Bourse : quelle stratégie d’investissement mettre en place dans son PEA ?

jeudi 11 mars
Auteur: Rédaction MeilleurPlacement
Il y a 3 mois - Le 11/03/2021 à 14h03

Comment investir dans un PEA ? Pour les investisseurs passionnés, il s’agit de sélectionner un panier de valeurs éligibles avec un beau potentiel et de suivre ces valeurs sur le long terme. Mais d’autres investisseurs, plus pragmatiques, vont préférer sélectionner des fonds d’investissement pour bénéficier d’une diversification plus large et de la sélection et gestion d’un gérant. Depuis quelques années, un nouveau type de placements se développe : les ETF, ou trackers, qui permettent d’investir sur un grand nombre d’indices (zones, pays, secteurs ou thématiques), à moindre frais. Dans cet article, nous vous présentons plusieurs solutions pour bâtir votre stratégie d’investissement : accompagnement boursier, sélection d’ETF, enveloppe idéale...

CONSTRUIRE SON PORTEFEUILLE D’ACTIONS

Se construire un portefeuille d’actions demande du temps, des connaissances solides, de la réactivité et un bon accès à l’information boursière. Cette activité est généralement réservée aux passionnés de Bourse et des marchés financiers.

Quelles actions acheter à court terme ? Quels investissements boursiers privilégier sur le long terme ? Quels objectifs viser sur telle ou telle action ? Ce sont des questions courantes pour un investisseur particulier.

Pour y répondre, et vous épauler dans vos choix stratégiques, MeilleurPlacement a créé MF Privé. Avec MF Privé, recevez chaque semaine nos recommandations boursières et bénéficiez d'un accompagnement pour toutes vos problématiques patrimoniales, le tout sous le regard avisé de Marc Fiorentino et son équipe.

MF Privé vous accompagne au quotidien et vous propose deux portefeuilles boursiers, chacun composé de 16 valeurs. Le premier portefeuille, MF Privé, est défensif. Le second portefeuille est composé de valeurs “sportives”, potentiellement plus volatiles et plus risquées mais présentant de ce fait un meilleur potentiel de gain.

Le portefeuille MF Privé
Chaque mois nous vous proposons une liste de 16 valeurs idéales à mettre dans votre portefeuille d’actions. L’objectif du portefeuille MF Privé est d’être exposé au marché tout en maîtrisant son risque. Dit autrement, l’objectif est de capter les hausses du marché, tout en étant potentiellement plus résistant en cas de retournement macro-économique. Le portefeuille MF privé sera donc plutôt un portefeuille défensif, pour investir sur le marché en espérant ne pas se faire de grosses frayeurs.

Au final, la performance moyenne par ligne de ce portefeuille depuis janvier 2021 est de +1,95 % * contre un CAC 40 dividendes inclus qui sur la même période générait une performance de +2.88 %*. À noter que depuis la création de notre portefeuille (01/01/2019), notre sélection gagne plus de 25 %*.

Depuis le 1er janvier 2021, le portefeuille MF Privé affiche une performance de 5,38%*.

À titre d’exemples, voici les performances de deux titres du portefeuille MF Privé, depuis nos recommandations d’achat :
Teleperformance : +22,16%
L’Oréal : +14,29%

Le portefeuille Sportif
MeilleurPlacement propose également aux abonnés MF Privé une liste de 16 valeurs « sportives ». L’ objectif du portefeuille MF Sportif est de sélectionner des pépites à horizon moyen-long terme. Le sportif sera plus risqué, mais c’est là qu’on trouvera les plus belles opportunités.

Au final, la performance moyenne par ligne de ce portefeuille depuis janvier 2021 est de +4,97 %* contre un CAC 40 dividendes inclus qui sur la même période générait une performance de +2.88 %*. À noter que depuis la création de notre portefeuille (01/01/2020), notre sélection gagne près de 15 %*.

Depuis le 1er janvier 2021, le portefeuille Sportif affiche une performance de 11,75%*.

À titre d’exemples, voici les performances de deux titres du portefeuille Sportif, depuis nos recommandations d’achat :
Jacquet Metals : 18,52%
Coface : 16,54%

Pour découvrir nos portefeuilles, cliquez ici. L’accès est réservé aux membres MF Privé mais vous pouvez tester gratuitement pendant un mois notre offre de coaching boursier en cliquant ici.

INVESTIR DANS UNE DIZAINE D’ETF

Les trackers (aussi appelés “ETF”) sont des opcvm de gestion indicielle. Autrement dit, un ETF est un fonds d’investissement. Il peut être composé d’actions ou d’obligations de centaines d’entreprises, ou de plusieurs États. L’objectif de l’ETF est de répliquer le plus fidèlement possible la performance d’un indice de référence comme le CAC40, à moindre frais. C’est ce que l’on appelle la gestion passive : aucun gérant ne pilote l’allocation du produit. Les ETF investissent automatiquement sur les 40 actions qui composent l’indice français, dans notre exemple.

Investir sur des ETF via un PEA est possible, même sur des entreprises qui n’ont pas leur siège social en Europe. Ce type d’investissement est généralement dédié aux passionnés de macroéconomie. Et pour cause, il faut suivre de près les tendances des indices boursiers répliquées par les ETF. Bien qu’il s’agisse d’une gestion de long terme, cela demande du temps et de bonnes connaissances.

Investir via des ETF présente de nombreux avantages. L’investisseur profite de frais très faibles et peut créer un portefeuille véritablement diversifié. Investir dans des ETF permet de bénéficier d’une très large diversification. Pour quelques centaines voire milliers d’euros, vous pouvez vous construire un portefeuille de titres très diversifié. Ce qui serait impossible pour un investissement en direct, même avec un capital important. Investir dans des OPCVM permet également d'accéder à des univers d’investissement variés et très spécifiques, voire même relativement exotiques.

Les ETF permettent d’accéder aux indices boursiers de nombreux pays (même en dehors de l’Europe), ainsi qu’à des indices sectoriels. Ces derniers permettent par exemple d’investir sur un panier d’actions du secteur technologique, ou automobile.

Récemment, nous avons publié une liste de 10 idées d’ETF à mettre dans son PEA, réservée aux abonnés MF Privé. Vous pouvez tester gratuitement pendant un mois notre offre de coaching boursier en cliquant ici.

INVESTIR SUR DES OPCVM

Pourquoi ouvrir/transférer un PEA chez MeilleurPlacement ?

Outre les frais bas, le PEA de MeilleurPlacement se caractérise par une offre dédiée uniquement aux OPCVM (Organisme de Placement Collectif de Valeurs Mobilières).

Investir en Bourse est une activité à plein temps. Elle nécessite un fort degré de connaissance et d’implication pour sélectionner les valeurs et leur prix d’achat ainsi que de suivre l’actualité et réagir en fonction de celle-ci.

Et beaucoup d’épargnants n’ont pas les compétences, et surtout le temps libre, pour s’occuper eux-mêmes de gérer un portefeuille d’actions. Alors, pragmatiques, ils se tournent vers les professionnels de l’investissement en actions. Les sociétés de gestion proposent aux épargnants d’investir dans des OPCVM*. Appelé également "fonds d’investissement", il s’agit de véhicules d’investissement qui permettent aux épargnants d’acheter une part d’un portefeuille géré par un gérant professionnel.

Le gérant sélectionnera ses titres selon un processus bien précis : il investira par exemple en actions d’une zone géographique précise (France, Allemagne, Zone Euro, etc…) et/ou d’une certaine taille (grandes capitalisations, moyennes capitalisations, etc.) et parfois sur un secteur précis (finance, santé, industrie, etc.).

Le choix de la société de gestion (et du gérant) et donc primordial. Avec une bonne sélection, on est en mesure de trouver des OPCVM qui vont battre leur indice de référence.

Pour les investisseurs peu actifs qui souhaitent déléguer la gestion de leur PEA et le choix des OPCVM, MeilleurPlacement propose M étoilée, une solution financière clé en main, mettant en avant nos convictions de long terme au travers de 5 fonds actions, sélectionnées par les experts de MeilleurPlacement, combinant plusieurs critères jugés pertinents, en vue d'optimiser la gestion de vos actifs dans une optique long terme

À noter que M PEA by MeilleurPlacement est un PEA assurance. Le PEA assurance est soumis aux mêmes règles de détention et de durée qu'un PEA en banque : exonération des plus-values sous réserve de respect d'une durée de conservation du PEA (sans aucun retrait de 5 ans). Mais le PEA assurance offre plusieurs avantages, dont la possibilité de demander une avance plutôt qu'un rachat (et éviter la fiscalité avant 5 ans).

Pour ceux qui ont déjà un PEA bancaire, il est possible de le transférer facilement vers un PEA assurance. Mais si vous avez un PEA sur lequel vous êtes en perte, le meilleur choix à faire est sans doute de le clôturer (pas de fiscalité et une perte reportable sur 10 ans) pour en ouvrir un nouveau.

>> Je souhaite obtenir une information détaillée sur M PEA, le PEA 100% OPCVM de Meilleurplacement



Communication non contractuelle à but publicitaire

* Les investissements en actions présentent un risque de perte en capital important, doivent s’envisager dans une optique long terme (minimum 10 ans) et porter sur une petite partie d’un patrimoine global.

M PEA est un contrat de capitalisation individuel de type multisupport, souscrit dans le cadre fiscal du PEA (Plan d'Epargne en Actions). Il est géré par Suravenir. Société Anonyme à directoire et conseil de surveillance au capital entièrement libéré de 1 045 000 000 euros. Société mixte régie par le code des assurances SIREN 330 033 127 RCS BREST. Siège social : 232, rue Général Paulet BP 103 – 29 802 BREST CEDEX 9. Société soumise au contrôle de l'Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR) (4 Place de Budapest - CS 92459 - 75436 PARIS CEDEX 9).

M PEA PME est un contrat de capitalisation individuel de type multisupport, souscrit dans le cadre fiscal du PEA PME ETI (Plan d'Epargne en Actions). Il est géré par Suravenir. Société Anonyme à directoire et conseil de surveillance au capital entièrement libéré de 1 045 000 000 euros. Société mixte régie par le code des assurances SIREN 330 033 127 RCS BREST. Siège social : 232, rue Général Paulet BP 103 – 29 802 BREST CEDEX 9. Société soumise au contrôle de l'Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR) (4 Place de Budapest - CS 92459 - 75436 PARIS CEDEX 9).

Il sont distribués par MeilleurPlacement SAS, Société par Actions Simplifiée au capital de 100 000 euros, enregistrée au RCS de Rennes sous le n° 494162233, immatriculé à l’Orias sous le n° 07 031 613 en qualité de Courtier et Mandataire d’intermédiaire en Opérations de banque et services de paiement, Courtier en assurance et Conseiller en Investissements Financiers (adhérent CNCIF n° D011939). Siège social : 18 rue Baudrairie - 35000 Rennes.
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Louis de Montalembert, président du fonds d'investissement de Pléiade AM et Franck Morel, conseiller du fonds Europa One et Commerzbank ont donné leurs tuyaux d'investissement dans C’est votre argent, du vendredi 26 février 2016, présenté par Marc Fiorentino, sur BFM Business.

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