Les fêtes de fin d’année constituent l’un des grands temps forts de l’économie mondiale. Les mastodontes du secteur de la distribution, comme Amazon, sont portés par plusieurs rendez-vous majeurs et espacés de quelques semaines seulement : Thanksgiving, Black Friday, Noël, Nouvel An, soldes de début d’année… Autant d’opportunités majeures qui se répercutent sur les résultats des entreprises du secteur de la consommation, véritable moteur de la croissance mondiale. Aux États-Unis, elle représente plus des deux tiers de l’activité économique. Dans cet article, nous vous présentons un ETF permettant de répliquer à moindres frais un panier d’actions dédié à ce secteur-clé. Depuis le 1er janvier, sa performance dépasse les 25%*. Elle s’envole à plus de 90%* sur trois ans et à 113%* sur cinq ans. Sur dix ans, elle ressort à 420%*, très nettement supérieure à sa catégorie d’investissement et à son indice de référence. Découvrez ce support d’investissement incontournable en période de reprise économique et d’inflation post-Covid.
UNE PÉRIODE PROPICE
Le secteur des biens de consommation a profité de la crise sanitaire et les fêtes de fin d’année constituent en parallèle un temps fort absolument essentiel. Les biens de consommation sont produits et vendus en l'état à un consommateur final : denrées alimentaires, voitures, téléphones portables, produits de luxe, réfrigérateurs… On les distingue des biens de production qui sont acquis par une entreprise pour ses besoins de production (par exemple : les machines-outils). Les grands noms du secteur qui ont sû profiter du e-commerce ces derniers mois se sont envolés en Bourse.
L’Insee s’attend à ce que le PIB français retrouve son niveau d’avant-crise au quatrième trimestre 2021. Cette embellie économique est partagée par les autres grandes économies mondiales, suite à l’effondrement subi en 2020 du fait du Covid. La consommation est le moteur de ce rebond après des mois de disette. Les consommateurs retrouvent peu à peu le moral, malgré l’émergence de nouveaux variants comme Omicron. Certes, le risque de cette nouvelle vague n’est pas à exclure mais pour l’heure, les consommateurs dépensent leur double épargne. Une épargne forcée par les confinements, et une épargne de précaution habituelle en période de crise.
Cet été, la consommation s’est montrée très dynamique, en particulier dans l’habillement, l’équipement de la maison, les véhicules, les loisirs et l’alimentation. L’Insee table sur une croissance de la consommation de 4,5% cette année, après une baisse de 7,2% l’an dernier. Cette tendance de fond est sensiblement la même dans les autres grandes économies, notamment aux États-Unis. La consommation effrénée au niveau mondial a entraîné une surchauffe économique. Les pénuries sont désormais légion et l’inflation qui en résulte a de quoi laisser perplexe.
Pour autant, une hausse des prix à la consommation provoque généralement de meilleurs résultats pour le secteur. Bien sûr, une trop forte hausse des prix peut être un frein à la consommation mais selon les prévisions du marché, l’inflation devrait se tasser en 2022 et revenir vers les 2% au second semestre.
Les dépenses à la consommation représentent plus des deux tiers de l’activité économique des États-Unis. Dans cet article, nous vous présentons un support d’investissement exceptionnel et dédié au secteur de la consommation, essentiellement américain. Sur les principaux horizons d’investissement, ce tracker (ou “ETF”) surperforme nettement sa catégorie d’investissement et son indice de référence.
Un ETF est un fonds d’investissement. Son objectif est de répliquer le plus fidèlement possible la performance d’un indice de référence comme le CAC40, et à moindres frais. C’est ce que l’on appelle la gestion passive.
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QUELLES SONT LES CIBLES DE L’ETF ?
Le tracker Lyxor MSCI World Consumer Discretionary (LU0533032008) réplique les performances d’un indice MSCI composé de valeurs du secteur des biens de consommation et réparties dans 23 pays développés. Pour autant, plus des deux tiers de ces actions sont américaines, 10% sont japonaises et 6% sont françaises.
À elle seule, l’action Amazon représente 21% de la composition de l’indice. Voici dans le détail ses cinq premières lignes :
1. Amazon (21%, États-Unis)
2. Tesla (12%, États-Unis)
3. Home Depot (5%, États-Unis)
4. Nike (3%, États-Unis)
5. LVMH (3%, France)
Au total, ces cinq lignes représentent 44% de la composition de l’indice. D’autres grands noms comme Toyota, Mcdonald’s, Lowe’s, Starbucks ou Sony sont également présents dans l’indice.
L’ETF obtient la meilleure note auprès des sites indépendants MorningStar et Quantalys : 5 étoiles. Grâce à Meilleurtaux Placement Vie, il est accessible dès 25€.
QUELLES SONT LES PERFORMANCES DE L’ETF ?
Les performances* de l’ETF :
Source : Quantalys
Sur dix ans, la performance cumulée de l’ETF ressort à 420,15%*, soit une surperformance de plus de 180%* sur sa catégorie d’investissement (les actions du secteur de la consommation) et de plus de 135%* sur son indice de référence (le MSCI World). Les choix de gestion des gérants se sont donc montrés particulièrement attractifs sur le long terme. La performance cumulée de l’ETF est de 113,72%* sur cinq ans et de 90,58%* sur trois ans. Depuis le 1er janvier 2021, elle ressort à 25,13%*, largement supérieure à celle de sa catégorie d’investissement mais légèrement inférieure à celle de l’indice MSCI World (respectivement +12,85%* et +29,62%*).
Comparaison sur dix ans :
Source : Quantalys
MorningStar estime que le risque du support est supérieur à la moyenne sur tous les horizons d’investissement, par rapport à sa catégorie d’investissement. Sa volatilité sur les douze derniers mois ressort à 16,57% et à 21,24% sur trois ans.
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* Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps. L'investissement en actions, obligations ou OPCVM présente un risque de perte en capital important, et doit s’envisager dans une optique long terme, en représentant une petite partie d’un patrimoine global. Contrairement au fonds en euros, la valeur de ces supports, qui reflète la valeur d’actifs sous-jacents, n’est pas garantie mais est sujette à des fluctuations à la hausse ou à la baisse, dépendant en particulier de l’évolution des marchés financiers.
** Taux net de frais annuels de gestion, hors prélèvements sociaux et fiscaux. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps. Pour accéder au fonds en euros Suravenir Opportunités, chaque versement doit comporter au minimum 50 % en Unités de Compte, lesquelles présentent un risque de perte en capital. S'agissant du fonds en euros Suravenir Rendement, chaque versement doit comporter au minimum 30 % en Unités de Compte.
Meilleurtaux Placement Vie est un contrat d'assurance vie individuel de type multisupport. Il est géré par Suravenir. Société Anonyme à directoire et conseil de surveillance au capital entièrement libéré de 1 045 000 000 euros. Société mixte régie par le code des assurances SIREN 330 033 127 RCS BREST. Siège social : 232, rue Général Paulet BP 103 – 29 802 BREST CEDEX 9. Société soumise au contrôle de l'Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR) (4 Place de Budapest - CS 92459 - 75436 PARIS CEDEX 9).
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