Quelle année ! 2024 a été marquée par une forte volatilité en Bourse et par de nombreuses incertitudes mondiales. Certains pays se sont toutefois largement démarqués, affichant des performances boursières exceptionnelles. Jusqu’à +30% environ pour le Nasdaq. Découvrez qui sont les grands champions de l’année dernière et comment investir facilement dessus, tout en optimisant votre fiscalité.
AMERICA FIRST
Croissance et innovation : les deux maîtres mots de 2024 à Wall Street. L'année a été particulièrement fructueuse pour la Bourse de New York qui a connu une croissance impressionnante et portée par plusieurs facteurs clés : +23% pour le S&P 500, +29% pour le Nasdaq. Malgré une inflation toujours soutenue, la force de l'économie américaine, avec une croissance robuste et un marché du travail dynamique, a instillé une confiance sans faille chez les investisseurs.
Les résultats financiers solides des entreprises, notamment dans les secteurs technologique et financier, ont également largement contribué à cette hausse spectaculaire. L'essor de l'intelligence artificielle a renforcé les bénéfices des Sept Magnifiques comme Nvidia (+171% !), Alphabet (+35%), Apple (+30%) et Microsoft (+12%), qui ont largement dominé le marché.
Bien sûr, les politiques monétaires accommodantes mises en œuvre par la Réserve fédérale ont favorisé un environnement favorable aux investissements. Enfin, l'optimisme suscité par la large victoire électorale de Trump et des républicains a renforcé l’euphorie des investisseurs américains et internationaux.
Comment investir facilement sur les actions américaines ?
Le fonds Franklin U.S. Opportunities Fund cible les grandes actions américaines de plusieurs secteurs stratégiques : les technologies de l’information, la consommation, les industries, la santé, les services de communication, la finance… Actuellement, le fonds investit fortement sur plusieurs des Sept Magnifiques. Nvidia, Amazon, Meta, Apple et Microsoft sont ses cinq premières lignes en portefeuille.
En 2024, ce fonds généraliste a généré une performance de 32,70%*. En cumulé, elle s’élève à 20,89%* sur trois ans, à 95,94%* sur cinq ans et à 261,67%* sur dix ans. Selon les médias indépendants MorningStar et Quantalys, sa volatilité est raisonnable pour un fonds aussi exposé aux valeurs technologiques, particulièrement volatiles. Sa volatilité ressort à 18,30% sur un an et à 21,04% sur trois ans.
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Une alternative 100% IA. Le fonds Echiquier Artificial Intelligence permet de cibler uniquement le secteur de l’intelligence artificielle, véritable moteur des performances boursières de Wall Street en 2024. Ses performances ressortent à 36,29%* en 2024 et à 83,49%* sur cinq ans.
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UN YEN FAIBLE, UNE BOURSE FORTE
Une hausse soutenue par la faiblesse du yen et les espoirs de réformes. La Bourse de Tokyo a connu une envolée de 19,2% en 2024 après +28,2% en 2023. La faiblesse du yen a stimulé les exportations japonaises et amélioré la compétitivité des entreprises. Un yen faible, c’est un soutien massif pour les exportations nippones, comme celles de Toyota et Sony, extrêmement compétitives sur les marchés mondiaux. Les investisseurs ont également été encouragés par les espoirs de réformes structurelles visant à stimuler la croissance économique et à améliorer la gouvernance des sociétés.
Plus qu’ailleurs, la politique monétaire extrêmement accommodante de la Banque du Japon stimule les investissements sur le marché intérieur. Le taux directeur de la Banque centrale est très légèrement positif. En fait, il est proche de zéro depuis vingt-cinq ans. En comparaison, le principal taux américain est supérieur à 4%, contre 3% en zone euro.
Les perspectives restent positives selon les experts, notamment en raison de la sous-pondération des actions japonaises dans les portefeuilles d'investissement, au niveau mondial. Enfin, l'attrait pour les actifs à faible risque dans un contexte d'incertitudes mondiales a poussé les investisseurs à se tourner vers les valeurs japonaises, considérées comme sûres.
Comment investir facilement sur les actions japonaises ?
En investissant sur les actions japonaises, il est légitime de craindre le risque de change euro-yen. C’est pourquoi nous vous présentons dans cet article un fonds “hedgé”, c’est-à-dire couvert contre le risque de change. Ce type de fonds cherche à minimiser ou à éliminer l'impact des fluctuations des taux de change sur les rendements des investisseurs.
Le fonds Fidelity Funds - Japan Advantage Fund investit principalement dans de grandes actions japonaises des secteurs des appareils électroniques, de la finance, de la construction et de la distribution.
Avec une performance de 18,58%* en 2024 et de 57,94%* sur trois ans, il affiche des rendements exceptionnels. Sur cinq ans, ils ressortent à 94,43%*, et à 156,75%* sur dix ans. MorningStar juge son risque comme inférieur à la moyenne de sa catégorie d’investissement sur tous les grands horizons de placement, pour une volatilité de 21,15% sur un an, et de 16,99% d’après Quantalys.
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LA SURPRISE ALLEMANDE
"Et à la fin, c'est l'Allemagne qui gagne." Ce n’était pas gagné pour l’indice boursier DAX 40 ! Malgré la crise politique qui frappe la première puissance économique de la zone euro et deux années consécutives de récession économique, l’indice de Francfort ressort en gain de 18,8% en 2024. Comme les indices américains, il a atteint de nouveaux records historiques, franchissant même le cap symbolique des 20 000 points.
La faiblesse de l'euro a favorisé les exportations allemandes, contribuant ainsi à améliorer les résultats des entreprises. Environ 85% du chiffre d’affaires des entreprises qui composent le DAX est généré à l’étranger. Des géants comme Deutsche Telekom, Allianz ou SAP tirent leur croissance de marchés dynamiques, notamment aux États-Unis et en Asie. Les investissements massifs dans les technologies vertes ont également été un moteur de croissance. Mais surtout, les marchés tablent sur un plan de relance massif.
Les élections de fin février seront cruciales. À la clé, un possible programme d’envergure pour stimuler une économie globalement moribonde. L’Allemagne en a les moyens, son endettement public ne représente “que” 64% de son PIB, contre 115% environ pour la France. Attention toutefois, pour parvenir à un tel plan de relance, il faut dégager une majorité électorale qui fera sauter le Schwarze Null, cette règle inscrite dans la Constitution qui interdit le déficit budgétaire.
Comment investir facilement sur les actions allemandes ?
Le fonds Fidelity Funds - Germany Fund investit dans de grandes entreprises allemandes de plusieurs secteurs d’activité : industries, services financiers, nouvelles technologies, santé, communication.
Dans le détail, voici ses performances : +16,72%* en 2024, +10,34%* sur trois ans, +22,98%* sur cinq ans et +88,29%* sur dix ans. MorningStar estime que le niveau de risque du fonds est inférieur à la moyenne de sa catégorie d’investissement sur les principaux horizons de placement. Sa volatilité ressort à 13,27% sur un an, et à 16,29% sur trois ans selon Quantalys.
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ET LES ÉMERGENTS ?
2024 n’a pas été de tout repos pour les marchés émergents ! Un peu comme dans le cas allemand, les investisseurs font toutefois le pari d’une reprise économique à moyen terme. Là aussi, un plan de relance massif est attendu. Cette fois, il est chinois et a déjà commencé à être dévoilé. Depuis les premières annonces de Pékin, la Bourse chinoise s’est envolée, entraînant les principales places émergentes. Son principal indice, le CSI 300, a rebondi de près de 15% l’an dernier. Les réformes structurelles engagées pour améliorer la transparence et attirer les investissements étrangers ont aussi renforcé l’attrait des marchés financiers locaux.
L'Inde, avec sa population jeune et sa classe moyenne en expansion, a également connu une année faste. Les pays d'Amérique latine, profitant de la hausse des cours des matières premières, ont tiré leur épingle du jeu. La recherche de rendement, dans un contexte de taux d'intérêt toujours élevés dans les pays développés, pousse les investisseurs à se tourner vers des marchés offrant des perspectives de croissance plus élevées. De manière plus large, les économies émergentes, portées par une démographie favorable et une industrialisation rapide, offrent des perspectives de croissance souvent supérieures à celles des marchés développés.
Les investisseurs y voient une opportunité de diversification et de rendement. Cependant, cet essor s'accompagne de défis. Les marchés émergents restent sensibles aux fluctuations des taux d’intérêt mondiaux, à l’évolution des tensions géopolitiques et à la volatilité des matières premières. La Chine, notamment, doit concilier son ambition de croissance avec les pressions internationales concernant ses politiques commerciales. Un nouveau bras de fer sera engagé avec l’Amérique de Donald Trump, dès les premiers jours de son second mandat. Ainsi, bien que prometteurs, rappelons que les marchés émergents sont volatils mais restent incontournables dans une allocation bien diversifiée.
Comment investir facilement sur les actions émergentes ?
Le fonds RAM Emerging Markets Equities vise les grandes actions émergentes, principalement issues des nouvelles technologies, de la finance, de la consommation, des industries et des services de communication.
Ses performances : +13,09%* en 2024, +13,24%* sur trois ans, +41,63%* sur cinq ans et +70,08%* sur dix ans. MorningStar juge le niveau de risque du fonds comme faible par rapport à sa catégorie d’investissement sur les principaux horizons de placement. Sa volatilité ressort à 11,03% sur un an, et à 11,26% sur trois ans d’après Quantalys.
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L’alternative chinoise
Le fonds Edmond de Rothschild Fund - China cible uniquement de grandes actions chinoises. Il est bien diversifié mais investit avant tout dans des actions de la grande consommation, des services de communication et de la finance. Ses performances ressortent à 24,89%* en 2024 et à -21,04%* sur cinq ans, signe du rebond de la Bourse chinoise après plusieurs années pour le moins compliquées.
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NOS CONSEILS POUR INVESTIR SUR LES CHAMPIONS DE 2024
Tous les supports d’investissement présentés dans cet article sont éligibles à notre assurance-vie Meilleurtaux Liberté Vie.
Voici nos conseils pour investir efficacement :
1. Les versements programmés
Les versements programmés consistent à investir régulièrement, sans se préoccuper des niveaux de marchés : l'investissement régulier, par le biais de versements programmés, est une solution efficace pour atténuer les fluctuations boursières. En faisant des versements régulièrement, on achète parfois quand la Bourse est à un point haut et parfois quand elle est à un point bas (et parfois entre les deux). On se retrouve finalement avec un point d'entrée moyen « moyen ». On lisse ainsi les aléas de marché, mais on profite quand même de la tendance des actions* à long terme. Le versement programmé est donc une technique adaptée pour se prémunir d’un krach boursier, tout en continuant à investir en misant sur la tendance de long terme.
2. La diversification
La diversification est un principe clé en matière d'investissement, permettant de réduire les risques en répartissant ses placements sur plusieurs places boursières, par exemple. En ne concentrant pas son portefeuille sur un seul pays ou un seul secteur, l'investisseur protège en partie son capital contre les fluctuations du marché. Cette stratégie optimise le potentiel de rendement à long terme tout en limitant l'impact des baisses ponctuelles de certaines zones. Ainsi, la diversification constitue un levier essentiel pour assurer la stabilité et la croissance d'un portefeuille d'investissement sur le long terme.
3. L’importance de l’enveloppe
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Communication non contractuelle à caractère publicitaire.
* Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps. L'investissement en actions, obligations ou OPCVM présente un risque de perte en capital important, et doit s’envisager dans une optique long terme, en représentant une petite partie d’un patrimoine global. Contrairement au fonds en euros, la valeur de ces supports, qui reflète la valeur d’actifs sous-jacents, n’est pas garantie mais est sujette à des fluctuations à la hausse ou à la baisse, dépendant en particulier de l’évolution des marchés financiers.
** meilleurtaux Liberté Vie est un contrat individuel d’assurance vie de type multisupports distribué par meilleurtaux Placement et assuré par Spirica (filiale à 100 % du Crédit Agricole Assurances), SA au capital social de 231 044 641,08 euros, entreprise régie par le code des assurances, RCS Paris n° 487 739 963, 16-18, boulevard de Vaugirard 75015 PARIS. Les garanties de ce contrat peuvent être exprimées en Unités de Compte, en parts de provisions de diversification et en euros. Pour la part investie en Unités de Compte et en parts de provisions de diversification, les montants investis ne sont pas garantis et sont sujets à des fluctuations à la hausse ou à la baisse dépendant en particulier de l’évolution des marchés financiers.
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