian Equities Ex Japan P EUR (LU0255976994) et Fidelity Funds - Asian Special Situations Fund A-Acc-EUR (LU0413542167), arrivés respectivement en deuxième et troisième position du palmarès.
M Retraite Vie donne également la possibilité d’investir sur deux fonds en euros, à capital garanti et qui sont historiquement performants dans la durée. Ils allient ainsi sécurité et rentabilité pour vos placements. En 2019, Suravenir Rendement offrait un rendement net de 1,30%**, contre 2,00%** pour Suravenir Opportunités.
Plus de 750 fonds* pour dynamiser vos placements dans le cadre de la gestion libre mais aussi 13 SCPI, 5 OPCI et 3 SCI sont disponibles dans le contrat pour diversifier dans l’immobilier votre investissement.
Une tarification ultra-compétitive est appliquée : aucun frais, de dossier, d’entrée, d’arbitrage ou sur vos versements, n’est rattaché à ce produit. Seuls des frais annuels de gestion (0,60%) s’appliquent.
Le versement initial minimal pour souscrire au contrat est de 100€.
Récompensé par la presse de nombreuses fois en 2017, 2018, 2019 et 2020 notre contrat d’assurance-vie a également été récemment plébiscité par le journal économique Investir.
Avec M Retraite Vie, vous bénéficiez bien sûr de l'accompagnement personnalisé de nos Conseillers en Gestion de Patrimoine.
>> Je souhaite recevoir une information complémentaire pour investir en gestion libre
Communication non contractuelle à caractère publicitaire.
*Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps. L'investissement en actions, obligations ou OPCVM présente un risque de perte en capital important, et doit s’envisager dans une optique long terme, en représentant une petite partie d’un patrimoine global. Contrairement au fonds en euros, la valeur de ces supportse, qui reflète la valeur d’actifs sous-jacents, n’est pas garantie mais est sujette à des fluctuations à la hausse ou à la baisse, dépendant en particulier de l’évolution des marchés financiers.
*Taux de revalorisation pour 2020 nets de frais annuels de gestion, hors prélèvements sociaux et fiscaux. Les rendements passés ne préjugent pas des rendements futurs. Pour les fonds suivants, chaque versement doit comporter un minimum en Unités de Compte, lesquelles présentent un risque de perte en capital et sont soumises aux fluctuations des marchés à la hausse comme à la baisse : 50 % pour Suravenir Opportunités et 30 % pour Suravenir Rendement.
M Retraite Vie est un contrat d'assurance vie individuel de type multisupport. Il est géré par Suravenir. Société Anonyme à directoire et conseil de surveillance au capital entièrement libéré de 1 045 000 000 euros. Société mixte régie par le code des assurances SIREN 330 033 127 RCS BREST. Siège social : 232, rue Général Paulet BP 103 – 29 802 BREST CEDEX 9. Société soumise au contrôle de l'Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR) (4 Place de Budapest - CS 92459 - 75436 PARIS CEDEX 9).
Il est distribué par MeilleurPlacement SAS, Société par Actions Simplifiée au capital de 100 000 euros, enregistrée au RCS de Rennes sous le n° 494162233, immatriculé à l’Orias sous le n° 07 031 613 en qualité de Courtier et Mandataire d’intermédiaire en Opérations de banque et services de paiement, Courtier en assurance et Conseiller en Investissements Financiers (adhérent CNCIF n° D011939). Siège social : 18 rue Baudrairie - 35000 Rennes.
