Aujourd’hui, nous vous présentons les fonds les plus performants en 2020 sur les actions européennes. L’année a bien sûr été largement marquée par la pandémie, les élections américaines et le dénouement du Brexit. Une année mouvementée donc, et qui s’est traduite par une forte volatilité sur les marchés actions. Dans cet article, nous vous présentons les meilleurs supports de l’année écoulée pour préparer au mieux celle qui commence.
MÉTHODOLOGIE ET LAURÉATS
Notre méthodologie
Pour créer cet article, nous avons sélectionné sur MorningStar la catégorie d’investissement dédiées aux actions européennes. Puis, nous avons retenu les fonds affichant les meilleures performances sur 2020. Nous avons enfin trié ces supports pour ne garder que ceux ayant au moins trois ans d’ancienneté.
Dans le tableau récapitulatif ci-dessous, nous indiquons si les fonds sont éligibles aux assurances-vie et en particulier à M Retraite Vie.
Les lauréats
Pour les actions européennes, les trois lauréats sont :
1. Morgan Stanley Investment Funds - Europe Opportunity Fund A (LU1387591305)
2. Baillie Gifford Worldwide Pan-European Fund Class B EUR Acc (IE00B9103N50)
3. Comgest Growth Europe Opportunities EUR R Acc (IE00BD5HXJ66)
Dans la deuxième partie de cet article, nous vous présentons plus en détail le fonds Comgest Growth Europe Opportunities EUR (IE00BD5HXJ66), le seul fonds parmi les trois lauréats éligible aux assurances-vie.
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LE FONDS COMGEST GROWTH EUROPE OPPORTUNITIES
Le fonds Comgest Growth Europe Opportunities EUR (IE00BD5HXJ66) est comme son nom l’indique un fonds réalisant un stock picking de valeurs européennes dites “growth”. Le fonds est investi à 31% sur le secteur technologique, à 21% sur celui de la santé et à 17% dans l’industrie.
Lancé en novembre 2013, le fonds est ressorti 1er de notre TOP20 dédié aux fonds européens sur lesquels investir.
Les performances du fonds :
Source : Morningstar
Sur 10 ans, le fonds a généré une performance annuelle de 13,76% en moyenne, soit une surperformance de 7,67%, chaque année, sur les actions de la catégorie.
Sur 5 ans, l’écart est également impressionnant. La performance annuelle du fonds est de 15,42% en moyenne. La surperformance annuelle est de 8,52% par rapport aux actions de la catégorie. Sur un an, la performance ressort à 21,42% et la surperformance sur la catégorie à 15,28%.
Sur tous les horizons d’investissement, MorningStar juge que le risque du fonds est moyen et lui attribue sa meilleure note (5 étoiles). Sa volatilité moyenne sur trois ans est de 18,90%.
Les deux gérants du fonds ont rejoint Comgest en 2009.
Le fonds Comgest Growth Europe Opportunities EUR est accessible dès 25€, grâce à M Retraite Vie : l’assurance vie idéale pour investir sur des fonds en limitant la fiscalité, sans frais de versement ni de courtage.
M Retraite Vie est accessible à tous puisque le versement initial à l’ouverture du contrat est de seulement 100€. Les versements programmés (facultatifs) sont possibles dès 25€ par mois et les versements complémentaires dès 50€. L’investissement minimal par fonds est de 25€, permettant une grande diversification aux investisseurs actifs.
Nos conseillers sont à votre disposition pour échanger sur les choix d’unités de compte.
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Le mandat d’arbitrage vous permet de nous confier la gestion de votre contrat selon un ADN qui nous est cher : frais les plus bas, approche multigestionnaire, convictions de long terme, indépendance, prise de décision collégiale articulée autour des convictions macro-économiques de Marc Fiorentino.
Tous les mois, le comité stratégique d’investissement se réunit autour de Marc Fiorentino pour gérer votre contrat dans le cadre de ce mandat d’arbitrage. Il associe des expertises indépendantes et complémentaires en matière d’allocation d’actifs et analyse l’environnement macro-économique. La gestion de vos actifs est ainsi optimisée dans une optique de long terme, en cohérence avec votre profil d’investisseur et votre sensibilité au risque.
Actuellement, les profils Prudent et Offensif allouent respectivement au fonds Comgest Growth Europe Opportunities EUR R Acc 3,19% et 16,35% de leur allocation.
Avec M Stratégie Allocation Vie, notre volonté est de vous faire profiter de notre expertise, au sein de l’enveloppe assurance-vie. La solution idéale pour investir à long terme et de manière très diversifiée au sein d'un cadre fiscal privilégié.
Tout l’ADN de MeilleurPlacement s’exprime dans ce contrat :
• Les convictions de Marc Fiorentino au service de vos placements : l’allocation est définie par un comité stratégique bâti autour de Marc et suivra ses anticipations macro-économiques.
• L’indépendance, avec un choix de supports performants avec un fonds en euros de qualité (Netissima, de Generali) et des OPCVM sélectionnés par les experts de MeilleurPlacement sur plus de 430 OPC gérés par 121 sociétés de gestion différentes.
• Les frais les plus bas : 0 € de frais d’entrée et de sortie, 0 € de frais de versements, 0 € de frais de dossier, 0,60% de frais de gestion sur les unités de compte (0,70% sur les ETF), aucun frais additionnels pour le mandat d’arbitrage.
• L’accompagnement, avec nos conseillers en gestion de patrimoine à votre disposition pour répondre à vos questions, échanger sur les allocations et définir le mandat le plus adapté à votre profil.
Mais pour quels résultats ?
Le mandat M Stratégie Allocation a été lancé le 09/04/2020
Performances depuis le lancement arrêtées au 31/12/2020
Source : MeilleurPlacement
>> Je reçois une information détaillée sur le mandat d’arbitrage M Stratégie Allocation Vie
Les performances passées ne préjugent en rien des performances à venir et ne sont pas constantes dans le temps. Elles ne sont pas un indicateur fiable des performances futures et sont données à titre indicatif. Elles ne doivent pas être l’élément central de la décision d’investissement du souscripteur. Les investissements en actions présentent un risque de perte en capital important, doivent s’envisager dans une optique long terme (minimum 10 ans) et porter sur une petite partie d’un patrimoine global.
Le mandat d'arbitrage M Stratégie Allocation est disponible à partir de 10 000 euros, au sein du contrat d'assurance-vie M Stratégie Allocation Vie et sa version capitalisation M Stratégie Allocation Capitalisation, contrats assurés par Generali Vie.
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* Le mandat M Stratégie Allocation a été lancé le 09/04/2020. Performances depuis le lancement arrêtées au 31/12/2020 - Source MeilleurPlacement.
Les performances affichées sont communiquées nettes de frais de gestion du contrat d’assurance vie M Stratégie Allocation Vie ou contrat de capitalisation M Stratégie Allocation Capitalisation, mais brutes de prélèvements sociaux et fiscaux. Sachant que le fonds en euros Netissima n’est revalorisé qu’une fois par an (en janvier de l’année N + 1), les performances affichées en cours d'année ne tiennent pas compte du rendement potentiel du fonds en euros. Les performances complètes des mandats (fonds en euros compris) seront disponibles dans les reportings en date du 31/12 de chaque année civile. Pour accéder au fonds en euros Netissima, chaque investissement doit comporter au minimum 30 % en unités de compte.
Toutes les informations présentées sur ce document sont issues de sources considérées comme fiables. Toutefois, MeilleurPlacement n'accepte aucune responsabilité, en cas de perte directe ou indirecte découlant de l'utilisation par quiconque des informations y figurant.
** Les indices repères présentés (indices dividendes non réinvestis) sont indiqués à titre d’information uniquement. Il ne s’agit pas d'indicateurs de référence des profils.
M Stratégie Allocation Vie et M Stratégie Allocation Capitalisation sont respectivement des contrats d'assurance vie et de captitalisation individuels tous deux libellés en euros et / ou unités de compte. Ils sont assurés par Generali Vie. Société anonyme au capital de 336 872 976 euros. Entreprise régie par le Code des assurances - 602 062 481 RCS Paris Siège social : 2 rue Pillet-Will - 75009 Paris. Société appartenant au Groupe Generali immatriculé sur le registre italien des groupes d’assurances sous le numéro 026.
Ils sont distribués par MeilleurPlacement SAS, Société par Actions Simplifiée au capital de 100 000 euros, enregistrée au RCS de Rennes sous le n° 494162233, immatriculé à l’Orias sous le n° 07 031 613 en qualité de Courtier et Mandataire d’intermédiaire en Opérations de banque et services de paiement, Courtier en assurance et Conseiller en Investissements Financiers (adhérent CNCIF n° D011939). Siège social : 18 rue Baudrairie - 35000 Rennes.
