Ces derniers mois, la pandémie de Covid-19 a braqué l’attention des investisseurs sur les sociétés spécialisées dans les biotechnologies. Avec l’espoir qu’elles lui apportent un coup fatal. Ces startups liées à la recherche médicale et pharmaceutique profitent d’une bonne réputation en France. Plus largement, les sociétés de biotechnologie peuvent couvrir d’autres secteurs comme ceux de l’agriculture, de l’industrie ou des biocarburants. Dans cet article, nous nous intéressons uniquement à celles du secteur de la santé. Comment investir sur ce compartiment plus que jamais d’actualité ?
UN SECTEUR QUI FOCALISE L’ATTENTION… ET LES ESPOIRS !
L’OCDE définit la biotechnologie comme « l’application de la science et de la technologie à des organismes vivants, de même qu’à ses composantes, produits et modélisations, pour modifier des matériaux vivants ou non-vivants aux fins de la production de connaissances, de biens et de services ».
On marie donc la biologie, la science du vivant, et la technique via des technologies et disciplines comme l’informatique, la génétique ou encore la biochimie. Les recherches en biotechnologies sont souvent réalisées à des fins médicales, pour guérir certaines maladies.
Fin 2019, le secteur pesait plus de 1 000 milliards de dollars en Bourse avec environ 820 entreprises cotées au niveau mondial. Dans plus de la moitié des cas, il s’agit d’entreprises américaines. La France se classe tout de même dans le peloton de tête avec 34 biotechs cotées à Paris. Si l’Europe peine globalement à s’imposer dans le secteur, l’Asie y joue un rôle de plus en plus majeur.
L’investissement sur les valeurs biotechnologiques est toutefois à manier avec précaution : certaines valeurs ont connu des niveaux de volatilité importants ces derniers mois. Tout investissement dans les biotechs doit s’inscrire sur le moyen et surtout le long terme. Dans la deuxième partie de cet article, nous vous présentons un fonds de Pictet dédié aux sociétés de biotechnologie actives dans le secteur de la santé aux États-Unis. Son couple rendement/risque s’est révélé attractif ces dernières années.
UN FONDS DE PICTET DÉDIÉ AUX BIOTECHNOLOGIES
Le fonds Pictet-Biotech P EUR (ISIN : LU0255977455) a été lancé en juin 2006. Il investit au moins les deux tiers de ses actifs dans des sociétés de biotechnologie. Seul le secteur de la santé est visé par ce fonds. Plus de 94% de ses actifs sont dédiés à des sociétés américaines dont les cinq premières lignes du portefeuille : Alexion Pharmaceuticals (6%), Vertex Pharmaceuticals (6%), Amgen (5,5%), Seagen (4,5%) et Biogen (4%).
Les performances du fonds :
Source : Morningstar
Depuis 10 ans, ce fonds de Pictet a généré une performance annuelle de 14,33% en moyenne. Sur 3 ans, elle ressort à 10,77% et passe à 23,17% pour les douze derniers mois.
MorningStar juge le risque du fonds comme inférieur à la moyenne pour un horizon d’investissement à moyen/long terme. La volatilité du support est de 22,31% en moyenne sur trois ans. La note de trois étoiles sur cinq lui est attribuée. Les deux gérants du fonds ont rejoint Pictet en 2016 et en 2020.
Comme plus de 750 autres fonds, le fonds Pictet-Biotech P EUR est accessible dès 25€, grâce à M Retraite Vie : l’assurance vie idéale pour investir sur des fonds en limitant la fiscalité, sans frais de versement ni de courtage.
M Retraite Vie est accessible à tous puisque le versement initial à l’ouverture du contrat est de seulement 100€. Les versements programmés (facultatifs) sont possibles dès 25€ par mois et les versements complémentaires dès 50€. L’investissement minimal par fonds est de 25€, permettant une grande diversification aux investisseurs actifs.
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Le fonds Pictet-Biotech P EUR est disponible sans frais d'entrée en gestion libre au sein du contrat d'assurance vie M Retraite Vie.
Avec M Retraite Vie, vous pouvez investir sans frais d’arbitrage sur des thématiques et des secteurs d’activité précis : santé, technologie, sécurité, biotechnologies, intelligence artificielle, biens de consommation, matières premières, industries, métaux précieux … et sur toutes les zones géographiques, des plus classiques aux plus exotiques : France, zone euro, Asie, États-Unis, Chine, Suisse, Inde, Singapour, Allemagne, Brésil etc…
Vous pouvez également sélectionner des fonds d’investissement socialement responsable (ou “ISR”) uniquement investis dans le secteur des énergies renouvelables, de l’eau, des infrastructures et technologies plus propres … 65 fonds labellisés ISR sont éligibles à M Retraite Vie.
M Retraite Vie donne également la possibilité d’investir sur deux fonds en euros, à capital garanti et qui sont historiquement performants dans la durée. Ils allient ainsi sécurité et rentabilité pour vos placements. En 2019, Suravenir Rendement offrait un rendement net de 1,60%**, contre 2,40%** pour Suravenir Opportunités.
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Communication non contractuelle à caractère publicitaire.
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps. L'investissement en actions, obligations ou OPCVM présente un risque de perte en capital important, et doit s’envisager dans une optique long terme, en représentant une petite partie d’un patrimoine global. Contrairement au fonds en euros, la valeur de ces supportse, qui reflète la valeur d’actifs sous-jacents, n’est pas garantie mais est sujette à des fluctuations à la hausse ou à la baisse, dépendant en particulier de l’évolution des marchés financiers.
M Retraite Vie est un contrat d'assurance vie individuel de type multisupport. Il est géré par Suravenir. Société Anonyme à directoire et conseil de surveillance au capital entièrement libéré de 1 045 000 000 euros. Société mixte régie par le code des assurances SIREN 330 033 127 RCS BREST. Siège social : 232, rue Général Paulet BP 103 – 29 802 BREST CEDEX 9. Société soumise au contrôle de l'Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR) (4 Place de Budapest - CS 92459 - 75436 PARIS CEDEX 9).
Il est distribué par MeilleurPlacement SAS, Société par Actions Simplifiée au capital de 100 000 euros, enregistrée au RCS de Rennes sous le n° 494162233, immatriculé à l’Orias sous le n° 07 031 613 en qualité de Courtier et Mandataire d’intermédiaire en Opérations de banque et services de paiement, Courtier en assurance et Conseiller en Investissements Financiers (adhérent CNCIF n° D011939). Siège social : 18 rue Baudrairie - 35000 Rennes.
* Taux de revalorisation du fonds en euros Suravenir Opportunités au sein du contrat M Retraite Vie, net de frais annuels de gestion, hors prélèvements fiscaux et sociaux et hors frais éventuels au titre de la garantie décès. Les rendements passés ne préjugent pas des rendements futurs. Pour y accéder, chaque versement doit comporter au minimum 50 % en Unités de Compte, lesquelles comportent un risque de perte en capital et sont soumises aux fluctuations des marchés financiers à la hausse comme à la baisse.
** Taux de revalorisation du fonds en euros Suravenir Rendement au sein du contrat M Retraite Vie, net de frais annuels de gestion, hors prélèvements fiscaux et sociaux et hors frais éventuels au titre de la garantie décès. Les rendements passés ne préjugent pas des rendements futurs. Pour y accéder, chaque versement doit comporter au minimum 30 % en Unités de Compte, lesquelles comportent un risque de perte en capital et sont soumises aux fluctuations des marchés financiers à la hausse comme à la baisse.
M Retraite Vie est un contrat d'assurance vie individuel de type multisupport. Il est géré par Suravenir. Société Anonyme à directoire et conseil de surveillance au capital entièrement libéré de 1 045 000 000 euros. Société mixte régie par le code des assurances SIREN 330 033 127 RCS BREST. Siège social : 232, rue Général Paulet BP 103 – 29 802 BREST CEDEX 9. Société soumise au contrôle de l'Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR) (4 Place de Budapest - CS 92459 - 75436 PARIS CEDEX 9).
Il est distribué par MeilleurPlacement SAS, Société par Actions Simplifiée au capital de 100 000 euros, enregistrée au RCS de Rennes sous le n° 494162233, immatriculé à l’Orias sous le n° 07 031 613 en qualité de Courtier et Mandataire d’intermédiaire en Opérations de banque et services de paiement, Courtier en assurance et Conseiller en Investissements Financiers (adhérent CNCIF n° D011939). Siège social : 18 rue Baudrairie - 35000 Rennes.
