Jeudi 20 octobre, Meilleurtaux Placement animait une initiation à l’investissement boursier et aux produits dérivés dans son agence de Paris Marceau. Tout d’abord, un grand merci aux personnes qui sont venues à cette soirée exceptionnelle. Vous l’avez ratée ? Pas d’inquiétude, voici une petite session de rattrapage où nous revenons sur les principaux temps forts de l’initiation. Nous avons abordé un grand nombre de sujets en lien avec les actualités récentes et la baisse continue des marchés actions depuis bientôt un an. Dans cet article, nous vous présentons également les performances à jour de notre portefeuille défensif, ainsi que notre service complet de Coaching Bourse.
INVESTIR SUR LES ACTIONS, MISSION IMPOSSIBLE ?
Inflation record, hausse des taux, krach obligataire, guerre en Ukraine… La Bourse est sous haute tension. Avec une baisse de l’ordre de 20% des marchés actions européens depuis le début de l’année, investir sur les actions peut paraître compliqué voire déraisonnable. Et pourtant, sur le long terme, les actions constituent le seul placement financier capable de battre l’inflation.
Toutefois, elles peuvent bien entendu subir des phases de baisse, à l’image de celle que l’on traverse depuis le début de l’année. Certains titres de grande qualité, comme les géants américains des technologies, sont désormais bradés en Bourse et de belles opportunités sont à saisir pour un investissement de long terme.
Reste à savoir quand les actions vont rebondir. Marc Fiorentino annonce régulièrement dans son Morning Zapping qu’une baisse de l’inflation, au niveau mondial, constituera un déclic haussier pour les marchés actions. Pour autant, même dans un contexte baissier comme celui que nous traversons, certains titres arrivent à tirer leur épingle du jeu.
C’est en particulier le cas des valeurs dites “défensives”, c’est-à-dire les actions qui résistent le mieux aux phases de baisse mais qui rebondissent aussi moins fortement lorsque le marché est haussier. Elles sont relativement décorrélées du marché (mais pas totalement, bien sûr). Dans la suite de cet article, nous vous présentons plus en détail notre portefeuille défensif, idéal pour la période actuelle.
En période de baisse, l’investisseur actif peut également utiliser certains produits dérivés comme les turbos qui permettent d’investir en tablant sur la baisse d’un titre. Le mécanisme n’est pas forcément intuitif de prime abord mais il peut être très complémentaire à un investissement plus traditionnel et de long terme. Ces produits dérivés sont le plus souvent associés à un effet de levier qui multiplie le potentiel de gain de l’opération… mais aussi de perte. Là aussi, notre service de Coaching Bourse vous aide à déceler le bon grain de l’ivraie.
Depuis le début de l’année, notre approche d’investissement reste la même. Il faut adopter la plus grande prudence sur les marchés, mais on revient petit à petit, par paliers, sur les actions. En la matière, les versements programmés peuvent aider à bâtir une stratégie d’investissement efficace en lissant dans le temps le point d’entrée sur les actions, en investissant tous les mois à la même date la même somme d’argent sur une sélection de titres. Que l’on soit expérimenté ou débutant, c’est une solution adaptée à tous les profils d’investisseurs.
Pour l’investisseur actif, autrement dit qui gère lui-même sa sélection de titres, ou pour l’investisseur passif qui investit via des fonds d’investissement, les versements programmés ont le même intérêt, le même potentiel. Pour les plus débutants, il est également recommandé de sélectionner des titres que l’on connaît, faire des choses simples et que l’on comprend, ne pas se risquer sur des marchés improbables, exotiques ou des produits inconnus. C’est du bon sens, mais ça ne fait jamais de mal de le rappeler.
Dans la suite de cet article, nous vous présentons plus en détail notre portefeuille défensif, incontournable en cette période de forte volatilité et de baisse des marchés actions.
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DÉCOUVREZ NOTRE PORTEFEUILLE DÉFENSIF
Chaque mois, nous vous proposons une liste de 16 valeurs idéales à mettre dans votre portefeuille d’actions. L’objectif de ce portefeuille défensif est d’être exposé au marché tout en maîtrisant son risque. Dit autrement, l’objectif est de capter les hausses du marché, tout en étant potentiellement plus résistant en cas de retournement baissier. Ce portefeuille PEA est donc destiné à investir sur le marché en espérant ne pas se faire de grosses frayeurs.
Quelles sont les performances du portefeuille ?
Nous comparons nos performances à celles du CAC All Tradable GR. Cet indice est composé de 269 valeurs françaises, dividendes inclus, et se révèle plus pertinent comme élément de comparaison pour nos portefeuilles que le CAC40 “classique”. Il est plus proche de notre univers d’investissement dans la mesure où il intègre des moyennes capitalisations, et pas seulement les 40 mastodontes français.
En 2020, année du Covid, le portefeuille défensif a généré une performance moyenne de +0,32%* contre -4,31%* pour le CAC All Tradable GR. 2020 illustre parfaitement comment notre portefeuille défensif parvient à limiter l'impact d'une baisse des marchés actions.
Ce CAC All Tradable GR cotait à 13 815 points à la clôture du 31 décembre 2021, en hausse de 29,07%* sur l’ensemble de l’année. Moins volatil, notre portefeuille défensif affichait alors une performance inférieure : +17,67%*.
Quant à 2022, le CAC All Tradable cède 11,17%* en date du 27 octobre, alors que le portefeuille défensif affiche une plus-value de 2,25%* (soit une surperformance de 13,42%*).
Certes, l’année n’est pas terminée mais pour le moment, le portefeuille a su traverser les tempêtes en restant à flot, en restant positif.
À noter que sur trois ans, la performance cumulée du portefeuille défensif ressort à 20,70%*, contre 9,71%* pour le CAC All Tradable GR. Trois ans, c’est justement l’horizon d’investissement que nous visons, au maximum, pour les titres détenus dans ce portefeuille.
Voici les trois meilleures opérations défensives en termes de performance depuis le 1er janvier 2022 :
• Albioma : +39,12%*
• Thales : +37,28%*
• Euroapi : +27,41%*
Albioma et Thales sont des opérations clôturées sur leurs objectifs respectifs, Euroapi fait toujours partie du portefeuille.
Au total, il est donc composé de 16 valeurs. Dès qu’une opération est clôturée, lorsqu’elle atteint son objectif par exemple, nous la remplaçons systématiquement par une nouvelle valeur. En 2022, nous avons vendu pour le moment six titres défensifs dont Albioma et Thales. Voici les quatre autres :
• Dassault Aviation : +16,00%*
• Orange : +15,94%*
• Scor : +14,80%*
• Saint-Gobain : +8,29%*
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• Un portefeuille gestion PEA Bourse Privée, avec une gestion défensive : son objectif est d’être exposé au marché tout en maîtrisant son risque.
• Un portefeuille sportif : pour les investisseurs au profil équilibré ou dynamique, qui ont un horizon de placement long terme (3-5 ans), nous vous proposons chaque mois plusieurs idées de valeurs à mettre dans un compte-titres ou un PEA.
• Un portefeuille international : pour les investisseurs qui souhaitent investir sur une sélection de valeurs étrangères avec un horizon de placement de 3 ans.
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* Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Les performances décrites ci-dessus ne sont que des exemples et ne peuvent être considérées comme une garantie de résultats. Elles résultent des observations et d’un calcul réalisé par Meilleurtaux Placement en comparant le prix lors de l’émission du conseil d’achat au prix lors de l’émission du conseil de vente. Nous attirons par ailleurs votre attention sur le risque de perte totale d’un investissement en actions ou en produits dérivés. Le lecteur reconnaît par conséquent que toute opération, d’achat ou de vente de produits financiers, reste sous son entière responsabilité.
