Ces derniers mois, vous avez été nombreux à nous demander quels fonds privilégier pour investir sur les énergies renouvelables. C’est une thématique d’investissement particulièrement intéressante compte tenu des espoirs qu’elle suscite et de la rentabilité qu’elle dégage. Les investisseurs se bousculent pour miser sur ce secteur en pleine expansion. Dans cet article, nous vous présentons un support d’investissement dédié aux énergies renouvelables et à la lutte contre les effets du changement climatique mondial. Depuis le 1er janvier 2021, sa performance dépasse les 9%*.
UN SECTEUR RENTABLE ET PORTÉ PAR DE BELLES PERSPECTIVES
Les énergies renouvelables sont inépuisables et disponibles en grande quantité. On les distingue généralement en cinq catégories : l’énergie solaire, éolienne, hydraulique, géothermique et issue de la biomasse. À l’inverse, le charbon, le pétrole ou le gaz naturel sont considérés comme des énergies fossiles donc non renouvelables et dont l’extraction est nocive pour l’environnement et le climat.
Au niveau mondial, la transition écologique s’accélère, entre prise de conscience collective, investissements publics/privés et crainte de catastrophes climatiques pour les décennies à venir. En 2019, les investissements mondiaux dédiés à la production “d'électricité verte” ont représenté plus de 230 milliards d’euros. La moitié a été financée par les États-Unis et la Chine.
Les gouvernements et les entreprises se sont engagés à installer 826 GW de capacités supplémentaires dans le parc électrique renouvelable d’ici 2030, pour un coût de 820 milliards d’euros supplémentaires. Mais le compte n’y est pas. Malgré cet effort, la hausse de la température mondiale devrait dépasser les 2° fixés dans le cadre de l’accord de Paris de 2015.
Le Covid, en tant qu’accélérateur de tendances, a mis en lumière ces derniers mois le secteur des énergies renouvelables. Les investisseurs institutionnels comme particuliers ont massivement investi dans ces solutions à la popularité croissante. Selon une étude menée par l’institut YouGov en février 2019, plus de 80% des Français ont une opinion positive du secteur.
Pour les investisseurs, les motivations sont variées et complémentaires. Certains y voient un moyen de donner du sens à leur épargne, en investissant sur un secteur éthique. En parallèle, le marché est en pleine croissance et se révèle de plus en plus rentable. Ses parts de marché augmentent progressivement et cette tendance devrait s'accélérer. L’ Agence Internationale de l’Energie estime que 60% des investissements dans la production d’électricité seront dédiés au renouvelable à horizon 2035. D’ici 2040, la consommation mondiale d’énergie devrait toutefois augmenter de près de 37%.
Grâce au progrès technologique, la rentabilité des énergies renouvelables s’améliore d’une année à l’autre. Les économies d’échelle, la compétitivité des chaînes d’approvisionnement et l’expérience croissante des entreprises du milieu ont participé à son essor récent. Par exemple, le photovoltaïque a enregistré une très forte baisse des coûts depuis 2010 (-82%). L’éolien terrestre (-39%) et offshore (-29%) ne sont pas en reste.
Investir dans les énergies renouvelables permet aussi de diversifier son portefeuille, tout en profitant de belles perspectives de développement sur le moyen et le long terme. Dans la deuxième partie de cet article, nous vous présentons un fonds d’investissement dont le couple rendement/risque s’est révélé particulièrement attractif ces derniers mois.
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COMMENT INVESTIR SUR LES ÉNERGIES RENOUVELABLES ?
Le fonds BlackRock Global Funds-Sustainable Energy Fund A2 EUR Acc (LU0171289902) est dédié aux énergies renouvelables. Plus précisément, au moins 70% de son allocation vise des sociétés spécialisées dans ce secteur.
Trois secteurs sont principalement ciblés : les technologies (36% de l’actif), l’industrie (30%) et les services publics (24%). Plus de la moitié des sociétés visées sont européennes, et 36% sont américaines.
Bien sûr, ce fonds participe à l’investissement socialement responsable : il a obtenu le label ISR en 2019.
Les performances* du fonds :
Source : Morningstar
Depuis 10 ans, la performance annuelle du fonds s’élève à 9,64%* en moyenne. Sur 3 ans, elle est de 22,95%* et de 68,55%* sur les douze derniers mois. En guise de bilan du premier trimestre, le fonds affiche une performance de 9,15%* depuis le 1er janvier 2021.
MorningStar attribue la note de 4 étoiles sur 5 à ce fonds de BlackRock et juge son risque comme inférieur à la moyenne sur tous les horizons d'investissement. Sur trois ans, sa volatilité moyenne est de 17,49%.
Le fonds a été créé en avril 2001. Ses deux gérants ont rejoint BlackRock en 2015 et en 2018.
Nos conseillers sont à votre disposition pour échanger sur les choix d’unités de compte.
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INVESTIR DANS LES ÉNERGIES RENOUVELABLES EN GESTION LIBRE
Ce fonds d’investissement est accessible dès 25€, grâce à M Retraite Vie : l’assurance vie idéale pour investir sur des fonds en limitant la fiscalité, sans frais de versement ni de courtage.
Avec M Retraite Vie, vous pouvez investir sans frais d’arbitrage sur des thématiques et des secteurs d’activité précis : santé, technologie, sécurité, intelligence artificielle, biens de consommation, matières premières, industries, métaux précieux … et sur toutes les zones géographiques, des plus classiques aux plus exotiques : France, zone euro, Asie, États-Unis, Chine, Suisse, Inde, Singapour, Allemagne, Brésil etc…
M Retraite Vie donne également la possibilité d’investir sur deux fonds en euros, à capital garanti et qui sont historiquement performants dans la durée. Ils allient ainsi sécurité et rentabilité pour vos placements. En 2020, Suravenir Rendement offrait un rendement net de 1,30%***, contre 2,00%*** pour Suravenir Opportunités.
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Communication non contractuelle à caractère publicitaire.
* Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps. L'investissement en actions, obligations ou OPCVM présente un risque de perte en capital important, et doit s’envisager dans une optique long terme, en représentant une petite partie d’un patrimoine global. Contrairement au fonds en euros, la valeur de ces supports, qui reflète la valeur d’actifs sous-jacents, n’est pas garantie mais est sujette à des fluctuations à la hausse ou à la baisse, dépendant en particulier de l’évolution des marchés financiers.
** L'objectif de performance n'est pas garanti. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps. L'assureur s'engage sur le nombre d'unités de compte et non sur leur valeur qu'il ne garantit pas. Elles s'entendent hors fiscalité et frais de gestion annuels des contrats d'assurance vie ou de capitalisation concernés (0,60 % par an). Un entretien auprès d'un conseiller est indispensable afin de vérifier que les solutions présentées soient en cohérence avec votre situation patrimoniale, vos objectifs et votre profil d'investisseur. L'investissement portant sur des supports en unités de compte présente un risque de perte en capital.
Les investissements immobiliers sont des supports de placement à long terme (minimum 8 ans pour les SCI) et doivent s'envisager dans une optique de diversification de votre patrimoine. Ils investissent principalement dans des actifs liés à l'immobilier et par conséquent exposés aux risques liés au marché immobilier. La valeur de ces investissements peut varier à la hausse comme à la baisse selon l’évolution des marchés immobiliers, tout comme les revenus qui y sont associés.
Risque de perte en capital
Risque lié à la forme sociale de la Société
Risques liés à la gestion discrétionnaire
Risques liés au marché immobilier et à la détention d’Actifs Immobiliers
Risque de liquidité
Risques spécifiques liés à la location et à la concentration de locataires
Risques spécifiques liés aux opérations de transformation
Risques liés à l’endettement et à l’effet de levier
Risques liés à l’engagement sur des instruments financiers à terme
Risques de taux
Risque de défaillance des contreparties
Risque de dépréciation des actions
Risques inhérents à l’absence de comptes historiques de la Société
*** Taux net de frais annuels de gestion, hors prélèvements sociaux et fiscaux. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps. Pour accéder au fonds en euros Suravenir Opportunités, chaque versement doit comporter au minimum 50 % en Unités de Compte, lesquelles présentent un risque de perte en capital. S'agissant du fonds en euros Suravenir Rendement, chaque versement doit comporter au minimum 30 % en Unités de Compte.
M Retraite Vie est un contrat d'assurance vie individuel de type multisupport. Il est géré par Suravenir. Société Anonyme à directoire et conseil de surveillance au capital entièrement libéré de 1 045 000 000 euros. Société mixte régie par le code des assurances SIREN 330 033 127 RCS BREST. Siège social : 232, rue Général Paulet BP 103 – 29 802 BREST CEDEX 9. Société soumise au contrôle de l'Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR) (4 Place de Budapest - CS 92459 - 75436 PARIS CEDEX 9).
Il est distribué par MeilleurPlacement SAS, Société par Actions Simplifiée au capital de 100 000 euros, enregistrée au RCS de Rennes sous le n° 494162233, immatriculé à l’Orias sous le n° 07 031 613 en qualité de Courtier et Mandataire d’intermédiaire en Opérations de banque et services de paiement, Courtier en assurance et Conseiller en Investissements Financiers (adhérent CNCIF n° D011939). Siège social : 18 rue Baudrairie - 35000 Rennes.
