UN SECTEUR QUI NE CONNAÎT PAS LA CRISE
Le secteur des biens de consommation a profité de la crise sanitaire. Les biens de consommation sont des produits fabriqués en vue d'être vendus en l'état à un consommateur final : denrées alimentaires, voitures, téléphones portables, réfrigérateurs etc … On les distingue des biens de production qui sont acquis par une entreprise pour ses besoins de production (par exemple : les machines-outils). Les grands noms du secteur qui ont sû profiter du e-commerce ces derniers mois se sont envolés en Bourse.
Vendredi dernier, les États-Unis lançaient la traditionnelle vague de consommation de fin d’année, avec le Black Friday. Ce fut la deuxième plus importante journée d’achats en ligne de l’histoire des États-Unis. Et côté chinois ? C’est encore plus impressionnant. Le “jour des célibataires” s’est tenu le 11 novembre. C’est un rendez-vous annuel, une grande messe de consommation pour l’Empire du Milieu.
Alibaba organise à cette occasion des soldes massives. La plateforme Jack Ma a réalisé un chiffre d’affaires d’un milliard de dollars 68 secondes après le coup d’envoi des soldes. En 2019, ce record avait été atteint en 85 secondes. Les chiffres sont démentiels : 800 millions d’acheteurs, plus de 600 000 commandes par seconde et 74 milliards de dollars de volumes d’affaires. Cette frénésie d’achats dépasse en valeur celle du Black Friday américain et constitue un véritable thermomètre pour l’économie chinoise. Et plus largement, cet événement alimente en partie l’impressionnant rebond économique du pays.
Dans cet article, nous vous présentons trois supports d’investissement dédiés aux biens de consommation. Le premier a réalisé une performance de près de 40% depuis le début de l’année. Le deuxième est dédié aux grandes marques du secteur, notamment dans le luxe (LVMH, Kering). Enfin, le troisième support est une alternative intéressante : sa pondération sectorielle permet de s’exposer différemment sur les biens de consommation.
INVESTIR SUR LES BIENS DE CONSOMMATION
Le fonds Invesco Funds - Invesco Global Consumer Trends Fund E Accumulation EUR (LU0115139569) a été lancé en août 2000. Au moins 70% de son actif total est dédié aux actions du secteur des biens de consommation. Amazon occupe la première ligne du portefeuille avec plus de 10% de l’actif du fonds. Suivent Alibaba (8%) et Penn National Gaming (6,50%). Les deux tiers des sociétés visées par le fonds d’Invesco sont américaines.
Les performances* du fonds :
Source : Morningstar
Depuis 10 ans, la performance annuelle du fonds ressort à 17,23% en moyenne. Sur cette période, le fonds surperforme les actions de sa catégorie de 7,81% en moyenne chaque année. Résultats semblables sur des horizons d’investissements plus proches, notamment à 3 ans. Depuis le début de l’année, le fonds affiche une performance proche des 40% (pour une surperformance de 32% par rapport aux actions de la catégorie). Ces résultats sont impressionnants et se sont encore améliorés depuis notre précédent article sur ce fonds.
MorningStar estime que le risque de ce fonds est élevé à 3 et 5 ans mais lui attribue sa meilleure note : 5 étoiles. Sa volatilité moyenne à 3 ans est de 25,34%.
Les deux gérants ont rejoint Invesco en 2009 et 2011.
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Deux alternatives pour investir sur les biens de consommation
1. Une alternative dédiée aux très grandes marques
Le fonds SG Actions Luxe C (FR0000988503) de la Société Générale investit sur des actions internationales, principalement dans les secteurs de l’industrie du luxe ou jouissant d’une forte image de marque. Près de 40% des sociétés visées sont issues de la zone euro, contre 37% pour les États-Unis. Les 5 premières lignes du fonds représentent plus d’un tiers de son actif : Nike, Sony, LVMH, Adidas et Kering.
La performance annuelle ressort à 10,54% en moyenne, depuis 10 ans. Résultat semblable sur 3 ans (11,91%) pour une surperformance de 4,51% sur les actions du secteur des biens de consommation. Depuis six mois, le rebond économique mondial a porté les performances du fonds : +26,47%. Le support est noté 3 étoiles par MorningStar, pour un risque moyen à 3 et 5 ans.
2. Plus de techno, moins de consommation
Le fonds Lombard Odier Funds - World Brands Fund (EUR) P A (LU1809976522) a une pondération sectorielle différente de celle du fonds d’Invesco. Il est plus fortement exposé au secteur technologique, et moins au secteur de la consommation cyclique (bien qu’il reste le premier visé avec 40% de l’actif du fonds, contre 60% pour Invesco).
Ce support a généré une performance annuelle de près de 12% en moyenne, depuis 10 ans. Soit une surperformance d’environ 3% par an sur les actions de la catégorie. Sur 3 ans, ces résultats passent respectivement à 20% pour la performance annuelle et à 18,10% pour la surperformance. Depuis six mois : 23,55% et 9,29%. Le fonds est noté 5 étoiles par MorningStar pour un risque supérieur à la moyenne sur tous les horizons d’investissement.
Tous les fonds d’investissement mentionnés dans cet article sont accessibles dès 25€, grâce à M Retraite Vie : l’assurance vie idéale pour investir sur des fonds en limitant la fiscalité, sans frais de versement ni de courtage.
M Retraite Vie est accessible à tous puisque le versement initial à l’ouverture du contrat est de seulement 100€. Les versements programmés (facultatifs) sont possibles dès 25€ par mois et les versements complémentaires dès 50€. L’investissement minimal par fonds est de 25€, permettant une grande diversification aux investisseurs actifs via M Retraite Vie.
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INVESTIR EN GESTION LIBRE DANS LES MEILLEURES CONDITIONS
Avec M Retraite Vie, vous pouvez investir sans frais d’arbitrage sur des thématiques et des secteurs d’activité précis : santé, technologie, sécurité, biens de consommation, matières premières, industries, métaux précieux … et sur toutes les zones géographiques, des plus classiques aux plus exotiques : France, zone euro, Asie, États-Unis, Chine, Suisse, Inde, Singapour, Allemagne, Brésil etc…
Vous pouvez également sélectionner des fonds d’investissement socialement responsable (ou “ISR”) uniquement investis dans le secteur des énergies renouvelables, de l’eau, des infrastructures et technologies plus propres … 65 fonds labellisés ISR sont éligibles à M Retraite Vie.
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Communication non contractuelle à caractère publicitaire.
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps. L'investissement en actions, obligations ou OPCVM présente un risque de perte en capital important, et doit s’envisager dans une optique long terme, en représentant une petite partie d’un patrimoine global. Contrairement au fonds en euros, la valeur de ces supportse, qui reflète la valeur d’actifs sous-jacents, n’est pas garantie mais est sujette à des fluctuations à la hausse ou à la baisse, dépendant en particulier de l’évolution des marchés financiers.
M Retraite Vie est un contrat d'assurance vie individuel de type multisupport. Il est géré par Suravenir. Société Anonyme à directoire et conseil de surveillance au capital entièrement libéré de 1 045 000 000 euros. Société mixte régie par le code des assurances SIREN 330 033 127 RCS BREST. Siège social : 232, rue Général Paulet BP 103 – 29 802 BREST CEDEX 9. Société soumise au contrôle de l'Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR) (4 Place de Budapest - CS 92459 - 75436 PARIS CEDEX 9).
Il est distribué par MeilleurPlacement SAS, Société par Actions Simplifiée au capital de 100 000 euros, enregistrée au RCS de Rennes sous le n° 494162233, immatriculé à l’Orias sous le n° 07 031 613 en qualité de Courtier et Mandataire d’intermédiaire en Opérations de banque et services de paiement, Courtier en assurance et Conseiller en Investissements Financiers (adhérent CNCIF n° D011939). Siège social : 18 rue Baudrairie - 35000 Rennes.
* Taux de revalorisation du fonds en euros Suravenir Opportunités au sein du contrat M Retraite Vie, net de frais annuels de gestion, hors prélèvements fiscaux et sociaux et hors frais éventuels au titre de la garantie décès. Les rendements passés ne préjugent pas des rendements futurs. Pour y accéder, chaque versement doit comporter au minimum 50 % en Unités de Compte, lesquelles comportent un risque de perte en capital et sont soumises aux fluctuations des marchés financiers à la hausse comme à la baisse.
** Taux de revalorisation du fonds en euros Suravenir Rendement au sein du contrat M Retraite Vie, net de frais annuels de gestion, hors prélèvements fiscaux et sociaux et hors frais éventuels au titre de la garantie décès. Les rendements passés ne préjugent pas des rendements futurs. Pour y accéder, chaque versement doit comporter au minimum 30 % en Unités de Compte, lesquelles comportent un risque de perte en capital et sont soumises aux fluctuations des marchés financiers à la hausse comme à la baisse.
M Retraite Vie est un contrat d'assurance vie individuel de type multisupport. Il est géré par Suravenir. Société Anonyme à directoire et conseil de surveillance au capital entièrement libéré de 1 045 000 000 euros. Société mixte régie par le code des assurances SIREN 330 033 127 RCS BREST. Siège social : 232, rue Général Paulet BP 103 – 29 802 BREST CEDEX 9. Société soumise au contrôle de l'Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR) (4 Place de Budapest - CS 92459 - 75436 PARIS CEDEX 9).
Il est distribué par MeilleurPlacement SAS, Société par Actions Simplifiée au capital de 100 000 euros, enregistrée au RCS de Rennes sous le n° 494162233, immatriculé à l’Orias sous le n° 07 031 613 en qualité de Courtier et Mandataire d’intermédiaire en Opérations de banque et services de paiement, Courtier en assurance et Conseiller en Investissements Financiers (adhérent CNCIF n° D011939). Siège social : 18 rue Baudrairie - 35000 Rennes.
