En première ligne face au Covid-19, les enseignes alimentaires ont dû s’adapter pour survivre ces derniers mois. Entre sécurité des consommateurs et des salariés, digitalisation des ventes et modification des chaînes logistiques… la tâche a été rude et les grands noms s’en sortent le mieux. L’agroalimentaire regroupe de nombreuses filières. Toutes ont été frappées à des degrés très divers par la pandémie. Globalement, le secteur a sû montrer sa résilience et s’apprête à attaquer 2021 du bon pied, fort de l’expérience des derniers mois. Dans cet article, nous faisons un point rapide sur la situation et nous vous présentons trois supports d’investissement dédiés à l’agroalimentaire.
AGROALIMENTAIRE : FOCUS SUR LES POIDS LOURDS
Le secteur agroalimentaire a été chamboulé, comme bien d’autres, par la pandémie. Connu pour sa résilience, il a tout de même résisté et a sû s’adapter aux nouvelles contraintes. Bien sûr, toutes les entreprises du secteur ne sont pas à la même enseigne. Lors de la première vague, les tensions sur les chaînes d’approvisionnement et logistiques étaient particulièrement surveillées. Des pénuries étaient redoutées. Il n’en a rien été en France, signe de la résistance et de la capacité d’adaptation du secteur. Autre risque redouté : la flambée des matières premières, agricoles et énergétiques. Là aussi, les pronostics ont été déjoués.
Petit à petit, les investisseurs sont retournés en Bourse pour soutenir les grands noms du milieu, jugés plus sûrs. Leurs publications de résultats trimestriels ont également rassuré les opérateurs boursiers. Deux autres leviers positifs ont alimenté la récente hausse : tout d’abord, la vente des biens de première nécessité a soutenu les principales filières, peu sensibles à la crise. En parallèle, un grand nombre d’acteurs ont digitalisé et diversifié leurs canaux de vente. Le fameux “click and collect”.
Le Covid est un accélérateur de tendances. Dans le cas de l’agroalimentaire, le secteur devra s’adapter en 2021 aux nouvelles habitudes de consommation prises durant la crise sanitaire, en particulier les livraisons à domicile (stimulées entre confinements et télétravail…). Les ventes aux drive des grandes surfaces ont également progressé, grâce aux achats de formats familiaux. On fait moins souvent les courses, mais pour plus longtemps.
Dans les faits, les différentes filières réagissent différemment à la crise. Leur résilience en 2021 doit s’étudier au cas par cas. Les fournisseurs de la restauration de masse sont par exemple lourdement pénalisés. Plus de la moitié des entreprises fournissant les restaurants et les cantines ont perdu plus de 50% de leur chiffre d’affaires… avant le deuxième confinement. Dans de nombreux cas, les aides gouvernementales ne permettront pas aux maillons les plus fragiles de survivre.
Dans cet article, nous vous présentons trois supports d’investissement qui permettent d’investir sur les grands noms mondiaux du secteur agroalimentaire, par souci de diversification et de résilience.
INVESTIR SUR L’AGROALIMENTAIRE : TROIS EXCELLENTS SUPPORTS
Le fonds Pictet-Nutrition P EUR (LU0366534344) est uniquement dédié aux entreprises actives dans la production, le conditionnement et la fourniture d’aliments et d’équipements agricoles. Près de 40% des actions visées sont américaines, et 35% sont européennes. Le Royaume-Uni représente près de 10% des actions restantes.
Dans les cinq premières lignes du portefeuille, on retrouve des poids lourds mondiaux comme Danone (France), Nestlé (Suisse) ou encore US Foods Holding Corp (États-Unis).
Les performances* du fonds :
Source : Morningstar
Ces dix dernières années, le fonds a généré une performance annuelle de 5,35% en moyenne. Soit une surperformance d’1,11% par rapport aux actions du secteur agricole en général. Sur 3 ans, ces résultats passent respectivement à 7,14% pour la performance et à 4,27% pour la surperformance annuelle. Depuis un an, le fonds a généré une performance de 11,19% (+9,04% sur sa catégorie).
MorningStar note 4 étoiles sur 5 ce fonds de Pictet et juge son risque faible, sur tous les horizons d’investissement. Sa volatilité moyenne sur trois ans est de 13,82%.
Le fonds a été créé en mai 2009. Ses deux gérants ont rejoint Pictet en 2009 et en 2018.
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Deux alternatives pour investir dans l’agroalimentaire
Une alternative socialement responsable
Le fonds DPAM INVEST B - Equities Sustainable Food Trends B Cap (BE0947764743) est une alternative socialement responsable au fonds de Pictet. Il a reçu les labels LuxFlag ESG en 2018 et Towards Sustainability en 2020. Ce support est également dédié au secteur agroalimentaire : sa performance annuelle est de 4,31% en moyenne, depuis 10 ans. Elle s’élève à 4,81% en moyenne sur trois ans et à 3,14% sur les douze derniers mois. Le rebond est surtout sensible sur les six derniers mois (+10,76%).
Le risque du fonds est moyen selon MorningStar, pour un horizon d’investissement à trois ans. Le support est noté 3 étoiles sur 5.
Une alternative pour la rotation sectorielle
Le fonds DWS Invest Global Agribusiness LC (LU0273158872) est un fonds mixte. Autrement dit, son style de gestion est à cheval entre un fonds “growth” et un fonds “value”. Ce support nous semble intéressant pour investir sur une rotation sectorielle dans l’agroalimentaire, d’autant que plus de la moitié des sociétés visées sont des PME.
La performance annuelle ressort à 2,55% en moyenne sur 10 ans et à 3,37% sur 3 ans. Elle est par contre légèrement négative sur les douze derniers mois (-0,31%) mais s’est redressée sur le dernier semestre (+11,46%), comme beaucoup de supports dédiés à la rotation sectorielle.
Le fonds est noté 3 étoiles sur 5 par MorningStar qui classe son risque comme moyen, sur un horizon d’investissement de 3 ans.
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Tous les fonds d’investissement mentionnés dans cet article sont accessibles dès 25€, grâce à M Retraite Vie : l’assurance vie idéale pour investir sur des fonds en limitant la fiscalité, sans frais de versement ni de courtage.
M Retraite Vie est accessible à tous puisque le versement initial à l’ouverture du contrat est de seulement 100€. Les versements programmés (facultatifs) sont possibles dès 25€ par mois et les versements complémentaires dès 50€. L’investissement minimal par fonds est de 25€, permettant une grande diversification aux investisseurs actifs via M Retraite Vie.
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INVESTIR EN GESTION LIBRE DANS LES MEILLEURES CONDITIONS
Avec M Retraite Vie, vous pouvez investir sans frais d’arbitrage sur des thématiques et des secteurs d’activité précis : santé, agroalimentaire, technologie, sécurité, matières premières, industries, métaux précieux … et sur toutes les zones géographiques, des plus classiques aux plus exotiques : France, zone euro, Asie, États-Unis, Chine, Suisse, Inde, Singapour, Allemagne, Brésil etc…
Vous pouvez également sélectionner des fonds d’investissement socialement responsable (ou “ISR”) uniquement investis dans le secteur des énergies renouvelables, de l’eau, des infrastructures et technologies plus propres … 65 fonds labellisés ISR sont éligibles à M Retraite Vie.
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Communication non contractuelle à caractère publicitaire.
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps. L'investissement en actions, obligations ou OPCVM présente un risque de perte en capital important, et doit s’envisager dans une optique long terme, en représentant une petite partie d’un patrimoine global. Contrairement au fonds en euros, la valeur de ces supportse, qui reflète la valeur d’actifs sous-jacents, n’est pas garantie mais est sujette à des fluctuations à la hausse ou à la baisse, dépendant en particulier de l’évolution des marchés financiers.
M Retraite Vie est un contrat d'assurance vie individuel de type multisupport. Il est géré par Suravenir. Société Anonyme à directoire et conseil de surveillance au capital entièrement libéré de 1 045 000 000 euros. Société mixte régie par le code des assurances SIREN 330 033 127 RCS BREST. Siège social : 232, rue Général Paulet BP 103 – 29 802 BREST CEDEX 9. Société soumise au contrôle de l'Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR) (4 Place de Budapest - CS 92459 - 75436 PARIS CEDEX 9).
Il est distribué par MeilleurPlacement SAS, Société par Actions Simplifiée au capital de 100 000 euros, enregistrée au RCS de Rennes sous le n° 494162233, immatriculé à l’Orias sous le n° 07 031 613 en qualité de Courtier et Mandataire d’intermédiaire en Opérations de banque et services de paiement, Courtier en assurance et Conseiller en Investissements Financiers (adhérent CNCIF n° D011939). Siège social : 95 rue d'Amsterdam - 75008 Paris.
* Taux de revalorisation du fonds en euros Suravenir Opportunités au sein du contrat M Retraite Vie, net de frais annuels de gestion, hors prélèvements fiscaux et sociaux et hors frais éventuels au titre de la garantie décès. Les rendements passés ne préjugent pas des rendements futurs. Pour y accéder, chaque versement doit comporter au minimum 50 % en Unités de Compte, lesquelles comportent un risque de perte en capital et sont soumises aux fluctuations des marchés financiers à la hausse comme à la baisse.
** Taux de revalorisation du fonds en euros Suravenir Rendement au sein du contrat M Retraite Vie, net de frais annuels de gestion, hors prélèvements fiscaux et sociaux et hors frais éventuels au titre de la garantie décès. Les rendements passés ne préjugent pas des rendements futurs. Pour y accéder, chaque versement doit comporter au minimum 30 % en Unités de Compte, lesquelles comportent un risque de perte en capital et sont soumises aux fluctuations des marchés financiers à la hausse comme à la baisse.
M Retraite Vie est un contrat d'assurance vie individuel de type multisupport. Il est géré par Suravenir. Société Anonyme à directoire et conseil de surveillance au capital entièrement libéré de 1 045 000 000 euros. Société mixte régie par le code des assurances SIREN 330 033 127 RCS BREST. Siège social : 232, rue Général Paulet BP 103 – 29 802 BREST CEDEX 9. Société soumise au contrôle de l'Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR) (4 Place de Budapest - CS 92459 - 75436 PARIS CEDEX 9).
Il est distribué par MeilleurPlacement SAS, Société par Actions Simplifiée au capital de 100 000 euros, enregistrée au RCS de Rennes sous le n° 494162233, immatriculé à l’Orias sous le n° 07 031 613 en qualité de Courtier et Mandataire d’intermédiaire en Opérations de banque et services de paiement, Courtier en assurance et Conseiller en Investissements Financiers (adhérent CNCIF n° D011939). Siège social : 95 rue d'Amsterdam - 75008 Paris.
