2.1 État de situation et analyse Éric Zemmour est âgé de 64 ans, il est marié (mais a priori séparé), et a trois enfants. Son patrimoine est composé en majorité d’immeubles : il détient en effet tout ou partie de 5 appartements, [...]
3.1 État de situation et analyse Marine Le Pen est âgé de 54 ans, elle est divorcée et a trois enfants. Son patrimoine est composé en bonne partie de biens détenus en indivision (parts reçues en donation). Elle détient 12,5% de la SCI propriétaire [...]
Prenons la posture du technicien de gestion de patrimoine. D’un point de vue purement théorique, la caractéristique première de la résidence principale est sa rigidité (ou à défaut, la rigidité qu’elle entraîne) : géographiquement, [...]
2.1 L’aléa « Santé » et l’indépendance logistique 1. Une résidence principale, il faut l'entretenir Justement pour assurer à ses enfants une belle vente, la maison doit être constamment entretenue. Jardin, [...]
Financièrement, Béatrice n'est pas dans le besoin. En cumulant sa pension plus la réversion de son défunt mari, elle touche 2 000 euros par mois et comme elle est propriétaire de sa résidence principale, sans compter qu'elle détient 40 000 euros [...]
1.1 Deux enveloppes similaires...et complémentaires Le contrat de capitalisation est une enveloppe fiscale similaire à l'assurance-vie. D'un point de vue gestion financière, il n'y a même aucune différence. Également hébergé chez un [...]
2.1 Quand on a déjà rempli les assurances-vie L'assurance-vie est, en plus d'un outil de valorisation de son épargne, un formidable outil pour préparer sa succession. Elle permet en effet d'avantager un ou des proches (sans forcément qu'ils soient héritiers). [...]
Ils possèdent une maison de ville en province d’une valeur de 350 000 euros. Comme de nombreux français Yves et Mireille détiennent un contrat d’assurance-vie (de 250 000 euros chacun). Malins, les Moreau ont réalisé l’intégralité de [...]
4.1 Le cousin de l’assurance-vie Le contrat de capitalisation est une enveloppe fiscale similaire à l'assurance-vie. D'un point de vue gestion financière, il n'y a même aucune différence. Également hébergé chez un assureur, le contrat [...]
1.1 Le crédit et la résidence principale Pour autant, votre résidence principale n’a aucun intérêt dans la construction patrimoniale. Le crédit n’est alors qu’une nécessité. Il permet d’améliorer sa capacité [...]
