C’est la rentrée ! Et pour bien l’aborder, nous vous proposons aujourd’hui quatre fonds d’investissement, pour investir sur quatre thématiques différentes et à fort potentiel : les biens de consommation, l’énergie européenne, l’investissement socialement responsable et la sécurité aux Etats-Unis. La diversification doit être au cœur de toute stratégie d’investissement. Elle n’est pas seulement sectorielle, thématique ou géographique. Elle se décline aussi dans notre sélection sur des supports de gestion active et passive.
LES BIENS DE CONSOMMATION
Pourquoi ce secteur ?
Le secteur des biens de consommation a profité de la Coronacrise. Les biens de consommation sont des produits fabriqués en vue d'être vendus en l'état à un consommateur final : denrées alimentaires, voitures, téléphones portables, réfrigérateurs etc … On les distingue des biens de production qui sont acquis par une entreprise pour ses besoins de production (par exemple : les machines-outils). Les grands noms du secteur qui ont sû profiter du e-commerce ces derniers mois se sont envolés en Bourse.
Que recommande MeilleurPlacement ?
Le fonds Invesco Global Consumer Trends Fund E Accumulation EUR (ISIN : LU0115139569) investit uniquement dans des actions liées aux biens de consommation.
Le fonds alloue au moins 70 % de son actif aux sociétés du secteur. Le secteur de la consommation cyclique pèse ainsi pour près de 53% du total de l’actif, contre 38% pour les services de communication.
Cet OPCVM n’est investi que dans des actions, dont 64% sont américaines et 22% asiatiques. Dans le détail, les trois premières lignes du fonds sont dédiées aux géants Amazon (9,39% de l’actif), Alibaba (6,66%) et Lowe’s Companies (5,17%).
Les performances du fonds :
Source : MorningStar
Sur 10 ans, le fonds a généré une performance annuelle de 17,81%. La surperformance annuelle est de 7,57% par rapport aux actions du secteur.
Sur 5 ans, la performance annuelle est également impressionnante : 16,31%. Soit une surperformance annuelle sur la période de 8,10% par rapport à la catégorie.
Sur 6 mois, le fonds a largement profité de la Coronacrise avec une performance de 40,08% ! A l’image des mastodontes dans lesquels il est investi comme Amazon ou Alibaba. Les actions de la catégorie et l’indice de référence sont très largement battus sur la période (près de 27% d’écart).
Attention toutefois, le risque associé à ce fonds est “élevé” selon MorningStar : sa volatilité moyenne est de 24,34% sur 3 ans. C’est logique : tout investisseur averti sait bien qu’un rendement élevé implique un risque élevé.
Le fonds Invesco Global Consumer Trends Fund E Accumulation EUR a été lancé en août 2000. Ses deux gérants, Juan Hartsfield et Ido Cohen, ont respectivement rejoint la société Invesco en 2009 et en 2011.
Comment investir dans ce fonds ?
Ce fonds est accessible sans frais de versement ni de courtage sur notre contrat d’assurance vie M Retraite Vie. Investir en OPCVM via l’assurance-vie permet, en plus de bénéficier de frais nul au moment de l’achat (si on choisit bien son contrat…), de profiter d’un cadre fiscal avantageux pour l’investissement à long terme.
En optant pour une gestion libre, et grâce aux 750 supports d’unités de compte proposés, vous pouvez définir une stratégie d’investissement qui combine les grandes zones géographiques ainsi que des secteurs d’activités précis, comme les biens de consommation, les métaux précieux, les énergies alternatives ou les nouvelles technologies.
Bien entendu, les conseillers MeilleurPlacement sont à votre disposition pour vous accompagner dans la mise en place de votre allocation.
>> Je souhaite recevoir une information complémentaire pour investir sur le fonds Invesco Global Consumer Trends Fund EUR
L’ÉNERGIE, EN EUROPE
Pourquoi ce secteur ?
Le secteur de l’énergie a fortement souffert ces derniers mois, à cause de la pandémie. Cette dernière a notamment provoqué un effondrement de la demande mondiale en pétrole et en gaz. L’aviation, particulièrement gourmande en énergie, est au point mort avec des milliers d’avions immobilisés à travers le monde. Depuis le 1er janvier, le prix du baril de Brent (pétrole de la Mer du Nord) perd 34%. En parallèle, l’action de Total encaisse 30% de baisse. Anticiper un rebond du secteur peut être tentant. Quel support privilégier ?
Que recommande MeilleurPlacement ?
Le tracker iShares STOXX Europe 600 Oil & Gas UCITS ETF (ISIN : DE000A0H08M3), a été créé en juillet 2002. Il réplique les performances de l’indice STOXX Europe 600 Oil & Gas Index, dédié aux secteurs européens du pétrole et du gaz.
Dans ce panier de valeurs, les entreprises sont à 56% issues de la zone euro. Le titre Total pèse à lui seul 28% de l’indice. Et elles sont à 25% britanniques : Shell est la deuxième ligne du portefeuille (13% de l’actif total).
Les performances du tracker :
Source : MorningStar
Le tracker a généré une performance annuelle erratique sur les échéances longues : mais à 3, 5 et 10 ans, il surperforme annuellement les actions de la catégorie de 4,80% à 7%. A plus court terme, le produit a également mieux encaissé que les actions du secteur l’énorme impact du Coronavirus. Des qualités qui en font un support intéressant pour investir sur un potentiel rebond des valeurs de l’énergie à court, moyen ou long terme.
Le tracker est noté 4*/5 par MorningStar, qui juge son risque comme “inférieur à la moyenne”. Sa volatilité à 3 ans est de 19,64%.
Comment investir dans ce fonds ?
Il est éligible à notre contrat d’assurance vie M Stratégie Allocation Vie. Il s’agit d’une solution d’investissement clé en main. Grâce au mandat d’arbitrage, ce sont les experts de MeilleurPlacement, réunis autour de Marc Fiorentino, qui définissent votre allocation d’actifs selon leurs anticipations. 4 profils sont proposés, selon le niveau de risque : Prudent, Équilibré, Dynamique et Offensif.
Avec cette allocation, vous suivez les convictions de MeilleurPlacement. Et particulièrement celles émises par Marc Fiorentino dans ses newsletters. Actuellement, les profils Prudent et Dynamique allouent respectivement 0,97% et 5,02% de leur allocation à ce tracker.
>> J’investis sur ce tracker via le mandat d’arbitrage de MeilleurPlacement
UN FONDS ISR
Pourquoi ce secteur ?
L’investissement socialement responsable a le vent en poupe. Il consiste à investir dans des entreprises tenant compte de critères extra-financiers, aussi appelés critères ESG (pour Environnement, Social et Gouvernance). Des labels et des agences de notation spécialisés sont chargés de cadrer les pratiques. Les performances des fonds ISR sont comparables, voire légèrement supérieures, à celles des fonds traditionnels.
Que recommande MeilleurPlacement ?
Le fonds Echiquier Positive Impact Europe A (ISIN : FR0010863688) investit dans des sociétés engagées dans le développement durable. Le fonds a reçu le Label ISR en 2016, le Label FNG en 2019 et la norme de qualité “Towards Sustainability” cette année.
Ces labels, mais également ses excellentes performances à court, moyen et long terme, permettent au fonds de se classer deuxième de notre classement “TOP 20 des fonds européens sur lesquels investir”, publié la semaine dernière.
Dans les faits, le fonds est principalement investi dans de grandes capitalisations européennes (77%) et britanniques (16%). Le secteur industriel est le plus lourd du portefeuille (23% de l’actif total), suivi par ceux des technologies (20%) et de la santé (19%).
Les performances du fonds :
Source : MorningStar
Sur 5 ans, la performance annuelle du fonds ressort à 9,36%. C’est une surperformance de 6,72% / an par rapport à l’indice de référence (le MSCI Europe NR EUR). Les choix des gérants ont été particulièrement payants ces derniers mois avec des performances de 18,93% sur un an, et de 13,26% sur 6 mois.
Le fonds est faiblement risqué selon MorningStar qui lui attribue sa note maxime, 5 étoiles. Sa volatilité est de 13,91% sur 3 ans. Il a été lancé en mars 2010. Sa gérante, Sonia Fasolo, a rejoint la société de gestion en 2015.
Comment investir dans ce fonds ?
Parmi les 750 supports d’unités de compte, éligibles à notre contrat d’assurance-vie M Retraite Vie, sans frais de versement ni de courtage, on retrouve des dizaines de fonds labellisés ISR, dont le fonds Echiquier Impact Europe.
Une tarification ultra-compétitive est appliquée : aucun frais de dossier, ni d’entrée, d’arbitrage ou sur vos versements n’est rattaché à ce produit. Seuls des frais annuels de gestion (0,60%) s’appliquent.
>> Je souhaite recevoir une information complémentaire pour investir sur le fonds Echiquier Positive Impact Europe
LA SÉCURITÉ COMME THÉMATIQUE D'INVESTISSEMENT
Pourquoi ce secteur ?
Les innovations constantes liées à la technologie mobile ou au commerce électronique, l’urbanisation et les menaces sécuritaires imposent des mises à niveau continues. La thématique de la sécurité marie des réalités éloignées : cybersécurité, sécurité résidentielle, gestion des déchets dangereux, paiements électroniques, équipements de contrôle etc … Certains fonds permettent d’investir sur ce marché colossal, et plus largement sur la thématique de la sécurité.
Que recommande MeilleurPlacement ?
Le fonds Pictet-Security P EUR (ISIN : LU0270904781) est investi dans des actions liées à la thématique de la sécurité (pour les personnes, les systèmes ou les organisations). Dans le détail, les entreprises visées sont en quasi-totalité américaines (83%), et évoluent principalement dans le secteur des technologies (41%), de l’industrie (28%), de la santé et de l’immobilier (environ 10% chacun).
Les cinq premières lignes du portefeuille :
• Thermo Fisher Scientific, 5% du total de l’actif (matériel de recherche et d’analyse pour les laboratoires)
• Equinix, 4% (centres de données)
• Fidelity National Information Services, 4% (services financiers)
• Splunk, 4% (logiciels de recherche, big data)
• Johnson Controls, 3,5% (équipements pour automobiles, systèmes de climatisation)
Les performances du fonds :
Source : MorningStar
Le fonds affiche des performances annuelles importantes et régulières, sur les horizons 1 à 10 ans. Globalement comprises entre 10,76% et 13,01%. Il surperforme son indice de référence (le MSCI ACWI NR USD). En particulier sur 3 ans (+3,45% / an).
Le risque associé au Pictet-Security P est “inférieur à la moyenne” selon MorningStar, qui lui attribue sa note maximale de 5 étoiles. La volatilité du fonds à trois ans est de 16,88%. Les deux gérants, Yves Kramer et Alexandre Mouthon, ont rejoint la société de gestion en 2006 et en 2018.
Comment investir dans ce fonds ?
Cet OPCVM fait partie de notre allocation conseillé dans le contrat M Stratégie Allocation Vie, que vous pouvez suivre grâce à notre mandat d’arbitrage
Tous les mois, le comité stratégique d’investissement se réunit autour de Marc Fiorentino pour gérer votre contrat dans le cadre de ce mandat d’arbitrage. Il associe des expertises indépendantes et complémentaires en matière d’allocation d’actifs et analyse l’environnement macro-économique. La gestion de vos actifs est ainsi optimisée dans une optique de long terme, en cohérence avec votre profil d’investisseur et votre sensibilité au risque.
Actuellement, les profils Prudent et Offensif allouent respectivement au fonds Pictet-Security P EUR 1,36% et 7,03% de leur allocation.
>> J’investis sur le fonds Pictet-Security P dans le cadre du mandat d’arbitrage M Stratégie Allocation Vie
Ce fonds est également disponible en gestion libre sur le contrat M Retraite Vie, sans frais de versement ni de courtage. M Retraite Vie vous permet d’investir dans des thématiques précises comme la sécurité ou la santé, parmi plus de 750 supports d’unités de compte.
>> Je souhaite recevoir une information complémentaire pour investir sur le fonds Pictet Security P
Communication non contractuelle à but publicitaire
* L'investissement sur des supports en unités de compte présente un risque de perte en capital important, et doit s’envisager dans une optique long terme, en représentant une petite partie d’un patrimoine global. Contrairement au fonds en euros, la valeur de ces unités de compte, qui reflète la valeur d’actifs sous-jacents, n’est pas garantie mais est sujette à des fluctuations à la hausse ou à la baisse, dépendant en particulier de l’évolution des marchés financiers. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps.
L’assureur s’engage sur le nombre d’unités de compte et non sur leur valeur qu’il ne garantit pas.
** Taux de revalorisation pour 2019 nets de frais annuels de gestion, hors prélèvements sociaux et fiscaux. Les rendements passés ne préjugent pas des rendements futurs. Pour les fonds suivants, chaque versement doit comporter un minimum en Unités de Compte, lesquelles présentent un risque de perte en capital et sont soumises aux fluctuations des marchés à la hausse comme à la baisse : 50 % pour Suravenir Opportunités et 30 % pour Suravenir Rendement
M Retraite Vie est un contrat d'assurance vie individuel de type multisupport. Il est géré par Suravenir. Société Anonyme à directoire et conseil de surveillance au capital entièrement libéré de 1 045 000 000 euros. Société mixte régie par le code des assurances SIREN 330 033 127 RCS BREST. Siège social : 232, rue Général Paulet BP 103 – 29 802 BREST CEDEX 9. Société soumise au contrôle de l'Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR) (4 Place de Budapest - CS 92459 - 75436 PARIS CEDEX 9).
M Stratégie Allocation Vie est un contrat d'assurance vie individuel libellé en euros et / ou unités de compte. Il est assuré par Generali Vie. Société anonyme au capital de 336 872 976 euros. Entreprise régie par le Code des assurances - 602 062 481 RCS Paris Siège social : 2 rue Pillet-Will - 75009 Paris. Société appartenant au Groupe Generali immatriculé sur le registre italien des groupes d’assurances sous le numéro 026.
Ils sont distribués par MeilleurPlacement SAS, Société par Actions Simplifiée au capital de 100 000 euros, enregistrée au RCS de Rennes sous le n° 494162233, immatriculé à l’Orias sous le n° 07 031 613 en qualité de Courtier et Mandataire d’intermédiaire en Opérations de banque et services de paiement, Courtier en assurance et Conseiller en Investissements Financiers (adhérent CNCIF n° D011939). Siège social : 95 rue d'Amsterdam - 75008 Paris.
