Le comité d’investissement de MeilleurPlacement, réuni autour de Marc Fiorentino, a mis à jour ses anticipations macroéconomiques. Entre le renforcement des mesures sanitaires et les élections présidentielles aux Etats-Unis, mais aussi les plans de relance et la réserve de croissance qui pourrait s’exprimer dans “le monde d’après”, le comité d’investissement a décidé d’apporter quelques ajustements à ses allocations. Quelle part d’actions détenir ? Quels secteurs privilégier ? Nous faisons un point complet sur ces nouvelles anticipations.
LES ANTICIPATIONS MACROÉCONOMIQUES
Dans le cadre de notre mandat d'arbitrage M Stratégie Allocation, un comité d’investissement se réunit chaque mois autour de Marc Fiorentino. Il analyse l’environnement macro-économique, valide les allocations d’actifs proposés dans le mandat et procède si besoin aux éventuels ajustements jugés pertinents, en cohérence avec les anticipations macro-économiques de Marc Fiorentino.
En cette fin d’année, les sources d’instabilité pour les marchés semblent se multiplier : élections américaines, Brexit, seconde vague … Pour l’heure, les indices boursiers restent relativement stables, mais sous tension.
France, Royaume-Uni, Espagne, République tchèque … l’Europe se referme de plus en plus sur elle-même, en raison de la résurgence du virus et de la forte augmentation des cas de contamination. Désormais, les deux tiers des Français sont soumis à un couvre-feu. Un confinement qui ne dit pas son nom s’instaure.
Le comité d’investissement s’est réuni le 20 octobre. Voici le commentaire de gestion rédigé par Fiorentino :
“La tension monte avec la seconde vague de l’épidémie. De nouvelles mesures de restrictions, voire de confinement, ont été ordonnées dans plusieurs pays. Malgré cela, les investisseurs ne paniquent pas. Les banques centrales et les gouvernements restent en soutien de l’économie et des marchés. Le Congrès américain est proche d’un accord sur un plan de relance qui dépasserait les 2 000 milliards de $.
En Europe, il y a selon nous une réserve de croissance importante qui ne s’est pas encore exprimée du fait de la reprise de l’épidémie et qui va se libérer dans les mois qui viennent. Pour ces raisons, nous restons optimistes et avons décidé le 7/10/2020 d’augmenter légèrement notre pondération en actions européennes et en actions françaises.
Par ailleurs, nous pensons qu’après le rebond engagé depuis mars, ayant surtout profité aux valeurs de croissance, nous devrions assister à une rotation vers des secteurs délaissés. En ce sens, nous avons décidé d'intégrer un fonds du secteur "Immobilier Zone Euro".
En parallèle, nous avons réduit de moitié la position sur notre fonds secteur "Métaux Précieux, lequel a très bien performé depuis le lancement du mandat le 9/4/2020.”
Au sein du contrat M Stratégie Allocation, ce sont les experts de MeilleurPlacement, réunis autour de Marc Fiorentino, qui définissent votre allocation d’actifs selon leurs anticipations.
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LES NOUVELLES ALLOCATIONS ET LES RÉCENTS ARBITRAGES
MeilleurPlacement vous propose d’investir dans une allocation pilotée par des experts en placements. Une allocation construite autour des convictions que nous partageons dans nos newsletters, avec des arbitrages potentiellement tous les mois pour suivre l’évolution de ces convictions dans le temps. Une allocation adaptée à votre profil d’investisseur, sans aucun frais additionnels, disponible à partir de 10 000 euros.
Une fois par mois, voire plus lorsque la situation l’exige, le comité stratégique statuera sur des modifications à apporter sur les différentes allocations d’actifs. Ces modifications seront automatiquement réalisées sur votre allocation, grâce au mandat d’arbitrage. Vous n’avez rien à faire !
Le mandat idéal pour diversifier son portefeuille
M Stratégie Allocation Vie est également une solution pour les investisseurs recherchant une diversification plus importante dans leurs investissements en unités de compte. A ce jour, 19 fonds ont été retenus par nos experts pour investir de manière diversifiée dans les grandes classes d’actifs et les zones géographiques, mais aussi quelques secteurs et thématiques qu’ils jugent attractifs.
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L’Europe, une importante réserve de croissance
• Le 7 octobre, le comité a légèrement augmenté la pondération sur les actions françaises et européennes dans le cadre du mandat d’arbitrage. La part des fonds Moneta Multi Caps (FR0010298596) et Comgest Growth Europe Opps (IE00BD5HXJ66) progresse donc au sein des différents profils.
Une rotation sectorielle
La position sur BGF World Gold est réduite de moitié. Cette baisse d’allocation est réalisée au profit d’un nouveau support, investi sur le secteur “Immobilier Zone Euro”. La Sicav Allianz Foncier C/D (isin : FR0000945503).
Elle vise principalement des sociétés foncières et immobilières de la zone euro, en particulier en Allemagne. Les cinq premières lignes du fonds pèsent pour près de 40% de son actif total.
Les quatre premières sont des entreprises allemandes du secteur immobilier : Deutsche Wohnen, Vonovia, LEG Immobilien et TAG Tegernsee Immobilien und Beteiligungs. La cinquième ligne est dédiée à un expert belge des entrepôts commerciaux et des surfaces de stockage, Warehouses De Pauw.
Sur 10 ans, la performance annuelle du fonds s’est établie à 6,07% en moyenne. Sur 5 ans, elle est de 2,71% et de 1,00% sur 3 ans. Elle a subi le coup de semonce du Covid sur les premiers trimestres de l’année mais présente des atouts sérieux pour investir sur un rebond sectoriel dans les mois à venir.
MorningStar attribue sa meilleure note à la Sicav, 5 étoiles. Son risque à trois ans est jugé comme inférieur à la moyenne, pour une volatilité de 14,67%.
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VOUS SOUHAITEZ SUIVRE NOS ALLOCATIONS ?
Le mandat d’arbitrage vous permet de nous confier la gestion de votre contrat selon un ADN qui nous est cher : frais les plus bas, approche multigestionnaire, convictions de long terme, indépendance, prise de décision collégiale articulée autour des convictions macro-économiques de Marc Fiorentino.
Le mandat d'arbitrage M Stratégie Allocation est disponible à partir de 10 000 euros, au sein du contrat d'assurance-vie M Stratégie Allocation Vie et sa version capitalisation M Stratégie Allocation Capitalisation, contrats assurés par Generali Vie.
Avec M Stratégie Allocation, notre volonté est de vous faire profiter de notre expertise, au sein de l’enveloppe assurance-vie. La solution idéale pour investir à long terme et de manière très diversifiée au sein d'un cadre fiscal privilégié.
Tout l’ADN de MeilleurPlacement s’exprime dans ce contrat :
• Les convictions de Marc Fiorentino au service de vos placements : l’allocation est définie par un comité stratégique bâti autour de Marc et suivra ses anticipations macro-économiques.
• L’indépendance, avec un choix de supports performants avec un fonds en euros de qualité (Netissima, de Generali) et des OPCVM sélectionnés par les experts de MeilleurPlacement sur plus de 430 OPC gérés par 121 sociétés de gestion différentes.
• Les frais les plus bas : 0 € de frais d’entrée et de sortie, 0 € de frais de versements, 0 € de frais de dossier, 0,60% de frais de gestion sur les unités de compte (0,70% sur les ETF), aucun frais additionnels pour le mandat d’arbitrage.
• L’accompagnement, avec nos conseillers en gestion de patrimoine à votre disposition pour répondre à vos questions, échanger sur les allocations et définir le mandat le plus adapté à votre profil.
Mais pour quels résultats ?
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Le mandat M Stratégie Allocation a été lancé le 09/04/2020. Performances depuis le lancement arrêtées au 15/10/2020 - Source MeilleurPlacement.
* Les performances affichées sont communiquées nettes de frais de gestion du contrat d’assurance vie M Stratégie Allocation Vie ou contrat de capitalisation M Stratégie Allocation Capitalisation, mais brutes de prélèvements sociaux et fiscaux. Sachant que le fonds en euros Netissima n’est revalorisé qu’une fois par an (en janvier de l’année N + 1), les performances affichées en cours d'année ne tiennent pas compte du rendement potentiel du fonds en euros. Les performances complètes des mandats (fonds en euros compris) seront disponibles dans les reportings en date du 31/12 de chaque année civile. Pour accéder au fonds en euros Netissima, chaque investissement doit comporter au minimum 30 % en unités de compte.
Toutes les informations présentées sur ce document sont issues de sources considérées comme fiables. Toutefois, MeilleurPlacement n'accepte aucune responsabilité, en cas de perte directe ou indirecte découlant de l'utilisation par quiconque des informations y figurant.
Les performances passées ne préjugent en rien des performances à venir et ne sont pas constantes dans le temps. Elles ne sont pas un indicateur fiable des performances futures et sont données à titre indicatif. Elles ne doivent pas être l’élément central de la décision d’investissement du souscripteur. Les investissements en actions présentent un risque de perte en capital important, doivent s’envisager dans une optique long terme (minimum 10 ans) et porter sur une petite partie d’un patrimoine global.
** Les indices repères présentés (indices dividendes non réinvestis) sont indiqués à titre d’information uniquement. Il ne s’agit pas d'indicateurs de référence des profils.
M Stratégie Allocation Vie et M Stratégie Allocation Capitalisation sont respectivement des contrats d'assurance vie et de captitalisation individuels tous deux libellés en euros et / ou unités de compte. Ils sont assurés par Generali Vie. Société anonyme au capital de 336 872 976 euros. Entreprise régie par le Code des assurances - 602 062 481 RCS Paris Siège social : 2 rue Pillet-Will - 75009 Paris. Société appartenant au Groupe Generali immatriculé sur le registre italien des groupes d’assurances sous le numéro 026.
Ils sont distribués par MeilleurPlacement SAS, Société par Actions Simplifiée au capital de 100 000 euros, enregistrée au RCS de Rennes sous le n° 494162233, immatriculé à l’Orias sous le n° 07 031 613 en qualité de Courtier et Mandataire d’intermédiaire en Opérations de banque et services de paiement, Courtier en assurance et Conseiller en Investissements Financiers (adhérent CNCIF n° D011939). Siège social : 18 rue Baudrairie - 35000 Rennes.
