Si 2022 ne fut pas une bonne année pour de nombreux placements, c’est un carton plein pour la Pierre Papier qui affiche de belles performances. Les épargnants l’ont d’ailleurs compris puisque, pour 2022, les SCPI (Sociétés Civiles de Placement Immobilier) ont enregistré une collecte nette record de 10 milliards €, un bond de 37 % par rapport à 2021. Quelles sont les SCPI ayant le plus impressionné par leurs performances en 2022 ? On vous en cite trois qui ont connu l'an dernier des hausses de rendements et/ou de valorisation remarquables, de quoi ravir les épargnants qui ont misé dessus.
La Pierre Papier : carton plein pour 2022
En 2022, beaucoup de SCPI ont servi des rendements en hausse par rapport à 2021, ce qui prouve la résilience du marché de la Pierre Papier dont tirent parti les investisseurs en quête de rentabilité et de stabilité. Les SCPI ont distribué en moyenne un rendement de 4,53 %* en 2022, net de tous frais, après 4,49 % en 2021. Les épargnants profitent, une année de plus, de belles performances et de la stabilité du marché de la Pierre Papier mais sans les soucis de gestion que l’on connait d’un investissement immobilier en direct.
La progression de la collecte nette a atteint en 2022 un record et vient confirmer l'intérêt des épargnants français pour l'immobilier. La collecte nette (c'est-à-dire tous les fonds investis sur les SCPI moins les retraits) représente en 2022 plus de 10 milliards d’euros.
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Parmi les SCPI qui offrent de belles performances en 2022, Novapierre Allemagne 2, Atream Hôtels et Vendôme Régions sortent du lot.
Novapierre Allemagne 2 : de 3,39% à 8,5%
Lancée en 2019 et gérée par la Société de Gestion PAREF Gestion, Novapierre Allemagne 2 reste dans la continuité du premier millésime lancé en 2014. Novapierre Allemagne était très populaire auprès des épargnants d’où la création en 2019 du 2e millésime qui était d’ailleurs classé en tête de notre palmarès 2022.
La SCPI Novapierre Allemagne 2 cible en priorité les actifs commerciaux avec l’acquisition de biens immobiliers (magasins et locaux commerciaux) ce qui permet de répondre à l’intérêt toujours aussi fort des épargnants pour les commerces essentiels. Les biens acquis par la SCPI se situent principalement en Allemagne et à titre exceptionnel dans d'autres pays d’Europe.
Au 31 décembre 2022, la SCPI Novapierre Allemagne 2 affichait une capitalisation de 332,8 M€ et son taux d'occupation financier (TOF) était de 98,9 %. Ce dernier indicateur permet d’avoir une idée de la capacité de la SCPI à trouver des locataires. Un TOF supérieur à 90 % prouve la bonne performance locative de la SCPI ce qui dilue le risque et représente un avantage considérable.
Après deux années 2020 et 2021 de transition, la SCPI Novapierre Allemagne 2 semble proche de son rythme de croisière en 2022, et a offert un taux de distribution de 4,50 %* (contre 3,39 % en 2021). La hausse du rendement devrait se poursuivre pour 2023 avec un rendement prévisionnel (non garanti) ciblé entre 4,5 % et 5 %. La SCPI a également connu une revalorisation du prix de sa part en avril 2022 de 10 €, la faisant passer de 250 € à 260 €.
En cumulant le taux de distribution de 4,5 % et la revalorisation du prix de la part de 4 %, on obtient une performance globale de 8,5 %* au titre de l’année 2022.
La SCPI plait également aux épargnants de par sa fiscalité puisque ceux-ci profitent d’une convention Franco-Allemande fiscalement favorable pour un investisseur français. Un bel atout qui améliore davantage son rendement. En effet, les revenus générés par les biens situés en Allemagne profitent d’une fiscalité plus avantageuse avec notamment une exonération de prélèvements sociaux (17,2 %).
Les caractéristiques principales de la SCPI :
• Date de création : 2019
• Prix de la part : 260 €
• Minimum de souscription : 10 parts, soit 2 600 €
• Taux de distribution : 4,5 %*
• Commission de souscription : 10 %
• Taux d’occupation financier : 98,9 %
• Capitalisation : 332,8 M€
• Collecte nette : 125,9 M€
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Atream Hôtels : de 3,64% à 5,05%
Lancée en 2016, Atream Hôtels est une SCPI spécialisée dans l’immobilier hôtelier. Très vite, la SCPI a connu un beau succès auprès des épargnants, et leur a bien rendu avec des taux de distribution (TDVM) de 4,71% en 2018 et 5,14% en 2019.
Cette dynamique a malheureusement été cassée en 2020 par la crise Covid-19. Le secteur de l’hôtellerie a en effet subi de plein fouet la crise sanitaire et ses confinements successifs. Malgré tout, la SCPI Atream Hôtels a bien résisté et a même pu délivrer un rendement de 2,37%* en 2020, en baisse certes mais qui reste remarquable au vu du contexte. Quant aux incertitudes économiques et géopolitiques de 2021 et 2022, elles ont très peu impacté le secteur. De ce fait, le taux de distribution a nettement progressé depuis la pandémie et passe de 2,37 %* en 2020 à 3,64 %* en 2021, puis à 5,05 %* en 2022. Ces bons résultats prouvent donc la résilience du secteur de l’immobilier d’hôtels même en temps de crise.
Forte d’une capitalisation de plus de 250 millions d’euros, la SCPI Atream Hôtels détient principalement des hôtels qui ne représentent pas moins de 70 % de son patrimoine. La SCPI profite d’un taux d’occupation financier remarquable. Celui-ci est de 100 %, ce qui témoigne de la très bonne gestion locative.
Dans un objectif d’investissement durable, 65 % des 20 actifs de la SCPI Atream Hôtels ont signé la charte d’engagement Environnemental, Social et de Gouvernance dans le cadre du déploiement de la stratégie ISR.
Comme pour Novapierre Allemagne 2, les investisseurs français qui détiennent des parts d’Atream Hôtels profitent d’une fiscalité avantageuse. En effet, la SCPI diversifie son portefeuille d’actifs en France et en Europe pour optimiser son rendement. Son patrimoine étant réparti sur quatre pays (France, Allemagne, Belgique et Pays-Bas), une partie des revenus fonciers est imposée conformément aux conventions fiscales établies entre les pays. Les épargnants bénéficient alors d’un avantage fiscal sur les revenus fonciers provenant de biens situés à l’étranger. Ceux-ci sont notamment exonérés des prélèvements sociaux (17,2 %).
Les caractéristiques principales de la SCPI :
• Date de création : 2016
• Prix de la part : 1 000 €
• Minimum de souscription : 5 parts, soit 5 000 €
• Taux de distribution : 5,05 %*
• Commission de souscription : 10 %
• Taux d’occupation financier : 100 %
• Capitalisation : 255,4 M€
• Collecte nette : 22,5 M€
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Vendôme Régions : de 5,91% à 8%
Créée en 2015 et gérée par la société de gestion Norma Capital, la SCPI Vendôme Régions affiche une belle performance pour 2022 avec un taux de distribution parmi les plus hauts et une revalorisation du prix de sa part. La SCPI Vendôme Régions concentre la totalité de ses investissements en France tout en favorisant l’implantation immobilière des entreprises au niveau local, et plus particulièrement dans des grandes agglomérations (Paris, Lyon, Nantes, etc.) et les agglomérations de taille moyenne (Le Mans, Valenciennes, Amiens, Dijon, Avignon, Colmar, Carcassonne…). Elle vise à développer un patrimoine diversifié en privilégiant deux pôles d’investissement, les bureaux et les commerces.
Sa capitalisation atteint 633,8 millions d'euros au 31/12/2022 et son taux d’occupation financier est quant à lui de 97 % ce qui démontre une performance locative laissant peu de place aux locaux vacants. Pour les épargnants, cela permet de s’assurer que le patrimoine immobilier de la SCPI est suffisamment occupé d’un point de vue financier.
Si son taux de distribution n’a pas progressé, la performance est tout de même au rendez-vous avec la revalorisation du prix de sa part. En mai 2022, le prix de sa part a été revalorisé en passant de 655 € à 670 €.
En cumulant son taux de distribution à 5,71 % et la revalorisation du prix de sa part de 2,29 %, la SCPI Vendôme Régions offre une performance globale de 8 % en 2022.
Il faut savoir que la SCPI revoit régulièrement le prix de sa part à la hausse et que depuis sa création en 2015, la valeur de la part de Vendôme Régions a augmenté de 8,06 %.
Les caractéristiques principales de la SCPI :
• Date de création : 2015
• Prix de la part : 670 €
• Minimum de souscription : 5 parts, soit 3 350 €
• Taux de distribution : 5,71 %*
• Commission de souscription : 10 %
• Taux d’occupation financier : 97 %
• Capitalisation : 633,8 M€
• Collecte nette : 289,4 M€
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Communication non contractuelle à caractère publicitaire.
* Le Taux de Distribution est égal au rapport entre le dividende brut versé au titre de l’année écoulée et la valeur des parts au 1er janvier de cette même année de référence. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
Comme tout investissement, l'immobilier présente des risques :
- La baisse de la valeur du placement. Le capital investi n’est pas garanti. Sa valeur évolue dans le temps, en relation étroite avec l’état de la conjoncture de l’immobilier. Cette conjoncture suit des cycles successifs, avec des phases à la hausse et à la baisse.
- La diminution des revenus locatifs. Dans un contexte économique moins favorable, la baisse des revenus locatifs versés aux associés est due à la diminution du taux d’occupation financier et/ou à la baisse du montant global des loyers versés par les locataires. Cette baisse peut être toutefois atténuée par l’effet de la mutualisation des risques grâce à la diversification immobilière et locative du portefeuille.
- La liquidité. L'immobilier n’étant pas un produit coté, il présente une liquidité moindre comparée aux actifs financiers. Les conditions de cession (délais, prix) peuvent ainsi varier en fonction de l’évolution du marché de l’immobilier.
