Tout au long de l'été, nous vous présentons une sélection de fonds d’investissement exceptionnels. Chaque semaine, découvrez le lauréat parmi les meilleurs fonds géographiques et thématiques du moment. Nous retenons uniquement des solutions d'investissement aux qualités éprouvées ces dernières années : couple rendement/risque attractif, bonnes notations de médias indépendants, ancienneté des équipes de gestion etc. Cette semaine, notre choix porte sur un support exceptionnel dédié au secteur de l’eau. Depuis le 1er janvier, il a généré une performance de 28,04%*. Elle ressort à 64,60%* sur trois ans et s’envole à 97,43%* sur cinq ans. Sur le long terme, la performance ressort à 331,23%* sur dix ans. Ce fonds surperforme largement sa catégorie d’investissement et son indice de référence sur tous les horizons d’investissement.
UN SECTEUR QUI NE CONNAÎT PAS LA CRISE
Ces dernières semaines, nous vous avons présenté plusieurs fonds d’investissement exceptionnels sur :
• Les fleurons allemands
• Les pépites boursières d’Europe émergente
• Les petites capitalisations européennes
• Les actions taïwanaises (semi-conducteurs)
• L’immobilier européen
• Les petites actions asiatiques
Place aujourd’hui au secteur de l’eau !
Au niveau mondial, nous consommons désormais neuf fois plus d’eau qu’au début du 20ème siècle. Les besoins sont croissants, alors que l’ONU table sur 10 milliards d’êtres humains en 2050. En France, la consommation avoisine les 150 litres par jour et par habitant, tous usages confondus, contre 15 à 20 litres il y a un siècle.
La désalinisation est l’un des nombreux enjeux auxquels nous serons confrontés. Et pour cause, seuls 3% de l’eau que l’on trouve sur Terre est potable. La demande pour les solutions innovantes dans le secteur de l’eau ne cesse de croître. L’agriculture représente 70% de la demande, contre 22% pour l’industrie et 8% pour la consommation domestique.
Les entreprises actives dans le secteur de l’eau ont plusieurs missions centrales, dont l’entretien du réseau de distribution, l’assainissement et la distribution de l’eau selon les règles de salubrité et d’hygiène publique. Par exemple, la branche “eau” de Veolia a pour activité principale d'assurer la gestion déléguée de services d'eau et d'assainissement, pour le compte de collectivités publiques et d'entreprises.
Le secteur de l’eau est par essence lié à l’investissement socialement responsable. Mieux encore, il est relativement décorrélé des cycles économiques et, à juste titre, n’a pas vécu de secousse aussi violente que les grands indices européens lors de la pandémie. Il existe un grand nombre d’acteurs et donc d’opportunités à saisir en Bourse : stockage, traitement, transport, distribution, assainissement, contrôle de la qualité, installations sanitaires, gestion des ressources…
Tous ces segments sont potentiellement porteurs pour les années à venir. Par exemple, le marché du traitement de l’eau et des eaux usées devrait enregistrer un taux de croissance annuel moyen d’environ 7% entre 2018 et 2025. En France, Veolia Environnement et Suez sont les deux principaux acteurs, cotés en Bourse.
Dans la deuxième partie de cet article, nous vous présentons un fonds exceptionnel dédié à l’eau, essentiellement composé de valeurs américaines et européennes. Il a été créé en décembre 2008 et présente un couple rendement/risque particulièrement attractif.
>> Je demande une information complémentaire sur ce fonds dédié au secteur de l’eau
QUELLES SONT LES CIBLES DU FONDS ?
Le fonds BNP Paribas Aqua Classic (FR0010668145) investit dans le monde entier sur les actions de sociétés actives dans le secteur de l’eau, et dans une moindre mesure de l’air. Dans le détail, la moitié des actions en portefeuille sont américaines et 37% sont européennes (au sens large, Royaume-Uni compris).
Ce fonds est un support d’investissement socialement responsable : il a été labellisé ISR en 2019. Il vise principalement trois secteurs d’activités : l’industrie (53% de l’allocation), les services publics (19%) et les matériaux de base (11,6%).
Les cinq premières lignes en portefeuille :
1. Agilent Technologies (instruments de mesure, États-Unis)
2. American Water Works (leader nord-américain de la distribution d'eau potable et des prestations de services associés, États-Unis)
3. Pennon Group (traitement des eaux et des déchets, Royaume-Uni)
4. Georg Fischer (systèmes de canalisations, Suisse)
5. Idex Corp (ingénierie des systèmes fluidiques, États-Unis)
>> Je demande une information complémentaire sur ce fonds dédié au secteur de l’eau
QUELLES SONT LES PERFORMANCES DU FONDS ?
Les performances* du fonds :
Source : Quantalys
Sur dix ans, la performance cumulée du fonds ressort à 331,23%*, soit une surperformance de plus de 150%* sur sa catégorie d’investissement (les actions sectorielles des services aux collectivités) et de plus de 170%* sur son indice de référence (le MSCI World Utilities). Les choix de gestion des gérants se sont donc montrés particulièrement attractifs sur le long terme. La performance cumulée du fonds est de 97,43%* sur cinq ans et de 64,60%* sur trois ans. Depuis le 1er janvier 2021, elle ressort à 28,04%*, largement supérieure à celles de la catégorie et de l’indice de référence (respectivement +16,84%* et +11,41%*).
Comparaison sur dix ans :
Source : Quantalys
MorningStar estime que le risque du support est supérieur à la moyenne sur tous les horizons d’investissement, par rapport à sa catégorie d’investissement. Sa volatilité sur les douze derniers mois ressort à 12,84% et à 20,44% sur trois ans. Les deux gérants actuels sont à la tête du fonds depuis 2009 et 2015.
>> Je demande une information complémentaire sur ce fonds dédié au secteur de l’eau
INVESTIR SUR L’EAU DANS LES MEILLEURES CONDITIONS
Avec meilleurtaux Placement Vie, vous pouvez investir sans frais d’arbitrage sur des thématiques et des secteurs d’activité précis : santé, technologie, sécurité, matières premières, industries, métaux précieux … et sur toutes les zones géographiques, des plus classiques aux plus exotiques : France, Allemagne, Europe émergente, zone euro, États-Unis, Chine, Taïwan, Suisse, Inde, Singapour, Brésil etc…
Meilleurtaux Placement Vie donne également la possibilité d’investir sur deux fonds en euros, à capital garanti et qui sont historiquement performants dans la durée. Ils allient ainsi sécurité et rentabilité pour vos placements. En 2020, Suravenir Rendement offrait un rendement net de 1,30%**, contre 2,00%** pour Suravenir Opportunités.
Plus de 750 fonds* pour dynamiser vos placements dans le cadre de la gestion libre mais aussi 13 SCPI, 6 SCI et 5 OPCI sont disponibles dans le contrat pour diversifier dans l’immobilier votre investissement. 89 fonds labellisés ISR sont éligibles à meilleurtaux Placement Vie.
Une tarification ultra compétitive. 0 frais d’entrée, 0 frais sur vos versements, 0 frais sur vos arbitrages (hors SCPI, OPCI, SCI et ETF).
Le versement initial minimal pour souscrire au contrat est de 100€.
Récompensé par la presse de nombreuses fois en 2017, 2018, 2019 et 2020 notre contrat d’assurance vie a également été récemment plébiscité par le journal économique Investir.
Avec meilleurtaux Placement Vie, vous bénéficiez bien sûr de l'accompagnement personnalisé de nos Conseillers en Gestion de Patrimoine.
>> Je souhaite recevoir une information complémentaire pour investir en gestion libre
Communication non contractuelle à caractère publicitaire.
* Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps. L'investissement en actions, obligations ou OPCVM présente un risque de perte en capital important, et doit s’envisager dans une optique long terme, en représentant une petite partie d’un patrimoine global. Contrairement au fonds en euros, la valeur de ces supports, qui reflète la valeur d’actifs sous-jacents, n’est pas garantie mais est sujette à des fluctuations à la hausse ou à la baisse, dépendant en particulier de l’évolution des marchés financiers.
** Taux net de frais annuels de gestion, hors prélèvements sociaux et fiscaux. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps. Pour accéder au fonds en euros Suravenir Opportunités, chaque versement doit comporter au minimum 50 % en Unités de Compte, lesquelles présentent un risque de perte en capital. S'agissant du fonds en euros Suravenir Rendement, chaque versement doit comporter au minimum 30 % en Unités de Compte.
Meilleurtaux Placement Vie est un contrat d'assurance vie individuel de type multisupport. Il est géré par Suravenir. Société Anonyme à directoire et conseil de surveillance au capital entièrement libéré de 1 045 000 000 euros. Société mixte régie par le code des assurances SIREN 330 033 127 RCS BREST. Siège social : 232, rue Général Paulet BP 103 – 29 802 BREST CEDEX 9. Société soumise au contrôle de l'Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR) (4 Place de Budapest - CS 92459 - 75436 PARIS CEDEX 9).
Il est distribué par MeilleurPlacement SAS, Société par Actions Simplifiée au capital de 100 000 euros, enregistrée au RCS de Rennes sous le n° 494162233, immatriculé à l’Orias sous le n° 07 031 613 en qualité de Courtier et Mandataire d’intermédiaire en Opérations de banque et services de paiement, Courtier en assurance et Conseiller en Investissements Financiers (adhérent CNCIF n° D011939). Siège social : 95 rue d'Amsterdam - 75008 Paris.
