Quand on parle d’investissement socialement responsable (ou “ISR”), on pense le plus souvent aux secteurs des énergies renouvelables, de l’eau, du bois ou à la captation de CO². L’ISR est très large et recouvre plusieurs réalités particulièrement intéressantes, comme la mixité homme-femme ou l’intégration de personnes handicapées dans les entreprises. En se reposant sur les critères “Sociaux” et de “Gouvernance”, certains supports d’investissement se distinguent nettement. Dans cet article, nous vous présentons un ETF dédié à la mixité homme-femme qui affiche une performance supérieure à celle de grands indices boursiers depuis le 1er janvier 2021. Une performance supérieure à 15% sur la période.
LA MIXITÉ HOMME-FEMME, UN DES CRITÈRES ESG
L’investissement socialement responsable repose sur des critères extra-financiers Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance, ou “esg”. Ces trois critères permettent une mesure objective des qualités de développement durable des entreprises.
Les trois critères ESG :
• Environnementaux : Recyclage des déchets de toutes sortes, consommation énergétique, émissions de dioxyde de carbone
• Sociaux : Emploi de personnes handicapées, formation professionnelle des employés, développement du dialogue social dans l’entreprise
• Gouvernance : Parité hommes/femmes au conseil d’administration, transparence quant aux rémunérations des dirigeants
Aujourd’hui, nous nous intéressons à la mixité homme-femme, donc aux critères de Gouvernance. Ils permettent notamment d’évaluer la mixité et l’égalité entre salariés, dans une même entreprise. De récentes études montrent que les femmes sont de meilleurs leaders que les hommes. Ce critère d’investissement peut se montrer déterminant.
>> Je souhaite recevoir une information complémentaire pour investir en gestion libre
UN ETF DÉDIÉ À L'ÉGALITÉ DES SEXES
Le tracker Lyxor Global Gender Equality (DR) UCITS ETF (LU1691909508) réplique les performances boursières d’un indice de référence composé de 150 entreprises du monde entier et qui ont obtenu un score élevé en matière d’égalité des sexes selon 19 critères définis par Equileap. Les entreprises impliquées dans les armes, les jeux d'argent et le tabac, ainsi que celles figurant sur la liste du Conseil d'éthique norvégien, sont exclues.
Concrètement, un peu plus de la moitié des sociétés composant l’indice sont américaines, 35% sont européennes et 11% sont australiennes. Ces entreprises sont principalement actives dans les services financiers, la consommation cyclique, les services de communication et la santé. Les premières entreprises de ce panier de valeurs sont Nordstrom, Tapestry, Royal Mail, Publicis et Société Générale et General Motors.
Ce tracker est récent : il a été créé en octobre 2017. C’est un support “value”, donc idéal pour tabler sur une rotation sectorielle en Bourse.
>> Je demande une information complémentaire sur cet ETF de Lyxor dédié à l’égalité des sexes
UN ETF QUI SURPERFORME LES GRANDS INDICES
La performance de l’ETF Lyxor Global Gender Equality dépasse les 15%* depuis le 1er janvier 2021. Comparativement, les indices boursiers CAC40, Dow Jones et Nasdaq ont respectivement progressé de 11,70%, 11,34% et 7,96% sur la même période (performances arrêtées au 20 avril 2021).
Ce tracker a été conçu pour encourager un meilleur équilibre dans les entreprises. Il vise à générer de la performance à long terme grâce à l’avantage compétitif lié à l’amélioration de l’égalité des sexes en entreprise. Cette démarche permet notamment de contribuer aux objectifs de développement durable de l’ONU en investissant dans des entreprises qui savent retenir les talents féminins et assurer l’égalité de leur rémunération, ainsi que leur bien-être.
Les performances* du tracker :
Source : Morningstar
L’ETF a généré une performance annuelle de 13,46%* en moyenne ces trois dernières années. Depuis un an, elle s’élève à 40,95%* et ressort à 15,25%* depuis le 1er janvier 2021. Sur ces différents horizons d’investissement, le tracker surperforme sa catégorie d’investissement.
MorningStar lui attribue la note de 3 étoiles sur 5 et juge son risque comme supérieur à la moyenne sur les différents horizons d’investissement. Sur trois ans, sa volatilité est de 17,33% en moyenne.
Nos conseillers sont à votre disposition pour échanger sur les choix d’unités de compte.
>> Je demande une information complémentaire sur cet ETF de Lyxor dédié à l’égalité des sexes
INVESTIR DANS DES ENTREPRISES SOCIALEMENT RESPONSABLES EN GESTION LIBRE
L’ETF Lyxor Global Gender Equality est accessible dès 25€, grâce à M Retraite Vie : l’assurance vie idéale pour investir sur des fonds en limitant la fiscalité, sans frais de versement ni de courtage.
Avec M Retraite Vie, vous pouvez investir sans frais d’arbitrage sur des thématiques et des secteurs d’activité précis : santé, technologie, sécurité, intelligence artificielle, biens de consommation, matières premières, industries, métaux précieux … et sur toutes les zones géographiques, des plus classiques aux plus exotiques : France, zone euro, Asie, États-Unis, Chine, Suisse, Inde, Singapour, Allemagne, Brésil etc…
M Retraite Vie donne également la possibilité d’investir sur deux fonds en euros, à capital garanti et qui sont historiquement performants dans la durée. Ils allient ainsi sécurité et rentabilité pour vos placements. En 2020, Suravenir Rendement offrait un rendement net de 1,30%***, contre 2,00%*** pour Suravenir Opportunités.
Plus de 750 fonds* pour dynamiser vos placements dans le cadre de la gestion libre mais aussi 13 SCPI, 5 OPCI et 3 SCI sont disponibles dans le contrat pour diversifier dans l’immobilier votre investissement. 65 fonds labellisés ISR sont éligibles à M Retraite Vie.
Une tarification ultra compétitive. 0 frais d’entrée, 0 frais sur vos versements, 0 frais sur vos arbitrages (hors SCPI, OPCI, SCI et ETF).
Le versement initial minimal pour souscrire au contrat est de 100€.
Récompensé par la presse de nombreuses fois en 2017, 2018, 2019 et 2020 notre contrat d’assurance vie a également été récemment plébiscité par le journal économique Investir.
Avec M Retraite Vie, vous bénéficiez bien sûr de l'accompagnement personnalisé de nos Conseillers en Gestion de Patrimoine.
>> Je souhaite recevoir une information complémentaire pour investir en gestion libre
Communication non contractuelle à caractère publicitaire.
* Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps. L'investissement en actions, obligations ou OPCVM présente un risque de perte en capital important, et doit s’envisager dans une optique long terme, en représentant une petite partie d’un patrimoine global. Contrairement au fonds en euros, la valeur de ces supports, qui reflète la valeur d’actifs sous-jacents, n’est pas garantie mais est sujette à des fluctuations à la hausse ou à la baisse, dépendant en particulier de l’évolution des marchés financiers.
** L'objectif de performance n'est pas garanti. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps. L'assureur s'engage sur le nombre d'unités de compte et non sur leur valeur qu'il ne garantit pas. Elles s'entendent hors fiscalité et frais de gestion annuels des contrats d'assurance vie ou de capitalisation concernés (0,60 % par an). Un entretien auprès d'un conseiller est indispensable afin de vérifier que les solutions présentées soient en cohérence avec votre situation patrimoniale, vos objectifs et votre profil d'investisseur. L'investissement portant sur des supports en unités de compte présente un risque de perte en capital.
Les investissements immobiliers sont des supports de placement à long terme (minimum 8 ans pour les SCI) et doivent s'envisager dans une optique de diversification de votre patrimoine. Ils investissent principalement dans des actifs liés à l'immobilier et par conséquent exposés aux risques liés au marché immobilier. La valeur de ces investissements peut varier à la hausse comme à la baisse selon l’évolution des marchés immobiliers, tout comme les revenus qui y sont associés.
Risque de perte en capital
Risque lié à la forme sociale de la Société
Risques liés à la gestion discrétionnaire
Risques liés au marché immobilier et à la détention d’Actifs Immobiliers
Risque de liquidité
Risques spécifiques liés à la location et à la concentration de locataires
Risques spécifiques liés aux opérations de transformation
Risques liés à l’endettement et à l’effet de levier
Risques liés à l’engagement sur des instruments financiers à terme
Risques de taux
Risque de défaillance des contreparties
Risque de dépréciation des actions
Risques inhérents à l’absence de comptes historiques de la Société
*** Taux net de frais annuels de gestion, hors prélèvements sociaux et fiscaux. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps. Pour accéder au fonds en euros Suravenir Opportunités, chaque versement doit comporter au minimum 50 % en Unités de Compte, lesquelles présentent un risque de perte en capital. S'agissant du fonds en euros Suravenir Rendement, chaque versement doit comporter au minimum 30 % en Unités de Compte.
M Retraite Vie est un contrat d'assurance vie individuel de type multisupport. Il est géré par Suravenir. Société Anonyme à directoire et conseil de surveillance au capital entièrement libéré de 1 045 000 000 euros. Société mixte régie par le code des assurances SIREN 330 033 127 RCS BREST. Siège social : 232, rue Général Paulet BP 103 – 29 802 BREST CEDEX 9. Société soumise au contrôle de l'Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR) (4 Place de Budapest - CS 92459 - 75436 PARIS CEDEX 9).
Il est distribué par MeilleurPlacement SAS, Société par Actions Simplifiée au capital de 100 000 euros, enregistrée au RCS de Rennes sous le n° 494162233, immatriculé à l’Orias sous le n° 07 031 613 en qualité de Courtier et Mandataire d’intermédiaire en Opérations de banque et services de paiement, Courtier en assurance et Conseiller en Investissements Financiers (adhérent CNCIF n° D011939). Siège social : 95 rue d'Amsterdam - 75008 Paris.
