TOP 20 des fonds européens sur lesquels investir

samedi 29 août
Auteur: Rédaction MeilleurPlacement
Il y a 2 mois - Le 29/08/2020 à 08h08

En matière d’investissement boursier, il arrive souvent d’être perdu. Et pour cause, l’offre est colossale. Il est par exemple possible d’investir sur des milliers de fonds d’investissement. Lesquels choisir ? Et pourquoi ? Aujourd’hui, nous vous proposons de faire le point sur une sélection d’excellents fonds sur les valeurs européennes. Mieux encore, nous vous expliquons comment nous les avons sélectionnés et surtout, comment investir dessus dès maintenant, tout en optimisant les frais et la fiscalité !

NOTRE PALMARÈS DES 20 FONDS EUROPÉENS


Les OPCVM*, plus généralement appelés fonds d'investissement, sont des organismes de placement collectif en valeurs mobilières. Concrètement, il s'agit d'une entité qui va investir sur des produits de placement (actions, obligations, taux…) le capital qu'elle a obtenu en émettant des titres auprès des épargnants. En achetant une part d’OPCVM, vous investissez donc dans une sélection de titres réalisée par la société de gestion selon des règles qu’elle a définies dans le prospectus du fonds.

Un fonds de gestion libre (ou “OPCVM”) va donner carte blanche à son gérant, qui va appliquer ses convictions pour battre un indice. C’est ce que l’on appelle la gestion active. Le plus souvent, le gérant va appliquer un stock-picking, qui consiste en une sélection de titres fondée uniquement sur l'analyse des valeurs, sans référence à un benchmark. Mais en fait, chaque gérant a son style particulier. Certains vont plutôt rechercher les opportunités de fusions-acquisitions, quand d'autres effectueront des arbitrages, ou encore joueront avec les options pour profiter d'une hausse ou d'une correction... Plus la gestion est complexe, plus elle entraîne des frais élevés.

Investir avec MeilleurPlacement dans des fonds d’investissement permet de bénéficier d’une très large diversification. Pour quelques centaines voire milliers d’euros, vous pouvez vous construire un portefeuille de titres très diversifié. Ce qui serait impossible pour un investissement en direct, même avec un capital important. Investir dans des OPCVM permet également d'accéder à des univers d’investissement variés et très spécifiques, voire même relativement exotiques (pays émergents en Asie, Amérique latine, Europe de l’Est …).

Découvrez notre sélection des 20 meilleurs fonds* sur les grandes capitalisations européennes :


Sources : MorningStar, Euronext Funds360, MeilleurPlacement

>> Je reçois une information complète sur Comgest Growth Europe Opportunities, le premier fonds de notre palmarès

>> J’investis sur ces fonds d’investissement via l’enveloppe fiscale avantageuse M Retraite Vie



NOTRE MÉTHODOLOGIE


Pour bâtir ce TOP20, nous avons suivi les étapes suivantes.

Tout d’abord, nous avons sélectionné les 200 premiers fonds sur les grandes capitalisations européennes auprès de MorningStar. Ils ont été classés selon leurs performances sur 5 ans. Ainsi, le premier de cette présélection est le plus performant sur la période considérée, et le dernier est le moins performant.

Dans un deuxième temps, ces 200 fonds ont été triés selon 9 critères, chacun étant associé à une pondération spécifique :

Performances* depuis le début de l'année, sur 1, 3 et 5 ans. Bien sûr, la pondération est plus importante pour les performances à 5 ans, que celles à 1 ou 3 ans. Le but étant d’investir à moyen, voire à long terme.
Le risque de chaque fonds, sur 3 ans (sa volatilité). Autrement dit, le couple rendement/risque à moyen terme.
La stabilité des équipes de gestion, jugée selon l'ancienneté des gérants. C’est un critère important : des équipes stables sur le long terme assurent généralement des meilleurs résultats pour l’investisseur.
Les frais courants annuels. Ils incluent notamment les frais de gestion, de distribution, les commissions de mouvements (achat / vente) ou encore les droits d’entrée et de sortie lorsque l’OPCVM souscrit ou rachète des parts ou actions d’un autre fonds.
L'éligibilité des fonds aux contrats d'assurance-vie, notamment ceux de MeilleurPlacement. Cette enveloppe permet d’optimiser la fiscalité pour l’investisseur. Ce critère prête attention à la qualité et aux frais de ces contrats.
L'éligibilité des fonds au PEA. Les sociétés visées par les OPCVM doivent donc avoir leur siège dans l’Union Européenne ou dans un Etat de l’Espace économique européen (EEE).
Les notations de MorningStar, organisme indépendant.
Le respect des critères ESG (Environnement, Social, Gouvernance). Ces critères sont établis dans le cadre d’investissement socialement responsables (ou “ISR”). Par exemple, le deuxième fonds de notre sélection, Echiquier Positive Impact Europe A, est une SICAV labellisée ISR investie dans des entreprises européennes dont l’activité apporte des solutions aux objectifs du développement durable.
• Et enfin, leur accessibilité, jugée selon l'investissement minimal pour chaque fonds et les frais associés. Malgré de bonnes performances, certains fonds sont réservés aux institutionnels et/ou ne sont accessibles que pour un investissement minimal de plusieurs centaines de milliers d’euros : naturellement, ils ne sont pas considérés comme accessibles dans notre sélection.

Après avoir pondéré chaque critère, les fonds obtiennent une note sur 100. Nous avons retenu les 20 premiers.

>> Je reçois une information complète sur Comgest Growth Europe Opportunities, le premier fonds de notre palmarès



FOCUS SUR COMGEST GROWTH EUROPE OPPORTUNITIES, LE 1ER FONDS DU CLASSEMENT


Le meilleur fonds de notre TOP20 est donc Comgest Growth Europe Opportunities EUR (ISIN : IE00BD5HXJ66), lancé en novembre 2013. Les deux gérants du fonds, Franz Weis et Eva Fornadi, ont rejoint Comgest en 2009.

Ce compartiment de la société Comgest vise des sociétés ayant leur siège social, ou exerçant leurs principales activités, en Europe. Les sociétés de la zone euro représentent ainsi 61% du fonds, contre 28,80% pour les sociétés européennes hors zone euro et environ 10% pour le Royaume-Uni.

Le fonds est investi à 32,85% sur le secteur technologique, à 30% sur celui de la santé et à 15% dans l’industrie.

Les performances* du fonds :


Source : Morningstar

Sur 10 ans, le fonds a généré une performance annuelle de +14,78%*. La surperformance annuelle est de +8,30% par rapport à son indice de référence : le MSCI Europe NR. Un tracker (ou “ETF”) répliquant cet indice de référence serait donc largement battu par ce fonds, en termes de performances, preuve de la qualité des choix de gestion de Comgest.

Sur 5 ans, l’écart est également impressionnant. La performance annuelle du fonds est de +13,50%*. La surperformance annuelle est de +10,62% par rapport à son indice de référence, sur cette période.

Le risque associé à ce fonds, sur 3 ans, est jugé comme “moyen” par MorningStar. Ses frais courants annuels sont de 2,08%.

Cet OPCVM est éligible au PEA et à 28 contrats d’assurance-vie, dont certains de grande qualité, sans frais d’entrée.

Comment investir sur ce fonds ?
Le fonds Comgest Growth Europe Opportunities EUR est disponible, sans frais de versement ni de courtage, sur le contrat d’assurance vie M Retraite Vie. L’assurance vie est idéale pour investir en OPCVM en limitant la fiscalité.

>> Je reçois une information complète sur Comgest Growth Europe Opportunities, le premier fonds de notre palmarès



M RETRAITE VIE : DES AVANTAGES EXCEPTIONNELS


Sur les 20 fonds composant notre sélection, 13 sont éligibles à notre contrat d’assurance vie M Retraite Vie, dont les 5 premiers du TOP.


Source : MeilleurPlacement

M Retraite Vie est le principal contrat d’assurance-vie individuel proposé par MeilleurPlacement. Plusieurs avantages majeurs l’ont rendu très populaire ces dernières années.

Une tarification ultra-compétitive est appliquée : aucun frais de dossier, ni d’entrée, d’arbitrage ou sur vos versements n’est rattaché à ce produit. Seuls des frais annuels de gestion (0,60%) s’appliquent.

M Retraite Vie donne également la possibilité d’investir sur deux fonds en euros, à capital garanti et qui sont historiquement performants dans la durée. Ils allient ainsi sécurité et rentabilité pour vos placements. En 2019, Suravenir Rendement offrait un rendement de 1,60%**, contre 2,40%** pour Suravenir Opportunités.

M Retraite Vie donne accès à plus de 735 fonds* pour dynamiser vos placements, parmi lesquels figurent des fonds d'Investissement Socialement Responsable (ou “ISR”). De plus, 13 SCPI, 5 OPCI et 3 SCI sont également disponibles dans le contrat pour diversifier dans l’immobilier votre investissement.

Le versement initial minimal pour souscrire au contrat est de 100€.

Ce sont des avantages précieux et … rares !

>> Je souhaite recevoir une documentation sur M Retraite Vie



ALLOCATION DES FONDS : DÉLÉGUEZ VOTRE CONTRAT À NOTRE COMITÉ D'EXPERTS


Vous pouvez également investir sur des fonds d’investissement performants*, dont celui de Comgest, via notre mandat d’arbitrage M Stratégie Allocation Vie.

Vous êtes néophyte ou averti, vous n'avez ni le temps, ni l'envie de gérer votre épargne chaque mois. Vous ne souhaitez pas payer de frais d'entrée, de frais de versement, de frais d'arbitrage. Et encore moins des frais de gestion additionnels liés au conseil, comme cela est souvent pratiqué avec la gestion sous mandat ou autre gestion conseillée.

De plus, en rendez-vous physique ou lors de nos échanges en ligne et par téléphone, vous évoquez régulièrement votre besoin d'accompagnement pour gérer votre contrat car vous manquez de temps et / ou d’expertise pour le faire efficacement.

De plus en plus nombreux, vous nous confiez votre insatisfaction face aux solutions proposées (ou non) par votre réseau bancaire : contrats d'assurance vie chargés en frais, fonds en euros peu performants, manque de disponibilité, de conseil et de suivi, produits "maison", etc...

Au sein du contrat M Stratégie Allocation Vie, ce sont les experts de MeilleurPlacement, réunis autour de Marc Fiorentino, qui définissent votre allocation d’actifs selon leurs anticipations.

L’allocation de chaque profil (Prudent, Équilibré, Dynamique et Offensif) est définie par un comité stratégique d’investissement qui se réunit une fois par mois.

A titre d’exemple, voici les allocations dédiées au fonds Comgest Growth Europe Opportunities EUR pour juillet et août 2020 :
• Profil Prudent : 2,91%
• Profil Equilibré : 5,80%
• Profil Dynamique : 9,11%
• Profil Offensif : 15,76%

Plus largement, et par soucis de diversification, ce mandat d’arbitrage vous permet d’investir sur les principales zones géographiques mondiales (Europe, Amérique, Asie …) et les principaux secteurs d’activité.

Vous l’avez compris, Comgest est le meilleur fonds selon nos critères pour la zone européenne. Il sert donc de support d’investissement pour le Vieux Continent.

Avec cette allocation, vous suivez les convictions de MeilleurPlacement. Et particulièrement celles émises par Marc Fiorentino dans ses newsletters. Les décisions prises sur nos allocations d’actifs suivent ces convictions. Notamment au niveau de la part investie en actions.

Mais pour quels résultats ?

Les performances cumulées* des 4 profils :

* Le mandat M Stratégie Allocation a été lancé le 09/04/2020. Performances depuis le lancement arrêtées au 31/07/2020 - Source MeilleurPlacement.
Les performances affichées sont communiquées nettes de frais de gestion du contrat d’assurance vie M Stratégie Allocation Vie ou contrat de capitalisation M Stratégie Allocation Capitalisation, mais brutes de prélèvements sociaux et fiscaux. Sachant que le fonds en euros Netissima n’est revalorisé qu’une fois par an (en janvier de l’année N + 1), les performances affichées en cours d'année ne tiennent pas compte du rendement potentiel du fonds en euros. Les performances complètes des mandats (fonds en euros compris) seront disponibles dans les reportings en date du 31/12 de chaque année civile. Pour accéder au fonds en euros Netissima, chaque investissement doit comporter au minimum 30 % en unités de compte.
Toutes les informations présentées sur ce document sont issues de sources considérées comme fiables. Toutefois, MeilleurPlacement n'accepte aucune responsabilité, en cas de perte directe ou indirecte découlant de l'utilisation par quiconque des informations y figurant.
** Les indices repères présentés (indices dividendes non réinvestis) sont indiqués à titre d’information uniquement. Il ne s’agit pas d'indicateurs de référence des profils.
Source : MeilleurPlacement


>> Je reçois une information détaillée sur les profils d’investissement du mandat d’arbitrage

Le mandat d’arbitrage est donc un mode de gestion vous permettant de nous confier la gestion de votre contrat selon un ADN qui nous est cher : frais les plus bas, approche multigestionnaire, conviction de long terme, indépendance, prise de décision collégiale articulée autour des convictions macro-économiques de Marc Fiorentino.

Avec M Stratégie Allocation Vie, notre volonté est de vous faire profiter de notre expertise, au sein de l’enveloppe assurance-vie. La solution idéale pour investir à long terme et de manière très diversifiée au sein d'un cadre fiscal privilégié.

Tout l’ADN de MeilleurPlacement s’exprime dans ce contrat :

Les convictions de Marc Fiorentino au service de vos placements : l’allocation est définie par un comité stratégique bâti autour de Marc et suivra ses anticipations macro-économiques.

L’indépendance, avec un choix de supports performants avec un fonds en euros de qualité (Netissima, de Generali) et des OPCVM sélectionnés par les experts de MeilleurPlacement sur plus de 430 OPC gérés par 121 sociétés de gestion différentes.

Les frais les plus bas : 0 € de frais d’entrée et de sortie, 0 € de frais de versements, 0 € de frais de dossier, 0,60% de frais de gestion sur les unités de compte (0,70% sur les ETF), aucun frais additionnels pour le mandat d’arbitrage.

L’accompagnement, avec nos conseillers en gestion de patrimoine à votre disposition pour répondre à vos questions, échanger sur les allocations et définir le mandat le plus adapté à votre profil.
Le mandat d'arbitrage M Stratégie Allocation est disponible à partir de 10 000 euros, au sein du contrat d'assurance-vie M Stratégie Allocation Vie et sa version capitalisation M Stratégie Allocation Capitalisation, contrats assurés par Generali Vie.

>> Je reçois une information détaillée sur le mandat d’arbitrage de MeilleurPlacement




Communication non contractuelle à but publicitaire


* L'investissement sur des supports en unités de compte présente un risque de perte en capital important, et doit s’envisager dans une optique long terme, en représentant une petite partie d’un patrimoine global. Contrairement au fonds en euros, la valeur de ces unités de compte, qui reflète la valeur d’actifs sous-jacents, n’est pas garantie mais est sujette à des fluctuations à la hausse ou à la baisse, dépendant en particulier de l’évolution des marchés financiers. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps.
L’assureur s’engage sur le nombre d’unités de compte et non sur leur valeur qu’il ne garantit pas.


** Taux de revalorisation pour 2019 nets de frais annuels de gestion, hors prélèvements sociaux et fiscaux. Les rendements passés ne préjugent pas des rendements futurs. Pour les fonds suivants, chaque versement doit comporter un minimum en Unités de Compte, lesquelles présentent un risque de perte en capital et sont soumises aux fluctuations des marchés à la hausse comme à la baisse : 50 % pour Suravenir Opportunités et 30 % pour Suravenir Rendement

M Retraite Vie est un contrat d'assurance vie individuel de type multisupport. Il est géré par Suravenir. Société Anonyme à directoire et conseil de surveillance au capital entièrement libéré de 1 045 000 000 euros. Société mixte régie par le code des assurances SIREN 330 033 127 RCS BREST. Siège social : 232, rue Général Paulet BP 103 – 29 802 BREST CEDEX 9. Société soumise au contrôle de l'Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR) (4 Place de Budapest - CS 92459 - 75436 PARIS CEDEX 9).

M Stratégie Allocation Vie est un contrat d'assurance vie individuel libellé en euros et / ou unités de compte. Il est assuré par Generali Vie. Société anonyme au capital de 336 872 976 euros. Entreprise régie par le Code des assurances - 602 062 481 RCS Paris Siège social : 2 rue Pillet-Will - 75009 Paris. Société appartenant au Groupe Generali immatriculé sur le registre italien des groupes d’assurances sous le numéro 026.

Ils sont distribués par MeilleurPlacement SAS, Société par Actions Simplifiée au capital de 100 000 euros, enregistrée au RCS de Rennes sous le n° 494162233, immatriculé à l’Orias sous le n° 07 031 613 en qualité de Courtier et Mandataire d’intermédiaire en Opérations de banque et services de paiement, Courtier en assurance et Conseiller en Investissements Financiers (adhérent CNCIF n° D011939). Siège social : 18 rue Baudrairie - 35000 Rennes.
A lire également
On achète ou on vend Amplifon et Reckitt Benckiser ?

Alain Pitous, directeur général de Talence Gestion et Alice Lhabouz, présidente de Trecento AM ont donné leurs tuyaux d'investissement dans l'émission C’est votre argent, du vendredi 27 novembre 2015, présenté par Marc Fiorentino, sur BFM Business.

Lire la suite
Nos solutions
M VIE Notre gamme
d’assurance vie
Plus d'infos
M SCPI Nos SCPI en direct
Plus d'infos
M investissement Nos fonds structurés
Plus d'infos

À découvrir également sur meilleurplacement.com