Vous êtes nombreux à nous interroger sur les supports à privilégier pour investir sur l’intelligence artificielle. Il faut reconnaître que le domaine est passionnant, notamment au niveau prospectif sur les transformations majeures qu’il implique, et impliquera de plus en plus, pour nos sociétés. Il s’est révélé extrêmement rentable ces derniers mois et mobilise un grand nombre de technologies et d’acteurs très divers, suscitant un intérêt croissant au sein des investisseurs. Au risque de créer une bulle spéculative ? Dans cet article, nous vous présentons deux supports d’investissement dédiés à l’intelligence artificielle.
L’IA EST EN PLEINE EXPANSION
L’intelligence artificielle (ou “IA”) regroupe un grand nombre de techniques permettant aux machines d’imiter une forme d’intelligence. De plus en plus de secteurs d’activités ont recours à ces technologies, toujours plus sophistiquées. Les grandes entreprises du digital, comme les GAFAM, planchent sur les problématiques de l’intelligence artificielle. Elles se reposent notamment sur des architectures complexes regroupant des milliers de serveurs pour créer, entre autres, des réseaux de neurones artificiels. Pour autant, l’IA n’est pas seulement réservée aux grandes firmes américaines ou chinoises. De plus en plus de start-up, notamment françaises, développent des solutions basées sur l’intelligence artificielle. L’open source est l’un des fers de lance du domaine.
Il est difficile de délimiter le marché de l’IA, tant il est vaste et s’imbrique dans une multitude de secteurs. Parmi les nombreux usages actuels, l’intelligence artificielle permet par exemple de déterminer le contenu d’une image, d’un texte ou d’un son : pour la surveillance, les filtres antispam de votre boite mail, la reconnaissance vocale, les assistants virtuels, la traduction automatique, les véhicules autonomes… Les possibilités sont colossales et semblent s'accroître de manière exponentielle. L’armée, la finance, les transports, la santé ou encore les services de communication exploitent l’intelligence artificielle. Et la liste, tant des applications que des acteurs, est loin d’être exhaustive.
L’IA n’est pas une notion passagère et éphémère. Elle a vocation à transformer durablement et profondément nos sociétés. Nous n’en sommes qu’à ses balbutiements. En 2019, le chiffre d’affaires du secteur a représenté 11,3 milliards de dollars, contre 18 milliards environ l’an dernier. Les estimations tablent sur un CA compris entre 90 et 100 milliards pour 2025. L’an dernier, les entreprises françaises ont investi 350 millions d’euros dans l’intelligence artificielle et visent plus d’1,3 milliard pour 2023. Quant au gouvernement français, il ambitionne d’allouer 800 millions d’euros à son plan “Deep Tech”, lancé en 2019. En première ligne de cet effort : les ministères de l’Economie et des Armées.
Pour les entreprises qui auront su en faire un atout, la promesse est forte : détenir un avantage concurrentiel puissant et créer des barrières à l’entrée de leur marché de plus en plus redoutables pour de potentiels concurrents. Le marché de l’intelligence artificielle est entré dans une phase de croissance active, en s’adressant aussi bien aux particuliers qu’aux entreprises, au même titre que les énergies renouvelables. À ce stade, les Etats-Unis sont le leader mondial de l’intelligence artificielle. Le pays pèse à lui seul 40% des parts de marché du secteur, devançant la Chine et Israël, deux autres acteurs majeurs.
Ainsi, les deux fonds que nous vous présentons ci-dessous pour investir sur l’essor de l’intelligence artificielle sont très fortement pondérés sur les spécialistes américains du domaine.
LE FONDS ECHIQUIER ARTIFICIAL INTELLIGENCE
Le fonds Echiquier Artificial Intelligence B EUR (LU1819480192) est, comme son nom l’indique, dédié aux entreprises actives dans l’intelligence artificielle. C’est un fonds “growth”, donc dédié aux valeurs de croissance.
Concrètement, 71% des sociétés visées sont américaines, et 13% sont asiatiques. Les deux tiers de l’allocation visent le secteur technologique, 13% sont dédiés aux services de communication et 10% à la consommation cyclique.
Les performances du fonds :
Source : Morningstar
Le fonds est très récent : il a été créé le 20 juin 2018. Son gérant, Rolando Grandi, a rejoint La Financière de l'Echiquier à la même date.
Depuis un an, sa performance s’élève à 68,77%, soit une surperformance sur les actions du secteur technologique de 28,06%. C’est considérable et les six derniers mois ont confirmé cette tendance avec une performance de 30,98%, pour une surperformance sur la catégorie de 5,37%.
Faute d’historique de performances sur plusieurs années, MorningStar ne lui attribue ni note générale, ni indice de volatilité à trois ans. Pour autant, nous attirons votre attention sur le caractère volatil de ce type de supports. Prudence donc, dans votre allocation.
Le fonds Echiquier Artificial Intelligence B EUR est accessible dès 25€, grâce à M Retraite Vie : l’assurance vie idéale pour investir sur des fonds en limitant la fiscalité, sans frais de versement ni de courtage.
M Retraite Vie est accessible à tous puisque le versement initial à l’ouverture du contrat est de seulement 100€. Les versements programmés (facultatifs) sont possibles dès 25€ par mois et les versements complémentaires dès 50€. L’investissement minimal par fonds est de 25€, permettant une grande diversification aux investisseurs actifs.
Nos conseillers sont à votre disposition pour échanger sur les choix d’unités de compte.
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INVESTIR EN GESTION LIBRE DANS L’INTELLIGENCE ARTIFICIELLE
Le fonds Echiquier Artificial Intelligence B EUR est disponible sans frais d'entrée en gestion libre au sein du contrat d'assurance vie M Retraite Vie.
Avec M Retraite Vie, vous pouvez investir sans frais d’arbitrage sur des thématiques et des secteurs d’activité précis : santé, technologie, sécurité, intelligence artificielle, biens de consommation, matières premières, industries, métaux précieux … et sur toutes les zones géographiques, des plus classiques aux plus exotiques : France, zone euro, Asie, États-Unis, Chine, Suisse, Inde, Singapour, Allemagne, Brésil etc…
Vous pouvez également sélectionner des fonds d’investissement socialement responsable (ou “ISR”) uniquement investis dans le secteur des énergies renouvelables, de l’eau, des infrastructures et technologies plus propres … 65 fonds labellisés ISR sont éligibles à M Retraite Vie.
Sur le secteur de l’intelligence artificielle, vous avez ainsi une autre alternative au fonds de La Financière de l'Echiquier, également attractive : le fonds Allianz Global Investors Fund - Allianz Global Artificial Intelligence AT (LU1548497772) constitue une alternative intéressante. La quasi-totalité (92%) de ses cibles sont américaines.
Lancé en mars 2017, il affiche également des performances très importantes : +96,42% depuis un an et +31,52% en moyenne, chaque année, depuis 3 ans. Sa volatilité à trois ans est de 27,03% : nous émettons donc le même appel à la prudence quant à sa pondération dans vos portefeuilles. De telles performances peuvent laisser présager une bulle spéculative et donc, un risque de prises de bénéfices à moyen terme.
M Retraite Vie donne également la possibilité d’investir sur deux fonds en euros, à capital garanti et qui sont historiquement performants dans la durée. Ils allient ainsi sécurité et rentabilité pour vos placements. En 2019, Suravenir Rendement offrait un rendement net de 1,60%**, contre 2,40%** pour Suravenir Opportunités.
Plus de 750 fonds* pour dynamiser vos placements dans le cadre de la gestion libre mais aussi 13 SCPI, 5 OPCI et 3 SCI sont disponibles dans le contrat pour diversifier dans l’immobilier votre investissement.
Une tarification ultra-compétitive est appliquée : aucun frais, de dossier, d’entrée, d’arbitrage ou sur vos versements, n’est rattaché à ce produit. Seuls des frais annuels de gestion (0,60%) s’appliquent.
Le versement initial minimal pour souscrire au contrat est de 100€.
Récompensé par la presse de nombreuses fois en 2017, 2018, 2019 et 2020 notre contrat d’assurance-vie a également été récemment plébiscité par le journal économique Investir.
Avec M Retraite Vie, vous bénéficiez bien sûr de l'accompagnement personnalisé de nos Conseillers en Gestion de Patrimoine.
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Communication non contractuelle à caractère publicitaire.Communication non contractuelle à caractère publicitaire.
* Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps. L'investissement en actions, obligations ou OPCVM présente un risque de perte en capital important, et doit s’envisager dans une optique long terme, en représentant une petite partie d’un patrimoine global. Contrairement au fonds en euros, la valeur de ces supportse, qui reflète la valeur d’actifs sous-jacents, n’est pas garantie mais est sujette à des fluctuations à la hausse ou à la baisse, dépendant en particulier de l’évolution des marchés financiers.
** Taux de revalorisation du fonds en euros Suravenir Rendement au sein du contrat M Retraite Vie, net de frais annuels de gestion, hors prélèvements fiscaux et sociaux et hors frais éventuels au titre de la garantie décès. Les rendements passés ne préjugent pas des rendements futurs. Pour y accéder, chaque versement doit comporter au minimum 30 % en Unités de Compte, lesquelles comportent un risque de perte en capital et sont soumises aux fluctuations des marchés financiers à la hausse comme à la baisse.
*** Taux de revalorisation du fonds en euros Suravenir Opportunités au sein du contrat M Retraite Vie, net de frais annuels de gestion, hors prélèvements fiscaux et sociaux et hors frais éventuels au titre de la garantie décès. Les rendements passés ne préjugent pas des rendements futurs. Pour y accéder, chaque versement doit comporter au minimum 50 % en Unités de Compte, lesquelles comportent un risque de perte en capital et sont soumises aux fluctuations des marchés financiers à la hausse comme à la baisse.
M Retraite Vie est un contrat d'assurance vie individuel de type multisupport. Il est géré par Suravenir. Société Anonyme à directoire et conseil de surveillance au capital entièrement libéré de 1 045 000 000 euros. Société mixte régie par le code des assurances SIREN 330 033 127 RCS BREST. Siège social : 232, rue Général Paulet BP 103 – 29 802 BREST CEDEX 9. Société soumise au contrôle de l'Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR) (4 Place de Budapest - CS 92459 - 75436 PARIS CEDEX 9).
Il est distribué par MeilleurPlacement SAS, Société par Actions Simplifiée au capital de 100 000 euros, enregistrée au RCS de Rennes sous le n° 494162233, immatriculé à l’Orias sous le n° 07 031 613 en qualité de Courtier et Mandataire d’intermédiaire en Opérations de banque et services de paiement, Courtier en assurance et Conseiller en Investissements Financiers (adhérent CNCIF n° D011939). Siège social : 95 rue d'Amsterdam - 75008 Paris.
