La SCPI Transitions Europe continue sur sa lancée en 2024, avec une performance de 8,25 %, dépassant ainsi sa performance de 2023. Par ailleurs, la SCPI était en tête des SCPI qui ont le plus collecté en début d’année, lui offrant une large marge de manœuvre pour saisir des opportunités immobilières dans toute l’Europe.
Investir dans l’immobilier de demain avec Transitions Europe
La SCPI Transitions Europe a été lancée en 2023 par la société de gestion Arkea Reim. La SCPI a été créée pour développer l’immobilier de demain en Europe, c’est-à-dire répondre aux nouveaux usages du marché immobilier (coworking, coliving, résidences seniors…).
Elle représente un choix incontournable pour les investisseurs souhaitant diversifier leur patrimoine immobilier tout en bénéficiant d’une fiscalité avantageuse. Grâce à une collecte record et une stratégie d’investissement ciblée, elle affiche des performances remarquables et une gestion prudente qui séduisent de plus en plus d’épargnants.
Une collecte record en 2024 et une performance plus élevée que l’objectif long terme
En 2024, la SCPI Transitions Europe est la SCPI ayant le plus collecté avec une collecte de 431 M€ sur l’année. À fin 2024, la SCPI compte ainsi plus de 14 000 porteurs de parts.
Grâce à cette collecte importante, la SCPI a fait l’acquisition de 20 actifs sur l’année pour 345 M€ et détient ainsi au total 29 actifs dans son portefeuille diversifié. Rien que sur le dernier semestre, la SCPI a acquis 11 actifs dont 10 sur le dernier trimestre pour 137 M€. Parmi ces dernières acquisitions, le campus Inneo près de Barcelone est un des centres commerciaux les plus dynamiques d’Espagne.
Cette collecte exceptionnelle a permis à la SCPI de saisir des opportunités et de se constituer un portefeuille solide et diversifié, ce qui contribue notamment à sa performance remarquable.
La SCPI dépasse son objectif long terme de 7 %* par an pour la deuxième année consécutive. Ainsi, avec une performance supérieure à 8 % pour ses deux années d’existence (8,16 % en 2023 et 8,25 % en 2024), la SCPI démontre sa capacité à investir rapidement la collecte mais aussi à obtenir une rémunération avantageuse sur la collecte non investie.
La SCPI a par ailleurs fait le choix d’accroître significativement son report à nouveau (RAN). En théorie, elle aurait pu distribuer jusqu’à 10,15 % pour 2024. Le RAN d’une SCPI représente le bénéfice ni distribué ni mis en réserve. Ce montant est alors reporté pour être potentiellement utilisé ou distribué lors des exercices suivants, par exemple pour maintenir un niveau de distribution attrayant pour les associés. Cela reflète une gestion financière prudente et appréciée par les investisseurs.
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Un prix de part décoté
La valeur de reconstitution au 30/12/2024 était de 205,84 €, soit + 2,92 % au-dessus du prix de la part à 200 €. Un avantage pour les investisseurs, car le prix de la part est légèrement décoté par rapport à la valeur des actifs en portefeuille.
La valeur de reconstitution d’une SCPI correspond à la valeur réelle de son patrimoine à laquelle on ajoute les frais et droits acquittés pour l’acquisition des biens. Chaque SCPI se doit de faire une expertise de son patrimoine tous les 6 mois, un indicateur essentiel pour les investisseurs pour vérifier si le prix de la part est surcoté (un prix plus élevé que ce que vaut réellement le patrimoine de la SCPI) ou décoté.
Réglementairement, le prix de la part d’une SCPI doit se situer dans une fourchette de plus ou moins 10 % de la valeur de reconstitution.
Pour la SCPI Transitions Europe, la décote est une sécurité bienvenue pour les associés et un atout pour les nouveaux investisseurs, la décote pouvant se traduire par une augmentation du prix de la part à court ou moyen terme.
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Une exposition européenne et une diversification sectorielle
Au total, la SCPI détient 29 actifs immobiliers au sein de son portefeuille dispersés dans toute l’Europe (hors France). La SCPI investit dans des typologies d’actifs diversifiées limitant les risques qui pourraient être associés à un seul secteur. Le portefeuille immobilier de Transitions Europe couvre déjà 5 pays (Pays-Bas, Irlande, Allemagne, Pologne et Espagne) et 6 classes d’actif différentes (bureaux, logistique, retail, life sciences, hospitalité et éducation).
Un des avantages propres aux SCPI européennes est la fiscalité sur les revenus locatifs qui est plus avantageuse. En tant qu’épargnant investissant dans des SCPI européennes, vous percevez des revenus locatifs de source étrangère qui subissent un traitement fiscal spécifique et surtout bien plus favorable que si vous perceviez des revenus locatifs de biens situés en France. Les revenus locatifs provenant de SCPI investissant à l’étranger subissent une imposition qui dépend des conventions fiscales établies entre les États membres de l’UE et qui permettent d’éviter une double imposition. De plus, vous échappez aux prélèvements sociaux de 17,2 % sur les revenus de source étrangère. Cette fiscalité attrayante explique l’engouement des particuliers pour les SCPI européennes.
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Les caractéristiques de la SCPI Transitions Europe
• Taux de distribution annuel cible non garanti de 7 %*.
• Prix d'une part : 200 €.
• Minimum de souscription : 5 parts, soit 1 000 €.
• Jouissance des parts : 1er jour du 6e mois suivant l'enregistrement de la souscription.
• Possibilité d’investir en pleine propriété ou en démembrement.
• Durée de détention minimale recommandée : 8 ans.
Les points forts de la SCPI Transitions Europe :
• Un accès à l’immobilier européen à partir de 1 000 € (minimum de souscription initiale : 5 parts à 200 € chacune),
• Une fiscalité réduite en raison de ses investissements européens,
• Une diversification des investissements à la fois par types d’actifs et par zones géographiques,
• Un objectif de taux de distribution long terme (non garanti) de 7 %*.
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Communication non contractuelle à but publicitaire
* Le Taux de Distribution est égal au rapport entre le dividende brut versé au titre de l’année écoulée et la valeur des parts au 1er janvier de cette même année de référence. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
Comme tout investissement, l'immobilier présente des risques :
La baisse de la valeur du placement. Le capital investi n’est pas garanti. Sa valeur évolue dans le temps, en relation étroite avec l’état de la conjoncture de l’immobilier. Cette conjoncture suit des cycles successifs, avec des phases à la hausse et à la baisse.
La diminution des revenus locatifs. Dans un contexte économique moins favorable, la baisse des revenus locatifs versés aux associés est due à la diminution du taux d’occupation financier et/ou à la baisse du montant global des loyers versés par les locataires. Cette baisse peut être toutefois atténuée par l’effet de la mutualisation des risques grâce à la diversification immobilière et locative du portefeuille.
La liquidité. L'immobilier n’étant pas un produit coté, il présente une liquidité moindre comparée aux actifs financiers. Les conditions de cession (délais, prix) peuvent ainsi varier en fonction de l’évolution du marché de l’immobilier.
