Comment diversifier utilement son patrimoine ? Qui plus est dans un secteur essentiel et porteur ? Avec l’or bleu ! Une population mondiale qui ne cesse de croître, un secteur agricole de plus en plus gourmand en eau, des infrastructures souvent vétustes… Autant de raisons qui expliquent la croissance colossale des besoins en eau à travers le monde. Selon l’ONU, ils vont augmenter de 50% entre 2017 et 2030. Aujourd’hui, nous vous présentons un fonds ISR incontournable, accessible à tous et qui surperforme largement sa catégorie d’investissement. Voilà une opportunité pour diversifier son patrimoine, investir dans l’économie réelle et dans un secteur qui vise à répondre aux problématiques d’aujourd’hui… et de demain.
L’OR BLEU
Au niveau mondial, nous consommons désormais neuf fois plus d’eau qu’au début du 20ème siècle. Les besoins sont croissants, alors que l’ONU table sur 10 milliards d’êtres humains en 2050. En France, la consommation avoisine les 150 litres par jour et par habitant, tous usages confondus, contre 15 à 20 litres il y a un siècle.
Les défis sont immenses et la désalinisation est l’un des nombreux enjeux auxquels nous serons confrontés demain. Et pour cause, seuls 3% de l’eau que l’on trouve sur Terre est potable, et seule une partie infirme (0,25%) est exploitable. La demande pour les solutions innovantes dans le secteur de l’eau ne cesse de croître. Au total, l’agriculture représente 70% de la demande, contre 22% pour l’industrie et 8% pour la consommation domestique.
Les entreprises actives dans le secteur de l’eau ont plusieurs missions centrales, dont l’entretien du réseau de distribution, l’assainissement et la distribution de l’eau selon les règles de salubrité et d’hygiène publique. Par exemple, la branche “eau” de Veolia a pour activité principale d'assurer la gestion déléguée de services d'eau et d'assainissement, pour le compte de collectivités publiques et d'entreprises.
Le secteur de l’eau est par essence lié à l’investissement socialement responsable. Mieux encore, il est relativement décorrélé des cycles économiques et, à juste titre, n’a pas vécu de secousse aussi violente que les grands indices européens lors des dernières crises. Il existe un grand nombre d’acteurs et donc d’opportunités à saisir en Bourse : stockage, traitement, transport, distribution, assainissement, contrôle de la qualité, installations sanitaires, gestion des ressources…
Tous ces segments sont potentiellement porteurs pour les années à venir. Par exemple, le marché du traitement de l’eau et des eaux usées devrait enregistrer un taux de croissance annuel moyen d’environ 7% entre 2018 et 2025. En France, Veolia Environnement et Suez sont les deux principaux acteurs, cotés en Bourse.
Au niveau mondial, le marché est estimé à plus de 800 milliards d’euros. Plus important encore, la demande en eau devrait progresser de 8% à 10% chaque année, dans les 20 prochaines années. La ressource est bien sûr limitée et face à une telle demande, la croissance à long terme des entreprises du secteur devrait être durablement stimulée.
Dans la deuxième partie de cet article, nous vous présentons un fonds exceptionnel dédié à l’eau, essentiellement composé de valeurs américaines et européennes. Il a été créé en décembre 2008 et présente un couple rendement/risque particulièrement attractif.
>> Je demande une information complémentaire sur ce fonds dédié au secteur de l’eau
QUELLES SONT LES CIBLES DU FONDS ?
Le fonds BNP Paribas Aqua Classic (FR0010668145) investit dans le monde entier sur les actions de sociétés actives dans le secteur de l’eau, et dans une moindre mesure de l’air. Dans le détail, la moitié des actions en portefeuille sont américaines et 40% sont européennes (au sens large, Suisse et Royaume-Uni compris).
Ce fonds est un support d’investissement socialement responsable : il a été labellisé ISR en 2019. Il vise principalement trois secteurs d’activités : l’industrie (53% de l’allocation), les services publics (18%) et les matériaux de base (13%).
Les 5 premières lignes en portefeuille représentent près de 20% de l’actif total du fonds :
1. American Water Works, États-Unis : 4,6% de l’actif total
2. Veolia, France : 4,4%
3. Linde, Royaume-Uni : 3,4%
4. Pentair, États-Unis : 3,3%
5. A. O. Smith, États-Unis : 3,2%
>> Je demande une information complémentaire sur le fonds de BNP Paribas dédié au secteur de l’eau
QUELLES SONT LES PERFORMANCES DU FONDS ?
Les performances* du fonds :
Source : Quantalys
Sur dix ans, la performance cumulée du fonds ressort à 180,79%*, soit une surperformance de plus de 60%* sur sa catégorie d’investissement (les actions sectorielles des services aux collectivités). Les choix de gestion des gérants se sont donc montrés particulièrement attractifs sur le long terme.
La performance cumulée du fonds est de 63,93%* sur cinq ans et de 56,75%* sur trois ans. Depuis le 1er janvier, elle ressort à 5,12%*. Sur tous ces horizons d’investissement, le fonds surperforme sa catégorie. Toutes ces performances sont arrêtées à la clôture du mardi 25 avril.
MorningStar estime que le risque du support est supérieur à la moyenne sur tous les horizons d’investissement, par rapport à sa catégorie d’investissement. Sa volatilité sur les douze derniers mois ressort à 20,24% et à 18,26% sur trois ans. Les deux gérants actuels sont à la tête du fonds depuis 2009 et 2019.
>> Je demande une information complémentaire sur le fonds de BNP Paribas dédié au secteur de l’eau
INVESTIR SUR L’EAU DANS LES MEILLEURES CONDITIONS
Le fonds BNP Paribas Aqua Classic est éligible à notre assurance-vie Meilleurtaux Liberté Vie.
Avec Meilleurtaux Liberté Vie, vous pouvez investir sans frais d’arbitrage sur des thématiques et des secteurs d’activité précis : luxe, santé, technologie, sécurité, matières premières, industries, métaux précieux … et sur toutes les zones géographiques, des plus classiques aux plus exotiques : France, Allemagne, Europe émergente, Japon, zone euro, États-Unis, Chine, Inde, Suisse, Singapour, Brésil etc…
Plus de 680 supports* sont accessibles dans le contrat pour dynamiser vos placements dans le cadre de la gestion libre, mais aussi 20 SCPI, 111 titres vifs et des fonds de Private Equity afin de diversifier votre épargne dans l’immobilier et le non coté. 132 fonds labellisés ISR sont éligibles à Meilleurtaux Liberté Vie.
Meilleurtaux Liberté Vie, c’est aussi une assurance vie à frais très réduits, pour une meilleure performance sur vos placements :
• 0 € de frais d'entrée et de sortie (sauf SCPI / SCI / OPCI / titres en direct / ETF).
• 0 € de frais de dossier.
• 0,5 % de frais de gestion sur les unités de compte.
• Tous vos arbitrages en ligne sont gratuits.
Un contrat riche en supports :
• Un fonds en euros Nouvelle Génération.
• Plus de 680 fonds sélectionnés, lesquels présentent un risque de perte en capital, pour dynamiser votre placement
• Vous pouvez investir sur le marché immobilier, au travers de 20 SCPI, 8 OPCI et 6 SC/SCI disponibles dans le contrat.
• La possibilité de souscrire des titres vifs mais aussi une sélection trackers/ETF, supports actions ou encore de FCPR.
• Le versement initial minimum pour souscrire ce contrat est de 500 €.
Avec Meilleurtaux Liberté Vie, vous bénéficiez bien sûr de l'accompagnement personnalisé de nos Conseillers en Gestion de Patrimoine.
>> Je reçois une information détaillée sur le contrat d’assurance vie Meilleurtaux Liberté Vie, sans frais d’entrée ni d’arbitrage et avec plus de 680 supports pour diversifier
Communication non contractuelle à caractère publicitaire.
* Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps. L'investissement en actions, obligations ou OPCVM présente un risque de perte en capital important, et doit s’envisager dans une optique long terme, en représentant une petite partie d’un patrimoine global. Contrairement au fonds en euros, la valeur de ces supports, qui reflète la valeur d’actifs sous-jacents, n’est pas garantie mais est sujette à des fluctuations à la hausse ou à la baisse, dépendant en particulier de l’évolution des marchés financiers.
** meilleurtaux Liberté Vie est un contrat individuel d’assurance vie de type multisupports distribué par meilleurtaux Placement et assuré par Spirica (filiale à 100 % du Crédit Agricole Assurances), SA au capital social de 231 044 641,08 euros, entreprise régie par le code des assurances, RCS Paris n° 487 739 963, 16-18, boulevard de Vaugirard 75015 PARIS. Les garanties de ce contrat peuvent être exprimées en Unités de Compte, en parts de provisions de diversification et en euros. Pour la part investie en Unités de Compte et en parts de provisions de diversification, les montants investis ne sont pas garantis et sont sujets à des fluctuations à la hausse ou à la baisse dépendant en particulier de l’évolution des marchés financiers.
Les caractéristiques principales du contrat meilleurtaux Liberté Vie et de ses différentes options d’investissement sont exposées dans le Document d’Informations Clé et les Documents d’Informations Spécifiques disponibles sur placement.meilleurtaux.com ou sur le site de l’Assureur https://www.spirica.fr.
