En novembre dernier, nous vous présentions deux fonds d’investissement dédiés à la Suisse, véritable îlot de stabilité en période de crises multiples. Retour sur leurs performances, neuf mois après. Ces deux excellents supports sont accessibles dès 25€ grâce à meilleurtaux Placement Vie. Le premier est dédié aux grandes actions helvètes, et le second aux petites et moyennes capitalisations. En moyenne, leurs performances respectives dépassent les 250%* sur dix ans et les 20%* depuis le 1er janvier 2021. Depuis le début de l’année, ils surperforment donc le principal indice boursier suisse (le Swiss Market Index) dont la performance ressort à 15,75%*.
INVESTIR SUR LES GRANDES CAPITALISATIONS SUISSES
Le fonds UBAM - Swiss Equity AC CHF (LU0073503921) est dédié aux grandes capitalisations suisses depuis sa création en janvier 1997. Il cible principalement les secteurs de la santé (35% du total de l’actif), des services financiers (21%), de l’industrie (15%) et des matériaux de base (11%).
Les cinq premières lignes du fonds représentent 31% de l’actif en portefeuille : Roche (santé), Nestlé (alimentation), Novartis (santé), Lonza (santé, chimie), et Partners Group (capital-investissement).
Les performances* du fonds :
Source : Quantalys
Sur 10 ans, la performance cumulée du fonds ressort à 285,63%*, surperformant nettement son indice de référence (MSCI Switzerland) et les actions de sa catégorie (“Actions, Suisse”). Constat relativement semblable sur cinq et trois ans. Respectivement, la performance totale du support ressort à 88,48%* et à 54,35%* sur ces deux horizons d’investissement.
Le fonds s’illustre également sur les horizons d’investissement de court terme, avec une performance de 32,02%* sur un an et de 22,69%* depuis le 1er janvier 2021. Ces résultats sont arrêtés au cours de clôture du mardi 10 août. Depuis le début de l’année, il surperforme également sa catégorie et son indice de référence.
Sur tous les horizons d’investissement, le risque associé au fonds est jugé comme supérieur à la moyenne par MorningStar qui lui attribue une note de 4 étoiles sur 5. La volatilité moyenne à trois ans du fonds est de 17,54%. Elle ressort à 13,48% sur les douze derniers mois.
Ses deux gérants, Eleanor Taylor Jolidon et Martin Moeller, ont rejoint la société de gestion en janvier 2008.
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INVESTIR SUR LES PETITES ET MOYENNES CAPITALISATIONS SUISSES
Le fonds Schroder International Selection Fund Swiss Small & Mid Cap Equity A Accumulation CHF (LU0149524034) est dédié aux petites et moyennes capitalisations suisses, lancé en juin 2002. Ce support est surtout dédié aux secteurs industriels (33% du total de l’actif), financiers (18%), technologiques (15%) et de la santé (14%).
Les cinq premières lignes du fonds pèsent pour 23% du total de l’actif : Logitech (technologie, périphériques informatiques), Schindler (industrie), Daetwyler (industrie), Baloise (services financiers) et Sonova (santé).
Les performances* du fonds :
Source : Quantalys
Sur dix ans, la performance cumulée du fonds ressort à 261,91%* et à 76,85%* sur cinq ans. Sur trois ans, elle est de 41,30%*. Ces résultats attractifs sont légèrement inférieurs à ceux de la catégorie et de l’indice de référence (MSCI Switzerland Small Cap). À court terme, la performe ressort à 34,11%* sur douze mois et à 20,69%* depuis le 1er janvier.
MorningStar estime que le risque du fonds est inférieur à la moyenne sur les horizons d’investissement trois et cinq ans. Au-delà, le risque est jugé comme moyen. La volatilité du fonds a été de 16,20% ces trois dernières années, et de 12,96% ces douze derniers mois.
Le gérant du fonds, Daniel Lenz, a rejoint Schroder en février 2010.
Nos conseillers sont à votre disposition pour échanger sur les choix d’unités de compte.
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INVESTIR EN GESTION LIBRE SUR LES ACTIONS SUISSES
Les deux fonds présentés dans cet article sont accessibles dès 25€, grâce à meilleurtaux Placement Vie : l’assurance vie idéale pour investir sur des fonds en limitant la fiscalité, sans frais de versement ni de courtage.
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Communication non contractuelle à caractère publicitaire.
* Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps. L'investissement en actions, obligations ou OPCVM présente un risque de perte en capital important, et doit s’envisager dans une optique long terme, en représentant une petite partie d’un patrimoine global. Contrairement au fonds en euros, la valeur de ces supports, qui reflète la valeur d’actifs sous-jacents, n’est pas garantie mais est sujette à des fluctuations à la hausse ou à la baisse, dépendant en particulier de l’évolution des marchés financiers.
** Taux net de frais annuels de gestion, hors prélèvements sociaux et fiscaux. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps. Pour accéder au fonds en euros Suravenir Opportunités, chaque versement doit comporter au minimum 50 % en Unités de Compte, lesquelles présentent un risque de perte en capital. S'agissant du fonds en euros Suravenir Rendement, chaque versement doit comporter au minimum 30 % en Unités de Compte.
Meilleurtaux Placement Vie est un contrat d'assurance vie individuel de type multisupport. Il est géré par Suravenir. Société Anonyme à directoire et conseil de surveillance au capital entièrement libéré de 1 045 000 000 euros. Société mixte régie par le code des assurances SIREN 330 033 127 RCS BREST. Siège social : 232, rue Général Paulet BP 103 – 29 802 BREST CEDEX 9. Société soumise au contrôle de l'Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR) (4 Place de Budapest - CS 92459 - 75436 PARIS CEDEX 9).
Il est distribué par MeilleurPlacement SAS, Société par Actions Simplifiée au capital de 100 000 euros, enregistrée au RCS de Rennes sous le n° 494162233, immatriculé à l’Orias sous le n° 07 031 613 en qualité de Courtier et Mandataire d’intermédiaire en Opérations de banque et services de paiement, Courtier en assurance et Conseiller en Investissements Financiers (adhérent CNCIF n° D011939). Siège social : 18 rue Baudrairie - 35000 Rennes.
