Mardi 15 juin

En 2020, les valeurs technologiques se sont envolées en Bourse sur fond de digitalisation forcée des entreprises par la pandémie de Covid. Ce mouvement se poursuit depuis le début de l’année. Dans cet article, nous vous présentons une solution d’investissement dédiée aux 50 titans de l’économie mondiale, et en particulier américaine. Cette solution permet de répliquer la performance des 50 premières sociétés mondiales sélectionnées dans 18 secteurs différents. Le support affiche une performance de 12,07%* depuis le 1er janvier et de 60,42%* sur trois ans. Mieux encore, il permet de s’exposer sur ces sociétés pour un investissement 170 fois inférieur à celui d’un investissement classique en actions !

RÉPLIQUER LA PERFORMANCE DES 50 TITANS

Investir via des ETF sur les grandes valeurs mondiales se répand de plus en plus au sein des investisseurs particuliers.

Les trackers (aussi appelés “ETF”) sont des Opcvm de gestion indicielle. Autrement dit, un ETF est un fonds d’investissement. Il peut être composé d’actions ou d’obligations de centaines d’entreprises, ou de plusieurs États. L’objectif de l’ETF est de répliquer le plus fidèlement possible la performance d’un indice boursier de référence. C’est ce que l’on appelle la gestion passive : aucun gérant ne pilote l’allocation du produit.

Les ETF permettent de s’exposer sur un marché sans aucune gestion (pas de stock picking). Les frais des ETF sont donc moins élevés que ceux des fonds actions traditionnels, qui sont gérés plus activement. Autre avantage, ils profitent d’une plus forte liquidité que celle des OPCVM. Les ETF s’échangent en continu de 9h à 17h30, contrairement aux fonds actions qui ne peuvent généralement être négociés qu’une à deux fois par jour.

Aujourd’hui, nous vous présentons un ETF qui réplique les performances boursières d’un indice composé des 50 premières sociétés mondiales. Plus précisément, Lyxor précise à propos de cet indice : “L’indice Dow Jones Global Titans 50 EUR est composé des 50 premières sociétés mondiales sélectionnées au sein de 18 secteurs. Les valeurs sont sélectionnées par Dow Jones selon quatre critères : un risque et une volatilité des cours relativement bas, un leadership établi dans leur secteur au niveau mondial, une capacité bénéficiaire stable, une large diversification mondiale.”

Parmi ces valeurs, on retrouve essentiellement des grands noms du secteur technologique américain, les fameuses “GAFAM”.

Les principales valeurs de l’indice Dow Jones Global Titans 50 représentent près de 50% de sa composition :

1. Microsoft : 8,15% de la composition de l’indice

2. Amazon : 8,04%

3. Apple : 7,80%

4. Facebook : 4,59%

5. Alphabet Class A, Google : 4,21%

6. Alphabet Class C, Google : 4,17%

7. JP Morgan : 2,82%

8. Tesla : 2,70%

9. Nvidia : 2,55%

10. Jonhson & Jonhson : 2,50%

Un investisseur souhaitant acheter une seule action de ces dix grandes entreprises devrait immobiliser environ 8 856€ au total. Or, le cours de clôture du 14 juin de l’ETF est de 51,85€. En d’autres termes, ce support permet de s’exposer sur ces dix valeurs (en plus des 40 autres de l’indice) pour un investissement très nettement inférieur. Plus précisément, pour un investissement 170 fois inférieur.

>> Je souhaite souscrire à l’ETF Lyxor DJ Global Titans 50

UN ETF EXCEPTIONNEL DÉDIÉ AUX 50 TITANS MONDIAUX

Le tracker Lyxor DJ Global Titans 50 UCITS ETF Dist (FR0007075494) réplique donc les performances des 50 titans de l’économie mondiale. Plus précisément, il cible essentiellement cinq secteurs d’activité :

1. Les technologies de l’information : 38%

2. Les services de communication : 16%

3. La santé : 13%

4. Les biens de consommation cyclique : 13%

5. Les biens de consommation durable : 9%

Plus de 80% des sociétés ciblées sont américaines, 5% sont suisses et 5% sont issues de Corée du Sud et du Japon.

Quel résultat* pour un investissement sur trois ans ?

L’indice MSCI World sert de référent. C’est l’indice international le plus populaire. Il se veut représentatif des grandes valeurs mondiales et est particulièrement utilisé par les gérants pour comparer les performances de leurs produits. Depuis de nombreuses années, l’ETF que nous vous présentons aujourd’hui surperforme largement ce référent.

Ci-dessous, la courbe bleue indique la performance de l’indice Dow Jones Global Titans 50. La courbe verte est celle de l’indice MSCI World. Enfin, la courbe orange est celle de la catégorie d’investissement (“Actions Monde”). Les performances sont comparées sur trois ans : entre le 12 juin 2018 et le 11 juin 2021.

Source : Quantalys

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Les performances* détaillées de l’ETF face au MSCI World :

Source : Quantalys

Ces dix dernières années, l’ETF a généré une performance totale de 188,61%*, soit une surperformance de 27,02%* par rapport à l’indice de référence MSCI World. La catégorie d’investissement (“Actions Monde”) est également largement battue, l’ETF affichant une surperformance de 67,71%* sur la période. En d’autres termes, la performance globale des 50 titans mondiaux est supérieure à celle des composantes de l’indice MSCI World et de la catégorie “Actions Monde”.

Les écarts sont également impressionnants sur des horizons d’investissement inférieurs. Sur cinq ans, l’ETF affiche une performance totale de 107,61%* soit une surperformance de 23,05%* sur l’indice MSCI World. Sur trois ans, sa performance cumulée ressort à 60,42%*. Depuis le 1er janvier, elle est de 12,07%*.

MorningStar attribue sa meilleure note au support : 5 étoiles. Le site d’information juge le risque du support comme moyen pour un horizon d’investissement de trois ans, et inférieur à la moyenne au-delà de trois ans. Ces trois dernières années, sa volatilité a été de 17,75% en moyenne.

La perte maximale désigne la perte la plus importante encourue par le fonds sur une période donnée, c’est-à-dire ce qui aurait été perdu si le fonds avait été acheté au plus haut et vendu au plus bas possible sur la période. Elle est de -29,82% sur trois ans, en grande partie à cause du krach boursier mondial du premier trimestre 2020.

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* Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps. L'investissement en actions, obligations ou OPCVM présente un risque de perte en capital important, et doit s’envisager dans une optique long terme, en représentant une petite partie d’un patrimoine global. Contrairement au fonds en euros, la valeur de ces supports, qui reflète la valeur d’actifs sous-jacents, n’est pas garantie mais est sujette à des fluctuations à la hausse ou à la baisse, dépendant en particulier de l’évolution des marchés financiers.

** Taux net de frais annuels de gestion, hors prélèvements sociaux et fiscaux. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps. Pour accéder au fonds en euros Suravenir Opportunités, chaque versement doit comporter au minimum 50 % en Unités de Compte, lesquelles présentent un risque de perte en capital. S'agissant du fonds en euros Suravenir Rendement, chaque versement doit comporter au minimum 30 % en Unités de Compte.

M Retraite Vie est un contrat d'assurance vie individuel de type multisupport. Il est géré par Suravenir. Société Anonyme à directoire et conseil de surveillance au capital entièrement libéré de 1 045 000 000 euros. Société mixte régie par le code des assurances SIREN 330 033 127 RCS BREST. Siège social : 232, rue Général Paulet BP 103 – 29 802 BREST CEDEX 9. Société soumise au contrôle de l'Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR) (4 Place de Budapest - CS 92459 - 75436 PARIS CEDEX 9).

Il est distribué par MeilleurPlacement SAS, Société par Actions Simplifiée au capital de 100 000 euros, enregistrée au RCS de Rennes sous le n° 494162233, immatriculé à l’Orias sous le n° 07 031 613 en qualité de Courtier et Mandataire d’intermédiaire en Opérations de banque et services de paiement, Courtier en assurance et Conseiller en Investissements Financiers (adhérent CNCIF n° D011939). Siège social : 18 rue Baudrairie - 35000 Rennes.

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